Файл: Мировой финансовый кризис: причины и последствия).pdf

Скачать файл
Заказать решение

ВУЗ: Не указан

Категория: Курсовая работа

Дисциплина: Не указана

Добавлен: 22.05.2023

Просмотров: 462

Скачиваний: 3

ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

Глава 1.Теоретические аспекты кризисов в мировой

экономике

Понятие мирового финансово-экономического кризиса

1.2. Кризис как этап развития общества

Глава 2. Анализ мирового финансового кризиса 2008-2009 гг.

2.1. Причины мирового финансового кризиса 2008-2009 гг.

2.2. Последствия мирового финансового кризиса 2008-2009 гг.

Глава 3.Проблемы стабилизации и развития экономики

России из мирового финансово-экономического кризиса

Проблема стабилизации и развития экономики России и выхода ее из мирового экономического кризиса обуславливается многими факторами и, в первую очередь, направленными на патриотическое сплочение населения страны, на выполнение поставленной цели, укрепление и развитие науки и собственного национального производства.

Провал очередного этапа реализации существующей экономической модели мира был обусловлен экономической системой, основывающейся на виртуальных деньгах и виртуальном фондовом рынке, который создал дисбалансы между масштабами финансовых операций и стоимостью активов, между возросшим спросом на кредитные ресурсы и источниками его обеспечения. Серьезный сбой дала сама система глобального экономического роста, в которой один центр практически без ограничений и бесконтрольно печатает деньги и потребляет блага, а другой производит недорогие товары и сберегает выпущенные другими государствами деньги. В такой системе целые регионы мира оказывались за рамками принятия ключевых экономических и финансовых решений.

Кроме того, генерируемое благосостояние распределялось весьма неравномерно как внутри стран между слоями населения, так и между различными странами и регионами мира[39]. США через печатание доллара Федеральной Резервной Системой (ФРС) живут не по средствам, за счет остального мира, высасыванием ресурсов и денег из других стран, включая европейские. Настоящий кризис – следствие раздутых аппетитов корпораций относительно постоянно растущего спроса; отрыва капитализации в интересах виртуального фондового рынка от реальной стоимости компаний, основанной на их реальной прибыльности. ФРС уже «напечатала» свыше 1,5 трлн долл. и на них сама выкупает долговые обязательства правительства США, так как долги растут, денег нужно все больше, а Китай, Япония и др. перестали покупать облигации правительства США.

Таким образом, действия ФРС – это прямая эмиссия, в результате которой вся долларовая инфляционная масса возвращается в руки США, хотя они всеми силами и средствами стараются от этого избавиться. Поэтому, хотя ФРС и направляет значительные средства на выкуп у банков безнадѐжных активов, но из этих средств только 100 млрд долл. направляется напрямую, а остальные 900 млрд долл. вкладываются в частные инвесторы, причем деньги этим инвесторам на выкуп дает в виде кредитов опять же ФРС под 0,25 % годовых. Это та же прямая эмиссия, только чуть замаскированная. Итого самая ближайшая прямая эмиссия – свыше 2 трлн долл. Так что ничего хорошего экономику США и доллар не ждет и ждать не может, так как при этом варианте ФРС приходится в ближайшие годы только официально напечатать (эмитировать) несколько десятков триллионов долларов.

В результате за последние десятилетия у самых «эффективных» в мире экономик появилось 1700 трлн долл. (опционов, фьючерсов), большинство из которых номинированы в долларах США. При этом стоимость всей мировой недвижимости составляет всего 95 трлн долл., а годовой мировой ВВП равен 90 трлн долл. Из этой суммы годовой ВВП США равен 17,5 трлн долл. На реальный сектор ВВП США – то есть промышленное производство и сельское хозяйство приходится только 4,5 трлн долл. (21 %)., остальное – различного рода виртуальные услуги[40].

Мировой фондовый рынок до начала финансового кризиса (еще на август 2008 г.) стоил примерно 100 трлн долл. На середину 2015 г. совокупный долг США превышал 400 трлн долл., в том числе: долг госсектора составил 91 трлн долл., внешний долг – 8 трлн долл., внутренний публичный – 5,5 трлн долл.; долг частного сектора США составил 48,2 трлн долл. Совокупный внешний долг США на этот период достиг около 34 трлн долл. США.

В результате долг США растет логарифмически, все более отклоняясь вертикально. К 2016 г. он достиг вертикальной линии, то есть коллапса. Завышенные ожидания задавали быстрый рост стандартов личного потребления, прежде всего, в развитых странах.

Рост не был подкреплен реальными возможностями; то есть было не заработанное благополучие, а благополучие в долг, за счет других стран и будущих поколений. В результате вся эта «пирамида ожиданий» – финансовая пирамида из эмитированных, но не заработанных и ничем не обеспеченных денег обязательно должна рано или поздно рухнуть, что, собственно, и происходит в настоящее время.

Дефолт по необеспеченным деньгам уже произошел в Арабских Эмиратах и других странах. Ждать, что фондовые рынки вновь вырастут, а виртуальные деньги превратятся в реальные – это нереально. С другой стороны, оборотная сторона антикризисных мер почти во всех странах – концентрация в руках государства избыточных активов.

Избыточные активы после острой фазы кризиса необходимо срочно продать. Это подтверждение того, что государство не собирается держать избыточные активы, то есть все то, что сейчас активно переходит к государству. Бизнесу необходимо быстрое списание безнадежных долгов и активов. Это очень неприятный процесс, поэтому не все на это идут, опасаясь за свою капитализацию, бонусы, просто за престиж. Но уклониться от расчистки баланса – значит затянуть кризис. Механизм списаний должен быть эффективным и соответствовать сегодняшней экономике[41].

Наряду с расчисткой балансов необходимо освободиться от виртуальных денег (через дефолт доллара) и списать безнадежные долги (такие как, например долг США), провести расчистку балансов компаний и банков от виртуальных денег, дутых отчетов и сомнительных рейтингов. В основу реформы стандартов аудита, бухгалтерского учѐта, системы рейтингов должно быть положено возвращение к понятию фундаментальной стоимости активов. То есть оценки того или иного бизнеса должны строиться на его способности генерировать добавленную стоимость.

Будущая экономика должна стать экономикой реальных ценностей. Чрезмерная зависимость от единственной резервной валюты (доллара) опасна для мировой экономики. Это стало очевидным для всех. Поэтому было бы целесообразно способствовать объективному процессу появления в будущем нескольких сильных региональных валют.

Замена одной мировой валюты несколькими другими будет катастрофой для первой валюты. Без катастрофических последствий для доллара невозможно сжать область его применения, чтобы освободить место для новых валют. Так как большинство стран мира размещает свои международные резервы в иностранных валютах и должны бы быть уверены в их надѐжности, то страны-эмитенты валют так же заинтересованы, чтобы их денежные знаки пользовались спросом и доверием у других государств. То есть взаимный интерес и взаимная зависимость. Поэтому эти страны должны руководствоваться международными правилами макроэкономической и финансовой дисциплины.

Речь идет о том, что на смену отжившему однополярному устройству мировой экономики должна прийти система, основанная на взаимодействии нескольких крупных центров, или другая система, основанная не на постоянном ссудном проценте. С этой целью необходимо укреплять систему глобальных регуляторов, основанных на международном праве и системе многосторонних соглашений.

Если бы страны, чьи экономики в свое время стали обеспечивать устойчивость доллара США, имели бы право контроля за эмиссией доллара Федеральной Резервной Системы США, то сегодня никакого кризиса не было бы[42].

Еще в 2009 г. центральные банки очень многих стран как по команде девальвировали свои национальные валюты минимум на 40-50 % по отношению к доллару. ФРС надо, чтобы доллар был сильным до последнего момента, до дефолта. Чтобы как можно больше и граждан, и банков, и компаний перевели свои активы в доллары на этапе «контролируемого обрушения», перед дефолтом по доллару; у тех, кто должен пострадать от дефолта, было бы как можно больше активов именно в долларах.

Еще в 2009 г. цены на нефть снизились до определенного уровня, а в 2013–2015 гг. вновь продолжали падать. Это действительно невозможно объяснить исходя из существующей экономической модели мировой экономики. В этой модели отсутствует игрок, безумно разбогатевший на своѐм печатаемом долларе, игрок, который может делать с мировой экономикой практически все, что захочется.

Считается, что самый крупный из возможных игроков – это кто-то, кто может привлечь к игре на понижение несколько миллиардов долларов. Однако, учитывая, что таким игроком является ФРС, играющая в 2009–2015 гг. на изменении цены нефти, которая может привлечь необходимое ей количество долларов, тем более что ФРС сама и выпускает эти доллары. В результате такой игры в 2011–2015 гг. покупалось много нефтяных компаний и, после острой фазы кризиса, цены на нефть вновь начали относительно медленно, но расти. Дефолт по доллару, независимо от способа, которым он и в сочетании с какой операцией прикрытия, не повлечет за собой обмена долларов на другой вид денежной единицы по курсу 1 к 10 или еще по какому-нибудь курсу. В этом нет смысла.

Ничего коренным образом не изменяется в мировых финансах, если 100 трлн долл. будут обменены на 10 трлн новых денег. Долги США такими же и останутся, и их точно так же невозможно будет выплатить. Поэтому дефолт должен быть именно дефолтом, то есть отказом платить по обязательствам и отказом принимать доллары, вращающиеся вне США как платежное средство. Может быть предложен обмен, как это уже было по ГКО в 1998 г.: меняем по курсу, например 1 к 100, но выплаты начинаем через 20 лет, а заканчиваем через 100 лет, то есть тогда, когда доллар, как платежное средство исчезнет и никакого реального обмена уже не будет.

В России после дефолта по доллару произойдет немедленная замена рубля на новый рубль, чтобы защитить финансовую систему страны от разрушения. А чтобы не наступил полный коллапс системы наличного денежного обращения (так как возможно прекращение безналичных расчетов на какое-то время), в регионы заранее должны быть завезены деньги на зарплату. Старые рубли обмениваются на новые за определенное время, с одновременной проверкой источников происхождения рублей[43].

В любом случае в результате таких событий количество рублевой массы сократится раза в два-три. Примерно то же самое будет и с евро. Так как евро это тоже резервная валюта, как и доллар, то по ней тоже будет отказ от приема или существенное ограничение приема евро как платежного средства, особенно происходящих из-за границ ЕС.

Переход собственности РФ в 2009–2010 гг. примерно к 200 наиболее крупным российским банкам, которым оказывалась государственная финансовая помощь в виде кредитов ЦБ России, позволил им реально на 60-70 % контролировать, то есть владеть, экономикой страны.

Таким образом, Россия как один из будущих центров многополярного мира уже практически подготовлена к предстоящим трудностям. В мире также завершается подготовка других стран к самой острой фазе кризиса. Так, еще в 2009 г. Банк Англии выделил 50 млрд фунтов стерлингов на скупку активов у банков и компаний, испытывающих трудности. На такие же цели выделили значительные суммы и центральные банки Японии, Австралии и многих других стран.

В результате к 2010–2011 гг. почти все государства в срочном порядке набрали активы, так как покупать после дефолта будет способен только тот, у кого будут деньги. Срочно продать активы будет очень важно для государств после дефолта, хотя бы для того, чтобы наполнить бюджеты и быстро восстановить экономику. Дума и Правительство РФ считают, что Россия уже к 2020 г. резко увеличит свою мировую роль и станет самой привлекательной для проживания страной в мире.

Однако остаются непонятными два противоречивых факта: с одной стороны, промышленный потенциал современной России был сильно ослаблен. Так, за период с 1998 по 2008 гг. были разрушены или уничтожены основные отрасли страны. В этот период был продан иностранным компаниям за бесценок или отдан им даром целый ряд промышленных, металлургических, оборонных и космических предприятий страны, оборудования, кораблей, что позволило им контролировать всю нашу промышленность и развитие государства, разрушено сельское хозяйство страны, военная и космическая промышленность, инфраструктура.

С другой стороны, существуют явно завышенные претензии руководства страны на серьезное повышение роли России в мировом устройстве. Рост производственного потенциала России в период 2000–2009 гг. был всего лишь восстановительным. В настоящее время (2010–2015 гг.) дальнейший рост обеспечивается только новым инновационным развитием производства, созданием научно-производственных кластеров, особенно в последние годы, обеспечивающих эффективную экономику страны. Хотя риторика на тему модернизации от представителей Думы и Правительства не утихает, реальные подвижки в сторону перемен идут относительно медленно. Следовательно, экономический рост осуществляется достаточно слабо, а темп роста инфляции в России в ближайшие годы выше темпов роста обесценения рубля[44].

Поэтому можно констатировать, что в настоящее время научно-производственные возможности России пока реально не раскрыты достаточно полно (кроме космической и военной области и некоторых других). Однако Россия в 2014–2015-х и последующих годах (особенно после оказания помощи Сирии) воспринимается населением (и не только нашей страны), как сильный наследник той экономической и военной мощи, которой обладал Советский Союз, имеет значительные военные силы, и, при сплоченности трудящихся и всего населения на активное и качественное выполнение поставленной задачи, быстро увеличивает свой национальный производственно-технический потенциал.

Следует отметить, что хотя Россия по сравнению с СССР имеет в два раза меньше населения и ею утрачено огромное количество инженерного, научного, образовательного потенциала, огромное количество уникальных технологий, которыми владел СССР, но при этом Россия в 2014–2015 гг. уже обладает мощной и постоянно растущей экономикой; ее армия, флот и ВКС, основанные на новых технологиях и специалистах и качественной подготовке военнослужащих, относительно сильнее и эффективнее, чем у бывшего СССР и у многих индустриальных промышленных зарубежных стран мира (США, Германия, Франция) и постоянно и быстро развиваются.

Потери обусловлены частично тем, что часть утраченного осталась на территориях вновь образовавшихся государств, но в большей части потери обусловлены политикой, как иностранных государств с их экономическими необоснованными претензиями и санкциями к РФ, так и осуществлявшейся с 2000 г. экономической политикой и организацией функционирования экономики на самой территории России.

Однако живущие в России относительно правильно считают, что раз территория страны сократилась не так сильно (с 22,4 млн кв.км до 17 млн кв.км), то и возможности России по сравнению с СССР тоже упали не так много, а необходимые условия для развития страны и сплоченность населения для выполнения поставленных задач развития страны имеется, хотя и используются недостаточно полно.

В 2010–2014 гг. рост глобального (мирового) ВВП составил около 4,4 %; причем ликвидировать его будут страны с развивающейся экономикой (и, в первую очередь, Россия). Их ВВП возрос, в среднем, на 6,3 %. При этом развитые страны сами будут тормозить выход из кризиса: средний рост их ВВП составил всего 2,7 %.

Подъем глобальной экономики возможен при сохранении «дешевых денег» мировыми Центробанками, то есть сохранении базовой процентной ставки на текущем уровне. Так, в США планируется сохранение процентной ставки на уровне 0 %. Низкие ставки в мире приведут к обесцениванию долгов, в результате чего благосостояние перераспределится от тех людей и государств, кто сберегал, к тем, кто должен.

Однако для окончательного выхода экономики из кризиса одних низких ставок мало, поскольку его основная причина – избыток «плохих долгов» в США – не устранена. Рост мировой экономики обуславливался долгое время потреблением товаров и услуг с учетом банковского процента под материальные и другие ценности (землю, предприятия, дома), то есть расширяющейся экономикой и соответственно долгом заемщиков перед банкирами, который первые никогда не смогут выплатить до конца.

При этом в условиях кризиса выяснилось, что многие страны и люди – заемщики несостоятельны. При этом денежная база США с момента начала кризиса увеличилась в 1,9 раза и достигла 18 трлн долл. В то же время денежный мультипликатор (показатель того, во сколько раз увеличивается количество денег благодаря банковскому кредитованию) за этот период сократился более чем вдвое. Его значение на сегодня составляет менее 7,8. Поэтому решить эту проблему может только дефолт по государственному долгу США, что является кризисом для экономики.

По данным Минэкономразвития, в России инфляция по индексу потребительских цен, в среднем, за год составила в 2009 г. – 11,7 %; в 2010 г. была на уровне – 6,1 %; в 2011 г. – на 7,4 %; в 2012 г. – на 6,9 %, в 2013 г. – на 6,5 %, в 2014 г. – на 6,7 %, в 2015 г. – на 6,9%. Изменение ВВП составило в 2009 г. – минус 8,5 %; в 2010 г. – выросло на 3,1 %; в 2011 г. на 3,4 %; в 2012 г. на 4,2 %, в 2013 г. на 4,5 %, в 2014 г. на 4,4 %, в 2015 г. на 4,8 %. Аналогичная динамика наблюдается с динамикой розничной торговли РФ. Так в 2009 г. изменение оборота розничной торговли было в минусе 5,7 %; в 2010 г. наблюдался его рост на 3,3 %; в 2011 г. рост – уже на 4,3 %; в 2012 г. – на 4,1 %; в 2013 г. – на 4,3 %, в 2014 г. – на 4,4 %. Таким образом, динамика объема розничной торговли аналогична динамике инфляции цен, а потребительский бум подталкивает экономику вверх, при этом темпы роста в розничном сегменте не ниже темпов инфляции.

Показатели изменения инфляции, ВВП, оборота розничной торговли в России за 2009–2016 гг. (в %) приведены в табл. 1.

Россия действительно становится одним из главных центров силы в мире.

Россия реально может серьезно усилиться, но для этого нужно два условия, которые начинают соблюдаться:

1. Создать такое эффективное управление экономикой, при котором она действительно интенсивно развивается (причем важен рост именно промышленного производства и сельского хозяйства, а не только увеличение экспорта энергоносителей). Для этой цели необходимо вкладывать заработанные деньги и полученные средства в реконструкцию и инновационное развитие промышленности и инфраструктуру государства[45].

2. Установить время, которое должно пройти с момента, когда такое эффективное управление действительно начнется, до момента, когда будет получен результат в необходимом объеме. А для этого должно пройти не более 6-8 лет. Китаю, например, потребовалось около 20 лет почти безошибочной экономической политики, чтобы его в мире вынуждены были признать мощной державой, с которой во всем необходимо считаться.

Таблица 1

Заключение

Список литературы

Весь опыт истории говорит о том, что глубокие кризисы выливаются в войны, социальные потрясения или революции. Усвоят ли политики и правительства богатый и позитивный опыт прошлого или бросят народы и страны в глубокий омут очередного мирового экономического кризиса, покажет будущее.

Независимо от этого все должны знать, что мировые экономические кризисы могут заканчиваться и диктатурой как левого коммунистического, так и правого фашистского толка. Выбор не богат, и что еще хуже – опасен. Однако опасность не фатальна. Опыт прошлого и простой политический расчет могут спасти мир от потрясений и новых разрушительных войн, революций и диктатур. Для этого нужна лишь политическая воля правящих элит современного мира, а задача ученых – переписать весь язык современной экономики.

Список литературы

Арская Е.В., Усатова Л.В., Кожевников В.П., Калуцкая Н.А. Мировой экономический кризис: проблемы и перспективы // ФЭС: Финансы. Экономика. 2017. № 3. С. 13-18.

Батаев А.В. Мировой экономический кризис и его последствия // Аллея науки. 2017. Т. 2. № 10. С. 222-224.

Гончаренко А.П. Экономика России в цикличности мирового экономического развития и пути выхода из кризиса // Управление экономическими системами: электронный научный журнал. 2017. № 4 (98). С. 25.

Гриценко В.С. К вопросу о природе мирового экономического кризиса // Новые идеи в философии. 2016. № 3 (24). С. 76-86.

Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38.

Давлианидзе Я.С., Фоменко А.С. Мировой экономический кризис и причины его возникновения // В сборнике: SCIENCE AND PRACTICE Collection of scientific articles. Science editor Drobyazko S.I.. 2016. С. 31-34.

Ерохина Е.А. Мировой экономический кризис: сущность, причины, последствия и временные рамки // В сборнике: Качество подготовки современного предпринимателя: технологический аспект сборник научных трудов по материалам VII Всероссийской научно-практической конференции с международным участием. Томский институт бизнеса; научный редактор С. Л. Красинский. Томск, 2011. С. 10-16.

Калашникова Т.В. Финансовый кризис: причины возникновения и возможные тупи преодоления // Вестник Томского государственного университета. Экономика. 2014. № 1 (25). С. 93-103.

Нар-Од Д. Мировой экономический кризис и его причины // Научно-образовательный потенциал молодежи в решении актуальных проблем XXI века. 2017.№ 7. С. 41-44.

Ошеров Н.С. Почему произошел мировой экономический кризис? // В сборнике: XXIX Международные Плехановские чтения Сборник статей: в трех томах. 2016. С. 34-37.

Скороход Н.Н. Финансово-экономический кризис: причины, особенности, перспективы решения // В сборнике: Новая модель экономического роста: научно-теоретические проблемы и механизм реализации материалы Международной научно-практической конференции. пос. Персиановский, 2014. С. 220-223.

Станик Н.А. Цикличность экономики и финансовые кризисы // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2012. - №31 (121), август. - C. 37-46.

Сулакшин С.С. О причинах мировых финансовых кризисов: модель управляемого кризиса // Век глобализации. 2013. № 2 (12). С. 48-62.

Тумашев А.Р. Мировой финансовый кризис: причины и последствия // Электронный экономический вестник Татарстана. 2012. № 1. С. 208-218.

Умеров Д.Ф., Федорец М.Р. Мировые экономические кризисы: современный аспект // В сборнике: НАЦИОНАЛЬНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ В КОНТЕКСТЕ ФОРМИРОВАНИЯ ГЛОБАЛЬНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПРОСТРАНСТВА сборник научных трудов III Международной научно-практической конференции. Крымский инженерно-педагогический университет. 2017. С. 520-521.

Шевелёва Н.П., Лаптандер А.А. Сравнительный анализ влияния экономических и политических мировых кризисов на экономики России и США // В сборнике: Современные тренды российской экономики: вызовы времени - 2015 материалы Всероссийской научно-практической конференции с международным участием. 2016. С. 224-228.

Щербаков А.Н. Мировой экономический кризис и один из вариантов стабилизации рынков // Современные научные исследования и инновации. 2016. № 2 (58). С. 275-277.

  1. Станик Н.А. Цикличность экономики и финансовые кризисы // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2012. - №31 (121), август. - C. 37-46. ↑

  2. Щербаков А.Н. Мировой экономический кризис и один из вариантов стабилизации рынков // Современные научные исследования и инновации. 2016. № 2 (58). С. 275-277. ↑

  3. Ошеров Н.С. Почему произошел мировой экономический кризис? // В сборнике: XXIX Международные Плехановские чтения Сборник статей: в трех томах. 2016. С. 34-37. ↑

  4. Сулакшин С.С. О причинах мировых финансовых кризисов: модель управляемого кризиса // Век глобализации. 2013. № 2 (12). С. 48-62. ↑

  5. Щербаков А.Н. Мировой экономический кризис и один из вариантов стабилизации рынков // Современные научные исследования и инновации. 2016. № 2 (58). С. 275-277. ↑

  6. Ошеров Н.С. Почему произошел мировой экономический кризис? // В сборнике: XXIX Международные Плехановские чтения Сборник статей: в трех томах. 2016. С. 34-37. ↑

  7. Щербаков А.Н. Мировой экономический кризис и один из вариантов стабилизации рынков // Современные научные исследования и инновации. 2016. № 2 (58). С. 275-277. ↑

  8. Давлианидзе Я.С., Фоменко А.С. Мировой экономический кризис и причины его возникновения // В сборнике: SCIENCE AND PRACTICE Collection of scientific articles. Science editor Drobyazko S.I.. 2016. С. 31-34. ↑

  9. Сулакшин С.С. О причинах мировых финансовых кризисов: модель управляемого кризиса // Век глобализации. 2013. № 2 (12). С. 48-62. ↑

  10. Давлианидзе Я.С., Фоменко А.С. Мировой экономический кризис и причины его возникновения // В сборнике: SCIENCE AND PRACTICE Collection of scientific articles. Science editor Drobyazko S.I.. 2016. С. 31-34. ↑

  11. Батаев А.В. Мировой экономический кризис и его последствия // Аллея науки. 2017. Т. 2. № 10. С. 222-224. ↑

  12. Ерохина Е.А. Мировой экономический кризис: сущность, причины, последствия и временные рамки // В сборнике: Качество подготовки современного предпринимателя: технологический аспект сборник научных трудов по материалам VII Всероссийской научно-практической конференции с международным участием. Томский институт бизнеса; научный редактор С. Л. Красинский. Томск, 2011. С. 10-16. ↑

  13. Арская Е.В., Усатова Л.В., Кожевников В.П., Калуцкая Н.А. Мировой экономический кризис: проблемы и перспективы // ФЭС: Финансы. Экономика.. 2017. № 3. С. 13-18. ↑

  14. Батаев А.В. Мировой экономический кризис и его последствия // Аллея науки. 2017. Т. 2. № 10. С. 222-224. ↑

  15. Арская Е.В., Усатова Л.В., Кожевников В.П., Калуцкая Н.А. Мировой экономический кризис: проблемы и перспективы // ФЭС: Финансы. Экономика.. 2017. № 3. С. 13-18. ↑

  16. Батаев А.В. Мировой экономический кризис и его последствия // Аллея науки. 2017. Т. 2. № 10. С. 222-224. ↑

  17. Арская Е.В., Усатова Л.В., Кожевников В.П., Калуцкая Н.А. Мировой экономический кризис: проблемы и перспективы // ФЭС: Финансы. Экономика.. 2017. № 3. С. 13-18. ↑

  18. Давлианидзе Я.С., Фоменко А.С. Мировой экономический кризис и причины его возникновения // В сборнике: SCIENCE AND PRACTICE Collection of scientific articles. Science editor Drobyazko S.I.. 2016. С. 31-34. ↑

  19. Умеров Д.Ф., Федорец М.Р. Мировые экономические кризисы: современный аспект // В сборнике: НАЦИОНАЛЬНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ В КОНТЕКСТЕ ФОРМИРОВАНИЯ ГЛОБАЛЬНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПРОСТРАНСТВА сборник научных трудов III Международной научно-практической конференции. Крымский инженерно-педагогический университет. 2017. С. 520-521. ↑

  20. Нар-Од Д. Мировой экономический кризис и его причины // Научно-образовательный потенциал молодежи в решении актуальных проблем XXI века. 2017.№ 7. С. 41-44. ↑

  21. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  22. Нар-Од Д. Мировой экономический кризис и его причины // Научно-образовательный потенциал молодежи в решении актуальных проблем XXI века. 2017.№ 7. С. 41-44. ↑

  23. Умеров Д.Ф., Федорец М.Р. Мировые экономические кризисы: современный аспект // В сборнике: НАЦИОНАЛЬНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ В КОНТЕКСТЕ ФОРМИРОВАНИЯ ГЛОБАЛЬНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПРОСТРАНСТВА сборник научных трудов III Международной научно-практической конференции. Крымский инженерно-педагогический университет. 2017. С. 520-521. ↑

  24. Шевелёва Н.П., Лаптандер А.А. Сравнительный анализ влияния экономических и политических мировых кризисов на экономики России и США // В сборнике: Современные тренды российской экономики: вызовы времени - 2015 материалы Всероссийской научно-практической конференции с международным участием. 2016. С. 224-228. ↑

  25. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  26. Тумашев А.Р. Мировой финансовый кризис: причины и последствия // Электронный экономический вестник Татарстана. 2012. № 1. С. 208-218. ↑

  27. Умеров Д.Ф., Федорец М.Р. Мировые экономические кризисы: современный аспект // В сборнике: НАЦИОНАЛЬНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ В КОНТЕКСТЕ ФОРМИРОВАНИЯ ГЛОБАЛЬНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПРОСТРАНСТВА сборник научных трудов III Международной научно-практической конференции. Крымский инженерно-педагогический университет. 2017. С. 520-521. ↑

  28. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  29. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  30. Калашникова Т.В. Финансовый кризис: причины возникновения и возможные тупи преодоления // Вестник Томского государственного университета. Экономика. 2014. № 1 (25). С. 93-103. ↑

  31. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  32. Калашникова Т.В. Финансовый кризис: причины возникновения и возможные тупи преодоления // Вестник Томского государственного университета. Экономика. 2014. № 1 (25). С. 93-103. ↑

  33. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  34. Калашникова Т.В. Финансовый кризис: причины возникновения и возможные тупи преодоления // Вестник Томского государственного университета. Экономика. 2014. № 1 (25). С. 93-103. ↑

  35. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  36. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  37. Скороход Н.Н. Финансово-экономический кризис: причины, особенности, перспективы решения // В сборнике: Новая модель экономического роста: научно-теоретические проблемы и механизм реализации материалы Международной научно-практической конференции. пос. Персиановский, 2014. С. 220-223. ↑

  38. Громова Е.М., Мочалова Я.В. Современный мировой экономический кризис и возможные пути его преодоления // В сборнике: НАУКА СЕГОДНЯ: ПОСТУЛАТЫ ПРОШЛОГО И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕОРИИ Материалы VIII международной научно-практической конференции. Ответственный редактор А.А. Зарайский. 2017. С. 35-38. ↑

  39. Гриценко В.С. К вопросу о природе мирового экономического кризиса // Новые идеи в философии. 2016. № 3 (24). С. 76-86. ↑

  40. Гриценко В.С. К вопросу о природе мирового экономического кризиса // Новые идеи в философии. 2016. № 3 (24). С. 76-86. ↑

  41. Гриценко В.С. К вопросу о природе мирового экономического кризиса // Новые идеи в философии. 2016. № 3 (24). С. 76-86. ↑

  42. Гриценко В.С. К вопросу о природе мирового экономического кризиса // Новые идеи в философии. 2016. № 3 (24). С. 76-86. ↑

  43. Гриценко В.С. К вопросу о природе мирового экономического кризиса // Новые идеи в философии. 2016. № 3 (24). С. 76-86. ↑

  44. Гриценко В.С. К вопросу о природе мирового экономического кризиса // Новые идеи в философии. 2016. № 3 (24). С. 76-86. ↑

  45. Гончаренко А.П. Экономика России в цикличности мирового экономического развития и пути выхода из кризиса // Управление экономическими системами: электронный научный журнал. 2017. № 4 (98). С. 25. ↑

  46. Гончаренко А.П. Экономика России в цикличности мирового экономического развития и пути выхода из кризиса // Управление экономическими системами: электронный научный журнал. 2017. № 4 (98). С. 25. ↑

Смотрите также файлы