Файл: dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE.pdf

221 

ПРИЛОЖЕНИЕ 

Анкета  

для изучения уголовных дел, возбужденных по фактам мошенничества в сфере 

страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых 

компаний 

Криминалистическая характеристика преступления 

 
1. Осуществлялось введение в заблуждение относительно: 

-  настоящего  собственника  имущества.  На  самом  деле  имущество  принадлежит 
иным  лицам  (лицу),  но  в  договоре  страхования  в  качестве  собственника 
указывается страхователь-мошенник 
-  свойств,  определяющих  характер  имущества,  таких,  как  количество  объектов, 
состояние имущества и его действительная стоимость  
-  самого  наличия  имущества  в  распоряжении  преступника,  при  предоставлении 
фиктивных документов, подтверждающих право собственности 

2. Договор страхования заключался: 

- от  имени преступника 
- от имени других лиц 

3. Способ совершения преступления был определен преступником: 

- из  различных  источников:  рассказов  лиц,  уже  совершивших  мошенничество, 
либо из средств массовой информации 
- самостоятельно 

4. Наличие инсценировки наступления страхового события: 

- присутствовала 
- отсутствовала 

5. Объект страхования: 

- автомототранспортные средства, марка: 
- грузы, вид: 
- теле-, видеоаппаратура, бытовая техника, какая именно: 
- имущество граждан, находящееся в жилых и иных помещениях, какое именно: 
- сами помещения 
- животные, вид:  
- золотые и драгоценные украшения, какие именно: 
- меховые и кожаные изделия 
- жизнь и здоровья граждан 
- иные  

6. Преступление осуществлялось: 

- с подготовкой 
- без подготовки 

222 

7. Преступление совершено: 

- одним лицом 
- группой лиц 
- в соучастии с сотрудником страховой компании 
- в соучастии с иными лицами 

8. Возраст соучастников – сотрудников страховых компаний: 

- от 20 до 30 лет 
- от 30 до 40 лет 
- от 40 лет 

9. Возраст иных соучастников:  

- от 20 до 30 лет 
- от 30 до 40 лет 
- от 40 лет 

10. Образование соучастников – сотрудников страховых компаний: 

- среднее 
- высшее 

11. Пол соучастников – сотрудников страховых компаний:

- женский 
- мужской 

12. Пол соучастников – сотрудников иных служб и организаций: 

- женский 
- мужской 

13. Пол мошенников: 

- женский 
- мужской 

14. Образование мошенников: 

- среднее 
- высшее 

15. Возраст мошенников: 

- от 25 до 35  
- от 35 до 45 лет 
- от 45 лет 

16. Мошенник характеризовался: 

- положительно 
- отрицательно 

17. Мошенник ранее: 

- был судим 
- не был судим 

18. Мошенник имел постоянное место учебы или работы: 

- имел 
- не имел 

19. Семейное положение мошенника: 

223 

- женат (замужем) 
- не женат  (не замужем) 

20. Мошенник проживал: 

- в городе 
- в сельской местности 

21. Преступление было совершено: 

- в населенном пункте постоянного проживания мошенника 
- в ином месте   

22. Мошенник проживал: 

- в месте постоянного жительства 
- во временных местах 

23. Степень «профессионализма» преступника: 

- «случайный», объект страхования: 
- «профессиональный», объект страхования: 

24. Род деятельности мошенника: 

- безработный 
- рабочий 
- служащий 
- коммерческая деятельность 

25. Мотивы мошенников: 

- низкий источник дохода по месту работы  
- невозможность самостоятельной оплаты ипотеки либо банковских кредитов  
- безработица  
- приятельские отношения с сотрудниками страховых компаний, предложившими 
либо согласившимися помочь совершить преступление  
- азарт, расчет на безнаказанность 
- иные 

26. Целями действий преступника являлось: 

-  получение  материальной  выгоды  за  счет  страховой  выплаты  путем 
инсценировки наступления страхового случая 
-  получение  материальной  выгоды  за  счет  получения  страховой  выплаты 
большего  размера,  чем  предусмотрено  при  наступлении  конкретного  страхового 
события 
-  получение  материальной  выгоды  за  счет  получения  страховой  выплаты  за 
ущерб, не входящий в предмет договора 
-  получение  материальной  выгоды  за  счет  получения  страховой  выплаты  путем 
страхования в нескольких страховых компаниях 
- получение материальной выгоды за счет нарушения должностных обязанностей 
и злоупотребления служебным положением сотрудниками страховой компании 
- получение материальной выгоды за счет нарушения должностных обязанностей 
и  злоупотребления  служебным  положением  сотрудниками  правоохранительных 
органов и других служб 

224 

27. Местом инсценировки являлось: 

- при инсценировке хищения автотранспорта: 
- при инсценировке ДТП: 
- при инсценировке преступлений против жизни и здоровья: 
- при инсценировке поджога: 
- при инсценировке падежа крупного рогатого скота: 
- иные: 

 
28.  Период  между  заключением  мошенником  договора  страхования  и 
инсценированием им наступления страхового события: 

- от 1 до 2 месяцев 
- от 2 до 4 месяцев 
- от 4 до 6 месяцев 

29. Время осуществления инсценировки: 

- ночное 
- утреннее 
- вечернее 
- дневное 

30.

Период  между  инсценировкой  страхового  события  и  сообщением  о 

происшествии: 

- от 30 минут до 1 суток 
- от 1 до 10 суток 
- свыше 10 суток 
 

Сведения о преступлении 

 
31. Поводом к возбуждению уголовного дела явилось: 

- заявление страховой компании 
-  выявление  ОВД  признаков  мошенничества  в  результате  оперативно-розыскных 
мероприятий 
-  выявление  ОВД  признаков  мошенничества  в  результате  проведения 
следственных  действий  по  уголовным  делам,  возбужденным  при  наличии 
заявлений о совершении иных преступлений и правонарушений 

32.  Проводилась  ли  проверка  первичной  информации  и  если  да,  то  каков 
был ее срок: 

- не проводилась 
- 3 суток 
-10 суток 
- 30 суток 

33. С момента совершения преступления до его выявления прошло: 

- менее 10 дней 
- от 10 дней до 1 месяца 

225 

- от 1 месяца до 2 месяцев 
- от 2 месяцев до 4 месяцев 
- от 4 месяцев до 6 месяцев 
- свыше 6 месяцев 

34. Ситуация, сложившаяся на первоначальном этапе расследования: 

-  имеется  заявление  потерпевшего  в  органы  внутренних  дел  о  совершении  в  его 
отношении  преступления  и  причинении  ему  ущерба  и  иных  последствий,  в 
результате чего наступило страховое событие 
- лицо, являющееся страхователем, совершило действия, вызвавшие подозрение в 
совершении мошенничества, посягающего на материальные интересы страховых 
компаний у сотрудников службы безопасности 
-  мошенник  задержан  сотрудниками  полиции  в  момент  либо  сразу  после 
осуществления им инсценировки наступления страхового события 

35. Проводился осмотр: 

-  места  происшествия,  указанного    заявителем,  как  место  совершения 
преступления 
- места происшествия, указанного  заявителем, как место совершения действия, не 
являющегося противоправным 
- объекта страхования, какого именно: 
- документов, каких именно: 
- предметов, каких именно: 

36. Участвовал ли в осмотре места происшествия мошенник: 

- да 
- нет 

37. К местам совершения преступления относились: 

- жилые помещения 
- офисы 
- складские помещения 
- общественные места 
- участок дороги 
- иное: 

38.  Дублировал  ли  осмотр  предметов  результаты  осмотра  места 
происшествия: 

- да 
- нет 

39. Результаты проведенных допросов: 

- допрашиваемый сообщил об обстоятельствах совершенной инсценировки 
- допрашиваемый отказался давать показания 
- допрашиваемый отрицал причастность к преступлению 
- 

допрашиваемый  признавал  факт  совершения  преступления,  называл 

соучастников