Файл: Мировой финансовый кризис: причины и последствия).pdf

Однако живущие в России относительно правильно считают, что раз территория страны сократилась не так сильно (с 22,4 млн кв.км до 17 млн кв.км), то и возможности России по сравнению с СССР тоже упали не так много, а необходимые условия для развития страны и сплоченность населения для выполнения поставленных задач развития страны имеется, хотя и используются недостаточно полно.

В 2010–2014 гг. рост глобального (мирового) ВВП составил около 4,4 %; причем ликвидировать его будут страны с развивающейся экономикой (и, в первую очередь, Россия). Их ВВП возрос, в среднем, на 6,3 %. При этом развитые страны сами будут тормозить выход из кризиса: средний рост их ВВП составил всего 2,7 %.

Подъем глобальной экономики возможен при сохранении «дешевых денег» мировыми Центробанками, то есть сохранении базовой процентной ставки на текущем уровне. Так, в США планируется сохранение процентной ставки на уровне 0 %. Низкие ставки в мире приведут к обесцениванию долгов, в результате чего благосостояние перераспределится от тех людей и государств, кто сберегал, к тем, кто должен.

Однако для окончательного выхода экономики из кризиса одних низких ставок мало, поскольку его основная причина – избыток «плохих долгов» в США – не устранена. Рост мировой экономики обуславливался долгое время потреблением товаров и услуг с учетом банковского процента под материальные и другие ценности (землю, предприятия, дома), то есть расширяющейся экономикой и соответственно долгом заемщиков перед банкирами, который первые никогда не смогут выплатить до конца.

При этом в условиях кризиса выяснилось, что многие страны и люди – заемщики несостоятельны. При этом денежная база США с момента начала кризиса увеличилась в 1,9 раза и достигла 18 трлн долл. В то же время денежный мультипликатор (показатель того, во сколько раз увеличивается количество денег благодаря банковскому кредитованию) за этот период сократился более чем вдвое. Его значение на сегодня составляет менее 7,8. Поэтому решить эту проблему может только дефолт по государственному долгу США, что является кризисом для экономики.

По данным Минэкономразвития, в России инфляция по индексу потребительских цен, в среднем, за год составила в 2009 г. – 11,7 %; в 2010 г. была на уровне – 6,1 %; в 2011 г. – на 7,4 %; в 2012 г. – на 6,9 %, в 2013 г. – на 6,5 %, в 2014 г. – на 6,7 %, в 2015 г. – на 6,9%. Изменение ВВП составило в 2009 г. – минус 8,5 %; в 2010 г. – выросло на 3,1 %; в 2011 г. на 3,4 %; в 2012 г. на 4,2 %, в 2013 г. на 4,5 %, в 2014 г. на 4,4 %, в 2015 г. на 4,8 %. Аналогичная динамика наблюдается с динамикой розничной торговли РФ. Так в 2009 г. изменение оборота розничной торговли было в минусе 5,7 %; в 2010 г. наблюдался его рост на 3,3 %; в 2011 г. рост – уже на 4,3 %; в 2012 г. – на 4,1 %; в 2013 г. – на 4,3 %, в 2014 г. – на 4,4 %. Таким образом, динамика объема розничной торговли аналогична динамике инфляции цен, а потребительский бум подталкивает экономику вверх, при этом темпы роста в розничном сегменте не ниже темпов инфляции.

Показатели изменения инфляции, ВВП, оборота розничной торговли в России за 2009–2016 гг. (в %) приведены в табл. 1.

Россия действительно становится одним из главных центров силы в мире.

Россия реально может серьезно усилиться, но для этого нужно два условия, которые начинают соблюдаться:

1. Создать такое эффективное управление экономикой, при котором она действительно интенсивно развивается (причем важен рост именно промышленного производства и сельского хозяйства, а не только увеличение экспорта энергоносителей). Для этой цели необходимо вкладывать заработанные деньги и полученные средства в реконструкцию и инновационное развитие промышленности и инфраструктуру государства^[45].

2. Установить время, которое должно пройти с момента, когда такое эффективное управление действительно начнется, до момента, когда будет получен результат в необходимом объеме. А для этого должно пройти не более 6-8 лет. Китаю, например, потребовалось около 20 лет почти безошибочной экономической политики, чтобы его в мире вынуждены были признать мощной державой, с которой во всем необходимо считаться.

Можно ли избегать или хотя бы смягчать мировой экономический кризис? Да, исторический опыт ХХ в. вполне определенно показывает, что это возможно. Для этого необходимо создать и включить действующий механизм государственного регулирования хотя бы трех основных сфер.

Таблица 1

Показатели изменения инфляции, ВВП, оборота розничной торговли в России за 2009–2015 гг. (в %)

Государство должно регулировать финансовую сферу, то есть проводить грамотную политику, включающую не только налоговую, пенсионную и другие системы, но и регулирование финансовых потоков. Современная Россия показывает, что три основных финансовых потока (из госсектора – в частный, из производственной сферы – в торговую, из России – за границу) оказываются сдерживающим развитие страны фактором. Если из России за рубеж иногда уходит до 100 млрд долл. в год (а в 2015 г., к примеру, ушло 150 млрд долл.), то никакие иностранные инвестиции не смогут восполнить нехватку капиталов для развития собственно российской экономики.

Вторая сфера, которую должно регулировать государство, – сфера ресурсов, прежде всего энергоресурсов. Это необходимо делать потому, что положение дел, особенно с энергоресурсами, оказывает существенное влияние на все другие сферы жизни общества.

От наличия, цены и доступности энергоресурсов зависит состояние не только промышленности и производственной сферы, но и всей социальной сферы, а значит, и социальная стабильность в обществе.

Третья сфера – социальная. На Западе совершенно справедливо говорят, что это самая взрывоопасная сфера, без регулирования которой недалеко до социального взрыва и социальных потрясений. Стихия рынка не может автоматически регулировать эту сферу, за это может отвечать только государство.

На новой стадии развития мировой цивилизации в результате экономической интеграции и глобализации образовались гигантские монополии и транснациональные корпорации. Их цель – сделать свою работу эффективной, то есть экономически оправданной получением прибыли, а если можно, то и сверхприбыли. Прибыль можно получать не только за счет расширения и увеличения производства, улучшения качества производимой продукции, но и за счет понижения оплаты труда работников, а также повышения цен на свою продукцию^[46].

Перед всяким производителем всегда стоит соблазн получения высокой прибыли не за счет количества и качества товаров или услуг, а за счет повышения цены товара или понижения цены рабочей силы. Если учесть, что современные монополи, не говоря о транснациональных корпорациях, – это такая гигантская сила, равных которой на земном шаре нет, кроме силы государства, то сам собой напрашивается вывод о том, что только сила власти, сила государства может сдержать высокие аппетиты монополий. Но если государство не будет сдерживать регулированием высокие и всегда растущие аппетиты монополий, то это с неизбежностью будет приводить к росту цен, обнищанию и недовольству граждан, к социальному напряжению и борьбе, если не к еще более скверным драматическим последствиям.

Все это в той или иной мере уже апробировано применением в США, Германии, а потом и во многих других странах. Если рецепт известен, то в чем же дело? А в том, что на волне крушения советской политической системы и социалистического лагеря в странах Запада появились эйфория победы и иллюзия важности раскрепощения всех сфер жизни общества. На волне этой эйфории оказались представители либерального фланга демократии, которые сделали ставку на саморегуляцию рынка.

Если и дальше руководители государств или международных организаций будут придерживаться такой точки зрения, то стихия рынка очень скоро приведет к следующему мировому экономическому кризису, но только более глубокому и разрушительному. Если мир и сильные мира сего не осознают фатальную необходимость государственного регулирования ключевых сфер жизни общества, то мы увидим, как каждый последующий мировой экономический кризис будет становиться все глубже и глубже, все разрушительнее и разрушительнее.

Выводы

Весь опыт истории говорит о том, что глубокие кризисы выливаются в войны, социальные потрясения или революции. Усвоят ли политики и правительства богатый и позитивный опыт прошлого или бросят народы и страны в глубокий омут очередного мирового экономического кризиса, покажет будущее.

Независимо от этого все должны знать, что мировые экономические кризисы могут заканчиваться и диктатурой как левого коммунистического, так и правого фашистского толка. Выбор не богат, и что еще хуже – опасен. Однако опасность не фатальна. Опыт прошлого и простой политический расчет могут спасти мир от потрясений и новых разрушительных войн, революций и диктатур. Для этого нужна лишь политическая воля правящих элит современного мира, а задача ученых – переписать весь язык современной экономики.

Заключение

Мировой финансово-экономический кризис – нарушение макроэкономических пропорций между различными секторами экономики и ее отдельными отраслями, между сбережениями и инвестициями, между производством и потреблением, необходимых для устойчивого развития национальной экономики.

Финансово-экономический кризис — это резкое ухудшение экономического состояния страны, группы стран и мира в целом, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившегося хозяйственного сотрудничества, банкротстве предприятий, росте безработицы и — в итоге — снижении уровня жизни населения. Однако такое падение формирует и возможности обновления форм, методов управления и организации производства и труда.

Кризис имеет две стороны: возможность пересмотреть и оптимизировать хозяйственную деятельность каждого предприятия, каждой организации и сформировать новую модель экономического развития мира и государства. В этих условиях роль экономической теории необычайно возрастает, особенно в обосновании возможностей регулирующего воздействия на экономику и формирования новой модели хозяйствования.

Кризис 2008-2009 гг., вспыхнувший в США, в связи с крахом банковской системы, эхом откликнулся во все мире, приведя к резкому упадку мирового ВВП, увеличению безработицы, сокращению прямых иностранных инвестиций, падению мировых валютных и фондовых рынков и нарастанию социально-экономической напряженности в мире. Этот кризис показал уязвимость национальных экономик и их зависимость от мировой конъюнктуры в условиях интеграции и глобализации, доказав тем самым низкую эффективность нынешнего регулирования финансовых потоков.

Важнейшими последствиями мирового финансово-экономического кризиса явились:

1. Формирование новой конфигурации центров экономического роста. Международные связи в настоящее время работают уже не только в направлении Север—Юг, но и Юг—Север. Локомотивом выхода из рецессии стали не экономически развитые, а развивающиеся страны, среди которых выделялись Бразилия, Индия, Китай, Малайзия, Филиппины, Таиланд и Южная Корея.

2. Эрозия однополярного мира. В настоящее время растущее экономическое могущество Китая, благоприятные прогнозы экономического роста Индии и ряда других быстрорастущих экономик позволяют говорить о том, что мир находится в стадии формирования многополярности и постепенного передела сферы политического и экономического влияния.

3. Кризис идеологических концепций. Одним из главных следствий кризиса стало растущее сомнение, причем не только в экспертных, но и в правительственных кругах, в эффективности экономического либерализма. Можно говорить об ослаблении позиций сторонников идеи превосходства либерального капитализма и ограничения роли государства. Под влиянием кризиса маятник сдвинулся от монетаризма к кейнсианской концепции в вопросе о роли государства в формировании и реализации экономической политики.

4.Обострение структурных проблем мировой финансовой системы. Под влиянием кризиса на новый уровень вышел вопрос о реформировании мировой финансовой архитектуры. Наибольшую остроту приобрела проблема ослабления позиций американского доллара.