Файл: Совершенствование взаимодействия участников международных финансовых отношений.pdf

ВВЕДЕНИЕ

Международный финансовый рынок включает в себя различные финансовые сегменты (фондовый рынок, валютный рынок, страховой рынок, кредитный рынок, рынок инвестиций), торгующие различными финансовыми продуктами и услугами.

Главными действующими лицами на международном финансовом рынке являются не только деньги, товары, акции, драгоценные металлы, но и его непосредственные участники – различные страны, транснациональные компании, банки и прочие, умело управляющие выше указанными объектами международного финансового рынка, выстраивающие таким образом международные финансовые взаимоотношения.

Появление и столь стремительное развитие международного финансового рынка привело к тому, что состав его участников постоянно расширяется. Одни из участников международных финансовых отношений занимают лидирующие позиции, другие – играют незначительную роль на данной финансовой арене, но, все же привносят свой вклад в дальнейшее развитие международного финансового рынка.

Все это вызывает неподдельный интерес со стороны мировой общественности, как к участникам международных финансовых отношений, так и к способам и средствам их взаимодействия. Именно поэтому рассмотрение темы взаимодействия участников международных финансовых отношений является актуальной на сегодняшний день.

Цель данной курсовой работы – изучить взаимодействие участников международного финансового рынка и определить дальнейшие тенденции их развития.

Для выполнения поставленной цели необходимо решить ряд задач:

- дать определение понятию международные финансовые отношения;

- проследить этапы возникновения и развития международного финансового рынка и собственно международных финансовых отношений;

- определить участников международных финансовых отношений;

- рассмотреть методы регулирования международных финансовых отношений;

- определить роль международных финансовых отношений на мировом финансовом рынке;

- установить место России в системе международных финансовых отношений;

- выявить основные проблемы взаимодействия участников международного финансового рынка;

- определить перспективы развития международного финансового рынка и взаимодействия его участников.

Данная курсовая работа состоит из введения, трех взаимосвязанных глав, заключения и списка использованной литературы.

Во введении обозначены: актуальность выбранной темы курсовой работы, ее цель и задачи.

В первой главе рассмотрены теоретические аспекты взаимодействия участников международных финансовых отношений.

Во второй главе определена основная роль участников международного финансового рынка и место России среди них, а также выявлены основные проблемы взаимодействия между собой данных участников.

В третьей главе рассмотрены тенденции дальнейшего развития международного финансового рынка и взаимоотношений его участников.

В заключении представлены обобщающие выводы о проделанной работе.

Список литературы состоит из 15 источников, задействованных при написании данной курсовой работы.

В представленной курсовой работе были использованы труды таких ведущих экономистов РФ, как Эскиндарова М.А., Звоновой Е.А., Агибалова А.В., Алещенко А.М., Бичевой Е.Е., Пановой Н.С. и Хасбулатова Р.И.

1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ УЧАСТНИКОВ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОТНОШЕНИЙ

1.1.Определение понятия международных финансовых отношений, их сущности, возникновения и развития

Международные финансовые отношения – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты, всех форм кредитов, всех видов ценных бумаг, операций с золотом и других финансовых операций в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.

Таким образом, международные финансовые отношения – это все отношения, складывающиеся на международном финансовом рынке.

Развитие международных финансовых отношений связано с формированием мировой системы хозяйства. Предпосылками к этому были: рост производительных сил, создание мирового рынка, углубление международного разделения труда, интернационализация хозяйственных связей.^[1]

Международные финансовые отношения являются исторической категорией, которая постоянно развивается. Они начали формироваться еще в период, когда складывались первые признаки международных товарообменных отношений — при возникновении обязательств по уплате дани или применении контрибуций, репараций, разнообразных даров и тому подобное; начала развиваться торговля между купцами не только в пределах определенных государств, но и с другими государствами; развивалось монетное, обменное и вексельное дело; стали предоставляться первые денежные займы (появление банковского капитала).^[2]

На современном этапе международные финансовые отношения приобрели форму достаточно сложной системы международных потоков денежных средств. Основными факторами становления и развития международных финансовых отношений является возникновение мировых рынков, особенно товарных, международное разделение труда, интернационализация и глобализация экономических связей, усиление интеграционных процессов в политической и социальной сферах.^[3]

Международные финансовые отношения опосредуют международные экономические отношения. Процесс общественного воспроизводства порождает международный обмен товарами, услугами, капиталом.
Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту, национального ссудного капитала в иностранные кредиты и наоборот. Это происходит при международных расчетах, валютных, кредитных и иных финансовых операциях.

Если рассматривать международные финансовые отношения с функциональной точки зрения, то они представляют собой систему рыночных отношений, которая обеспечивает аккумуляцию и перераспределение мировых финансовых потоков в целях непрерывности и рентабельности производства.

Если же рассматривать международные финансовые отношения с организационной точки зрения, то они представляют собой совокупность банков, специализированных финансово – кредитных учреждений, бирж и т.д., через которые осуществляется движение мировых финансовых потоков.^[4]

Рассмотрение международных финансовых отношений с институциональной точки зрения, подразумевает под собой совокупность институтов (законодательство, международное и государственное  регулирование, моральные принципы, исторические традиции, менталитет и т.п.), обеспечивающих нормативно-правовую основу функционирования организаций; а также совокупность организаций (банки, специализированные финансово – кредитные учреждения, биржи), через которые осуществляется движение мировых финансовых потоков, и, саму институциональную среду, внутри которой взаимодействуют эти институты и организации.

Объективной основой развития мировых валютных, кредитных и других финансовых рынков – международных финансовых отношений, являются закономерности кругооборота функционирующего капитала. На одних участках освобождается временно свободный капитал, на других - постоянно возникает спрос на него.^[5]

1.2.Участники международных финансовых отношений и их задачи

Международные финансовые отношения – это отношения между экономическими субъектами по поводу международного движения капитала и перераспределения финансовых ресурсов.^[6] Данные финансовые отношения подразумевают под собой наличие определенных участников. Основными участниками международных финансовых отношений являются:

- физические лица;

- юридические лица;

- государственные структуры;

- международные институциональные и специализированные финансовые организации;

- неформальные объединения.^[7]

К физическим лицам относится большинство дееспособного населения государств, подразделяющееся на активную и пассивную категории участников. Активную категорию составляют лица, которые занимаются международной предпринимательской и финансовой деятельностью (например, торговцы зарубежными ценными бумагами, туристы, а также все граждане, имеющие другие финансовые отношения (меценатство, спонсорство, наследование и т.д.). Пассивная часть населения объединяет людей, имеющих отечественную и зарубежную валюту и покупающих товары и услуги зарубежного производства. Физические лица могут выступать как инвесторами, так и получателями средств.

К юридическим лицам относятся транснациональные компании, финансово-кредитные организации и все другие организации. Они также подразделяются на активные и пассивные. Активные – это агенты международного фондового, валютного, денежного и страхового рынков, международного товарооборота (экспортеры, импортеры) и других сделок. К пассивным участникам относятся все оставшиеся резиденты, осуществляющие различные денежные расчеты.

Государственные структуры участвуют в международных финансовых отношениях в качестве агентов зарубежного фондового, валютного, денежного и страхового рынков, международного товарооборота (экспортеры, импортеры) и других сделок. К данным государственным структурам, прежде всего, относятся: правительственные структуры, центральные банки, министерства финансов и другие органы государственной и муниципальной власти.^[8]

Международные институциональные и специализированные финансовые организации, созданные государствами, включают в себя:

- Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ), Всемирную торговую организацию,

- Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР),

- Евросоюз (ЕС) и его структуры,

- НАТО и его структуры,

- ЕврАзЭС и многие другие.

Все они имеют бюджеты, получают налоги и осуществляют расходы. Одни структуры имеют сугубо бюджетный характер, другие - функциональный финансовый.

Среди институциональных организаций особую роль играет международный валютный фонд – МВФ. Его задачами являются содействие развитию валютно-финансового сотрудничества и международной торговли, поддержка платежных балансов стран – членов МВФ и предоставление им кредитов.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР), также называемый всемирным банком, занимается в основном предоставлением долгосрочных кредитов предприятиям стран – членов МВФ под гарантию правительств этих стран.

Международные финансовые организации – это различные кооперации, ассоциации, фонды, торговые дома, совместные предприятия, занимающиеся международным бизнесом. Их можно классифицировать по сфере распространения и по структурному признаку.

По структурному признаку международные финансовые организации подразделяются: на внешнеторговые, сугубо финансовые и хозяйствующие организации.

К внешнеторговым организациям относятся: торговые, комиссионные, брокерские фирмы и т.д.

К хозяйствующим субъектам относятся множество организаций, занимающихся международной финансовой деятельностью. К ним также можно отнести совместные предприятия, созданные разными странами с участием их предпринимательских капиталов. В основном это транснациональные компании развитых стран мира.^[9]

К финансовым международным организациям относятся банки, страховые и другие финансовые компании. Международная банковская деятельность включает в себя иностранные организационные единицы банка, страховые и другие финансовые компании. Международная банковская деятельность включает в себя иностранные организационные единицы банка, международные корреспондентские отношения, валютные переводы, кредиты и другие международные банковские операции и услуги.

Прочие международные организации включают в себя различные фонды и общества по осуществлению культурных, религиозных и других связей с зарубежными странами.

Особенности функционирования финансов международной организации обусловлены:

- порядком ценообразования на продукты внешнеэкономической деятельности;