Файл: Анализ стоимости драгоценных металлов в ПАО «Сбербанк России».pdf

Покупка серебра 16.05.2015 составляла 23,95 руб., спустя год стоимость увеличилась до 33,49 руб.. В течение года, цена на покупку серебра изменялась от 23,6 руб. до 36 руб.. максимальная стоимость покупки в размере 36 руб. «держалась» с 12 февраля до 15 февраля 2016 года, после чего начала снижаться.

Рассмотрим колебание цен на платину (Рисунок 6) и палладий (Рисунок 7) в ПАО «Сбербанк». Данные за последний год (с 16.05.2015 по 15.05.2016) цены указаны за 1 грамм.

Продажа платины 16.05.2015 составляла 1950 руб., спустя год стоимость увеличилась до 2397,04руб.. В течение года, цена на продажу платины изменялась от 1890руб. до 2695руб.. Максимальная стоимость продажи в размере 2695руб. «держалась» с 12 февраля до 15 февраля 2016 года, после чего начала снижаться.

Покупка платины 16.05.2015 составляла 1610 руб., спустя год стоимость увеличилась до 2078,96руб.. В течение года, цена на покупку платины изменялась от 1530руб. до 2325руб.. максимальная стоимость покупки в размере 2325руб. «держалась» с 12 февраля до 15 февраля 2016 года, после чего начала снижаться.

Рисунок 6 - График колебаний цен на платину в Сбербанке России

Рисунок 7 - График колебаний цен на палладий в Сбербанке России

Продажа палладия 16.05.2015 составляла 1355 руб., спустя год стоимость увеличилась до 1336,04руб.. В течение года, цена на продажу палладия изменялась от 1180руб. до 1580руб.. Максимальная стоимость продажи в размере 1580 руб. «держалась» с 05 октября до 13 октября 2016 года, после чего начала снижаться.

Покупка палладия 16.05.2015 составляла 1095 руб., спустя год стоимость увеличилась до 1159,96 руб.. В течение года, цена на покупку палладия изменялась от 940руб. до 1310руб.. максимальная стоимость покупки в размере 1310руб. «держалась» с 05 октября до 13 октября 2016 года, после чего начала снижаться. ^[15]

Узнать на сегодня цены Сбербанка на золото, серебро, платину и палладий не составляет труда.

На официальном Интернет-ресурсе Сбербанка можно узнать котировки драгметаллов в сбербанке. Котировки СБ основываются на стоимости, определенной на мировых площадках, но нестабильность валют оказывает свое влияние на стоимость. Поэтому стоит внимательно отслеживать котировки золота в Сбербанке, чтобы выбрать наиболее удачный момент инвестирования.

Проведём анализ изменения стоимости драгоценных металлов по данным ЦБ РФ.

Спрос на инвестиции с драгоценными металлами растет, в соответствии с ним изменяется и кривая цен золота. Сбербанк, будучи лидером на российском рынке драгметаллов, отмечает повышение интереса именно со стороны частных лиц. Одновременно с этим растет спрос и со стороны компаний и банковских учреждений. Это оказывает прямое влияние на стоимость золота. За последние несколько лет уровень спроса существенно вырос.

2.3 Анализ изменения стоимости драгоценных металлов по банковскому сектору, на основании курса стоимости Центрального Банка Российской Федерации

Рассмотрим и проанализируем стоимость драгоценных металлов, а именно: золота, серебра, палладия и платины, установленную Центральным Банком России за период с 16 мая 2015 года по 15 мая 2016 года. Данные представлены на Рисунке 8, Рисунке 9, Рисунке 10 и Рисунке 11. (Цены указаны за 1 грамм)

Рисунок 8 - График колебаний цен на золото по данным ЦБ РФ

Курс золота в ЦБ РФ 16.05.2015 составлял 1955,7 руб., спустя год стоимость увеличилась до 2661,96 руб.. В течение года, курс золота изменялся от 1928,39 руб. до 3167,94 руб.. Максимальный курс золота в размере 3167,94 руб. «держался» с 13 февраля до 15 февраля 2016 года, после чего началось снижение.

Рисунок 9 - График колебаний цен на серебро по данным ЦБ РФ

Курс серебра в ЦБ РФ 16.05.2015 составлял 27,74руб., спустя год стоимость увеличилась до 35,68руб. В течение года, курс серебра изменялся от 27,1руб. до 40 руб.. Максимальный курс серебра в размере 40 руб. «держался» один день 13.02.2016г., после чего началось снижение.^[16]

Рисунок 10 - График колебаний цен на платину по данным ЦБ РФ

Курс платины в ЦБ РФ 16.05.2015 составлял 1858,74 руб., спустя год стоимость увеличилась до 2202,38 руб. . В течение года, курс платины изменялся от 1768,36руб. до 2433,15руб.. Максимальный курс платины в размере 2433,15 руб. «держался» один день 13.02.2016г. , после чего началось снижение.

Рисунок 11 - График колебаний цен на палладий по данным ЦБ РФ

Курс палладия в ЦБРФ 16.05.2015 составлял 1258,99руб., спустя год стоимость уменьшилась до 1242,1руб. . В течение года, курс палладия изменялся от 1116,44руб. до 1495,91руб.. Максимальный курс палладия в размере 1495,91руб. «держался» один день 06.10.2015г. , после чего началось снижение.

Пересчет в рубли происходит согласно официальному курсу доллара США к российскому рублю, установленными на день, следующий за днем установления цены. Учетные цены используются в кредитных организациях и бухгалтерии, а метод их расчета называется "золотым фиксингом". Такой способ ежедневной установки цен применяется на Лондонской межбанковской бирже с 1919 года.

Проанализируем доходы от операций и изменение стоимости драгметаллов ЦБРФ, за более обширный период времени.

2.4 Анализ доходов операций с драгоценными металлами по банковскому сектору и изменение стоимости

Вложения в драгоценные металлы интересны в долгосрочной перспективе, поэтому для анализа объёма операций с драгоценными металлами выбраны именно 2012, 2013 и период 2014-2018 года, в связи с кризисной проблемой в России, в данные периоды времени.

Рассмотрим стоимость золота и серебра в период 2017 года, путём сравнения (Рисунок 12), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 12 - Сравнение стоимостей золота и серебра в 2012 году по данным ЦБ РФ

С 09.01.2012г. по 29.12.2012г. стоимость золота повысилась на 26,44%, с 517,77руб. до 654,69руб. А стоимость серебра в этот же период времени повысилась только лишь на 12,19%, с 9,46руб. до 11,41руб. Сильным «скачком» в стоимости золота и серебра было 07.11.2012г., цены повышались на золото до 643,98руб., на серебро до 12,2руб.

Рассмотрим стоимость золота и серебра в период 2013 года, путём сравнения (Рисунок 13), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 13 - Сравнение стоимостей золота и серебра в 2013 году по данным ЦБ РФ

С 01.01.2013г. по 31.12.2013г. стоимость золота повысилась на 29,09%, с 1070,14руб. до 1383,06руб. А стоимость серебра в этот же период времени повысилась на 81,67%, с 16,42руб. до 29,83руб.

Рассмотрим стоимость золота и серебра в ЦБ РФ в период с 2014 года по 2018 год, путём сравнения (Рисунок 14), в виде графика, где цены указаны за 1 грамм.

С 11.01.2014г. по 17.05.2018г. стоимость золота повысилась на 58,01%, от 1667,25руб. до 2672,48руб. А стоимость серебра в этот же период времени повысилась на 19,86%, с 30,25руб. до 36,13руб.^[17]

Рисунок 14 - Сравнение стоимостей золота и серебра в период с 2014по 2018 год по данным ЦБ РФ

Рассмотрим стоимость серебра в период с 2008г. по 2018г., путём сравнения (Рисунок 15), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 15 - Сравнение стоимостей серебра в период с 2009 г. по 2018г. по данным ЦБ РФ

С 12.01.2009г. по 17.05.2018г. стоимость серебра повысилась на 25,74 рублей. В начале 2009 года цена на серебро в ЦБ РФ составляла 10,39 руб., а к середине 2018 года выросла до 36,13 рублей.

Рассмотрим стоимость платины и палладия в период 2009 года, путём сравнения (Рисунок 16), цены указаны за 1 грамм.

платина

Рисунок 16 - Сравнение стоимостей платины и палладия в 2009 году по данным ЦБ РФ

С 09.01.2009г. по 29.12.2009г. стоимость платины повысилась на 26,34%, с 884,03руб. до 1116,88руб. А стоимость палладия в этот же период времени повысилась на 1,15%, с 262,69руб. до 265,72руб. Максимальные цены на платину были до 1124,02руб., а на палладий до 292,06руб.

Рассмотрим стоимость платины и палладия в период 2013 года, путём сравнения (Рисунок 17), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 18 - Сравнение стоимостей платины и палладия в 2013 году по данным ЦБ РФ

С 01.01.2013г. по 31.12.2013г. стоимость платины повысилась на 21,22%, с 1422,71руб. до 1724,54руб. А стоимость палладия в этот же период времени повысилась на 100,17%, с 390,13руб. до 780,94руб. Максимальные цены на платину были до 1766,13руб., а на палладий до 780,94руб.

Рассмотрим стоимость платины и палладия в период 2014-2018гг., путём сравнения (Рисунок 19), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 19 - Сравнение стоимостей платины и палладия в период с 2014 по 2018 год по данным ЦБ РФ

С 01.01.2014г. по 17.05.2018г. стоимость платины повысилась на 46,94%, с 1512,93руб. до 2196,82руб. А стоимость палладия в этот же период времени повысилась на 91,37%, с 653,06руб. до 1242,1руб. Максимальные цены на платину были до 2725,83руб., а на палладий до 1735,22руб.

Рассмотрим стоимость платины в период с 2009 года по 2018год, путём сравнения (Рисунок 20), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 20 - Сравнение стоимостей платины в период с 2009 г. по 2018г. по данным ЦБ РФ

С 12.01.2009г. по 17.05.2018г. стоимость платины повысилась на 1295,78 рублей. В начале 2009года цена на платину в ЦБ РФ составляла 901,04 руб., а к середине 2018 года выросла до 2196,82 рублей. То есть, если в 2009 году купили бы 1000 грамм платины по цене 901,04 рублей за 1 грамм, а в 2018 году продать по цене 2196,82 рублей за 1 грамм, то доход от инвестиций составил бы (2196,82-901,04)*1000=1295780 рублей.

Рассмотрим стоимость палладия в период с 2009 года по 2018 год, путём сравнения (Рисунок 21), цены указаны за 1 грамм.

С 12.01.2009г. по 17.05.2018г. стоимость палладия повысилась на 978,63 рублей. В начале 2009 года цена на палладий в ЦБ РФ составляла 262,69 руб., а к середине 2018 года выросла до 1241,32 рублей.

Проведём анализ доходов от операций с драгметаллами, в период с 2009г. по 2018г. (Таблица 2), по данным ЦБ РФ.

Рисунок 21 - Сравнение стоимостей палладия в период с 2009 г. по 2018г. по данным ЦБ РФ

Таблица 2– Доходы от операций с драгоценными металлами в ЦБ РФ (в миллионах рублей)

В таблице 2 приведены доходы от операций с драгоценными металлами в Центральном банке Российской Федерации. С 2011 года доходы от операций с драгметаллами выросли на 3623053 млн. рублей. с 2011 года по 2012 год, было резкое снижение доходов на 5957 млн. рублей, но за два года, доходы увеличились на 764289 млн. рублей. Снижение с 2011 года по 2012 год произошло в связи с сокращением разницы между ценой продажи драгоценных металлов и их учетной ценой на дату совершения операций, обусловленной тем, что с 1 января 2011 года Банк России начал переоценивать балансовые остатки в драгоценных металлах по учетным ценам и отражать результат от переоценки Банком России операций с драгоценными металлами на счетах по учету капитала.

С 2013 года доходы увеличились на 881541 мнл. рублей, и уже в 2015 году доход составлял 1646187 млн. рублей. Но в 2016произошло снижение в размере 261898 мнл. рублей. Зато, уже на конец 2018 года, доходность увеличилась на 2245078 млн. рублей с 2016 года. Увеличение с 2013г. по 2017г. связано в основном с приобретением партий золота у российских кредитных организаций на основании генеральных соглашений и с переоценкой драгоценных металлов по учетным ценам.^[18]

Выводы по 2 главе. Были рассмотрены варианты доходов купли-продажи, именно золота и платины, так как эти драгоценные металлы очень сильно выросли в цене с 2012 года. Выяснилось, что если купить в ЦБ РФ 1000г. золота в 2012 году, а продать в 2018 году, то доход от инвестиций составил бы 2150290 рублей, а доход от продажи 1000г. платины 1295780 рублей