Файл: Международный валютный фонд: цели, функции, особенности (Общая характеристика МВФ).pdf

В-шестых, МВФ осуществляет постоянный надзор и наблюдение за макроэкономической политикой стран-участниц и состоянием мировой экономики. Он собирает огромный массив информации, относящейся к отдельным странам и к мирохозяйственным процессам в целом. Эта информация преподносит нам сведения о динамике экономического роста и цен, денежном обращении, экспорте и импорте товаров, услуг, капиталов, состоянии платежных балансов, официальных золотых и валютных резервов, производстве, экспорте и импорте золота, размерах заграничных капиталовложений, движении валютных курсов и многом другом и подвергается тщательной аналитической обработке. Страны-члены обязаны беспрепятственно предоставлять Фонду эти сведения и консультироваться с ним по вопросам их макроэкономической и валютной политики. МВФ осуществляет надзор за макроэкономической и валютной политикой двумя путями. Одним из них являются предусмотренные Статьей IV Устава консультации с правительственными учреждениями стран-членов. Другой путь -- это регулярные (дважды в год) обсуждения доклада «Мировой экономический обзор». Такие обсуждения представляют собой анализ глобальной экономической ситуации а многосторонней перспективе. МВФ занимается также оказанием технической помощи странам-членам и предоставлением им разнообразного набора консультационных услуг. За время своего существования МВФ превратился в подлинно универсальную организацию, добился широкого признания в качестве главного наднационального органа регулирования международных валютно-кредитных отношений, авторитетного центра международного кредитования, координатора межгосударственных кредитных потоков и гаранта платежеспособности стран-заемщиц. Одновременно он начинает играть важную роль в реализации решений «семерки» ведущих государств Запада, становится ключевым звеном формирующейся системы регулирования мировой экономики, международной координации, согласования национальных макроэкономических политик. Фонд зарекомендовал себя активно функционирующим мировым валютным институтом, накопил большой и полезный опыт.

3.2 Сущность деятельности МВФ в наше время

Мировая экономика вступает в период значительного спада в условиях самого опасного финансового шока на развитых финансовых рынках с 1930-х годов. Прогнозируется, что мировой рост существенно замедлится в 2008 году, и небольшой подъем, возможно, начнется лишь в 2009 году. Инфляция достигла высокого уровня вследствие быстрого роста цен на биржевые товары. Ситуация характеризуется исключительной неопределенностью и сопряжена с существенными рисками снижения темпов роста. Ближайшая задача состоит в том, чтобы стабилизировать финансовые условия и при этом помочь странам преодолеть период низкой активности и удерживать инфляцию под контролем.

Крайне архаичной остается и система назначения руководителей и Всемирного банка, и Международного валютного фонда. Тогда, в далеком 1944 году, было решено, что главой ВБ будет назначаться кто-то из американцев, а главой МВФ — европеец, на этот пост претендовать изначально не могут. Вот и на этот раз попытки России протолкнуть на пост директора-распорядителя МВФ «не согласованную» с Евросоюзом фигуру ни к чему не привели. На этот пост был назначен бывший министр финансов Франции, социалист Доминик Стросс-Канн.

С момента своего создания МВФ был неотъемлемой частью мировой валютно-финансовой системы. Посредством мониторинга, расширения кредитования и просвещения стран-членов МВФ создал действительно международный орган, представляющий 189 из 195 официально признанных стран.

Тем не менее, МВФ также неоднозначная фигура. Крупные партнерские отношения с государствами-членами, такими как Исландия и Греция, вызвали бурную дискуссию о роли международного кредитования в современных финансах. Критики часто высказывают беспокойство по поводу негативных последствий глобализации, а также государственного строительства. Кроме того, широко распространенная критика системы квот и СДР была распространена в течение ее истории.

Несмотря на своих недоброжелателей, МВФ является жизнеспособной организацией. Учитывая уровень членства и ресурсов, он должен оставаться на переднем крае мировых финансов в течение десятилетий.

В совокупности Соединенные Штаты и страны Евросоюза обладают на сегодня 50% всей квоты при голосовании в МВФ и фактически могут провести любое решение вне зависимости от того, что по этому поводу будут думать не только Россия, но и все другие страны, вместе взятые. В этом плане что 1,7%, что 2,7% голосов, для России не имеет никакого значения. Критикуют МВФ и многие другие страны, особенно те, кто играет ведущие роли в современной мировой экономике, но в силу устаревшей архаичной системы квот и распределений времен окончания Второй мировой войны фактически не имеет шансов влиять на принятие решений международными финансовыми институтами.

Кризис Международного валютного фонда наступил не вчера и даже не позавчера. Эту организацию критикуют уже давно, и надо сказать — по делу. Напомню, что в отличие от Всемирного банка, который ведет самые разные проекты в социальной и финансовой сферах, МВФ призван фактически выступать в роли «мирового денежного спасателя» в случае финансового краха в той или иной точке мира. Это означает, что МВФ в случае того же дефолта по типу российского в 1998 году или мексиканского в 1995, выделяют в спасательном порядке миллиарды долларов помощи прежде всего бюджетам этих стран, а затем за «операцию спасения» страна уже многие годы должна будет расплачиваться с кредиторами. Однако в последние годы ситуация с подобными финансовыми «прокладками» от МВФ стала кардинально меняться. Практически никто сегодня не берет у МВФ связанные финансовые кредиты для стабилизации собственной властной системы. И даже те, кто раньше получал кредиты от МВФ, стараются как можно скорее избавиться от этого финансового ярма. Та же Россия, к очень большому неудовольствию руководства МВФ, досрочно погасила свои долги перед этой организацией, а недавно то же самое — и опять-таки намного раньше планируемых сроков — сделала Аргентина. Система, созданная в далекие 40-е годы прошлого столетия, когда в мире правили совсем другие порядки и законы, давно уже в сфере международных финансов не работает. Но это уже не задача, а беда господина Стросс-Канна. Ведь его миссия по спасению МВФ может привести к тому, что контору эту в ближайшем будущем просто расформируют, вне зависимости от того, у кого в ее Совете директоров Фонда будет больше голосов — у России или у Свазиленда. В дополнение к надзору за международной валютной системой МВФ также предоставляет кредиты своим членам во время финансовых кризисов. В 1983 и 1984 годах МВФ предоставил 28 миллиардов долларов странам-членам, которые имели задолженность перед другими членами МВФ. В 1995 году она предоставила Мексике 17 миллиардов долларов, а России - 6,2 миллиарда. Деньги на эти кредиты поступают из квот подписки или членских взносов, которые основаны на богатстве каждой нации. Чем богаче страна, тем выше квота подписки. Квоты пересматриваются каждые пять лет и могут увеличиваться или уменьшаться в зависимости от экономического состояния страны. Соединенные Штаты, являющиеся самым богатым членом МВФ, вносят около 38 миллиардов долларов, в то время как Маршалловы Острова, наименее богатые, вносят около 3,6 миллиона долларов. Существует также определенная корреляция между суммой денег, которую страна-член может взять в долг, и суммой квоты этой страны. В случае, если квота подписки не может удовлетворить спрос, МВФ имеет установленную линию кредит с правительствами и банками По всему миру. Эта кредитная линия известна как Общие договоренности о займах. МВФ также может занимать деньги у правительств стран-членов для конкретных программ и видов использования. Часто МВФ будет занимать деньги для страны-члена по более выгодной ставке, чем страна могла бы сделать сама. МВФ предоставляет кредиты только странам-членам, у которых проблемы с выплатой иностранной валюты. Страна-член может отозвать 25 процентов своей квоты, которая была оплачена золотом или легко конвертируемой валютой. Если этого недостаточно, страна может при определенных предписанных условиях одолжить трехкратную квоту за период времени. В этих случаях, однако, МВФ будет настаивать на одновременных экономических реформах для смягчения основных проблем.

К 1998 году МВФ имел квоты на сумму 210 миллиардов долларов. Однако эта цифра не является реальной, так как 75 процентов квоты каждого члена оплачивается в его собственной национальной валюте. Поскольку большая часть этих валют не пользуется спросом за пределами страны-эмитента, реальная стоимость квотного фонда МВФ составляет около 105 миллиардов долларов. Те страны-члены, которые берут кредиты у МВФ, неизменно запрашивают валюту, которую можно легко конвертировать, например, доллар, иена, немецкая марка, фунт стерлингов или французский франк.

МВФ, несмотря на доброжелательность, которую он накопил с момента своего создания, не без критиков. Многие такие критики считают, что азиатский кризис конца 1990-х годов был частично вызван политикой МВФ. МВФ (наряду с западными правительствами и банками) обвинили в поощрении правительств стран Азии ослабить контроль над иностранными займами своих частных отечественных компаний. Это привело к эскалации внешнего долга, а когда дела пошатнулись, последовал отток этих западных денег. Результатом стала девальвация валют и экономики. Критики считают, что политика МВФ должна способствовать внутренним, а не внешним заимствованиям (даже если это дороже), и привлекать иностранные банки к большей ответственности за «безрассудное кредитование».  Руководящим органом МВФ является совет управляющих, в который каждая страна-член вносит своего управляющего и заместителя управляющего. Совет управляющих отвечает за прием новых членов, корректировку квот и выборы исполнительных директоров. Совет исполнительных директоров контролирует управляющего директора и административный персонал. Временный комитет совета управляющих был создан в 1974 году для анализа международной валютной системы и выработки рекомендаций для совета управляющих.

3.3 МВФ и Россия.

Для объяснения обусловленности и необходимости вступления Российской Федерации в МВФ в 1992 году необходимо рассмотреть экономическую ситуацию, сложившуюся в СССР до 1991 года., определить круг основных экономических и политических проблем, с которыми столкнулось руководство Российской Федерации в период с 1991 по 1992 год. Именно события конца 80-х начала 90-х годов обусловили необходимость вступления Российской Федерации в МВФ, а также обозначили задачи, которые руководство страны пыталось решить сведениям шагом. В период с 1991 года по 1992 год Россия столкнулась с недоверием со стороны иностранного капитала, что усугубляло кризисную ситуацию, вызванную сменой курса. Стране были необходимы финансовые средства для реализации экономических преобразований эффективного встраивания в систему международных валютно-финансовых, производственных и торговых отношений.

Все беды России - коррупция, громоздкая бюрократия, руководство страной и большинство компаний, нежелание бизнеса вкладывать средства в инновации - это не случайность, не злая воля власти и не махинации за рубежом. Все, что препятствует развитию России, унаследовано от ее предков, которые «наградили» ее уникальными «культурными особенностями». Такой вывод можно сделать, если выводы нового исследования МВФ будут применены к России. В качестве основы своего исследования Микахт взяла на вооружение экономическую классификацию «культура», предложенную голландским ученым Гертом Хофстеде. «Культура» каждого сообщества описывается в нем набором показателей, рассчитанных по 100-балльной шкале. И из всех показателей, предложенных Хофстеде, Михет взял четыре культурных «гена», которые в большей степени влияли на структуру и поведение бизнеса и, к тому же, со временем меняются очень медленно.

1. Страх неуверенности.

Индекс национального признания (отклонения) неопределенности Хофстеда предназначен для записи того, как общество реагирует на необычные ситуации с неясным исходом. В обществах с низкой степенью признания неопределенности люди обычно чувствуют себя некомфортно в новой для них ситуации. Как выяснил Михет, развивающиеся страны чаще избегают неопределенности, чем развитые страны; Именно поэтому компании из развитых стран более охотно идут на риск. Это ценное качество в «мирное время», считает исследователь МВФ, сразу заявляя, что это правда, что склонность к риску, вполне вероятно, привела их страны к нынешнему кризису. Но это качество, повторяем, Роксана Михет продолжает считаться ценностью. Но России с ее культурным кодексом явно не хватает. Михет, однако, специально не анализировал компании из России по этому параметру, однако, согласно оценке, размещенной на веб-сайте Хофстед-центра, Россия относится к странам, которые ненавидят неопределенность: индекс для нее составляет 95 из 100 (в США - 46 от 100). Однако Россия была далеко не одинока в этой компании, которая ненавидит авантюризм: помимо развивающихся стран Латинской Америки, Африки и Ближнего Востока туда также вошла развитая Япония (что само по себе ставит под сомнение выводы г-жи Михет и г-на Хофстеде). ). ). Но китайцы, по словам Михета, чувствуют себя лучше в состоянии неопределенности - наравне с американцами и скандинавами.

2. Индивидуализм.

Этот «ген» Михета определяет, насколько жители конкретной страны любят объединяться в иерархические структуры. Противоположным полюсом являются свободные системы, где люди заботятся в первую очередь о себе и своих семьях. В развитых странах обычно практикуется второй тип отношений, в развивающихся странах - коллективизм. Правда, Мише оговаривается, пока не ясно, является ли индивидуализм причиной успеха развитых стран в экономике или результатом этих успехов. Но это не меняет сути дела: коллективизм, говорят они, помогает выжить населению отсталых стран, но также замедляет развитие экономики. И именно в коллективизме г-жа Мишет видит, например, причину коррупции. Самый "индивидуалистический" Страны мира - США и Канада, самые «коллективистские» и «иерархические» - страны Азии, в том числе Китай. Россия с 39 баллами находится где-то посередине всего списка вместе со странами Ближнего Востока и Японией.

3. Сила власти.

Этот параметр показывает, насколько глубоко и глубоко влияние «вертикали власти» проникло в общество и, в более общем плане, как наименее сильные члены общества воспринимают существование и права сильнейших (неравенство). В развивающихся странах этот показатель всегда выше, чем в развитых странах, говорит Михет. В то же время страны с высоким индексом обычно достигают меньших успехов в экономике и хуже внедряют инновации. Наименьшее значение этого параметра в Европе (в Скандинавии и Великобритании), а одно из самых высоких в мире - в России (93 из 100).

4. Индекс «мужественности».

Миссис Михет делит мир на «мужественные» и «женские» общества. И если в первом типе общества преобладают восхищение личными достижениями, героизм, принятие того факта, что достижения должны быть вознаграждены в финансовом отношении, то «женские» общества предпочитают взаимопомощь, скромность, заботу о слабых и качество жизни людей. все общество. Конечно, г-жа Михет знает, что в развитых странах «мужественность» выше, чем в развивающихся. Так, этот показатель достаточно высок в США, Китае, Южной Европе, особенно в Италии и на Балканах. Россия с ее «индексом мужественности» (36 из 100) явно женственная (62 в США, 66 в Великобритании).

Однако рассуждения г-жи Михет о «мужественности» и «женственности» и основанные на них выводы больше всего ставят под сомнение научную ценность всей ее работы. Что-то не очень верит в особую «мужественность» тех же американцев и англичан (62 и 66 из 100 соответственно). И на их фоне - «женственность» россиян ... Да, тенденция россиян помогать друг другу кровью (по крайней мере, была до недавнего времени), но ведь героизм другой (а это, по мнению для Михета это уже тенденция к мужественности ") - тоже. Так кто же мы, русские? Более того, если мы действительно приветствуем тенденцию к" мужественности ", как это делает исследователь МВФ, и связывают ее с экономическим успехом, то становится неясным как Италия, Одна из самых болезненных экономик современной Европы (не говоря уже о Балканах) может служить примером для всех из-за своей особой «мужественности». Расхождение получено. Однако ценность исследования г-жи Михет вовсе не в ее «научных выводах», а в «послании», послании, которое она невольно адресовала нам. В конце концов, что мы, «русские», вдохновляли все эти годы? Чему мы плохо учимся у того же «рискованного», «индивидуального», «презирающего державы» и «смелого» Запада. Учился бы лучше - и вырос бы до западного уровня. Нет, не в этом суть, честно говоря (и за это ей нужно сказать спасибо), говорит исследователь МВФ. Россия с ее культурным кодексом никогда не будет переобучена. Следовательно, для нас следует, что никакие «призывы к обучению», которые слышны с Запада (и даже с нашей прозападной общественности), не должны восприниматься всерьез. Они по крайней мере лицемерны: на самом деле за ними стоит желание просто уничтожить Россию с ее «проклятым» культурным кодексом. Только так Россия может претендовать на место в «развитой» цивилизации Запада. Однако (не дай бог, чтобы это произошло), это больше не будет Россией . И если мы примем выводы г-жи Михет, остается только догадываться, как нас уничтожат наши культурные «гены». Итак, как Гитлер попытался это сделать? Или это немного гуманнее? Ну, например, добавив к нынешним 20 миллионам трудящихся-мигрантов несколько десятков миллионов мигрантов. При одновременном сокращении численности коренного населения России (почти на 1 миллион человек в год) это, несомненно, даст эффект. И параллельно проводить новые масштабные продажи промышленных и других предприятий, все еще находящихся в распоряжении государства, продавая их напрямую западным корпорациям или российским бизнесменам, для которых весь мир стал домом. Многое можно сделать, чтобы уничтожить этот ущербный и, более того, культурный кодекс России, который не подлежит изменению.