Файл: Финансы в макроэкономической системе (Сущностные аспекты в области финансов и международной финансовой системы).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Экономика выступает всеобъемлющей категорией, охватывающей как микроэкономику (раздел экономической теории, изучающий хозяйственные отношениях отдельных экономических субъектов), так и макроэкономику (раздел экономической теории, изучающий функционирование экономики в целом, экономическую систему как единое целое, совокупность экономических явлений). Макроэкономика относится к элементам крупных сегментов рынка, например, к международному движению капитала. А экономический термин «финансы» используется для обсуждения конкретных механизмов обращения денежными средствами, и, или управления ими. Рассматривая проявление финансов, как правило, ссылаются на конкретные процентные ставки, инвестиции, и тенденции на финансовых рынках.

Важным составляющим элементом финансов в макроэкономической системе являются инвестиции. Инвестиции – средства, направляемые на достижение целей, а не на потребление: в физический капитал (оборудование, машины, здания и инфраструктуру), в человеческий капитал (расходы на образование, обучение, развитие профессиональной мобильности), в технологии – финансирование научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ (далее НИОКР), а также в финансовые активы (акции, облигации).

Если представить каждую экономическую систему в виде древа, то макроэкономика будет способом описать кору мирового древа, а финансы будут являться способом описать его плоды. Кора и плоды служат определенной цели. Как и кора дерева, макроэкономика – это способ измерения роста экономики в целом. Финансы – это то, что производит рынок (плоды): деньги, кредиты, активы, инвестиции и тому подобное [9].

Поэтому, актуальность данной курсовой работы заключается в том, что финансы в макроэкономической системе определяются на глобальном или мировом уровне и представляют собой набор различных финансовых индикаторов и категорий, характеризующих финансовую деятельность в мировом сообществе.

Объектом данной работы являются общемировые финансовые индикаторы и категории, характеризующие финансовые процессы в мире.

Предметом курсовой работы выступают мировые тенденции и мировое сообщество, в котором развиваются финансовые отношения.

Цель работы заключается во всестороннем исследовании современных мировых финансов в макроэкономической системе.

Исходя из поставленной цели можно выделить следующие задачи:

---

• изучить теоретические основы финансовых отношений;
• рассмотреть современную макроэкономическую систему;
• проанализировать характерные особенности мирового экономического роста и современного мирового движения капитала, для выявления финансов в макроэкономической системе.

Источниками написания курсовой работы являются: Конституция Российской Федерации, Федеральные законы Российской Федерации иные зарубежные нормативно-правовые акты, учебные пособия, научные журналы и статьи, а также интернет-источники.

Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка используемых источников.

Глава 1. Теоретические особенности финансов в макроэкономической системе

1.1 Сущностные аспекты в области финансов и международной финансовой системы

В широком понимании термин «финансы» охватывает движение всех стоимостных потоков, включая и денежно-кредитные, тем самым финансы включают в себя: государственные финансы, кредитную систему, финансы отраслей воспроизводственного процесса, финансы домашних хозяйств, вторичный финансовый рынок, а также международные финансы.

Финансы являются исторически сложившейся экономической категорией. По мере развития товарно-денежных отношений совершенствовались методы, способы мобилизации, распределения и использования денежных средств между различными участниками воспроизводственного процесса, стало формироваться и использоваться гораздо большее количество фондов денежных средств, финансовая система стала многозвенной. На современном этапе для финансов характерны высокая степень воздействия на экономику, широкий спектр финансовых отношений, многоуровневость финансовой системы, возникновение и функционирование финансового рынка.

Такое понимание финансов отражено и в современных зарубежных словарях: «Finance» - искусство, функция, профессия, связанная с валютой или деньгами. Условия возникновения финансов. Исходным условием возникновения финансов является наличие в обществе товарно-денежных отношений. Другой предпосылкой возникновения финансов стало появление государства как субъекта распределительных отношений. Финансы присутствуют во всех общественно-экономических формациях, обусловленных этими двумя обстоятельствами [6].

---

Областью возникновения и функционирования финансов являются стадия воспроизводственного процесса, (информация представлена на рисунке 1), на которой происходит распределение и перераспределение стоимости валового внутреннего продукта (далее ВВП) и части национального богатства по целевому назначению и субъектам хозяйствования, каждый из которых должен получить свою долю в произведенном продукте. Процесс распределения с помощью финансов в экономике общественного сектора обосновывается теорией общественных благ, а в экономике частного сектора (домашних хозяйств и фирм) – теорией потребления. Финансы являются связующим звеном между всеми стадиями воспроизводства [9].

Рисунок 1. Процесс экономического воспроизводства.

Эффективность международной финансовой деятельности определяется мерой выполнения задач, стоящих перед ней. На макроэкономическом уровне основными индикаторами финансов являются: платежный баланс, валютные курсы, прямые иностранные инвестиции и международная торговля.

Главный источник финансового права на территории Российской Федерации – Конституция РФ, на основе которой приняты уставы субъектов Федерации, а также уставы муниципальных образований. В Конституции РФ закрепляются основы правовой организации финансовой деятельности государства в целом и по отдельным ее направлениям [13].

Часть 1, статьи 8 Конституции РФ гласит о том, что В Российской Федерации гарантируются единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности [1, ст. 8].

Экспорт в страны создают спрос на национальную валюту, и удовлетворение этого спроса формирует предложение иностранной денежных средств в национальных банках и национальных покупателей. И наоборот, импорт страны одновременно создает внутренний спрос на иностранную валюту и делает предложение национальной валюты доступным для иностранцев. Выполнение этого требования сокращает поставки иностранных денежных средств, находящихся в распоряжении национальных банков [7].

Торговая политика – тарифы, экспортные субсидии, импортные квоты и другие средства, которые правительство может использовать для сокращения импорта и расширения экспорта. Наиболее широко используемым торговым барьером является тариф – сбор, взимаемый с импортируемого товара. Защитные тарифы повышают внутренние цены на импортируемые товары.

---

Наиболее распространенным нетарифным торговым барьером является импортная квота – ограничение на общее количество импорта, разрешенное в страну каждый год. Правительство выдает ограниченное число лицензий на легальный импорт товаров и запрещает импорт без лицензии [10].

Движение денежных средств на финансовых рынках проходит по каналам прямого и косвенного финансирования. Каналы прямого финансирования обеспечиваются капитальным финансированием (выпуск обыкновенных акций), финансированием за счет получения займов (выпуска облигаций), а также безвозмездным целевым финансированием. Каналы косвенного финансирования обеспечивают финансирование экономики через финансовых посредников (банки, фонды взаимного денежного рынка, страховые компании). Финансы стран организованы на основе финансовой системы.

Нынешняя международная валютная система характеризуется сочетанием политики плавающего и управляемого обменного курса, проводимой каждой страной с учетом ее интересов. Колебания валютных курсов влияют на прибыльность фирм, и все фирмы должны понимать валютные риски, чтобы предвидеть усиление конкуренции со стороны импорта или оценить возросшие возможности для экспорта.

Когда фирмы выходят на глобальный уровень, они также, как правило, извлекают выгоду из расширенных возможностей, которые имеются в настоящее время. Они могут привлекать средства на рынках капитала, где стоимость капитала является самой низкой. Кроме того, фирмы могут также получить выгоду от большей экономии масштаба, когда они работают на глобальной основе [18].

Поэтому еще раз обобщая стоит отметить, что финансовая система представляет собой совокупность различных сфер (звеньев) финансовых отношений, каждая из которых характеризуется особенностями формирования и использования фондов денежных средств денежных средств, различной ролью в общественном воспроизводстве.

Таким образом, финансовые отношения, наряду с общим состоянием международной финансовой системы отражает и предопределяет в целом состояние всей национальной экономики. Во времена кризисных экономических явлений состояние финансов ухудшается, а именно происходит сокращение доходов населения и других субъектов, участвующих в финансовых операциях. Также уменьшается прибыль и эффективность деятельности хозяйствующих субъектов и, по причине этого, появляются взаимные задолженности и неплатежи, денежные и финансовые суррогаты, увеличивается количество бартерных сделок. Кроме того, увеличиваются и без того крупные дефициты бюджетов, а также государственный долг и расходы на его обслуживание.

---

1.2 Современные основы мировой макроэкономической системы

Элементы мировой финансовой системы можно разделить на следующие группы: международные рынки и участники этих рынков, государства и центральные банки, национальные и транснациональные компании, международные финансовые организации, страховые, пенсионные и инвестиционные компании, международные рейтинговые и консультационные компании, биржи, внебиржевые участники торговли, частные инвесторы и население [9].

В некоторых случаях формируется рынок, специализирующийся на работе с определенными финансовыми инструментами, расположенный в конкретном месте. К такому рынку относится, например, Нью-йоркская фондовая биржа или Осакская биржа фьючерсов и опционов. Эти биржи находятся соответственно в Нью-Йорке (США) и Осаке (Япония). Однако, это прослеживается не всегда. Следует отметить внебиржевые рынки акций, облигаций и валюты, которые функционируют, в основном, посредством глобальных компьютерных и телекоммуникационных сетей, объединяющих владельцев ценных бумаг, готовых осуществлять сделки купли-продажи по всему миру, и их потенциальных клиентов в единую структуру [17].

Финансовый рынок осуществляет мобилизацию и распределение финансовых ресурсов, которые сконцентрированы в различных субъектах хозяйствования. Финансовый рынок в процессе перераспределения финансовых ресурсов выполняет те функции, которые не может выполнить ни одна составляющая финансовой системы.

Среди форм экономической интеграции выделяются зоны свободной торговли, в рамках которых отменяются таможенные пошлины и другие торговые ограничения между странами – участниками.

Особое значение в расширении и углублении интеграционных процессов в мировой экономике имеют различные международные экономические организации. Среди них можно выделить Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ) – регулируют таможенно-тарифные вопросы мировой торговли. Ее преемница – Всемирная торговая организация (далее ВТО) проводит линию на либерализацию мировой торговли путем сокращения уровня импортных пошлин, устранение нетарифных барьеров и т. д. В области денежного обращения и кредитования активно работают Международный валютный фонд (МВФ) и Международный Банк Реконструкции и развития (МБРР). Международная организация труда работает на мировом рынке труда (решает проблемы занятости, условий организации и оплаты труда, миграция труда и т. д.).

---