Файл: Проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации (Теоретические основы развития валютной системы).pdf

– отсутствие прочного механизма государственной поддержки экспорто-ориентированных производств (как известно государственная поддержка только недавно получила широкое распространение);

– несовершенство законодательства в валютной сфере;

– несоответствие масштабов инвестиционных процессов потребностям экономики;

– нестабильное состояние экономики^[46].

Таким образом, в настоящее время проведение эффективного валютного регулирования позволяет не только лишь решить совокупность проблем, связанных со стагнацией роста экономики России, но и преодолеть кризисное положение страны, возникшее вследствие экономических санкций и значительного снижения мировых цен на газ и нефть.

Таким образом, изменения в государственном регулировании валютной политики являются крайне необходимыми. Следует отметить, что лишь использование иностранного опыта в решение вышеприведенных проблем невозможно из-за определенных факторов, являющихся специфичными для валютной системы Российской Федерации.

К ним относят значительную территориальную протяженность страны, негативно воздействующую на скорость процесса развития грамотного валютного регулирования, частичную конвертируемость национальной валюты, которая не дает возможности использования рубля как полноценного средства международных расчетов, достаточно низкий уровень юридической и экономической грамотности как простого населения, так и участников международной торговли, низкий уровень развития рыночных механизмов, влияющий на сбалансированное развитие экономики РФ, политическая нестабильность в государстве.

2.2. Направления и стратегии развития валютной системы Российской Федерации

Для обеспечения стабильного курса рубля необходима интеграция с мировым сообществом. А для признания мировым сообществом рубля в качестве одной из основных валют, необходимо обеспечение стабильного валютного курса.

Укрепление позиций российской валюты в будущем смогло бы привести к созданию «рублевой зоны нового типа», к которой другие страны региона начали бы привязывать свои национальные валюты. Так как в таком случае рубль получил бы статус твердой денежной единицы. Постепенно могла сформироваться региональная валютная система на пространстве СНГ^[47].

Самостоятельно справиться с трудностями платежного баланса могут государства с серьезным экономическим и финансовым потенциалом, которым РФ на данный момент располагает не в полной мере. По этой причине переход к полной конвертируемости рубля без реально сложившихся экономических предпосылок привел к формализации данного процесса^[48].

Известно множество вариантов валютной стратегии, но необходимо рассматривать наиболее приемлемые для России, с учетом современной ситуации на валютном рынке^[49].

1. Результативное применение плавающего курса возможно в условиях экономической и политической стабильности государства, незначительного уровня инфляции и устойчивой макроэкономической политики.

Но проведение политики подобного рода в России сейчас нежелательно, потому что она приведет к усилению инфляции.

2. Регулируемое «плавание» валют. При проведении данной политики вмешательство государства незначительно и проявляется при сглаживании резких краткосрочных, а иногда среднесрочных колебаний, также необходимо наличие незначительного резерва валюты у государства (причем, чем менее стабильна экономика, тем выше должен быть резерв). Применение регулируемого «плавания», как показывает опыт других государств, приводит к серьезным потерям для использующего его государства. Использование в России регулируемого «плавания» валют в настоящее время может привести к возникновению непредсказуемых кризисных ситуаций на финансовом рынке.

3. Смешанный вариант проведения политики регулируемого «плавания», при непрерывном и незначительном изменении валютных курсов и применении корректирующих внутриэкономических мер по стабилизации экономики страны. В сложившейся ситуации проведение данной политики в России стало бы наиболее перспективным и привело к положительным сдвигам как на валютном рынке, так и в экономике страны в целом.

В качестве первого шага целесообразно обязать экспортёров продавать товары и услуги за рубли и свободно конвертируемую валюту в равной пропорции. В результате постепенно начнёт формироваться мировой рынок рублей.

Эффект от изменений проявится не сразу, учитывая, что даже для более устойчивых экономик (например, экономики Китая) процесс перевода своей валюты в разряд резервной является довольно сложной задачей.

В этом смысле у РФ есть ресурсные (экономические, политические, социальные) возможности для распространения своей валюты в качестве резервной в странах СНГ и других крупных внешнеторговых партнеров^[50].

Страна, чья валюта претендует на международный статус, помимо больших масштабов экономики, должна занимать лидирующие позиции в мировой торговле, прежде всего, в экспорте^[51]. 

Изначальный перевод около трети оборота внешней торговли на российскую валюту приведет к стабилизации международных резервов Банка России.

Текущий глобальный экономический кризис требует отказа от стандартных подходов и требует принятия продуманных решений, подходящих именно современному положению российской экономики. Необходимо сотрудничество с другими странами, чтобы установить постоянное экономическое развитие, а также доверие и стабильность на финансовых рынках.

Основная задача валютного регулирования и контроля заключается в том, чтобы снизить масштабы утечки капитала из страны. Проблема оттока капитала из страны является сейчас во многом определяющей для дальнейшего развития нашей экономики.

При причине того, что «бегство» капитала имеет ряд отрицательных последствий для экономики страны: сокращение предложения валюты и уменьшения денежной массы; сокращение валютных резервов: сокращение инвестиционных ресурсов и создание искусственного спроса на зарубежные кредиты; уменьшение налогооблагаемой базы; снижение устойчивости финансового рынка^[52].

Таким образом, для становления рубля в качестве международной резервной валюты необходимо активизировать работу по распространению рубля в качестве резервной валюты в странах СНГ и организовать на территории страны биржевую торговлю нефтью, газом, другими товарами с расчетом рублями. Также требует увеличение доли РФ в мировом ВВП и снятие напряженности в международных отношениях. Это приведет к достижению устойчивого экономического роста и притоку иностранных инвестиций, которые надо будет тщательно контролировать.

Заключение

В первой главе были рассмотрены понятия валюты, валютной системы и валютного курса.

Можно сделать вывод, что наиболее эффективное включение в международное разделение труда возможно только на основе конвертируемой валюты (конвертируемость характеризует качество валюты).

Стоимость валюты выражается в цене, которая определяется величиной валюты в относительных единицах другой валюты — национальной или иностранной.

Можно сказать, что валютное регулирование в России прошло развитие от механизма государственной монополии, замкнутости товарного и денежного рынка, полного отсутствия конкретной нормативной базы и органов, осуществляющих валютное регулирования до валютной либерализации (отмена ограничений на валютные операции между резидентами и нерезидентами, государство не вмешиваются в сферу валютных отношений), формирования законодательной базы по регулированию валютных отношений, создание органов, которые осуществляют валютное регулирование в стране и валютный контроль.

Во второй главе были рассмотрены факторы влияния на валютный курс. Влияние некоторых факторов возможно снизить или даже устранить (например, инфляционный, инвесторский и фондовый фактор надо  снизить в ближайшем будущем). В настоящее время проведение эффективного валютного регулирования позволяет не только лишь решить совокупность проблем, связанных со стагнацией роста экономики России, но и преодолеть кризисное положение страны, возникшее вследствие экономических санкций и значительного снижения мировых цен на газ и нефть.

Таким образом, для становления рубля в качестве международной резервной валюты необходимо активизировать работу по распространению рубля в качестве резервной валюты в странах СНГ и организовать на территории страны биржевую торговлю нефтью, газом, другими товарами с расчетом рублями.

Обобщив выше сказанное, важно отметить, что в Российской Федерации необходимо построение четко продуманного и эффективного механизма валютного регулирования, поскольку от такого механизма будет зависеть функционирование всего народного хозяйства страны.

Список использованных источников

1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 г. (ред. от 27.07.2015 № 11-ФКЗ)
2. Гражданский кодекс от 30.11.1994 № 51-ФЗ (действующая редакция от 30.12.2015)
3. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ (действующая редакция, 2016)
4. Бабин Э.П., Исаченко Т.М. Внешнеэкономическая политика: учебное пособие.М.: ЮНИТИ-ДАНА 2015. - 463 с
5. Васильев В.Е., Рындина И.В. Методологические подходы к пониманию сущности и роли валютного рынка в экономике // Fundamental research. Economic sciences. - 2016. - № 9. - С. 385.
6. Красавина Л.Н Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л.Н. Красавиной. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2015. - 576 с.
7. Королев И.С. К вопросу о либерализации валютного рынка // Внешнеэкономический бюллетень. - 2016. - №2. – 15-20 с.
8. Ларичев В.В. Валютный контроль за экспортно-импортными операциями // Законодательство и экономика. – 2016. - №9. – 12-19 с.
9. Мельников В.Н. Система валютного регулирования и валютного контроля в Германии, ММВБ, 2015. – 200 с.
10. Мельников В.Н. Система валютного регулирования и валютного контроля в России – этапы развития и перспективы // Деньги и кредит. – 2016 г. - № 10. – 20-26 с.
11. Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения: Учеб. пос. - М.: Изд-во «Дело и сервис», 2015. - 576 с.
12. Международная статистика: учебник для магистров / под ред. Б. И. Башкатова, А. Е. Суринова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство Юрайт, 2017. - 701 с.
13. Осипов С. Вопросы квалификации валютных операций в России // Рынок ценных бумаг. – 2016. - № 6. – 10-16 с.
14. Осипов С. Ответственность за нарушение валютного законодательства // Право и экономика. – 2016. - №2. – 10-13 с.
15. Романов И.О. О совершенствовании системы валютного контроля в РФ // Вестник Банка России. - М., 2016. - №32. – 20-24 с.
16. Романов С.О. Какой валютный контроль нужен России? // Деньги и кредит. – 2017. - №4. – 14-19 с.
17. Селивановский А.С. Комментарий к Закону Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле». – М., АКДИ «Экономика и жизнь», 2017. – 203 с.
18. Смыслов Д. В. Международный валютный фонд: на рубеже столетия. Российский аспект // Деньги и кредит. - № 4. – 2016. – 13-19 с.

Приложение 1

Основные этапы валютного законодательства в России