Файл: «Проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации».pdf

Введение

Экономика Россия находится сегодня в сложной ситуации. К основным причинам сложившейся ситуации следует отнести:

1. Структурные проблемы, экономическая отсталость, плохой инвестиционный климат, дефицит бюджета, зависимость от нефтегазовых доходов, концентрация основных доходов и расходов на федеральном уровне, инфляция и т.д.
2. Введение санкций США и стран ЕС и ответных антисанкций, падение цен на экспортируемые страной углеводороды и т.д.

В последние годы роль валютной политики в экономике значительно возросла. Она определяет внутренние экономические условия развития, а также является первой линией обороны национальной экономики от внешних шоков. Денежно-кредитная политика обладает большей гибкостью по сравнению с другими средствами макроэкономической политики. Следует отметить, что денежно-кредитная политика оказывает воздействие на масштабы и структуру иностранных и внутренних инвестиций, столь необходимых для развития российской экономики. Россия перешла к режиму инфляционного таргетирования и свободному валютному курсу.

Основной целью курсовой работы является исследование современных проблем и оценка перспектив развития валютной системы РФ. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. определить сущность и структуру валютной системы;
2. изучить основные функции и роль валютной системы;
3. рассмотреть влияние динамики национальной валюты на экономику;
4. выявить роль монетарной политики в обеспечении экономической безопасности;
5. проанализировать состояние современной валютной системы в РФ;
6. дать характеристику валютной политики в РФ;
7. оценить эффективность валютной политики России;
8. выявить проблемы функционирования современной валютной системы;
9. разработать направления оптимизации валютной политики России.

Объектом исследования является валютная система в условиях ее эволюционирования, а также на современном этапе развития.

Предметом исследования являются экономические отношения, возникающие в результате развития валютной системы.

Теоретическую и методологическую основу исследования составили работы ведущих отечественных и зарубежных ученых и практиков в области экономики, денежного обращения, финансов и кредита; российское и зарубежное законодательство по вопросам экономического регулирования и управления денежным обращением; нормативно-методические и инструктивные материалы центральных органов по аспектам финансовой, бюджетной, налоговой, кредитной, валютной, ценовой и антиинфляционной политики государства.

В качестве информационной базы использовались данные Росстата России, Центрального банка России, Министерства экономического развития и торговли РФ, Министерства финансов РФ, статистические материалы, собранные отечественными и зарубежными исследователями, научно-исследова­тельскими институтами и экспертно-аналитическими центрами, аналитические и статистические обзоры периодических изданий, научно-практических конференций и семинаров.

Существенный вклад в разработку вопросов организации развития и функционирования национальной валюты внесли Глушков Н.Б., Лаврушин О.И., Коробова Г.Г., Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л., Стародубцева Е.Б., Жуков Е.Ф., Алленых М.А., Ибрагимов В.М., Константинова Е.М., Печоник О.И. и др.

Методологической базой исследования являются общенаучные методы исследования – системный подход, методы сравнительного анализа, методы экспертных оценок.

Курсовая работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы.

1. Теоретические АСПЕКТЫ валютной системы

1.1. Сущность и структура валютной системы

Валютная система имеет большое значение в связях внутри государства и между странами. На сегодняшний день валютная система - это совокупность кредитно-денежных отношений, механизмов, инструментов для установления возможности проведения расчетов, платежей и других действий для воссоздания валютных отношений внутри своей страны и поведения валютных операций с другими странами, сложившиеся на основе интернационализации хозяйственной жизни, международного разделения труда и мирового рынка.^[1] Современная валютная система, в сравнении с прошлыми валютными системами, является достаточно гибкой и адаптируемой под условия современной мировой экономики и политики основных стран мира.

Международная валютная система (мировая валютная система) – это мировая денежная система всех стран, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, а также осуществляется международный платежный оборот.^[2] Целью этой системы является обеспечение эффективности проведения международной торговли товарами и услугами.

Мировая валютная система включает в себя:

• установленный набор международных платежных средств;
• режим обмена валют, включая валютные курсы;
• условия конвертируемости;
• механизм обеспечения валютно-платежными средствами международного оборота;
• регламентацию форм международных расчетов;
• режим международных рынков валюты и золота.

Международная финансовая система включает деятельность международных финансовых рынков и международные механиз­мы торговли конкретными финансовыми инструментами - ва­лютой, ценными бумагами, кредитами. В качестве самостоятельного элемента международной финансовой системы выступают международные расчеты, обслуживающие движение как товаров и факторов производства, так и финансовых инструментов.

Ретроспективный анализ позволяет подтвердить ранее выявленную корреляцию между принципами мировой валютой системы и текущим состоянием мировой экономики, поскольку прослеживается постоянная смена мировых валютных систем: Парижская (с 1867 г.), Генуэзская (с 1922 г.), Бреттон-Вудская (с 1944 г.) – в целях урегулирования вновь возникающих валютных отношений. На данный момент функционирует Ямайская валютная система (с 1976-1978 гг.), однако и она требует коренных изменений в связи процессами смещения мирового экономического центра и не состоянием справиться с мировым финансово-экономическим кризисом.^[3]

Международные валютные отношения базируются на использовании национальных валют, которые в совокупности представляют международный валютный рынок, т.е. форму организации валютных отношений, обусловленных развитием мирового хозяйства, усилением интеграционных процессов в мире и юридически закрепляемая межгосударственными соглашениями. Использование национальных валют во внешней торговли отражает многополярность современного мира и имеет закономерный и естественный характер как результат стремления стран снизить степень своей зависимости от конъюнктуры международного валютно-финансового рынка в условиях обострения геополитической ситуации, а также глобальные проблемы изменения климата, уменьшение энергетических и природных ресурсов, повышение смертности и т.д.

Наиболее полные данные о мировом валютном рынке, совокупности организационно-экономических отношений по поводу купли-продажи платежных документов, выраженных в иностранной валюте, самой валюты и инвестирования валютного капитала, с апреля 1989 года собираются и обобщаются Банком международных расчетов (БМР)^[4].

В результате технологического и информационного прогресса существует глобальный валютный рынок – «Международная валютная биржа» - FOREX (FOReign currency Exchange market), который осуществляет свою работу круглосуточно попеременно во всех частях света, начиная с востока и азиатского региона, и, заканчивая день в Америке. Каждый из регионов имеет свою специфику и влияние. Международный валютный рынок имеет свои особенности:^[5]

1. Все операции осуществляются через крупные финансовые институты, способные стабильно осуществлять значительное количество операций с иностранной валютой, но по мимо них игроками биржи являются частные торговые компании и хэдж-фонды. Все вместе они составляют организационно-институциональный механизм, который работает по зафиксированным в законодательных актах, что отличает его от различных неофициальных форм обмены валюты, так называемых «серых» и «черных» рынков.
2. Международный валютный рынок помогает соизмерять и сопоставлять валюты различных стран, регулируя тем самым движение товаров и услуг.
3. Как и любой другой рынок, международный валютный рынок действует по законам спроса и предложения, т.е. исходя из обмена на валюты других стран и конвертируемости или валютной обратимости, каждая валюта получает стоимостную оценку. При этом разделяют свободно-конвертируемые валюты (СКВ), частично-конвертируемы валюты (ЧКВ) и неконвертируемые валюты (замкнутые).

В итоге отметим, что современная мировая валютная система, по правилам которой функционируют мировые финансы, сложилась более семидесяти лет назад. Международная валютная так называемая Бреттон-Вудская система постепенно становилась доллароцентричной, что является угрозой для мировой экономики и привело к глобальной диспропорции, угрожающей мировому экономическому прогрессу. С начала 2000-х годов многие страны предпринимали попытки постепенного ухода от долларового эквивалента во взаимных расчетах.

1.2. Основные функции и роль валютной системы

Валютная система страны – показатель уровня развития экономики и степени вовлеченности государства во внешнеэкономические отношения. Валютная система включает, с одной стороны, валютные отношения, с другой - валютный механизм. Валютные отношения представляют собой повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютном и денежном рынках в целях осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Валютный механизм представляет собой правовые нормы и представляющие их инструменты, как на национальном, так и на международном уровнях.

Немаловажную роль играют функции валютной системы, они подразделяются на основные и вторичные.

К основным функциям относим:^[6]

1. Ликвидность – наличие необходимого количества международных резервных активов, для возможности оплаты по обязательства, а также помощи в сбалансировании платежных балансов.
2. Регулирование – исправление диспропорций платежного баланса.
3. Управление – создавать уверенность в функционировании системы.

К вторичным функциям отнесем: согласовывать режим валютного курса; определять доход от эмиссии валюты^[7].

Внутри каждого государства валютное регулирование является комплексом осуществляемых государством мер (будь то законодательные, административные, экономические и организационные меры), которые направлены для того, чтобы: установить порядок проведения операций с валютными ценностями, порядок перемещения валютных ценностей за пределы государства или на его территорию из-за рубежа и режима осуществления иностранных инвестиций, регламентировать международные расчеты, а также поддерживать стабильный курс национальной валюты и национального платежного баланса.

Под диверсификацией валютных резервов понимают разновидность девизной политики, направленную на регулирование структуры валютных резервов с помощью включения в их состав различных валют. С помощью рассматриваемой формы возможно предотвращение потерь и обеспечение ритмичности в международных расчетах. Для этого продаются нестабильные валюты, а более устойчивые покупаются. В мире насчитываются десятки режимов валютных курсов. Многими государствами при проведении экономических реформ использовалась валютная политика в виде двойного валютного рынка. В данной форме происходит деление валютного рынка на две составные части: официальный валютный курс используется при проведении коммерческих операций, а рыночный – при проведении финансовых операций.

Валютное регулирование зависит и определяется валютной политикой, которую проводит государство с целью регулирования валютных взаимоотношений. Так валютная политика государства может носить как либеральный характер, так и ограничительный^[8].

Валютное регулирование сегодня в Российской Федерации находится в процессе формирования и активного формирования, так как частые поправки к валютному законодательству, введение новых версий закона указывает на несовершенство системы. Кроме того, автор отмечает, что в связи с интеграционными процессами в мировой экономической системе, валютная система Российской Федерации является также постепенной интеграции в мировой рынок. В условиях нестабильной экономики резкие перемены не приведут к положительным результатам, для того чтобы избежать риски необходимо заранее подготовить нормативно-правовую базу, и в момент положительного роста экономики страны постепенно внедрять эти нововведения.