— развитие и укрепление банковской системы РФ,

— обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

– развитие финансового рынка РФ

– обеспечение стабильности финансового рынка в РФ

5. 
   Какие функции выполняют центральные банки?
   

Основные функции центрального банка:

• 
  Эмиссия денег состоит в том, что центральный банк осуществляет монопольное право выпуска неразменных кредитных денег.
  
• 
  Осуществление национальной денежно-кредитной политики (рис.71).
  

Рис. 71. Денежно-кредитная политика центрального банка

• 
  Денежно-кредитная политика центрального банка осуществляется методами либо кредитной экспансии, либо кредитной рестрикции.
  
• 
  Банкир правительства — в этой функции на центральный банк возложено кассовое обслуживание государственного бюджета и государственного долга. Будучи банкиром правительства, центральный банк хранит на своих счетах средства госбюджета и госзаймов.
  
• 
  Банк банков. Поскольку центральный банк не работает с физическими лицами и хозяйственными структурами, то звеном-посредником выступают коммерческие банки и специализированные кредитно-финансовые институты. Центральный банк осуществляет руководство и контроль над всей кредитно-финансовой системой. Центральный банк устанавливаетобязательные нормы резервов для коммерческих банков, выступает для последних кредитором последней инстанции. Кроме того, центральный банк осуществляет переучет векселей коммерческих банков.
  
• 
  Хранение золотого и валютного запаса страны.
  
• 
  Денежно-кредитное регулирование экономики.
  

6. 
   Перечислите принципы деятельности центрального банка.
   

Экономическими принципами деятельности Центрального банка России являются:

• 
  Независимость в формировании и проведении денежно-кредитной политики.
  

Существуют критерии, по которым определяется независимость Центрального банка:

участие государства в капитале Центрального банка и распределении прибыли;

процедура назначения (выбора) руководства банка;

срок пребывания в должности руководства банка (в Канаде - 7 лет, Германии - 10 лет, США - 14 лет, Дании и Финляндии - не ограничен); 

---

¹²

степень отражения в законодательстве целей и задач Центрального банка;

право государства на вмешательство в деятельность Центрального банка по реализации его функций;

правила, регулирующие возможность финансирования государственных расходов Центральным банком страны и т.п.

• 
  2. Четкое разграничение государственных финансов и банковской системы, т.е. ограничение возможностей правительства пользоваться средствами Центрального банка.
  

Во многих странах прямое кредитование правительства, практически отсутствует (США, Канада, Япония, Великобритания, Швеция, Швейцария) или законодательно ограничено (ФРГ, Франция, Нидерланды).¹³ В России Центральный банк не вправе предоставлять кредиты правительству Российской Федерации для финансирования бюджетного дефицита, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, если это не предусмотрено законом о бюджете (Федеральный закон «О Центральном банке», статья 22).

• 
  Принцип самоокупаемости в деятельности Центрального банка означает, что свои расходы Центральный банк осуществляет за счет собственных доходов.
  
• 
  Принцип самостоятельности в деятельности.
  

Самостоятельность Банка России как хозяйствующего субъекта выражается в его праве распределять по собственному усмотрению прибыль (20%), назначать заработную плату сотрудникам, разрабатывать нормативные документы, распоряжаться своим имуществом. Банк России свободен в выборе форм и методов денежно-кредитного регулирования.

• 
  Принцип ответственности за результаты деятельности означает, что Центральный банк несет всю полноту ответственности по своим обязательствам, а также за состояние денежно-кредитной сферы, уровень инфляции, валютный курс рубля.
  
• 
  Заинтересованность в результатах работы.
  

Kак всякое юридическое лицо, Банк России составляет свой баланс, отчет о финансовых результатах, получает прибыль.

• 
  Контроль за осуществлением денежно-кредитной политики в процессе выполнения своих функций.
  

Банк России осуществляет постоянный контроль за выполнением основных параметров денежной программы.

В свою очередь, для проверки деятельности ЦБ в нашем государстве создана сложная многоуровневая система, включающая контроль центрального банка со стороны Государственной Думы, ежемесячную отчетность, внешний и внутренний аудит.

---

• 
  Выявите признаки, отличающие центральный банк от коммерче­ских банков.
  

Центральный банк и коммерческие банки имеют различные функции и задачи, поэтому у них есть ряд характеристик, которые отличают их друг от друга.

• 
  Монопольность ведения монетарной политики: Центральный банк является единственным участником, который вправе выпускать национальную валюту, контролировать денежное обращение и формировать курс национальной валюты на международном рынке. В отличие от коммерческих банков, которые предоставляют услуги хранения и управления денежными средствами клиентов.
  

• 
  Регулирование банковского сектора: Центральный банк наделен функцией надзора за ситуацией в банковском секторе, контроля за деятельностью коммерческих банков, установления требований и стандартов для банковской деятельности.
  

• 
  Функции ликвидности и стабилизации: Центральный банк занимается поддержкой стабильности финансовой системы, контролируя уровень инфляции и стабилизируя экономику. Кроме того, ЦБ имеет в своём арсенале инструменты финансовой помощи государству в случае финансовых кризисов.
  

• 
  Статус государственной институции: Центральный банк - это независимая государственная институция, чья деятельность регулируется законодательством. Коммерческие банки являются частными компаниями, зарегистрированными и оперирующими в соответствии с законодательством.
  

• 
  Уверенность в сохранности денежных средств: Средства, находящиеся на счетах в ЦБ, считаются наиболее надежными и обеспечивают максимальную степень гарантированности. Коммерческие банки не предоставляют столь высоких гарантий в сохранности денежных средств.
  

7. 
   В чем специфика юридического статуса центрального банка?
   

---

1.3.2. Специфика юридического статуса Центрального банка

Юридический статус (положение) Центрального банка с точки зрения права вытекает из его сущности как обще­ственного денежно-кредитного института.

Как юридическое лицо Центральный банк выступает по отношению к другим юридическим лицам органом го­сударственного управления и в этом смысле государствен­ным учреждением.

Центральный банк – это государственное учреждение, которому государство делегирует установле­ние определенного порядка, специальных правил, регули­рующих особую сферу экономических отношений.

Государство наделяет Центральный банк властными полно­мочиями только в области банковской деятельности, в сфере денежно-кредитных отношений. Его полномочия, распоряжения и приказы в сфере денежного оборота обязательны для исполнения, а выпускаемые им денежные знаки обязательны к приему платежей всеми участниками экономического оборота, но это не означает, что каждый экономический субъект должен рассчитываться со своими контрагентами непременно лишь по одной форме и тем более совершать платежи в сфере обмена только с согла­сия Центрального банка. Распоряжения банка обязательны для всех участников денежного оборота только в сфере денежных операций и никоим образом в области организа­ции производства, оказания услуг, распределения и потреб­ления общественных благ.

Властные полномочия Центрального банка носят огра­ниченный характер и по отношению к коммерческим бан­кам, для которых он является главным банком, но от кото­рого не исходят указания распорядительного характера. Согласно правилам Центральный банк не вправе давать ком­мерческим банкам указания как вести их деятельность, вмешиваться в их повседневную оперативную деятель­ность. Выполнять распоряжения Центрального банка ком­мерческие банки должны только в части соблюдения пра­вил ведения денежных операций, установленных норм денежно-кредитного регулирования, стандартов банков­ской деятельности и допустимых рисков.

Особенность Центрального банка как юридического лица связана с тем, что он функционирует преиму­щественно на макроуровне.

8. 
   Почему независимость считается неотъемлемым признаком цен­трального банка? Есть ли границы этой независимости?
   

---

Независимость центрального банка является необходимым условием для обеспечения эффективности и надежности монетарной политики. Центральный банк должен иметь возможность принимать решения о денежной политике без влияния со стороны политических властей или других групп в обществе, которые могут быть заинтересованы в короткосрочных выгодах и не учитывать общие интересы экономики в целом.

Однако, независимость центрального банка не является безусловной и абсолютной. Некоторые вопросы и проблемы могут оказывать влияние на деятельность центрального банка, такие как экономические факторы, политические решения или давление со стороны общества. Таким образом, независимость центрального банка должна ограничиваться определенными правилами и процедурами, которые обеспечивают прозрачность и ответственность его деятельности.

9. 
   Перечислите показатели, с помощью которых можно «измерить» уровень независимости центральных банков.
   

• 
  Распределение власти между центральным банком и правительством.
  
• 
  Наличие закона, защищающего независимость центрального банка.
  
• 
  Наличие установленных процедур и протоколов, регулирующих принятие решений в центральном банке.
  
• 
  Наличие механизмов контроля за действиями центрального банка со стороны общества, парламента или других органов власти.
  
• 
  Степень свободы от влияния политики и интересов правительства и других сторон на принятие решений в центральном банке.
  
• 
  Наличие независимого финансирования и возможности управления собственными ресурсами центрального банка.
  
• 
  Уровень автономии центрального банка на международной арене, в том числе отношения с другими центральными банками и международными финансовыми институтами.
  

10. 
    В чем заключается роль центрального банка в обеспечении ста­бильности денежной системы страны?
    

Роль центрального банка в обеспечении стабильности денежной системы страны заключается в следующем:

• 
  Управление денежным обращением: центральный банк контролирует количество денег в обращении, устанавливает ставки рефинансирования и другие параметры, чтобы регулировать объем денег в экономике.
  
• 
  Контроль инфляции: центральный банк стремится поддерживать стабильность цен, контролировать инфляцию и предотвращать дефляцию. Он может использовать различные инструменты, такие как изменение ставок процента или изменение денежного предложения, чтобы достичь этой цели.
  
• 
  Поддержка банковской системы: центральный банк является последним заемщиком для коммерческих банков и может предоставлять интербанковские кредиты для обеспечения ликвидности системы.
  
• 
  Управление валютными курсами: центральный банк может устанавливать курс валюты или иногда манипулировать им, чтобы способствовать экономической стабильности и конкурентоспособности страны.
  
• 
  Мониторинг финансовых рынков: центральный банк отслеживает изменения на финансовых рынках и силы, влияющие на экономическую ситуацию. Он может предпринимать меры для предотвращения кризисов и минимизирования рисков для финансовой стабильности.
  

---

Смотрите также файлы

• Методические рекомендации по активизации работы педагогических работников в Сферум и vk мессенджере.docx

• Рынок труда в России Сибирский университет потребительской кооперации Факультет экономики и управления План работы.pptx

• Тапсырмалар жне балл ою кестеcі лгісі аза дебиеті пнінен 4тосан бойынша жиынты баалау тапсырмалары Оушыны атыжні М. Шаханов Нарынм зауалы.docx

• Методические рекомендации по изготовлению и оборудованию "гибкой".docx

• Решето сито, инструмент для разделения сыпучих масс по величине частиц.ppt