ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 08.11.2023
Просмотров: 91
Скачиваний: 1
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
-
Депозитный счет - служит для инвестирования денежных средств с целью получения дохода. Процентная ставка зависит от суммы вклада и срока его хранения, но обычно она выше, чем на текущем счете.
-
Кредитный счет - используется для получения кредита. Сумма на этом счете не представляет собой средства клиента, а является лишь обеспечением кредита. Кредиты могут выдаваться под залог недвижимости, автомобиля или других ценностей.
-
Счет электронных средств платежа - для проведения электронных платежей через интернет. Удобен для операций в платежных системах, таких как PayPal, WebMoney и т.д.
В зависимости от конкретного банка, могут существовать и другие виды счетов с более узкой специализацией и условиями использования.
- 1 2 3 4 5
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем: виды операций, законодательное регулирование.
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, является одним из приоритетных направлений контроля за финансовыми операциями. Целью такого противодействия является предотвращение использования финансовой системы для отмывания денег, транзита и других незаконных денежных операций.
Виды операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, могут включать в себя:
- Открытие банковского счета и открытие депозита в банке;
- Приобретение недвижимости и других ценностей;
- Перевод денежных средств на счета за границей;
- Покупка акций и других финансовых инструментов.
Законодательное регулирование противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в каждой стране может отличаться. Обычно оно включает в себя меры по установлению обязательных процедур и проверок, которые должны пройти все финансовые операции. Кроме того, такое регулирование может включать в себя установление механизмов обмена информацией между государственными органами и учреждениями, для обеспечения более эффективного контроля и предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.
Регулирование может также включать в себя установленные наказания для тех, кто замешан в легализации доходов, полученных преступным путем или принятия участия в незаконных финансовых операциях. Эти наказания могут включать в себя как штрафы, так и уголовное преследование.
9. Понятие этики банковской деятельности: кодекс этических принципов банковской деятельности .
Этика банковской деятельности - это набор принципов и правил, которые регулируют поведение работников банков и деятельность банков в целом. Кодекс этических принципов банковской деятельности - это документ, в котором фиксируются основные принципы и стандарты поведения банковских работников. Этот документ устанавливает требования к этике поведения, конфиденциальности информации, раскрытию конфликтов интересов
, борьбе с коррупцией и дискриминацией, обязанностям по защите прав и интересов клиентов. Кодекс этических принципов банковской деятельности является важным инструментом укрепления доверия клиентов к банкам и повышения прозрачности и ответственности в банковской сфере.
-
Корпоративная социальная ответственность.
Корпоративная социальная ответственность (КСО) - это практика, которая заключается в том, чтобы бизнесы не только приносили доходы, но и брали на себя ответственность за социально-экономическое благополучие среди своих различных заинтересованных стейкхолдеров, включая работников, потребителей, сообщества, окружающую среду и общество в целом.
КСО может включать в себя различные практики, такие как:
- заготовку биоразлагаемых продуктов;
- поддержку проектов, связанных с экологией;
- оптимизацию механизмов утилизации отходов;
- обучение работников;
- борьбу с дискриминацией на рабочем месте;
- установление компенсаций для бедных стран;
- выплату льготных условий для различных верховенствующих слоев населения.
КСО имеет много преимуществ для бизнеса, включая усиление имиджа компании, привлечение внимания к продуктам и услугам, уменьшение затрат на производство, повышение мотивации и лояльности сотрудников.
КСО также является социальной необходимостью, поскольку бизнесы играют важную роль в формировании социальной и экономической среды, в которой мы живем и работаем. Поэтому всё больше и больше компаний стремятся внедрять практики КСО в свои бизнес-процессы и помогать обществу, на котором они основаны и которому они служат.Корпоративная социальная ответственность (КСО) – это способность и готовность компаний и организаций добровольно принимать на себя ответственность за свои действия и воздействие на социальную и экологическую среду, в которой они работают.
КСО основывается на принципах устойчивого развития, при котором компании стремятся не только получить прибыль, но и вести бизнес таким образом, чтобы сохранять и улучшать окружающую среду, снижать негативное воздействие на общество и вкладываться в социальные проекты и благотворительность.
Примерами КСО могут служить использование экологически чистых технологий, снижение выбросов вредных веществ, пожертвования на социальные проекты и помощь нуждающимся, участие в программе развития местных сообществ и т.д.
КСО играет важную роль в сегодняшнем мире, где все больше людей и организаций отдают предпочтение компаниям, заботящимся о социальных и экологических проблемах. Компании, практикующие КСО, получают не только выгоду для своего бизнеса, но и вносят вклад в общественное благо и защиту окружающей среды.
ВОПРОСЫ НА 21 МАРТА
-
Национальная платежная система в России.
В России такой национальной платежной системой является платежная система «МИР». Ее оператором выступает Акционерное общество «Национальная система платежных карт» (далее – АО «НСПК»). В 2015 году АО «НСПК» получило сертификат соответствия требованиям международного Стандарта безопасности данных индустрии платежных карт.
Национальным платежным инструментом является банковская карта «МИР».
-
Единая биометрическая система.
1. Единая биометрическая система используется для осуществления идентификации и (или) аутентификации физических лиц государственными органами, органами местного самоуправления, Центральным банком Российской Федерации, банками, иными кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, которые осуществляют указанные в части первой статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" виды деятельности, субъектами национальной платежной системы, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке (далее - организации финансового рынка), иными организациями, индивидуальными предпринимателями, нотариусами.
2. Единая биометрическая система может использоваться в иных правоотношениях в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
3. Положение о единой биометрической системе, в том числе о ее региональных сегментах, утверждается Правительством Российской Федерации по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в области обеспечения безопасности, и Центральным банком Российской Федерации.
КонсультантПлюс: примечание.
До 01.09.2024 данный Закон распространяется на виды данных, соответствующие всем или одному из видов, указанных в ч. 4 ст. 3. С 01.09.2024 положения ч. 4 ст. 3 не применяются и действие Закона распространяется на виды данных, определенные Правительством РФ.
4. В единой биометрической системе размещаются и обрабатываются биометрические персональные данные следующих видов:
1) изображение лица человека, полученное с помощью фотовидеоустройств;
2) запись голоса человека, полученная с помощью звукозаписывающих устройств.
-
Цифровой профиль физического лица и цифровой профиль юридического лица.
Цифровой профиль физического лица - это совокупность информации о конкретном человеке, соответствующая его идентификационным данным (ФИО, дата рождения, паспортные данные и т.д.). В цифровом профиле физического лица могут содержаться данные о занятости, доходах, банковских счетах, имуществе, местах пребывания и др.
Цифровой профиль юридического лица - это совокупность информации о конкретной компании или организации, включающая ее наименование, юридический адрес, реквизиты, информацию о руководителях, доле участия в других организациях и другие сведения. В цифровой профиль юридического лица могут быть внесены данные о финансовом состоянии, кредитной истории, наличии и состоянии имущества и так далее.
Цифровые профили физического и юридического лиц могут содержать информацию, доступную для государственных органов, банков, страховых компаний, работодателей, а также для частных лиц, имеющих на это право. В свете современных технологий защиты информации, ответственность за сохранность цифровых профилей и их конфиденциальность возлагается на этих субъектов.
-
Цифровые финансовые активы: доклад Банка России для общественных консультаций.
Банк России предлагает обсудить возможность обращения цифровых активов на биржевых торгах, гармонизацию подходов по их налогообложению с традиционными финансовыми инструментами, условия приобретения цифровых активов отдельными институциональными инвесторами, порядок учета таких инвестиций, а также открытие отечественного рынка для иностранных эмитентов из дружественных стран. Эти и другие инициативы содержатся в докладе регулятора для общественных консультаций.
Выпуск и обращение цифровых активов — новое явление на финансовом рынке. Их преимущество в том, что они могут создаваться на базе технологии распределенных реестров. Это позволяет автоматизировать исполнение сделок за счет применения смарт-контрактов. Оптимизация хранения и передачи информации повышает эффективность бизнес-процессов и сокращает издержки. В настоящее время в России создана необходимая правовая база для выпуска и обращения цифровых активов в информационных системах. Но пока рынок находится на начальном этапе своего развития и по объему многократно уступает рынку традиционных финансовых инструментов.