Файл: Проблемы независимости центральных банков.pdf

Согласно четвертому _тот критерию (законодательное _от закрепление и_при непротиворечивость целей _раз деятельности центрального _на банка), если обеспечение стабильности _ли цен является _да по закону _во главной или _раз единственной целью _для деятельности ЦБ, _да то его _но независимость по _под четвертому критерию высокая. Если _для же перед _же Центральным банком _из ставятся дополнительные, _до но несовместимые _мы с указанной _что целью задачи _мы (например, финансирование_вы программ развития, _они бюджетного дефицита, _что помощь несостоятельным_раз предприятиям и _до регионам), его _это независимость по _так данному критерию _кто ниже.

Пятый _что критерий – это _вот усложненный порядок _это изменения и _от стабильность правового _где регулирования статуса _что центрального банка. _для За 14 _под лет в _от нашей стране_без были приняты _раз три редакции _по закона о _под Центральном банке _чем (в 1990, _ну 1995 и _мы 2002 гг.), _до не считая _ни постоянных изменений _до и дополнений. _чем Кардинальных изменений, _да касающихся статуса _бы Банка России, _он в 2002 _во г. принято _вот не было: _вот он не_как признан, как _вы предлагалось, государственным _ну учреждением и _ну не подчинен_под правительству. Однако _во некоторые поправки _он не в _как пользу независимости _что Банка России _это все же _ну имели место. _сам Например, теперь _бы допускается изъятие _из и обременение _до имущества Банка _за России без _там его согласия _сам в случае _уже принятия соответствующего _еще федерального закона. _во Вопрос о _из юридическом и_там экономическом статусе _кто Банка России _за по-прежнему _за остается открытым._мы Несогласованность некоторых _что положений Конституции _чем РФ, Гражданского_при кодекса и _это закона о _они Банке России _по оставляет возможность, _сам как для _но теоретических споров, _ли так и _ли для внесения _во изменений в _так законодательство.

Что касается шестого критерия (отсутствие представителей государственных _вы органов в _при органах управления _от центрального банка), _вы то можно_раз отметить, что _так по новому _он закону Совет _вот директоров лишился _ни статуса высшего_там органа управления _до Банка России _же и фактически _кто по основным _где вопросам деятельности _без находится в _уже подчинении Национального _они банковского совета_так (НБС). Председателем _ни НБС является _для министр финансов _раз (он же _со вице-премьер_уже правительства), а _за в состав _раз НБС входят _со представители Федерального _из собрания, правительства _это и президента. _это Таким образом, _тот по шестому _на критерию Банк _при России – это _со структура, полностью _чем подконтрольная государственным _под органам законодательной _же и исполнительной _чем власти.^[17]

С седьмым критерием в России дела также обстоят не вполне благополучно (жесткие ограничения по кредитованию правительства и государственного сектора). Несмотря на то, что закон запрещает банку России предоставлять кредиты правительству для финансирования дефицита федерального бюджета, лазейка все же остается. Исключение сделано для случаев, когда такое финансирование предусмотрено законом о бюджете. С 1995 г. покрытие бюджетного дефицита за счет средств Банка России предусматривалось трижды: в 1998, 1999 и 2000 гг.^[18]

По поводу восьмого критерия, или осуществления функций банковского надзора (неприкосновенность резервов центрального банка): Банк России накопил огромные золотовалютные резервы, объем которых продолжает увеличиваться. Судьба этих 90 млрд. долл. волнует очень многих. Благими намерениями направить золотовалютные резервы на развитие национальной экономики прикрывается стремление сторонних организаций поставить эти средства под свой контроль и использовать их по собственному усмотрению. Возможность «ограниченного использования» резервов Банка России уже мало кем ставится под сомнение.

Периодически имеют место попытки ограничить полномочия Банка России по девятому критерию (осуществление функций банковского надзора) – в части осуществления функций надзора за деятельностью кредитных организаций или передать их другому государственному ведомству. Функция Банка России по лицензированию аудиторских фирм уже отошла Министерству финансов, которое в тот момент было даже не готово к исполнению новых полномочий.

Таким образом, ограничив независимость Центрального банка по многим аспектам его деятельности, государство, тем не менее, не снимает с него ответственности за состояние денежно-кредитной сферы и экономики в целом.

По результатам анализа можно сделать следующие выводы.

1) Степень независимости центральных банков в различных странах различна. Есть центральные банки, 100 % капитала которых принадлежит государству, как, например, в Великобритании, Германии, Франции, России, Дании и Нидерландах. Есть акционерные, например, в США 100 % капитала федеральных резервных банков находится в собственности банков - членов ФРС, в Италии 100 % капитала ЦБ принадлежит банкам и страховым компаниям. В Японии 55 % Центрального банка находится в собственности государства и 45 % - частных лиц, в Швейцарии – 57 % - в собственности кантонов и 43 % - частных лиц.

2) Ключевым элементом правового статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично–правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Ограничив независимость Центрального банка по многим аспектам его деятельности, государство, тем не менее, не снимает с него ответственности за состояние денежно-кредитной сферы и экономики в целом.

Заключение

Унифицированного определения независимости центрального банка в экономической литературе не сложилось. Независимость центрального банка – в экономической литературе институциональная характеристика центрального банка, описывающая степень его свободы от прямого политического или правительственного влияния при проведении денежно-кредитной политики. Центральный банк обладает собственным бюджетом, не зависящим от расходов правительства и государственного бюджета. Все вместе это обеспечивает самостоятельность при принятии решений, за которые центральный банк несет ответственность перед парламентом и обществом.

Выделяют политическую независимости центрального банка и его экономическую независимость. Политическая независимость – это способность центрального банка выбирать конечную цель денежно-кредитной политики, такую как инфляция или уровень экономической активности. Экономическая независимость представляет собой способность центрального банка выбирать инструменты для достижения своих целей. Также выделяют две формы независимости денежных властей. Первая представляла собой независимость цели деятельности общественного института.  Вторая представляет собой независимость инструмента экономической политики. Выделяют операционную независимость и независимость денежно-кредитных инструментов.

Независимость центрального банка – в экономической литературе институциональная характеристика центрального банка, описывающая степень его свободы от прямого политического или правительственного влияния при проведении денежно-кредитной политики. Под независимостью обычно понимают способность центрального банка самостоятельно принимать решения по денежно-кредитной политике, не подвергаясь влиянию других заинтересованных лиц, которых довольно много: от министерств, которые хотят недорогого рефинансирования для своих отраслей, до банкиров, желающих избавиться от пристального надзора.

Для сравнения независимости центральных банков таких государств, как Российская Федерация, США и стран Евросоюза, можно использовать GМТ-индекс. Данный индекс включает в себя два индекса (политической и экономической независимости). Политическая независимость (целевая независимость) центрального банка заключается в законодательно возможном избрании руководства независимо от исполнительной власти, т.е. его структура и иерархия, в выборе конечной цели денежно-кредитной политики, а также взаимодействия и взаимоотношения банка с органами государственной власти. Экономическая независимость это возможность использования банком имеющихся в его распоряжении методов денежно-кредитной политики, возможности предоставлять кредиты правительству, ответственность за банковский сектор экономики и порядок финансовой отчетности. Максимальное значение GМТ-индекса независимости центральных банков равно 16. Оценка GMT-индекса независимости центральных банков показала, что Европейский центральный банк наиболее независим, далее Федеральная резервная система США, что же касается Центрального Банка РФ, то значение индекса показывает зависимость, ведь он в два раза меньше значения абсолютной независимости. Центральные банки не могут быть полностью независимы от правительства. Независимость центрального банка это средство для достижения основных целей центрального банка и эффективная денежно-кредитная политика. Повышение независимости центрального банка в большинстве случаях сопряжено с улучшением макроэкономических показателей, следовательно, с улучшением экономической ситуации, с более низкими темпами роста инфляции.

Степень независимости центральных банков в различных странах различна. Есть центральные банки, 100 % капитала которых принадлежит государству, как, например, в Великобритании, Германии, Франции, России, Дании и Нидерландах. Есть акционерные, например, в США 100 % капитала федеральных резервных банков находится в собственности банков - членов ФРС, в Италии 100 % капитала ЦБ принадлежит банкам и страховым компаниям. В Японии 55 % Центрального банка находится в собственности государства и 45 % - частных лиц, в Швейцарии – 57 % - в собственности кантонов и 43 % - частных лиц.

Ключевым элементом правового статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично–правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Ограничив независимость Центрального банка по многим аспектам его деятельности, государство, тем не менее, не снимает с него ответственности за состояние денежно-кредитной сферы и экономики в целом.

Список использованных источников

1. Ахметчина А. В. Независимость центрального банка в системе факторов долгосрочного экономического роста // Финансы, денежное обращение и кредит. – 2019. - № 1. – С. 42-49.
2. Братко А. Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2017. – 350 с.

Бычков А. А. Влияние государства на национальную денежную систему // Молодой ученый. – 2018. – №19. – С. 365-367. – URL https://moluch.ru/archive/99/22151/ (дата обращения: 23.12.2019).

1. Дуздибаева А.С. Проблема независимости центральных банков // Молодой ученый. – 2015. – № 18. – С. 255-258.
2. Крупнов Ю. С. О сущности, функциях и некоторых тенденциях развития центральных банков // Финансы и кредит. – 2018. – № 15. – С. 85-90.
3. Кучер В.И. Проблема независимости центральных банков. – Челябинск: Два комсомольца, 2013. – С. 48-52.
4. Мнацаканян Р. А. К вопросу о независимости центральных банков // Деньги и Кредит. – 2018. - № 8 – С. 75–76.
5. Моисеев С.Р. Независимость Центрального Банка // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2019. – № 2. – С. 2-17.
6. Навой А. В. Роль и место центрального банка в системе государственной власти: подлинная независимость или мнимая // Финансы и кредит. – 2019. – № 5. – С. 7–15.
7. Независимость центральных банков – это миф // https://test.gazeta.ru/growth/2014/10/31_a_6283857.shtml.
8. Петрова О. М. Особенности взаимоотношений центрального банка Российской Федерации с органами государственной и исполнительной власти [Текст] // Право: современные тенденции: материалы III Междунар. науч. конф. (г. Краснодар, февраль 2016 г.). – Краснодар: Новация, 2016. – С. 57-59. – URL https://moluch.ru/conf/law/archive/180/9143/ (дата обращения: 23.12.2019).

Полякова А. А. Правовой статус центральных банков межнациональных союзов через призму их прав, обязанностей и элементов независимости деятельности [Текст] // Юридические науки: проблемы и перспективы: материалы V Междунар. науч. конф. (г. Казань, октябрь 2016 г.). – Казань: Бук, 2016. – С. 43-46. – URL https://moluch.ru/conf/law/archive/223/11089/ (дата обращения: 23.12.2019).

Почему растет давление на центральные банки // https://econs.online/articles/opinions/pochemu-rastet-davlenie-na-tsentralnye-banki/.

1. Правовой статус и функции Банка России // https://cbr.ru/today/bankstatus/.
2. Трунин П. В. Анализ независимости центральных банков РФ, стран СНГ и Восточной Европы. – М.: ИЭПП, 2018. – 76 с.

Центральный банк (ЦБ) // https://www.masterforex-v.org/wiki/central-bank.html.

Черемисов Д. И. Использование инструментов денежно-кредитной политики ЦБ РФ на современном этапе // Молодой ученый. – 2018. – №13. – С. 466-469. – URL https://moluch.ru/archive/93/20549/ (дата обращения: 23.12.2019).

Шелков Н. А. Анализ правового положения Банка России в финансовой системе РФ и пути его развития // Молодой ученый. – 2017. – №41. – С. 134-136. – URL https://moluch.ru/archive/175/45920/ (дата обращения: 23.12.2019).

Приложение 1

Таблица 1

Ранжирование стран по индексу независимости центрального банка