Файл: «Проблемы формирования и развития валютной системы РФ.pdf

Введение

Вывоз денег, интернациональная торговля товарами и услугами, научно­техническая совместная работа обусловливают обоюдные валютные требования и обязательства субъектов мирохозяйственных взаимосвязей. Совокупность валютных взаимоотношений, характеризующих платежно­ расчетные операции меж государственными хозяйствами, называется валютными отношениями.

Характер денежных взаимных отношений размещаться зависимо от состояния международных материально­денежных взаимоотношений. Всевозможные конфигурации в их моделях содержания станут оказывать влияние на валютные отношения, хотя и существует обратная связь. Дабы регулировать появившиеся денежные отношения меж странами, необходима валютная система

Закономерности развития валютной системы определяются воспроизводственным критерием и отражают основные этапы развития национального и мирового хозяйства. Данный критерий воспроизводится в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой валютной системы. Это взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее функционирования, проявляющееся в несоответствии структурных принципов организации мирового валютного механизма к изменившимся условиям производства, мировой торговли, к соотношению сил в мире. Данное понятие возникло с кризисом первой мировой валютной системы ­ золотого монометаллизма.

Периодические кризисы мировой валютной системы занимают относительно длительный исторический период времени: кризис золотомонетного стандарта продолжался около 10 лет (1913­1922 гг.).

Генуэзской валютной системы ­ 8 лет (1929­1936 гг.), Бреттон­Вудской ­ 10 лет (1967­ 1976 гг.).

Мировая валютная система базируются на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые обслуживают международные отношения (экономические, политические, культурные). Эволюция форм мировых денег — от золотых к кредитным деньгам. В XX в. мировая валютная система основывается на одной или нескольких национальных валютах или международной валютной единице.

Глава 1 Теоретические основы мировой валютной системы

---

1.1 Сущность и функции мировой валютной системы

Мировая валютная система (МВС) представляет собой форму организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, закреплённую межгосударственными и международными договорённостями. Мировая валютная система — это совокупность финансовых взаимоотношений в мировой хозяйственной сфере, связанных с

функционированием валюты.

Главная задача мировой валютной системы (МВС) заключается регулировании сферы интернациональных расчетов для обеспечения стабильного экономического подъема и укрепления баланса во внешнеторговом обмене [4, с.476].

Основа валютной системы ­ валюта.

Валюта ­ денежная единица, применяемая для измерения величины цены продукта или услуги. С позиции интернациональных экономических взаимоотношений валюта — это денежная единица государства, действующая на отечественном рынке и за его государственными границами. О мере интернационализации хозяйственных взаимосвязей подразделяются национальная, региональная и глобальная валютные системы. Сначала возникла национальная валютная система — это форма организации денежных взаимоотношений государства, сложившаяся исторически закрепленная государственным законодательством и обычаями интернационального права. Она является составной частью внутренней валютной системы и ориентируется характерными чертами последней, хотя

она сравнительно самостоятельна и выходит за национальные границы.

Функции национальной валютной системы:

1. формирование и использование валютных ресурсов;
2. обеспечение внешнеэкономических связей государства;
3. функционирование оптимальных условий функционирования национального хозяйства.

Мировая и региональная валютные системы считаются международными и обслуживают обоюдный обмен итогами деятельности национальных экономик.

Региональная валютная система ­ это форма организации валютных взаимоотношений ряда стран конкретного региона, прикрепленная в межгосу­дарственных соглашениях и в создании межгосударственных финансово­кредитных институтов. Более ясный пример валютной системы этого значения ­ Европейская валютная система.

Мировая валютная система сначала решает мирохозяйственные задачи, собственно отражается на ее функциях. В виде главных функций мировой валютной системы следует отметить следующие:

---

1. существование интернациональных экономических взаимосвязей;
2. обеспечение платежно­расчетного оборота в масштабах мирового хозяйства;
3. обеспечение требуемых критерий для обычного воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых продуктов;
4. регламентация и координация режимов государственных валютных систем;
5. унификация и стандартизация основ валютных отношений [5, с.56].

Национальная валютная система неразрывно взаимодействует с мировой валютной системой. Мировая валютная система сложилась к середине XIX века. Характер функционирования и устойчивость мировой валютной системы находятся в зависимости от степени соотношения ее основ структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам основных

стран. При изменении этих условий складывается периодический упадок мировой валютной системы, который заканчивается ее падением и созданием новой валютной системы(пример: система «золотого стандарта» сменялась Бреттон­Вудской валютной системой и так далее).

Эта связь исполняется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую работа, и выражается в межгосударственном валютном регулировании и координации денежной политики главных стран. Обоюдная связь государственных и мировой валютной систем никак не значит их тождества, вследствие того то что различны их проблемы, требование функционирования и регулирования, воздействие в экономику отдельных стран и всемирное хозяйство. Связь и различие государственных и мировой валютной систем выражаются в их составляющих. (таблица1)

1)национальная валютная единица;	1)резервные валюты и международные счетные валютные единицы;
2)условия конвертируемости национальной валюты;	2)условия взаимной конвертируемости валют;
3)паритет национальной валюты;	3)унифицированный режим валютных па­ритетов;
4)режим валютного курса;	4) регламентация режимов валютных курсов;
5)наличие или отсутствие валютных огра­ничений;	5)межгосударственное регулирование валютных ограничений;
6)регулирование использования междуна­родных кредитных средств обращения;	6)межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
7)регулирование внешнеэкономических расчетов страны, режим национального валютногорынка, режим национального золотого рынка;	7) унификация форм международных рас­четов, режим мировых валютных рынков и рынков золота;
8) состав и структура ликвидности страны;	8)унификация использования международ­ных кредитных средств обращения;

---

межгосударственноевалютное ре­гулирование.

осуществ­ляющие

организации,

9)международные

органы,регулирующиевалютные отношения страны.

национальные

9)

государственные

Таблица 1­ Основные элементы национальной и мировой валютных систем.

Мировой денежный товар принимается в любом государстве в виде эквивалента, вывезенного из нее богатства и обслуживает международные отношения (экономические, политические, культурные)[13, с.143].

1.2.Принципы и особенности функционирования мировой валютной системы.

Экономические взаимоотношения, возникающие в международном уровне, опосредуются наличными средствами, какие обозначаются в виде валюты. Потребность упорядочения экономических расчетов обусловлено необходимостью развития международной валютной системы, исполняющей характеризующую значимость в нынешней мировой экономике.

Каждая национальная денежная единица является денежной. Продавец на мировом рынке ценит извлекать эквивалент своих продуктов в валюте собственного государства, в следствии этого в валюте отражаются связи и согласование национального и мирового хозяйства. Отсюда следует необходимость обмена денежных единиц одного государства в денежные единицы второго. Все комплексы экономических отношений, возникающих между странами при исполнении торговых действий, кредитовании, в условиях функционирования мирового хозяйства, приобрела наименование валютных взаимоотношений.

Денежные взаимоотношения, являются второстепенным,

производными с производственных отношений, складывающихся изнутри государства. Они находятся в зависимости от динамики и темпов экономического роста, от соответствия спроса и предложения на национальном рынке. В настоящее время на них оказывает влияние развивающийся процедура интернационализации производства, формирование мирового рынка, перемещение рабочей силы и капиталов. Формирование интернациональных валютных отношений вызвало определенной организации, в следствии чего сформировались сперва национальные валютные системы, а уже после этого и международные[19, с.98].

На основе национальных валютных систем складывается интернациональная (мировая) валютная система, которая является формой организации денежных взаимоотношений, прикрепленных межгосударственными соглашениями. Она отображает масштабные мирохозяйственные цели и имеет своеобразный механизм функционирования.

---

Валюты всех стран классифицируются по уровню их конвертируемости, другими словами свободы обмениваемой на валюты иных государств.

При отсутствии некоторых законодательных ограничений на совершения валютных сделок по любым видам операций, как для резидентов, так и доя нерезидентов валюта относится к непринужденно конвертируемой.

1 Неконвертируемыми, или же замкнутыми валютами считаются национальные валюты тех государств, законодательство которых предугадывает ограничения фактически по всем видам операций.

На рынках денежная единица продается согласно курсу. Валютный либо же обменный курс предполагает из себя выражение одной валюты в другой. Согласно сущности, это цена одной денежной единицы, выраженная

через другую. Отличают курс продавца — стоимость, согласно которой он реализовывает иностранную валюту за национальную и курс покупателя — стоимость, согласно каковой Центробанк получает иностранную валюту за национальную. Отличие между курсом продавца и курсом покупателя является маржу, что расходуется на покрытие затрат согласно организации валютных действий и создает доход банка[21, с.60].

Обратимость объединяет национальные валюты различных государств, при поддержках их обмена согласно валютным курсам. Под валютным курсом подразумевается цена одной валюты выраженная в валюте другой государства. Две валюты, используемые при котировке, представляют разную значимость. Валюта, посредством которой проявляется курс либо же цена другой валюты представляет значимость базовой валюты, а другая валюта, курс либо цена, которой определяется через базовую валюту, представляет равно как расцениваемая валюта. Если за базовую денежную единицу принимается иностранная валюта, ну а в свойстве расцениваемой представляет национальная, к образцу рубль, в таком случае подобный способ котировки именуется прямым.

Обменный курс может быть двух типов. Первый — свободно плавающий либо свободный флоатинг. В такой ситуации правительство вполне находится вне пределов валютного рынка и курс устанавливается исключительно на основе спроса и предложения валют, т.е. он безусловно эластичный.

В настоящее время применяется управляемый флоатинг, который подразумевает, что при наличии плавающего курса валют страна имеет возможность проводить валютные интервенции, для конфигурации валютного курса в подходящем направлении. Когда курс национальной валюты нужно минимизировать, то ЦБ выбрасывает на рынок дополнительное количество национальной валюты.И, наоборот, для увеличения курса национальной валюты ЦБ имеет возможность выбросить

---