Файл: Россия в системе международных кредитных отношений (Формы международного кредита).pdf

Если говорить, сможет ли Россия привлекать деньги на внутреннем рынке для масштабных инфраструктурных рокеров, то у России большой отток капитала. Это означает, что валюта, которая зарабатывается нашими экспортерами, не поступает в страну, а размещается где-то вне России. Потенциально, если в России будут проведены необходимые структурные реформы, инвестиционный климат станет привлекательным для инвесторов. Тогда можно будет работать и на внутренних источниках. И для внешних рынков Россия будет привлекательной страной для инвестирования.

Если мы живем в  мире, где нет сверхдоходов от экспорта, то надо конкурировать в инвестиционном климате, а это уже значительно сложнее.

В проекте рассматривается создание на базе ЕАБР банка развития ШОС (Шанхайской организации сотрудничества). Не смотря на то, что по большому счету все проблемы для этого региона едины: здесь много инфраструктурных проблем. Идея не получила поддержки акционеров — Узбекистана, Киргизии Современный подход- это создание механизма работы с проектами на базе межбанковского объединения ШОС с целью максимального использования существующих институтов. Есть межбанковское объединение ШОС, куда входят банки развития. У многих банков сейчас проблема не в том, что денег нет, а в том, что— нет проектов.

Поэтому необходимо создать механизм реализации проектов, которые носят трансграничный характер, и дальше выстраивать синдикаты банков развития и реализовывать эти задачи через механизм межбанковского объединения.

В данной главе мы рассмотрели основные тенденции во взаимодействии Российской Федерации с международными финансово-кредитными организациями на современном этапе, в частности с МВФ, МБР, ЕБРР.

Также в данной главе рассмотрены проблемы и перспективы развития сотрудничества России в условиях действующих экономических санкций со стороны Европы и Америки с альтернативными международными кредитными организациями, такими как Банк БРИКС и Евразийский банка развития (ЕАБР), а также возможности использования механизма межбанковского объединения.

Заключение

Финансово-кредитные организации международного уровня, такие как Международный валютный фонд, Всемирный банк и Европейский банк реконструкции и развития, Парижский и Лондонский клубы играют значительную роль в организации кредитных отношений международного уровня и поддержании стабильности расчетов в международном секторе. В первую очередь, их деятельность позволяет внести регулирующее начало и максимально определенную стабильность в противоречивую целостность хозяйства всего мира, обеспечивая в целом бесперебойное функционирование валютной и финансовой сферы. Во вторую очередь, они призваны служить определенным форумом для налаживания сотрудничества между всеми странами и государствами. С ослаблением идеологического противостояния эта задача становится все более актуальной. В третьем случае, возрастает значение валютных и финансовых организаций на международном уровне в сфере изучения, анализа и обобщения предлагаемой информации о тенденциях развития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам всемирного хозяйства.

В настоящий момент времени Российская Федерация является членом различных валютных, кредитных и финансовых институтов международного уровня, а также развивает сотрудничество с некоторыми из них на договорной основе.

В данной работе мы дали общую характеристику системы международных кредитных отношений, рассмотрели основные классические международные финансово-кредитные институты, в т. ч. с которыми сотрудничает Российская Федерация, рассмотрели проблемы и перспективы развития данных взаимоотношений с учетом современных экономических условий, введением санкций против России и сокращением кредитования со стороны США и Европы. В частности в работе были проанализированы перспективы сотрудничества России с такими альтернативными и новыми международными кредитными организациями как Новый банк развития БРИКС, Евразийский банк развития.

Построение взаимоотношений России с международными финансовыми организациями (МФО) определяется конкретными историческими и экономическими факторами. В связи этим комплекс принципиальных установок данного сотрудничества можно разграничить на три подсистемы. Во-первых, глобальные принципы, определяющие основные цели и задачи МФО, и конкретные принципы их кредитных отношений со странами-членами. Во-вторых, национальные стратегии, определяющие содержание программ сотрудничество и условия взаимодействия с МФО. В-третьих, частные и общественные интересы, с одной стороны – государство – заемщики, с другой – руководство и основные акционеры МФО, преследующие цели расширения своего влияния и использования кредитов, выделяемых, в частности, России, в качестве источников получение прибыли.

Результаты взаимодействия России с МФО неоднозначны. Внешние заимствования, особенно у МВФ, не всегда были эффективными и оправданными. Полученные средства в большинстве случаев использовались не для технологической перестройки всей экономики, а для покрытия дефицита бюджета и обслуживания долга в государственном секторе. В целом проведенный анализ позволяет выделить ряд основных проблем сложившегося сотрудничества России с МФО, которые необходимо учитывать в перспективе, в частности, при совершенствовании отношений с региональными банками развития международного уровня.

В первом случае, значительно медленно осваивались кредиты, предназначенные для реализации проектов инвестирования МБРР и ЕБРР, особенно в первые годы их деятельности в России. Причины этого кроются в отсутствии эффективного контроля за ходом реализации проектов российскими органами исполнительной власти, несовершенстве законодательной базы, регламентирующей использования кредитов, а также в недостаточном знакомстве экспертов МФО со спецификой условий кредитования в России.

Во втором случае, кредиты ведущих МФО при их сравнительно невысокой договорной стоимости связаны со значительными косвенными расходами (консультационными услуги, расходы на содержание групп реализации проектов, комиссии за обязательство и т.д.), а также требуют выполнения ряда условий до начала реализации проектов для кредитования. Это в итоге снижает финансовую эффективность кредитов МФО и делает их сравнимыми по стоимости и по срокам с заимствованиями на мировом рынке.

В третьем случае, практическое значение участия России межгосударственных банках для развития отечественной экономики не соответствует её доли в уставном капитале этих организаций и требует пересмотра государственной политики в отношении сотрудничества с ними.

Каждое из основных направлений сотрудничества характеризуется соответствующими функциями, которые реализуются во взаимодействии с той или иной финансовой организацией международного уровня.

Анализ участия России в МФО позволяет сформулировать ряд выводов, которые могут стать полезными с точки зрения совершенствования отношений с ними:

• сотрудничество с МФО должно осуществляться на основе соглашений, программ, стратегий, четко определяющих его цели, способствовать реализации среднесрочных программ социально-экономического развития, при этом должен применяться системный подход, базирующийся на принципе максимального использования сравнительных преимуществ сотрудничества с каждой МФО в качестве её члена или на договорной основе;
• фундаментом сотрудничества должны стать четкое определение роли каждой из сторон и контроль за использование заимствованных средств, нужно разграничить ответственность и функции МФО и государственных ведомств, отвечающих за осуществление сотрудничества с ними от имени Российской Федерации;
• концепция сотрудничества должна быть ориентирована на сокращение неэффективно используемых займов, а заемные ресурсы – сконцентрированы на реализации крупных инвестиционных проектов общегосударственного значения;
• информация о характере и рамках соглашений о сотрудничестве должна быть доступной как для государственных ведомств, так и для широкой общественности; министерства и ведомства РФ, отвечающие за то или иное направление сотрудничества, должны, например, размещать соответствующую информацию на своих веб-сайтах;
• государственная политика сотрудничества России с МФО, на современном этапе должна быть ориентирована не на минимизацию заимствований, а на эффективное использование возможностей и преимуществ, которое предоставляет членство в МФО, ведь сотрудничество в них заключается не только в получении займов для финансирования некоторых программ и проектов внутреннего значения, а представляет собой комплекс взаимодополняющих функций, нацеленных на реализацию национальных интересов в мировой экономике и политике.

Каждое из рассмотренных направлений сотрудничества России с МФО призвано содействовать решению актуальных социальных, экономических задач, в частности, стимулировать развитие отечественного несырьевого экспорта. С учётом этого встает задача поиска новых направлений участия России в МФО, которые способствовали расширению экспорта промышленной продукции и наукоемких услуг. Поиск путей решения этих задач предопределяет необходимость формирования нового направления сотрудничества – по линии взаимодействия России с международными региональными банками развития – Азиатским, Африканским, Межамериканским.

Список использованных источников

1. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения - М.: Юристъ, 2010.- 368 с.
2. Бородулина Л.П. Международные экономические организации. М.: Инфра-М», 2011. - 298с.
3. Бородулина Л.П. Международные экономические организации: учебное пособие / Бородулина Л.П., Кудряшова И.А., Юрга В.А. - М.: Экономистъ, 2010.- 201 с.
4. Вардомский Л.Б. Евразийское экономическое сообщество: особенности и проблемы развития / Вардомский Л.Б., Кузьмина Е.М., Шурубович А.В. // Проблемы прогнозирования. - 2015. - №6.
5. Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки. - М.: КНОРУС, 2013.-288 с.
6. Доронина Н.Г. Всемирная торговая организация: история становления и правовые аспекты вступления / Доронина Н.Г., Лавренов В.С. // Журн. рос. права. - 2014. - №11.
7. Есаулко Е. Д. Участие России в работе международных кредитно-финансовых организациях / Е. Д. Есаулко, Е. А. Остапенко // Научный диалог: экономика и управление. URL: https://interactive-plus.ru/ru/article/114920/discussion_platform (Дата обращения: 29.10.2017).
8. Ишханов А.В. Проблемы и пути реформирования международных финансовых институтов // Финансы и кредит, 2014. - №13.
9. Копалкина Е. Россия получила кредит от банка БРИКС на искусственный интеллект в судах. Информационный портал. Банки ру. URL:http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=9976271&r1=rss&r2=novoteka (Дата обращения: 20.10.2017)
10. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие. - М., Изд. центр ЕАОИ 2013. – 129 с.
11. Николаева Т.П. Финансы и кредит Учебно-методический комплекс.-М.: Изд. Центр ЕАОИ, 2013. -371с.
12. Петров А. Банк БРИКС упростит доступ России к деньгам. Интервью с М. Исаевым –директором института актуальной экономики. Инф. портал. Экономика сегодня. URL: https://rueconomics.ru/259049-bank-briks-uprostit-rossii-dostup-k-dengam (Дата обращения: 20.10.2017)
13. Перемитин Г., Ткачёв И. ЕБРР закроет пять из семи своих представительств в России. Инф. портал РБК. URL: http://www.rbc.ru/economics/03/10/2017/59d39cef9a79473211282e8f (Дата обращения : 25.10.2017)
14. Половников А. Банк БРИКС начал свою активную работу и сделал России первый «подарок»». Аналитический портал «Накануне». Интервью с М. Делягиным, экономистом, руководителем Института проблем глобализации. URL: http://www.nakanune.ru/articles/111934/ 2016 (Дата обращения : 20.10.2017)
15. Хмелев И.Б. Мировая экономика: Учебно-методический комплекс.-М.: Изд. Центр ЕАОИ, 2013. -238 с.
16. Офиц. сайт Всемирного банка URL: http://www.vsemirnyjbank.org/ru/about/leadership/members (Дата обращения: 25.10.2017)
17. Офиц. сайт Евразийского Банка Развития (ЕАБР) URL: https://eabr.org/projects/eabr/(Дата обращения: 25.10.2017)
18. Офиц. сайт РИА Новости. URL: РИА Новости https://ria.ru/spravka/20170526/1494982671.html (Дата обращения: 20.10.2017)
19. РИА Новости. Глава ЕАБР Дмитрий Панкин: хорошие проекты нужны больше, чем деньги. Интервью URL: https://ria.ru/interview/20150622/1080259011.html(Дата обращения: 20.10.2017)

1. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие. - М., Изд. центр ЕАОИ 2013. – с.9 ↑

2. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие. - М., Изд. центр ЕАОИ 2013. – с.9 ↑

3. Николаева Т.П. Финансы и кредит Учебно-методический комплекс.-М.: Изд. Центр ЕАОИ, 2013 -371 с. С.343 ↑

4. Хмелев И.Б. Мировая экономика: Учебно-методический комплекс.-М.: Изд. Центр ЕАОИ, 2013.- с..35 ↑

5. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие. - М., Изд. центр ЕАОИ 2013. – с.9 ↑

6. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие. - М., Изд. центр ЕАОИ 2013. – с.9 ↑

7. Офиц. сайт Всемирного банка URL: http://www.vsemirnyjbank.org/ru/about/leadership/members (Дата обращения 25.10.2017) ↑

8. Офиц. сайт Всемирного банка URL: http://www.vsemirnyjbank.org/ru/about/leadership/members (Дата обращения 25.10.2017) ↑

9. Офиц. сайт Всемирного банка URL: http://www.vsemirnyjbank.org/ru/about/leadership/members (Дата обращения 25.10.2017) ↑

10. Офиц. сайт Всемирного банка URL: http://www.vsemirnyjbank.org/ru/about/leadership/members (Дата обращения 25.10.2017) ↑

11. Хмелев И.Б. Мировая экономика: Учебно-методический комплекс.-М.: Изд. Центр ЕАОИ, 2013.- с..37 ↑

12. Перемитин Г., Ткачёв И. ЕБРР закроет пять из семи своих представительств в России. Инф. портал РБК. URL: http://www.rbc.ru/economics/03/10/2017/59d39cef9a79473211282e8f (Дата обращения 25.10.2017) ↑

13. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие. - М., Изд. центр ЕАОИ 2013. – с.9 ↑

14. Бородулина Л.П. Международные экономические организации. М.: Инфра-М», 2011. - с.185 ↑

15. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие. - М., Изд. центр ЕАОИ 2013. – с.9 ↑

16. Есаулко Е. Д. Участие России в работе международных кредитно-финансовых организациях / Е. Д. Есаулко, Е. А. Остапенко // Научный диалог: экономика и управление. URL: https://interactive-plus.ru/ru/article/114920/discussion_platform (Дата обращения: 29.10.2017). ↑

17. Есаулко Е. Д. Участие России в работе международных кредитно-финансовых организациях / Е. Д. Есаулко, Е. А. Остапенко // Научный диалог: экономика и управление. URL: https://interactive-plus.ru/ru/article/114920/discussion_platform (Дата обращения: 29.10.2017). ↑

18. Есаулко Е. Д. Участие России в работе международных кредитно-финансовых организациях / Е. Д. Есаулко, Е. А. Остапенко // Научный диалог: экономика и управление. URL: https://interactive-plus.ru/ru/article/114920/discussion_platform (Дата обращения: 29.10.2017). ↑

19. Офиц.сайт РИА Новости. Группа семи .URL:https://ria.ru/spravka/20170526/1494982671.html (Дата обращения 20.10.17) ↑

20. Перемитин Г., Ткачёв И. ЕБРР закроет пять из семи своих представительств в России. Инф. портал РБК. URL: http://www.rbc.ru/economics/03/10/2017/59d39cef9a79473211282e8f (Дата обращения 25.10.2017) ↑

21. Перемитин Г., Ткачёв И. ЕБРР закроет пять из семи своих представительств в России. Инф. портал РБК. URL: http://www.rbc.ru/economics/03/10/2017/59d39cef9a79473211282e8f (Дата обращения 25.10.2017) ↑

22. Перемитин Г., Ткачёв И. ЕБРР закроет пять из семи своих представительств в России. Инф. портал РБК. URL: http://www.rbc.ru/economics/03/10/2017/59d39cef9a79473211282e8f (Дата обращения 25.10.2017) ↑

23. Перемитин Г., Ткачёв И. ЕБРР закроет пять из семи своих представительств в России. Инф. портал РБК. URL: http://www.rbc.ru/economics/03/10/2017/59d39cef9a79473211282e8f (Дата обращения 25.10.2017) ↑

24. Половников А. Банк БРИКС начал свою активную работу и сделал России первый «подарок»». Аналитический портал «Накануне». Интервью с М. Делягиным, экономистом, руководителем Института проблем глобализации. URL: http://www.nakanune.ru/articles/111934/ 2016 (Дата обращения 20.10.2017) ↑

25. Копалкина Е. Россия получила кредит от банка БРИКС на искусственный интеллект в судах. Информационный портал. Банки ру. URL:http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=9976271&r1=rss&r2=novoteka (Дата обращения: 20.10.2017) ↑

26. Копалкина Е. Россия получила кредит от банка БРИКС на искусственный интеллект в судах. Информационный портал. Банки ру. URL:http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=9976271&r1=rss&r2=novoteka (Дата обращения: 20.10.2017) ↑

27. Петров А. Банк БРИКС упростит доступ России к деньгам. Интервью с М. Исаевым –директором института актуальной экономики. Инф. портал. Экономика сегодня. URL: https://rueconomics.ru/259049-bank-briks-uprostit-rossii-dostup-k-dengam (Дата обращения: 20.10.2017) ↑

28. Петров А. Банк БРИКС упростит доступ России к деньгам. Интервью с М. Исаевым –директором института актуальной экономики. Инф. портал. Экономика сегодня. URL: https://rueconomics.ru/259049-bank-briks-uprostit-rossii-dostup-k-dengam (Дата обращения: 20.10.2017) ↑

29. Половников А. Банк БРИКС начал свою активную работу и сделал России первый «подарок»». Аналитический портал «Накануне». Интервью с М. Делягиным, экономистом, руководителем Института проблем глобализации. URL: http://www.nakanune.ru/articles/111934/ 2016 (Дата обращения 20.10.2017) ↑

30. Половников А. Банк БРИКС начал свою активную работу и сделал России первый «подарок»». Аналитический портал «Накануне». Интервью с М. Делягиным, экономистом, руководителем Института проблем глобализации. URL: http://www.nakanune.ru/articles/111934/ 2016 (Дата обращения 20.10.2017) ↑

31. Петров А. Банк БРИКС упростит доступ России к деньгам. Интервью с М. Исаевым –директором института актуальной экономики. Инф. портал. Экономика сегодня. URL: https://rueconomics.ru/259049-bank-briks-uprostit-rossii-dostup-k-dengam (Дата обращения: 20.10.2017) ↑

32. Офиц. сайт Евразийского Банка Развития (ЕАБР) URL: https://eabr.org/projects/eabr/(Дата обращения 25.10.2017) ↑

33. 1. Офиц. сайт Евразийского Банка Развития (ЕАБР) URL: https://eabr.org/projects/eabr/(Дата обращения 25.10.2017) ↑

34. РИА Новости. Глава ЕАБР Дмитрий Панкин: хорошие проекты нужны больше, чем деньги. Интервью URL: https://ria.ru/interview/20150622/1080259011.html(Дата обращения 20.10.17) ↑

35. РИА Новости. Глава ЕАБР Дмитрий Панкин: хорошие проекты нужны больше, чем деньги. Интервью URL: https://ria.ru/interview/20150622/1080259011.html(Дата обращения 20.10.17) ↑

36. РИА Новости. Глава ЕАБР Дмитрий Панкин: хорошие проекты нужны больше, чем деньги. Интервью URL: https://ria.ru/interview/20150622/1080259011.html(Дата обращения 20.10.17) ↑