Файл: Процедуры банкротства: виды, общая характеристика.pdf

Требования кредиторов направляются временному управляющему с приложением документов, позволяющих определить указанные требования как установленные. Размер денежных обязательств по требованиям кредиторов считается установленным, если он подтвержден вступившим в законную силу решением суда или документами, свидетельствующими о признании должником этих требований и в иных случаях, предусмотренных Законом.

Как складывается ситуация после вынесения арбитражным судом решения о введении процедуры наблюдения?

1. Требования кредиторов не удовлетворяются, а лишь выявляются путем их предъявления через собрание или комитет кредиторов, что дает должнику возможность работать, несмотря на долги, и оценить целесообразность своей деятельности либо ликвидации предприятия. Первое собрание кредиторов должно состояться не позднее трех недель с даты получения арбитражным управляющим требования о созыве собрания.[1 п.3 ст.14]
2. Приостанавливается взыскание с должника денежных средств (кредитор предъявляет свои требования к должнику в рамках дела о банкротстве), имущественные взыскания, снимаются аресты на имущество до завершения рассмотрения арбитражным судом дела о банкротстве. Не приостанавливаются исполнительные документы, выданные на основании судебных решений о взыскании задолженностей по заработной плате, алиментам, о выплате вознаграждений по авторским договорам, о возмещении морального вреда и вреда, причиненного жизни и здоровью. При условии, что данные исполнительные документы вступили в законную силу до принятия арбитражным судом заявления должника о признании банкротом.
3. Ввиду ограничения должника в распоряжении своими средствами определение арбитражного суда о принятии заявления о признании должника банкротом направляется в банки и другие кредитные организации (с которыми у должника договор банковского счета), а так же в суд общей юрисдикции, главному судебному приставу по месту нахождения должника, в налоговые и иные уполномоченные органы.
4. Невозможны реорганизация и ликвидация организации-должника; создание юридических лиц или участие в иных юридических лицах; создание филиалов и представительств, выход из состава участников должника - юридического лица; выплата дивидендов или распределение выплат между учредителями; приобретение у акционеров ранее выпущенных акций, размещение должником облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг (за исключением акций), так как уставной капитал может быть увеличен за счет дополнительных вкладов учредителей; участие в ассоциациях, союзах, холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах и иных объединениях юридических лиц.

Согласно пункту 5 статьи 58 Закона с момента введения наблюдения аресты и иные ограничения должника по распоряжению принадлежащим ему имуществом могут быть наложены исключительно в процессе банкротства.

Срок процедуры наблюдения должен завершиться с истечением срока рассмотрения срока о банкротстве. Срок должен составлять не более 7 месяцев (рассмотрение дела и срок наблюдения).

Окончанием процедуры считается решение суда, который на основании протокола первого собрания кредиторов, руководствуясь Законом о банкротстве, признает должника банкротом и открывает конкурсное производство или утверждает введение внешнего управления, или финансового оздоровления, или подписание мирового соглашения..

Вместе с тем арбитражный суд вправе принять иное решение в установленных Законом случаях. В частности, если имеются достаточные основания полагать, что решение собрания кредиторов об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства принято в ущерб большинства кредиторов и установлена реальная возможность восстановления платежеспособности должника, арбитражный суд вправе ввести внешнее управление.

Особо следует отметить, что арбитражный суд, перед тем как принять решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, или вынести определение о введении внешнего управления, или утвердить мировое соглашение, обязан проверить правомочность первого собрания кредиторов.

В том случае, если собрание кредиторов не приняло решения о введении внешнего управления или решения о заключении мирового соглашения либо временный управляющий в недельный срок не представил ни одно из указанных решений при наличии признаков банкротства, арбитражный суд принимает решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Вместе с тем в случаях, предусмотренных в Законе о банкротстве, в частности, если после проведения первого собрания кредиторов появились обстоятельства, дающие достаточные основания полагать, что платежеспособность должника может быть восстановлена, арбитражный суд вправе вынести определение о введении внешнего управления. Определение арбитражного суда о введении внешнего управления подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано.

С момента принятия какого-либо из указанных выше решений арбитражным судом процедура наблюдения прекращается, а временный управляющий продолжает исполнять свои обязанности до момента назначения внешнего или конкурсного управляющего.

Наблюдение не может быть применимо к должнику, в отношении которого принято решение о ликвидации предприятия, к отсутствующему должнику, к организации, которая осуществляет незаконную деятельность по привлечению денежных средств; к гражданам, которые не являются индивидуальным предпринимателем.

2.3. Финансовое оздоровление

Финансовое оздоровление – процедура, сравнительно позже появившаяся в конкурсном праве, усиливающая продолжниковую направленность законодательства, так как дает дополнительную возможность восстановить платежеспособность должника.

Ее суть заключается в том, что должник имеет возможность в течение определенного времени удовлетворить требования кредиторов самостоятельно, без вмешательства посторонних субъектов арбитражных управляющих. Проводит процедуру административный управляющий, которого утверждает арбитражный суд.[1 ст.83]

Процедура устанавливается на срок не более двух лет.[1 п.6.ст.80] Иногда этот срок оказывается недостаточным, если проводятся масштабные финансовые мероприятия. В данной ситуации ответственность ложится на первое собрание кредиторов, когда необходимо выбрать: какую восстановительную процедуру вводить целесообразнее – активную или пассивную. Финансовое оздоровление относится к пассивной. Если состояние должника не предполагает возможности в течение двух лет выйти из кризиса, то вряд ли процедура финансового оздоровления подходит.

Определяя суть рассматриваемой процедуры, ученые высказывают справедливое мнение, в соответствии с которым финансовое оздоровление есть не что иное, как реструктуризация задолженности организации-должника, но только регламентированная Законом. Это и отличает ее от реструктуризации, проводимой на основании договоренностей между ее участниками (в последнем случае мы имеем дело с отступным, новацией, иными способами прекращения обязательств, применяемыми во внеконкурсном порядке). Во время применения процедуры финансового оздоровления должник обязан рассчитаться с кредиторами по графику погашения долгов. Не позднее месяца до окончания процедуры должник обязан выплатить все долги по реестру требований кредиторов, а за первые шесть месяцев должник обязан рассчитаться с должниками первой и второй очереди.

Вопрос о введении финансового оздоровления решается на первом заседании арбитражного суда по делу о банкротстве, проводимом по окончании наблюдения и вводится определением арбитражного суда при наличии следующих оснований:

1.Ходатайство собрания кредиторов о введении финансового оздоровления; при его наличии суд не имеет права ввести иную процедуру. В такой ситуации не является обязательным предоставление обеспечения исполнения должником обязательств. Суд не может оценивать целесообразность финансового оздоровления для данного должника, реальность и исполнимость документов, на основании которых процедура будет проводиться (план финансового оздоровления и график погашения задолженности), поскольку суд не имеет права пойти против воли кредиторов, если они считают финансовое оздоровление целесообразным.

2. Финансовое оздоровление может вводиться при отсутствии решения собрания о дальнейшей судьбе должника. Основанием для введения данной процедуры в этой ситуации будет соответствующее ходатайство любого лица, готового предоставить обеспечение исполнения должником графика погашения задолженности. Способ обеспечения может быть любым (кроме удержания, задатка, неустойки - названные исключения прямо установлены Законом), главное, чтобы его размер превышал не менее чем на 20% размер обязательств, включенных в реестр (размер реестровых требований). Таким образом, в данном случае процедура вводится при отсутствии выраженной воли кредиторов, причем ввести иную процедуру (например, внешнее управление) суд не может.

3. Финансовое оздоровление может быть введено и против выраженной воли кредиторов, т.е. при наличии решения собрания о введении внешнего управления либо о признании должника банкротом. В такой ситуации основанием для финансового оздоровления будет соответствующее ходатайство любого лица, готового предоставить в качестве обеспечения исполнения должником графика погашения задолженности банковскую гарантию. При этом сумма, на которую выдана банковская гарантия, должна не менее чем на 20% превышать размер реестровых требований.

Особого внимания заслуживает вопрос о субъектах, имеющих право подать ходатайство о введении финансового оздоровления на основании предоставления обеспечения. В силу п.1 ст.78 Закона этими субъектами могут быть любые третьи лица. Обратиться с указанным ходатайством может и кредитор (группа кредиторов). В любом случае третье лицо может действовать только по согласованию с должником.

Следовательно, при обращении третьих лиц с ходатайством о введении финансового оздоровления в арбитражный суд момент согласования с должником не имеет значения - это может быть даже день судебного заседания.

Процедура финансового оздоровления вводится определением арбитражного суда, которое может быть обжаловано, но подлежит немедленному исполнению.

Введение финансового оздоровления влечет за собой последствия, на которых необходимо остановиться. [1 ст.81]

Прежде всего, следует отметить, что в рамках финансового оздоровления руководитель и органы управления должника не отстраняются, но функционируют с некоторыми ограничениями.

Выделяют три категории ограничений: первая связана с необходимостью для должника получать согласие на определенные действия административного управляющего, вторая - собрания (комитета) кредиторов, третья - собрания (комитета) и лиц, предоставивших обеспечение исполнения графика погашения задолженности.

Названные ограничения можно охарактеризовать как ограничения дееспособности должника (восполняемые действиями названных субъектов).

Второе последствие введения финансового оздоровления - возможное отстранение руководителя должника от должности. Обязательным условием применения этого последствия является недобросовестное поведение руководителя, выразившееся в неисполнении плана финансового оздоровления, нарушении прав и интересов кредиторов либо лиц, предоставивших обеспечение. Ходатайствовать об отстранении руководителя может собрание кредиторов либо административный управляющий.

Руководитель отстраняется определением суда, которое может быть обжаловано. При этом очевидно, что отстраненный руководитель должен иметь право подавать соответствующие жалобы (хотя по данному вопросу возможна и другая точка зрения, в соответствии с которой в описанных ситуациях действовать должен представитель учредителей (участников) должника).

Третьим последствием введения финансового оздоровления, является назначение и деятельность административного управляющего. Его утверждение осуществляется арбитражным судом в том же порядке, что и утверждение временного управляющего. Однако при проведении данной процедуры возможно сохранение органов управления должника.

Четвёртым последствием введения финансового оздоровления, является установление особого порядка предъявления требований к должнику, т.е. обращение кредиторов с исковыми заявлениями к должнику становится невозможным. Это касается только требований, срок исполнения которых должником наступил на дату введения финансового оздоровления; остальные требования (являющиеся текущими) подлежат исполнению по мере наступления срока. По обычным (не текущим) требованиям прекращается начисление финансовых санкций и одновременно начинает начисляться процент по ставке рефинансирования в соответствии с порядком, установленным Законом (суть его в том, что на момент введения финансового оздоровления процент начисляется до даты погашения требований; соглашением управляющего с кредитором может быть установлен меньший процент либо более короткий срок начисления).