Файл: 1 Обзор существующих ис. 4 2 Описание предметной области 9.docx

Оглавление

Введение

Основной задачей сегодняшнего дня стало создание высоколиквидного фондового рынка. Опыт функционирования рынков государственных ценных бумаг в развивающихся странах свидетельствует, что полная открытость рынков для иностранных инвесторов способны вызвать как значительный рост вложений в ценные бумаги, так и резкий сброс обязательств при первых признаках дестабилизации политической и экономической обстановки. Однако определенное регулятивное воздействие на масштабы участия и правила поведения нерезидентов на национальных рынках со стороны государства обеспечивает необходимое постоянство их присутствия на рынке.

Данная тема крайне актуальна, так как снижение правильное и своевременное отражение движения ценных бумаг повышает привлекательность инвестиций, что в настоящее время весьма актуально

Целью написания контрольной работы «Информационная система банковских операций с ценными бумагами» является разработка технического задания информационной системы учета движения ценных бумаг для получения достоверных и оперативных данных по движению ценных бумаг в банке для повышения эффективности принятия инвестиционных решений и снижения возможности потерь.

В соответствии с поставленной целью должны быть выполнены следующие задачи:

1. Описать предметную область;

2. Описать функциональные процессы, автоматизируемые в ИС;

3. Разработать информационное обеспечение;

4. Привести математическое обеспечение ИС;

5. Сформулировать технические требования к системе;

6. Разработать модель пользовательского интерфейса ИС.

1 Обзор существующих ИС .

«Диасофт»

1. Организация и возможности системы «Диасофт»

Современные АБС должны удовлетворять очень строгим требованиям. Система «Диасофт» удовлетворяет основным требованиям, таким как:

1. Функциональная полнота – подразумевает наличие в программном изделии необходимого и достаточного числа компонентов для выполнения заданных функций с учетом возможности системы наиболее полно соответствовать информационным потребностям банка, охватывая все виды его деятельности. При этом учитываются не только потребности сегодняшнего дня, но и будущие запросы в рамках стратегии развития банка. Система «Диасофт», благодаря собственному инструментарию разработки новых модулей, достаточно легко подстраивается под вновь возникающие потребности.

---

2. Комплексный подход – предполагает наличие комплексной информационной системы, интегрирующей различные сферы деятельности. В «Диасофте» учитываются операции по счетам юридических и физических лиц, по внебалансовым, корреспондентским, ссудным и транзитным счетам.

3. Масштабируемость системы – способность системы адаптироваться к расширению предъявляемых требований и возрастанию объемов решаемых задач: числа обслуживаемых автоматизированных рабочих мест и обрабатываемых документов.

4. Открытость – способность интеграции с любыми внешними открытыми приложениями через стандартные интерфейсы межпрограммного взаимодействия. «Диасофт» интегрируется с Клиент-Банком, системой сканирования платежных поручений, системой обслуживания физических лиц.

5. Настраиваемость системы – мобильность, динамичность, подвижность. Некоторые параметры в системе могут быть адаптированы к потребностям и условиям конкретного банка.

6. Централизованное управление системой – предполагает настройку функционирования системы не с рабочих мест конечных пользователей, а из одного специального модуля. Это дает возможность оперативно изменять условия выполнения любой операции, что очень важно при создании новых банковских продуктов.

7. Единая база данных, обеспечивающая многопользовательскую работу.

8. Работа в режиме реального времени – предполагает, что реакция системы на управляющее воздействие соответствует скорости протекания процесса, которым управляет система.

9. Безопасность – обеспечивается в «Диасофте» средствами разделения прав доступа и возможностью изменения прав доступа к документу в процессе его жизненного цикла.

RS-Securities

Программный комплекс RS-Securities V.6 предоставляет пользователям функциональность, автоматизирующую работу банка на фондовых и валютных финансовых рынках.

RS-Securities обеспечивает:

Сопровождение сделок с акциями, государственными и корпоративными облигациями, паями, депозитарными расписками, валютой и производными финансовыми инструментами как на биржевом, так и на внебиржевом рынках.

Учет векселей и депозитных сертификатов сторонних эмитентов и собственных векселей банка.

Отражение всех операций в бухгалтерском и внутреннем учете.

Депозитарный учет эмиссионных и неэмиссионных ценных бумаг .

Налоговый учет собственных и клиентских операций банка.

---

Своевременное выполнение обязательств по предоставлению полной информации регуляторам.

Минимизацию ручного труда сотрудников банка, сокращение рисков, связанных с человеческим фактором.

Функциональные возможности

• 
  «Финансовые инструменты срочных сделок и конверсионные операции»
  
• 
  «Бэк-офис операций с ценными бумагами»
  
• 
  «Депозитарий»
  
• 
  «Налоговый учет»
  
• 
  «Учтенные векселя»
  
• 
  «Векселя банка»
  

R-Style Softlab представила модуль для бэк-офисной обработки и учета биржевых и внебиржевых операций банков с выпущенными облигациями, который пополнил линейку решений программного комплекса RS-Securities V.6 для автоматизации банковской деятельности на финансовых рынках.

Блок функциональности, обеспечивающий обработку операций с выпущенными облигациями, работает в интегрированном режиме с «Бэк-офисом операций с ценными бумагами». В комплексе они являются универсальным инструментом, оптимизирующим деятельность банков с любыми видами эмиссионных ценных бумаг. Благодаря интеграции данных решений специалисты банка могут вести единый список сделок — как с выпущенными облигациями, так и с прочими ценными бумагами. Все операции и процедуры нового модуля вызываются из меню «Бэк-офиса операций с ценными бумагами». В результате совершения операций с выпущенными облигациями автоматически открываются счета и генерируются бухгалтерские проводки, которые впоследствии выгружаются в основную АБС банка.
Технологические возможности «Бэк-офиса операций с выпущенными облигациями» позволяют кредитно-финансовым организациям решать широкий перечень задач, в частности:

• 
  вести нормативно-справочную информацию (справочник эмиссионных ценных бумаг, выпущенных банком, справочник контрагентов, валют и пр.);
  
• 
  осуществлять сопровождение операций по размещению, выкупу и погашению выпущенных банком облигаций, а также вести бэк-офисный и бухгалтерский учет таких операций;
  
• 
  учитывать затраты на размещение и обслуживание выпусков ценных бумаг;
  
• 
  вести налоговый учет по операциям с выпущенными облигациями;
  
• 
  получать отчетность по данным операциям;
  
• 
  формировать документы, связанные с размещением и обслуживанием выпущенных облигаций, в частности, сообщения по раскрытию информации эмитентом (в связи с погашением купонов и выпусков облигаций), поручения платежному агенту на проведение выплат по облигациям, поручения депо в «Национальный расчетный депозитарий» (НРД).
  

---

«Многие банки используют облигации собственной эмиссии для привлечения финансовых ресурсов. Клиенты нашей компании, потребности которых мы всегда стараемся учитывать, не исключение, среди них также востребована функциональность для работы с выпущенными облигациями, — сообщил Ринат Каримов, заместитель генерального директора и директор департамента банковского ПО RS-Bank, R-Style Softlab. — С появлением нового модуля наша линейка программного обеспечения, реализующего бэк-офисную обработку операций с ценными бумагами, получила логическое завершение. Возможности нового решения уже высоко оценил один из крупнейших российских банков, и мы рады предложить этот продукт другим нашим клиентам».
«ЦФТ»

ЦФТ-Банк – программный комплекс, состоящий из совокупности взаимосвязанных компонент, предназначенных для поддержки бизнес-процессов участников финансового рынка.

Особенностью решения является возможность его работы как в двухуровневой, так и в трехуровневой архитектуре. Структура данных, формы и алгоритмы поддержки бизнес-процессов на языке прекомпилятора могут храниться как в СУБД, так и в независимом файловом репозитории. Из этого репозитория структура данных может быть развёрнута в любую БД, соответствующую стандарту ANSI SQL (включая Postgres Pro, PostgreSQL, Oracle), а единые алгоритмы могут быть скомпилированы в исходный код java или в пакеты Oracle в зависимости от выбранной модели инсталляции. На рабочих станциях пользователей ЦФТ-Банк можно использовать сертифицированные версии ОС семейства Linux из Реестра отечественного ПО, такие как Astra Linux, AltLinux и РЕД ОС, при условии работы с ЦФТ-Банк через браузер, а в качестве сервера приложений (при работе системы в трехуровневой архитектуре) могут быть использованы Libercat, Циркон-J, TomCat EE, Apache Tomcat, WildFly, Weblogic, JBoss, Websphere.

Каталог ЦФТ-Банк – детализированный сборник программного обеспечения, необходимого для поддержки бизнес-процессов участников финансового рынка. Компонентами ЦФТ-Банк являются Платформы, Приложения, а также иные совместимые Компоненты, размещенные в Каталоге.

В Каталоге есть все для самостоятельного подробного изучения Платформ и Приложений ЦФТ.
Все цены приведены без учета НДС. НДС рассчитывается согласно действующему законодательству РФ. Цены не включают стоимости лицензии на использование ПО третьих лиц (например, СУБД Oracle).

2 Описание предметной области

Банки осуществляют на рынке ценных бумаг деятельность в качестве финансовых посредников и профессиональных участников.

---

Как финансовые посредники банки приобретают ценные бумаги с целью извлечения доходов по ним или управления другими компаниями при приобретении контрольного пакета акций этих компаний, а также осуществляют собственные эмиссии ценных бумаг с целью получения дополнительных собственных средств. Как профессиональные участники банки осуществляют брокерскую и дилерскую деятельность; деятельность по размещению и управлению ценными бумагами; депозитарную деятельность. Порядок и условия осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в настоящий момент устанавливается федеральным законом от 22 апреля 2004 года «О рынке ценных бумаг» и регулируется «Положением о порядке лицензирования различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ», утвержденным Постановлением ФКЦБ России №26 от 19 сентября 1997 года.

В большинстве стран банки играют на рынке ценных бумаг важнейшую, ключевую роль. Сберегательный банк осуществляют эмиссионную деятельность. По российскому законодательству банки могут эмитировать акции, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты, производные ценные бумаги. Сберегательный банк осуществляет выпуск векселей как краткосрочных долговых обязательств. Следует отметить, что хотя выпуск векселей и является эмиссионной операцией, сами векселя выписываются без регистрации эмиссионного проспекта, поэтому, данную операцию правомерно характеризовать как выпуск векселей.

Банки используют выпуск векселей в основном с целью привлечь средства для активных операций банка по возможности за более низкую плату и с наименьшими накладными расходами по сравнению с использованием традиционных кредитно-депозитных форм вложения средств. Банки используют выпуск векселей в основном с целью привлечь средства для активных операций банка по возможности за более низкую плату и с наименьшими накладными расходами по сравнению с использованием традиционных кредитно-депозитных форм вложения средств. Снижение накладных расходов достигается за счет того, что выполняя ту же функцию, что и депозитный сертификат, вексель имеет упрощенную процедуру выпуска – отсутствует процедура регистрации в Банке России.

Действующие правила предполагают только извещение Главного территориального управления ЦБ РФ о выпуске банком векселей. В то же время, действующее вексельное законодательство допускает для эмитентов возможность самостоятельно устанавливать правила выпуска векселей

---