Файл: Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран (Теоретические основы функционирования валютной системы).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Валютная система Российской Федерации выступает как организованная и взаимосвязанная совокупность отношений, которые касаются использования на территории страны и в ее внешнеэкономических отношениях иностранной валюты, а также валютных ценностей.

Валютная система страны – показатель уровня развития экономики и степени вовлеченности государства во внешнеэкономические отношения.

Организатором валютной системы является государство, посредством государственных институтов и инструментов оно регламентирует обращение иностранных валют, устанавливает правила поведения участников валютного оборота и осуществляет контроль над проводимыми ими операциями.

Национальные валютные системы возникли и развивались как совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платёжный оборот, образуются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса воспроизводства в стране. По мере развития национальные валютные системы закрепляются нормами национального и международного законодательства.

Анализ валютных отношений в различных государствах говорит нам о том, что действенное формирование межгосударственных валютных отношений и внутреннего валютного рынка осуществляется только при наличии деятельного регулирующего участия государства и соответствующем надзоре валютных отношений со стороны его уполномоченных органов.

Валютный рынок Российской Федерации представляет собой сферу обращения иностранной валюты на основе проведения конверсионных операций, ограниченную территорией РФ, в которой законное обращение иностранной валюты опосредуется через особых субъектов – профессиональных участников валютного рынка, регулируется органами валютного регулирования и контролируется органами и агентами валютного контроля.

Валютная политика России, как и большинства стран, направлена на достижение главных макроэкономических задач: обеспечение устойчивого экономического роста, сдерживание инфляции и безработицы, поддержание равновесия платёжного баланса. От эффективности валютной политики зависит экономическое состояние страны в целом, а значит и социально-экономического развития Российской Федерации в частности. Все вышесказанное подтверждает актуальность темы курсовой работы.

Особенности валютных систем разных стран находятся под постоянным вниманием многих отечественных и зарубежных ученых. В частности, значительный вклад в исследование научной проблематики валютной системы государства сделали такие известные зарубежные ученые, как Тернер Т., Колби Р. , Карро, Д. , Арчер М. и т.д.

Среди российских ученых, исследующих развитие валютной системы, можно выделить таких как Филатова В. В., Хасбулатов Р.И., Лебедева Л.Ф., Мигалева Т.Е., Подбиралина Г.В.., Смирнов Е.Н.., Сапрыкина В.Ю.., Мищенко С.В., Хаменушко И.В., Кондратов Д.И., Грибанич В.М., Варламова Т. П., Алпатов Г.Е. и т.д.

Несмотря на то, что содержанию и особенностям национальной валютной системы посвящено много различных статей и работ, тем не менее, данный вопрос продолжает оставаться крайне актуальным.

Цель работы – предложить направления совершенствования валютной системы России.

Для решения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

• рассмотреть понятие и основные виды валютной системы;
• изучить основные факторы, влияющие на валютную политику ЦБ России;
• изучить зарубежный опыт валютного регулирования и валютного контроля.

Предметом исследования курсовой работы является становление валютных отношений в условиях рынка. Объектом исследования данной работы является валютная система России на современном этапе.

Поставленные задачи обусловили структуру курсовой работы, которая состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы.

В данной работе были использованы следующие методы исследования: наблюдение, сравнение, абстрагирование, аналитический метод, синтез и обобщение.

Теоретико-методологическую основу исследования составили труды современных отечественных учёных, которые представлены в учебной литературе, периодической печати и Интернет-ресурсы.

1. Теоретические основы функционирования валютной системы

1.1. Понятие и основные виды валютной системы

Система международных валютных отношений (расчётов) является важнейшей частью всемирного хозяйства, через которую осуществляются все платёжные и расчётные операции в мировой экономике. В международной торговле используются различные национальные валюты, которые в определённых соотношениях обмениваются одна на другую на валютных рынках. Состояние валютной политики страны, меры по поддержанию курса национальной валюты определяют экспортные показатели, показатели состояния экономики государства.

Международные валютные отношения постепенно приобрели определённые формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей.

Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закреплённая национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.

Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.

Национальная валютная система - это форма организации валютных отношений страны, сложившаяся исторически и закреплённая национальным законодательством, а также обычаями международного права. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система выполняет следующие функции: формирование и использование валютных ресурсов, обеспечение внешнеэкономических связей страны, обеспечение оптимальных условий функционирования национального хозяйства [29, c. 73].

Основные элементы национальной валютной системы:

• паритет национальной валюты;
• национальная валюта и условия ее конвертируемости;
• режим курса национальной валюты;
• наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль;
• регламентация использования международных кредитных средств обращения;
• регламентация международных расчётов;
• режим национального валютного рынка и рынка золота;
• национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны.

Выше по уровню стоит международная (региональная) валютная система – форма организации валютных отношений ряда государств, закреплённая в межгосударственных отношениях и в создании межрегиональных финансово-кредитных институтов. Основной задачей международной валютной системы является регулирование сферы международных расчётов для обеспечения устойчивого экономического роста и поддержания равновесия во внешнеторговом обмене.

И, наконец, мировая валютная система (МВС) - это совокупность правил, инструкций, соглашений, которые управляют финансовыми отношениями между странами мирового хозяйства.

Мировая валютная система – глобальная форма организации валютных отношений в рамках мировой экономики, закреплённая многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями.

Её характерные черты:

• сложилась на основе национальных валютных систем к середине XIX века;
• характер ее функционирования и стабильность зависят от степени соответствия ее принципов структуре международной экономики;
• не является наднациональной, а представляет собой определённый набор правил и законов, регулирующих деятельность центральных национальных эмиссионных банков на внешних валютных рынках.

Функции мировой валютной системы:

• опосредование международных экономических связей;
• обеспечение платёжно-расчётного оборота в рамках мировой экономики;
• обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса, регламентация и координация режимов национальных валютных систем;
• унификация и стандартизация принципов валютных отношений [35, c. 129.

Международная валютная система включает и комплекс между народно-договорных и государственных правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.

Главная задача международной валютной системы - регулирование сферы международных расчётов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платёжного оборота разных стран. МВС является одним из важнейших механизмов, который может содействовать расширению или, наоборот, ограничению международных экономических отношений, а также в значительной мере влиять на внутреннее денежное обращение.

Таким образом, валютная система – форма организации и регулирования валютных отношений, закреплённая национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. С экономической точки зрения валютная система представляет собой совокупность валютно-экономических отношений, исторически сложившихся на основе интернационализации хозяйственных связей.

1.2. Механизм и инструменты валютного регулирования

В современном глобальном мире валютный фактор оказывает огромное влияние на экономики отдельных государств и мировую финансовую систему в целом. Изменения валютного курса существенно отражаются на развитии национальных хозяйственных систем и внешнеэкономических позициях государств. От валютного курса зависит состояние платёжного баланса, внешней торговли, движение долгосрочных и краткосрочных капиталов. Указанные обстоятельства определяют необходимость устойчивого развития валютного рынка и эффективную организацию валютных отношений, которые в свою очередь обусловливают потребность в их надлежащем регулировании.

На основании Федерального Закона «О валютном регулировании валютном контроле» от 10.12.2003 г. №-173 валютное законодательство устанавливает в преамбуле одну из самых важных целей: обеспечение единой государственной политики, устойчивости национальной валюты и стабильности внутреннего валютного рынка, как причина возрастающего развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества. С помощью реализации валютного регулирования, государством достигается цель, которая закреплена законодателем.

Согласно закону «О валютном регулировании и валютном контроле» законодатель не закрепил понятие валютное регулирование, но в его структуре содержится Статья 3, которая фиксирует принципы валютного регулирования и валютного контроля, а также Глава 2 «Валютное регулирование», порядок которых утверждают статус органов валютного регулирования. Последовательность реализуемых валютных операций, права и обязанности участников и не участников при реализации валютных операций, считают принципы функционирования внутреннего валютного рынка [31].

Таким образом, можно сказать, что валютное регулирование - это деятельность государственных органов, направленная на регламентирование и совершения валютных операций.

Анализируя закон «О валютном регулировании и валютном контроле» можно установить цель валютного регулирования - исполнение в условиях рыночной экономики действенной денежно-кредитной политики, которая является инструментом достижения макроэкономических целей государства.

Итак, под механизмами валютного регулирования понимается совокупность форм, методов и инструментов воздействия субъектов (регуляторов) на объект (валютный рынок) с целью: поддержки макроэкономического равновесия и валютно-курсовой стабильности; обеспечения стабильности национальной денежной единицы и устойчивого экономического роста; уравновешивания платёжного баланса; обеспечения валютной безопасности и т.д. [31].

В данном контексте представляется целесообразным выделить четыре самостоятельных механизма регулирования валютного рынка: механизм регулирования устойчивого развития валютного рынка; механизм валютного курсообразования; механизм государственного регулирования и механизм саморегулирования, которые находятся в тесной диалектической связи.

Действие механизма регулирования устойчивого развития валютного рынка основывается на использовании инструментов валютной интервенции, девизной валютной политики, регулировании платёжного баланса.

На рисунке 1 приведена формализация механизмов регулирования валютного рынка.

Механизм регулирования валютного курса основан на инструментах управления золотовалютными резервами, нормативами обязательного резервирования, девальвацией и ревальвацией валюты. Валютные ограничения, обязательная продажа валютной выручки, операции открытого рынка, которые являются основой механизмов государственного валютного регулирования, выступают одновременно инструментами механизмов регулирования устойчивого развития валютного рынка и валютного курсообразования [19].