Файл: Международный валютный фонд: цели, функции, особенности.pdf

В системе международной политики немаловажную роль играют валютно-финансовые организации. Они создают условия для аккумулирования и перераспределения международного валютного капитала, что позволяет использовать его целенаправленно и эффективно.

Международный валютный фонд (далее – МВФ, Фонд) играет немаловажную роль, как в развитии экономик стран-участников, так и в развитии мирового рынка в целом. Поэтому изучение его сущности, деятельности и роли в мировой экономике весьма важно для создания полной картины функционирования международных экономических отношений. В этом и состоит актуальность рассмотрения данной темы.

За свою более чем шестидесятилетнюю историю Международный валютный фонд прошел путь от второстепенного кредитора, до организации, которая определяет экономическую политику многих развивающихся стран и стран с переходной экономикой. МВФ за относительно небольшой срок своей деятельности стал ведущей международной финансовой организацией - субъектом мировой экономики, чьи прогнозы и решения влияют как на экономику отдельных стран, так и на мировую экономику в целом. В составе членов Фонда состоят практически все страны мира, а ее работниками являются представители более ста стран. МВФ является структурным подразделением ООН, но по сути практически не зависит от него.

Анализ деятельности МВФ в качестве мирового кредитора имеет актуальное значение как с точки зрения адаптации к потребностям мировой экономики и его способности предоставлять своевременную помощь странам-членам в случае возникновения финансовых кризисов, так и с позиций усиления необходимости координации политики международных организаций и государств в валютно-финансовой сфере. Значительный интерес представляет также рассмотрение перспектив сотрудничества России с МВФ. В условиях экономического роста и увеличения собственных золотовалютных резервов России необходимо выработать новый подход к взаимоотношениям с МВФ.В этом состоит актуальность рассмотрения данной темы.

Целью курсовой работы является изучение Международного валютного фонда и его роли в регулировании международных валютно-финансовых отношениях.

Для достижения поставленной цели были определены следующие задачи:

- - 1. Изучить историю, цели, задачи и функциональные характеристики МВФ;
    2. Рассмотреть организационную структуру и основные подразделения Фонда;
    3. Проанализировать порядок вступления в МВФ;
    4. Определить основные направления деятельности МВФ;
    5. Рассмотреть взаимодействие МВФ и России;
    6. Определить преобразования в МВФ 21 веке.

Объектом исследования является Международный валютный фонд.

Предмет исследования – цели, функции и особенности Фонда.

Степень изученности данной темы можно назвать сравнительно высокой. Из авторов литературы, в которой рассматривается деятельность МВФ и его роль в мировой экономике, следует отметить Щебарову Н.Н., Гурнович Т. Г., Остапенко Е. А., Калинина Н. В., Матраеву Л. В., Денисова В. Н., Рыбалкина В.Е. , Мантусова В. Б.Кроме того, о роли МВФ в регулировании международных валютно-финансовых отношений можно судить из статьи Фоменко В.В. и Коковина К.В. Международный валютный фонд: Что? Как? Зачем? Почему.

В процессе исследования применялись методы экономического, сравнительного, логического анализа, системного подхода, группировки данных. Применены такие общенаучные методы и приемы, как научная абстракция, индукция и дедукция, синтез и сопоставительный анализ.

Структура и содержание работы определены целью и задачами исследования и включает в себя введение, две главы, заключение, список использованных источников и литературы, приложения.

Введение раскрывает актуальность, определяет объект, предмет, цель работы, задачи и методы исследования, раскрывает теоретическую и практическую значимость изучаемой темы.

В первой главе рассматривается МВФ, его история, сущность и структура. Во второй главе исследуются основные направления деятельности МВФ

В заключении подводятся итоги исследования, формулируются выводы.

Глава 1. МВФ: ЕГО ИСТОРИЯ, СУЩНОСТЬ И СТРУКТУРА

1.1. История возникновения МВФ, основные цели и функциональные характеристики МВФ

В первой половине XX века весь мир был охвачен несколькими происшествиями: Первая мировая война, Великая депрессия 30-х годов и Вторая мировая война. Вследствие Первой мировой войны остро встал вопрос о необходимости регулирования мировой экономической ситуации. Так в 1921 и 1922 годах соответственно были созваны Брюссельская и Генуэзская конференции, но их деятельность не принесла ожидаемых результатов [^[1]]. Во время глобального кризиса 1930-х годов экономическая активность стран резко снизилась. Для того, чтобы обезопасить себя, государства пытались ограничивать импорт, вводить ограничение на валюту, но все их попытки не увенчались успехом. Вместо того, чтобы поднимать свою собственную экономику, страны стремились подорвать и ослабить чужую, что является крайне непродуктивными мерами по борьбе с рецессией. В итоге, цены на товары в среднем по всему миру упали наполовину, а объём мировой торговли сократился почти в три раза [^[2]]. Вторая мировая война только усилила и без того сложную обстановку в мире. Почти вся Европа и СССР были втянуты в борьбу с фашизмом. В это время роль мирового лидера взяли на себя США, которые имели самую сильную на тот момент армию и быстро развивающуюся экономику [^[3]]. В США было создано большое количество комитетов, которые занимались разработкой различных вариантов урегулирования международной системы экономических отношений. Самыми лучшими проектами явились план международного стабилизационного фонда, разработанный Гарри Декстером Уайтом (США) и план международного клирингового союза – Джона Мейнарда Кейнса (Великобритания). Проект Г. Уайта предполагал укрепление валют стран союзников и создание валютной системы, основанной на «международной валюте». Благодаря стабильности курсов риски внешней торговли должны были значительно снизиться, с сокращением издержек капитал мог перетекать из страны в страну на очень выгодных условиях, а, следовательно, обладать большей доходностью. Проект Дж. М. Кейнса был неразрывно связан с желанием восстановить былое величие Великобритании [^[4]]. Рассматривалось создание международного клирингового союза, который был бы призван выполнять функции мирового центрального банка, то есть проводить денежную эмиссию, причем в виде безналичного платёжного средства – банкора, к которой должны были иметь доступ все страны союзники. По своей сути это была безналичная система расчетов с использованием овердрафта. Оплата другому государству за какое-либо благо подразумевала списание со счета клиента средств свыше остатка на нём, в результате чего образовывалось дебетовое сальдо [^[5]]. В итоге, на международной конференции в Бреттон-Вудсе, которая состоялась в период с 1 по 29 июля 1944 года, было принято решение о создании Международного валютного фонда (МВФ), который нёс в себе идеи как Дж. М. Кейнса, так и Г.Д. Уайта. Официальной же датой создания МВФ является 27 декабря 1944 года, когда 29 стран подписали окончательный вариант соглашения. Итак, Международный валютный фонд представляет собой специальный финансовый институт, который входит в состав Организации Объединённых Наций, со штаб-квартирой в Вашингтоне, США [^[6]]. Во всех своих действиях и начинаниях МВФ руководствуется документом, который называется «Статьи соглашения Международного Валютного Фонда». Данный документ был принят 22 июля 1944 года и не сильно изменился к настоящему времени, претерпев несколько поправок. В данном документе описаны цели создания, обязательства стран-членов, структура управления и прочие вопросы, связанные с организацией фонда [^[7]].

В первой же статье описаны цели международного валютного фонда. Их всего шесть:

Способствовать развитию международного сотрудничества в валютно-финансовой сфере в рамках постоянного учреждения, обеспечивающего механизм для консультаций и совместной работы над международными валютно-финансовыми проблемами.
Содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли и за счет этого благоприятствовать достижению и поддержанию высокого уровня занятости и реальных доходов, а также развитию производительных ресурсов всех государств-членов, рассматривая эти действия как первоочередные задачи экономической политики.
Способствовать стабильности валют, поддерживать упорядоченный валютный режим среди государств-членов и избегать девальвации валют в целях получения преимущества в конкуренции [^[8]].
Оказывать помощь в создании многосторонней системы расчетов по текущим операциям между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений, препятствующих росту мировой торговли.
За счет временного предоставления общих ресурсов Фонда государствам-членам при соблюдении адекватных гарантий создавать у них состояние уверенности, обеспечивая тем самым возможность исправления диспропорций в их платежных балансах без применения мер, которые могут нанести ущерб благосостоянию на национальном или международном уровне [^[9]].
В соответствии с вышеизложенным, сокращать продолжительность нарушений равновесия внешних платежных балансов государств-членов, а также уменьшать масштабы этих нарушений [^[10]].

МВФ занимается экономическими проблемами и концентрирует усилия согласно Уставу на расширении и укреплении экономики стран, являющихся его членами. Идея создания МВФ понятна: стабильная мировая экономика невозможна без стабильности национальных валют (в Бреттон-Вудсе было решено впервые сделать мировую экономику открытой, рыночной и стабильной) [^[11]]. А потому МВФ задумывался как своеобразное общество взаимного кредита, помогающее своим участникам преодолеть временные финансовые трудности [^[12]].

Универсальность МВФ по сравнению с другими организациями определяется тем, что он сочетает регулирующие, консультативные и финансовые функции, которые были поручены ему участниками Бреттон-Вудской конференции.

Функциями МВФ являются:

МВФ должен следить за соблюдением кодекса поведения, касающегося политики валютных курсов и ограничений в отношении платежей по текущим операциям;
он должен предоставлять членам Фонда финансовые ресурсы, с тем чтобы они могли соблюдать кодекс поведения в то время, когда они исправляют нарушения равновесия платежного баланса или стремятся избежать таких нарушений;
он должен обеспечить форум, на котором члены Фонда могут консультироваться друг с другом и сотрудничать по международным валютным вопросам.

В соответствии с Уставом в центре внимания МВФ находятся вопросы наблюдения за политикой стран-членов в отношении валютных курсов. С углублением тенденций к становлению глобальной экономики указанная роль возросла. Это связано также и с тем, что после вступления в МВФ бывших социалистических стран эта организация стала подлинно всемирной [^[13]].

За время своего существования МВФ превратился в подлинно универсальную организацию, добился широкого признания в качестве главного наднационального органа регулирования международных валютно-кредитных отношений, авторитетного центра международного кредитования, координатора межгосударственных кредитных потоков и гаранта платежеспособности стран-заемщиц. Одновременно он начинает играть важную роль в реализации решений «семерки» ведущих государств Запада, становится ключевым звеном формирующейся системы регулирования мировой экономики, международной координации, согласования национальных макроэкономических политик. Фонд зарекомендовал себя активно функционирующим мировым валютным институтом, накопил большой и полезный опыт [^[14]].

Однако в настоящее время в связи со «сменой власти» в МВФ ведутся дискуссии относительно целей, задач и функций МВФ. Критики МВФ, включая членов комиссии Мельтцера, считают, что этот институт чересчур велик, чрезмерно влиятелен и слишком широк по охвату. МВФ пытается управлять экономической деятельностью более чем 50 стран. Во многих случаях он навязывает программы, реализация которых длится годами или даже десятилетиями после того, как кризисная ситуация в экономике миновала [^[15]].

Изменение правил предоставления экономической помощи является одной из инициатив нового директора-распорядителя МВФ Хорста Келера, который назначил специальную комиссию для изучения этого вопроса [^[16]].

Главной целью МВФ во время финансовых кризисов, по словам представителя Фонда, будет отныне восстановление доверия инвесторов путем предоставления помощи пострадавшим странам в управлении финансами и местными валютами. МВФ также готовится отказаться от практики навязывания радикальных экономических реформ, как платы за предоставление кредитов от Фонда, поскольку это противоречит новым целям. Кроме этого, планируется также разделение функций с другим финансовым институтом — Всемирным банком [^[17]].

Итак, в середине XX века перед мировой общественностью стояла цель – создание регулятора мировой системы экономических отношений, который не только бы выполнял функции надзора и контроля, но и всячески способствовал процветанию и улучшению экономического положения стран во всем мире, давал возможность слаборазвитым государствам перейти в разряд развивающихся, сохранял баланс и финансовую стабильность во всем мире, боролся с проявлениями бедности. Таким институтом стал Международный валютный фонд. Его дальнейшие конструктивные действия положительно сказались не только на политике отдельных государств, но и на общемировой ситуации в целом [^[18]]. МВФ позволил многим государствам использовать весь свой экономический потенциал и направить его в нужное русло. Благодаря появлению такого Фонда средства из экономик развитых стран могли перетекать в неразвитые экономики, что положительно сказывается на обоих участниках взаимовыгодных отношений. С 1944 года прошел уже 71 год и можно наблюдать, какой огромный скачок совершила мировая экономика, как выросли темпы и объёмы производства, и в этом немалая заслуга Международного валютного фонда. В итоге, все те цели, которые он поставил перед собой в далеком 1944 году, на протяжении почти трёх четвёртых века выполнялись с завидным успехом, выполняются сейчас и будут выполняться ещё множество лет.