Файл: Международные валютные отношения и валютная система..pdf

3.2. Перспективы и пути совершенствования валютной системы

В качестве первого шага целесообразно обязать экспортёров продавать товары и услуги за рубли и свободно конвертируемую валюту в равной пропорции. В результате постепенно начнёт формироваться мировой рынок рублей.

Эффект от изменений проявится не сразу, учитывая, что даже для более устойчивых экономик (например, экономики Китая) процесс перевода своей валюты в разряд резервной является довольно сложной задачей. В этом смысле у РФ есть ресурсные (экономические, политические, социальные) возможности для распространения своей валюты в качестве резервной в странах СНГ и других крупных внешнеторговых партнеров.

Страна, чья валюта претендует на международный статус, помимо больших масштабов экономики, должна занимать лидирующие позиции в мировой торговле, прежде всего, в экспорте. По нашим оценкам, изначальный перевод около трети оборота внешней торговли на российскую валюту приведет к стабилизации международных резервов Банка России.

Текущий глобальный экономический кризис требует отказа от стандартных подходов и требует принятия продуманных решений, подходящих именно современному положению российской экономики. Необходимо сотрудничество с другими странами, чтобы установить постоянное экономическое развитие, а также доверие и стабильность на финансовых рынках.

Основная задача валютного регулирования и контроля заключается в том, чтобы снизить масштабы утечки капитала из страны. Проблема оттока капитала из страны является сейчас во многом определяющей для дальнейшего развития нашей экономики. При причине того, что «бегство» капитала имеет ряд отрицательных последствий для экономики страны: сокращение предложения валюты и уменьшения денежной массы; сокращение валютных резервов: сокращение инвестиционных ресурсов и создание искусственного спроса на зарубежные кредиты; уменьшение налогооблагаемой базы; снижение устойчивости финансового рынка.

Для становления рубля в качестве международной резервной валюты необходимо активизировать работу по распространению рубля в качестве резервной валюты в странах СНГ и организовать на территории страны биржевую торговлю нефтью, газом, другими товарами с расчетом рублями. Также требует увеличение доли РФ в мировом ВВП и снятие напряженности в международных отношениях. Это приведет к достижению устойчивого экономического роста и притоку иностранных инвестиций, которые надо будет тщательно контролировать.

Для уменьшения возможности совершения незаконных действий с переводом валюты за рубеж, целесообразно совершенствовать правила открытия счетов в иностранных банках, сотрудничество с ними в целях выявления российских владельцев крупных банковских счетов и их возможного возвращения в страну.

Для укрепления курса национальной валюты государство должно взять на себя задачу по созданию механизмов, способствующих расширению спроса на продукцию секторов обрабатывающей и авиационной промышленностей, автомобилестроения и энергетического машиностроения, в том числе путем создания и развития на условиях государственно-частного партнерства системы гарантийных фондов, лизинга, кредитования и страхования вывоза машиннотехнической продукции. Не стоит забывать и про возможности государственного заказа, налогового стимулирования и регулирования. Многие из предложенных механизмов не требуют увеличения бюджетных расходов. Те же денежные средства, которые государству предстоит потратить на достижение данной цели, являются инвестиционными и не приведут к усилению воздействия инфляционных процессов на экономику. Государственная поддержка стратегических отраслей экономики страны, в том числе национальной банковской системы, имеет большое значение и для самого рубля.

Спрос на российский рубль будет расти только по мере повышения конкурентоспособности отечественной экономики, увеличение товарного наполнения российской валюты и масштабов вывоза из России машинно-технической и другой продукции, которая будет пользоваться устойчивым спросом за рубежом. В этом случае повышение доверия к рублю не будет носить исключительно конъюнктурный характер, а спрос на российскую валюту будет стабилен не только внутри нашей страны, так и за ее пределами.

Что касается валютного регулирования, то в данной области также необходимо обеспечить выполнение следующих ключевых задач.

Во-первых, для достижения реальной конвертируемости рубля необходимо создать все условия для формирования экономической базы в виде свободной рыночной экономики, конкурентоспособной по качеству товаров, издержкам производства и ценам, а также обеспечить сбалансированность и стабильность внутренних и внешних факторов производства и обмена.

Во-вторых, требуется обеспечить гарантированный приток иностранной валюты в Россию не только в нефтедобывающую, банковскую и строительную сферу, но и в обрабатывающую и легкую промышленность, а также на развитие наукоемких отраслей.

И наконец, внутренний валютный рынок должен стать составной частью мирового, который является гарантом действительно свободной конвертируемости национальной валюты.

В проведении политики, направленной на обеспечение реальной конвертируемости рубля, следует руководствоваться не столько желанием достичь определенного статуса российской валюты, сколько сформировать условия для повышения доверия к экономике страны.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Развитие мирового рынка с его многочисленными секторами влечет за собой рост объема валютных, кредитных, финансовых расчетных операций. Увеличиваются документооборот, количество деловых бумаг — платежных и унифицированных коммерческих и финансовых документов.

Между участниками рынка происходят обмен информацией, передача сведений о курсах валют и ценных бумаг, процентных ставках, положении на разных рынках, надежности партнеров и др. Информационные потоки выходят за национальные границы. В итоге формируется банк данных для рынка информационных услуг в мировом масштабе.

В рамках ООН создана организационная структура для координации работ межправительственных и других организаций экономического, коммерческого, финансового, телекоммуникационного профиля.

Постоянные рабочие группы разрабатывают новые и совершенствуют действующие стандарты по международным валютным, кредитным, финансовым, расчетным операциям.

Временные рабочие группы периодически обсуждают проблемы ценных бумаг, дорожных чеков, золота и других драгоценных металлов, банковских операций с использованием сети СВИФТ. Система обмена информацией предназначена для пользования не только узким кругом профессионалов, но и всех участников рыночной экономики.

Ситуация на мировых валютных, кредитных, финансовых рынках постоянно меняется под влиянием многих факторов. Банки и финансовые учреждения, обслуживающие международные операции, реагируют на изменение их конъюнктуры благодаря интеграции технических средств информации и информационной координации.

В современном мире сложно представить экономически развитую страну с закрытой экономикой. Сейчас всю большую значимость приобретают международные экономические отношения. Поэтому вопросы формирования курса валют и их конвертируемости имеют первостепенную значимость. Особенно это актуально для России, учитывая ухудшение ее позиций на международной арене.

Валютный курс – это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны. Основной проблемой устойчивости динамики валютных курсов является нестабильность, возникающая на фоне высокой степени глобализации и интеграции в современном мире. На основе результатов проведенного анализа теоретической базы по рассматриваемой проблематике можно говорить о том, что мнения современных ученых о факторах, влияющих на формирование валютного курса, разнятся.

Таким образом, очевидным становится, что в современном мире национальная валюта представляет собой нечто большее, чем средство расчетов. В современных условиях усиливается значение национальной валюты в качестве показателя уровня развития экономики страны на международной арене. В этих условиях первостепенную значимость приобретает степень ее конвертируемости.

Чем выше степень конвертируемости и ликвидности национальной валюты, тем более привлекательной она становится для инвесторов, что обеспечивает регулятору управлять потоками иностранного капитала в страну на основе изменения процентных ставок.

Отметим, что национальные валюты стран с высоким уровнем развития экономики и устойчиво низкой инфляцией используются в качестве средства международных расчетов. Именно поэтому доллар является основной валютой на международной арене, и лишь китайский юань рассматривается как альтернатива ему.

Проведенный анализ свидетельствует о существенной зависимости между устойчивостью валюты и уровнем развития национальной экономики. В качестве необходимого условия укрепления устойчивости национальной валюты необходимо рассматривать повышение уровня развития экономики в целом.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 02.08.2019) «О валютном регулировании и валютном контроле»// «Собрание законодательства РФ», 15.12.2003, N 50, ст. 4859,
2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 02.08.2019) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2019)// «Собрание законодательства РФ», 15.07.2002, N 28, ст. 2790.
3. Аджиева А.Ю., Клочкова Н.Я., Заралиди В.П. Финансовая глобализация// Современные научные исследования и разработки. - 2017. -№ 8. С. 257-260.
4. Вальц О.В., Бейкова К.В. Влияние мирового финансового кризиса на ВВП России // Труды X Международной научно-практической конференции студентов, молодых ученых и предпринимателей в сфере экономики, менеджмента и инноваций. Томск: Издательство Томского политехнического университета. – 2017. – С. 445.
5. Емельянова О.В., Герасимова Т.А. Информационная открытость как условие повышения эффективности государственного управления// В сборнике: Актуальные проблемы развития хозяйствующих субъектов, территорий и систем регионального и муниципального управления Материалы ХI международной научно-практической конференции. Под редакцией Ю.В. Вертаковой. 2017. С. 134-139.
6. Киреев А.П. Международная экономика. // М.: Международные отношения. - 2013. – С. 112- 116
7. Лазарева Е. В., Лысенко И. М., Шишова М. Н. Основные факторы, формирующие валютный курс российского рубля // Вестник Пензенского государственного университета. – 2015. - № 2(10) – С. 76 – 80.
8. Левина Т. А., Ксенофонтова А. П., Шевченко Я. В., Валютные курсы и факторы их формирования, негативное влияние долларизации на экономику РФ // Интерактивная наука. – 2016. - № – С. 88 – 90.
9. Лаврушин О.И. Банковская система в современной экономике : учебное пособие / О.И. Лаврушин, под ред., и др. — Москва : КноРус, 2019. — 354 с.
10. Лебедева, М.М. Международные отношения: теории, конфликты, движения, организации [Текст]: Учебное пособие / П.А. Цыганков, Г.А. Дробот, А.И. Слива [и др.]; Под ред. П.А. Цыганкова. - М.: Альфа-М, НИЦ ИНФРА-М, 2013. - 336 c.
11. Международный финансовый рынок / под ред. М. А. Эскиндарова, Е. А. Звоновой. М.: Юрайт, 2017. – 932с.
12. Николаева, И.П. Мировая экономика и международные экономические отношения [Текст]: Учебник для бакалавров / И.П. Николаева, Л.С. Шаховская. - М.: Дашков и К, 2016. - 244 c.
13. Новые явления в международных экономических отношениях/ Минакова И.В., Коварда В.В.// В сборнике: Проблемы развития современного общества, Сборник научных трудов 3-й Всероссийской научно-практической конференции. 2015. С. 46-49.
14. Полтерович В. М., Попов В. В. Валютный курс, инфляция и промышленная политика // Журнал новой экономической ассоциации. – 2016. - №1(29).
15. Официальный портал федеральной службы государственной статистики. URL: http://www.gks.ru.
16. Официальный портал Министерства реконструкции и развития России URL: http://www. economy.gov.ru /
17. Официальный портал Центрального Банка Российской Федерации. URL: http://cbr.ru.
18. Официальный портал федеральной таможенной службы. URL: http: //www.customs .ru.