Файл: Перспективы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия (Правовые и организационные основы функционирования мировой валютной системы.).pdf

Если рассматривать варианты реформирования мировой валютной системы, то практически все они в тех или иных вариациях предполагают использование новых международных ликвидных средств в качестве мировых денег и отход от свободного плавания валют.

В основе одного из вариантов фундаментальной перестройки мировой валютной системы должны быть две основы:

1. универсальный Мировой Центральный банк (должен эмитировать мировые деньги, а также выдавать займы центральным банкам стран, дополняя их резервы);
2. создать трехполюсную (поливалютную) валютную систему - т. е. воссоздать золотовалютный стандарт, опирающейся на три ключевые валюты - американский доллар, японскую иену и евро. В этой системе предпочтение должно быть отдано фиксированным, но периодически регулируемым валютным курсам, поскольку в таком режиме нуждается международная торговля. Согласно этому проекту, золото должно играть роль всеобщего эквивалента на основе его рыночной цены.

В настоящее время нет единого мнения в отношении вариантов реформирования мировой валютной системы. Но ясно только одно - новая мировая валютная система должна удовлетворять следующим условиям:

1. ее функционирование не должно зависеть от каких-либо финансовых институтов отдельных стран;
2. она должна содействовать эффективному проведению международных торгово-экономических отношений;
3. она должна быть способной автоматически выравнивать дисбалансы, возникающие в мировой экономике.

2.2. Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитных операциях

Между участниками рынка происходят обмен информацией, передача сведений о курсах валют и ценных бумаг, процентных ставках, положении на разных рынках, надежности партнеров и др. Информационные потоки выходят за национальные границы. В итоге формируется банк данных для рынка информационных услуг в мировом масштабе.

Ситуация на мировых валютных, кредитных, финансовых рынках постоянно меняется под влиянием многих факторов. Банки и финансовые учреждения, обслуживающие международные операции, реагируют на изменение их конъюнктуры благодаря интеграции технических средств информации и информационной координации. В операционных залах банков используются валютные, информационные и стандартные инструменты банковских операций (дилинг, франт-офис - обменный пункт, бэк-офис - выполнение документарных операций, мидл-офис - оперативное управление рисками и др.).

В современных условиях сложились определенные системы международного обмена информацией между банками. В их числе общие сети платежной документации, каналы для операций с кредитными платежными средствами (EPS-NET) и др. Применяются международные стандартизированные системы межбанковских расчетов: по торговле ценными бумагами - СЕДЕЛ, по валютным операциям и информационным услугам - «Рейтер монитор сервис». С осени 1986 г. группа европейских банков использовала коммуникационную сеть для взаимных расчетов в экю, замененных на евро с 1999 г. Кроме того, система хорошо развита в рамках СВИФТ, обеспечивает расчеты, ведение баланса и учет позиции каждого участвующего в операциях банка. 

В 2000 г. 15 стран ЕС создали единую Европейскую автоматизированную систему (ТАРГЕТ) для обеспечения расчетов крупными суммами в режиме реального времени, которая соблюдает стандарты СВИФТ и располагает специальными страновыми сервисными кодами.

Компания GEORISK является ведущим поставщиком систем управления рисками STREAM. Эти системы представляют собой комплекс программных средств, позволяющих банкам контролировать риски различных типов на мировых рынках.

Наряду с транснациональными системами обмена информацией существуют частные каналы связи, создаваемые некоторыми учреждениями или группами учреждений. Они заключают соглашение по обработке потоков платежных документов и накоплению финансовой информации с какими-либо пользующимися их доверием институтами. 

Цель создания общей системы информации достигается путем установления согласованной национальной сети и межстрановых обменов. Оплата за использование сети информации на международном уровне обычно производится на основе унифицированных тарификационных услуг. Мировой опыт показывает, что необходима специальная межбанковская координационная группа, которая определяет оптимальный выбор платежных инструментов, межбанковские правила по безналичным расчетам, разрабатывает межбанковскую систему телерасчетов, осуществляет внедрение и использование передового опыта новых электронных систем.

Для повышения эффективности международных валютно-кредитных и расчетных операций необходима их максимальная компьютеризация. Наша страна вступила в СВИФТ в 1989 г. Основное достижение СВИФТ - это создание и использование стандартов банковской документации, признанной Международной организацией информации – КО. Через СВИФТ компьютеры передают стандартную банковскую и финансовую информацию, которая делится на 7 категорий сообщений, включающих более 70 их типов. Каждый тип ориентирован на максимально полное и точное отражение требований по представлению и передаче данных, которые могут возникнуть в деятельности банков и финансовых учреждений. Для помещений SWIFT установлен режим ограниченного и контролируемого доступа. В операционных центрах сотрудники работают и перемещаются в зонах, ограниченных их обязанностями.

Современная компьютерная система, связывающая национальные и международные экономические отношения и отражающая глобализацию всемирного хозяйства, позволяет сэкономить часть общественного труда, выделяемого обществом на обслуживание международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операций.

2.3. Современные перспективы развития мировой валютной системы

Функции настоящей МВС, с более сложной структурой, чем у предыдущих, можно разделить на четыре основные и две производные.

Функции МВС

Основные Производные

Схема 3. Функции МВС

Таблица 2

В основе одного из вариантов фундаментальной перестройки мировой валютной системы должны быть две основы: ·

а) универсальный Мировой Центральный банк (эмитировать мировые деньги, а также выдавать займы центральным банкам стран, дополняя их резервы);

б) международная валютная единица, базирующаяся на реальных ценностях и приемлемая для международных платежей.

Другой вариант реформирования предполагает создание трехполюсной (поливалютной) валютной системы - т. е. воссоздание золотовалютного стандарта, опирающегося на три ключевые валюты - американский доллар, японскую иену и евро. 

Предполагается и следующий вариант развития МВС. По прогнозам ведущих экономистов мира предсказывается неминуемый «закат» Ямайской валютной системы.

Если Россия войдет в число стран, денежные единицы которых подключатся к общемировой паутине политвалютных платежей, то отечественные предприятия смогут расплачиваться рублями за импортные товары. Одновременно российский рубль станет главной валютой СНГ. Это резко расширит сферу его применения, понизит спрос на иностранные валюты и спровоцирует выведение долларов из внутреннего обращения. 

Чтобы подобный шанс был реализован, России следует уже сегодня делать три вещи. Во-первых, всеми доступными способами расширять сферу обращения рубля. Во-вторых, максимально использовать современные технологии расчетов. В-третьих, предусмотреть возможность системных изменений в международных валютных отношениях, включая масштабные и плохо поддающиеся оценке перемены в глобальной роли американского доллара.

Ясно только одно - новая мировая валютная система должна удовлетворять следующим условиям: ее функционирование не должно зависеть от каких-либо финансовых институтов отдельных стран; она должна содействовать эффективному проведению международных торгово-экономических отношений; она должна быть способной автоматически выравнивать дисбалансы, возникающие в мировой экономике. 
 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

На основе вышеизложенного анализа можно прийти к выводу, мировая валютная система имеет долгую историю и прошла несколько этапов развития. Каждый из периодов существования валютной системы имел свои особенности, отвечающие требованиям той или иной эпохи, однако можно отметить и общую тенденцию развития: постепенная демонетизация золота и укрепление американского доллара в качестве основной резервной валюты, что способствовало закреплению США на мировой экономической арене. 

Соответственно, при появлении проблем в экономике государства, его валюта быстро обесценивается, деньги теряют свою покупательную способность. Необеспеченность мировых валют является одной из главных проблем мировой системы на современном этапе.
Вопрос разработки концепции реформирования мировой валютной системы с целью устранения назревших проблем стоит крайне остро.

Мы разобрали сущность, функции и структуру мировой валютной системы. Выяснили, какие информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитных операциях существуют.

На сегодняшний день существует несколько подходов к реформированию мировой валютной системы, с учетом её особенностей и недостатков. К основным направлениям реформирования можно отнести создание так называемой «наднациональной» мировой резервной валюты, основанной на национальных валютах ведущих стран мира, регламентирование политики валютных курсов с целью недопущения злоупотреблений, усиление роли МВФ в регулировании валютных отношений, определение роли золота.