Файл: dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE.pdf

6 

вида.  С 2000 по 2014 г. на территории Иркутской области, согласно сведениям, 

предоставленным  ИЦ  ГУ  МВД  России  по  Иркутской  области,  всего  было 

зарегистрировано 255 случаев мошенничества в сфере страхования; из них – 114 

преступлений,  совершенных  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний. Кроме того, по Забайкальскому краю за период с 2004 по 2014 г. было 

зарегистрировано  38  фактов  мошеннических  действий,  совершенных  в  сфере 

страхования,  из  них  –  2  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний.  В  таких  условиях  особая  актуальность  темы  исследования 

усматривается  и  в  связи  с  тем,  что  только  службой  безопасности  страховой 

компании  «Росгосстрах»  за  2014  г.  на  территории  Иркутской  области  было 

выявлено около 170 случаев страхового мошенничества.  

Кроме  того,  дифференциация  мошенничества,  которая  была  введена  в 

Уголовный кодекс РФ Федеральным законом от 29 ноября 2012 г. № 207-ФЗ «О 

внесении  изменений  в  Уголовный  кодекс  Российской  Федерации  и  отдельные 

законодательные  акты  Российской  Федерации»,  и  которая  коснулась 

мошенничества в сфере страхования, по сути выделив в уголовном законе новый 

вид  мошенничества,  определенный  в  зависимости  от  способа  его  совершения, 

предполагает разработку методики его расследования. 

Мошеннические  действия  в  сфере  страхования  совершаются  как  

страховщиками, так и страхователями с целью получения страховой выплаты, т. е. 

нарушают материальные интересы страховых компаний.   

Однако  во  вновь  введенной  ст.  159

5

  УК  РФ  установлено,  что 

«Мошенничеством  в  сфере  страхования  следует  считать  хищение  чужого 

имущества  путем  обмана  относительно  наступления  страхового  случая,  а  равно 

размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом 

либо  договором  страхователю  или  иному  лицу».  Т.  е.  «рассматриваемая  норма 

7 

справедливо  трактуется  только  с  позиций  защиты  интересов  страховых 

организаций

4

», которым причиняется материальный ущерб.  

Несмотря  на  бесспорную,  особенно  в  условиях  изменения  Уголовного 

кодекса  РФ  актуальность  разработки  методики  расследования  мошенничества  в 

сфере  страхования,  совершаемого  в  отношении  материальных  интересов 

страховых  компаний,  в  юридической  литературе  отсутствуют  монографические 

работы, посвященные выявлению, раскрытию и расследованию рассматриваемого 

вида преступлений, в том числе его первоначального этапа.  

Таким  образом,  сложившаяся    ситуация  определяет    необходимость 

обеспечения 

сотрудников 

ОВД 

необходимыми 

научно-обоснованными 

рекомендациями по организации и производству расследования  мошенничества в 

сфере  страхования,  совершаемого  в  отношении  материальных  интересов 

страховых компаний,  с целью повышения эффективности работы по уголовным 

делам  и  разрешения  вопросов,  относящихся  к  криминалистической  методике, 

которая  посредством  приемов  и  средств  разрешает  проблемы  раскрытия  и 

расследования преступлений различных категорий.  

Степень научной разработанности

 темы исследования. В криминалистике 

достаточно широко рассмотрены теоретические вопросы методики расследования 

преступлений, проводились исследования по методике расследования отдельных 

видов мошенничества, освещенные в работах И.В. Александрова, И.О. Антонова, 

С.М.  Астапкина,  С.И.  Бедрина,  Р.С. Белкина,  Л.В.  Вохмина,  В.И.  Гаенко,  И.Ф. 

Герасимова,  А.И.  Гурова,  Л.Я. Драпкина,  В.Л. Егорова,  В.А.  Казакова,  С.Я. 

Казанцева, Ю.Ф. Карелова, А.Н. Колесниченко, В.Н. Косарева, С.П. Кушниренко, 

В.Д.  Ларичева,  И.М. Лузгина,  С.П.  Митричева,  И.Ф.  Пантелеева,  Н.А. 

Селиванова,  В.Г. Танасевич,  М.П.  Хилобок,  Н.П.  Яблокова,  С.А.  Яни  и  других 

криминалистов.  

4

 См.: Боровских Р.Н. К вопросу о повышении эффективности средств выявления, раскрытия и 

расследования преступлений в сфере страхового бизнеса // Вестник криминалистики. 2013. № 3 
(47). С.102. 

8 

В  последние  годы  (1991–2014)  в  криминалистике  появился  ряд  научных 

работ,  посвященных  сфере  страхования.  Так,  особое  значение  имеют  научные  

труды,  рассматривающие  вопросы  раскрытия  и  расследования  преступлений, 

совершенных  в  сфере  страхового  бизнеса,  А.И.  Алгазина,  В.Н. Агрененко, 

Н.Ф. Галагузы,  М.С.  Жилкиной,  В.К.  Митрохина,  Н.А. Потаповой;  значительное 

внимание  уделено  автострахованию  Е.В. Булгаковой,    А.В.  Гвоздковым, 

Л.А. Сухомлиновой,  М.М. Уразбахтиным и др.  

Вместе  с  тем  методика  первоначального  этапа  расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов  страховых  компаний,  отсутствует,  разрабатывались  лишь  отдельные 

положения, связанные с расследованием мошенничества рассматриваемого вида. 

В  связи  с  этим  существует  необходимость  систематизации  рекомендаций  по 

особенностям производства первоначального этапа расследования мошенничества 

в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных  интересов 

страховых компаний.  

Таким  образом,  вышеперечисленные  обстоятельства  и  практическая 

значимость  решения  проблем,  связанных  с  расследованием  мошенничества  в 

сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных  интересов 

страховых  компаний,  определили  выбор  темы  настоящего  диссертационного 

исследования. 

Объектом  исследования

  выступает  деятельность органов  внутренних  дел 

на  первоначальном  этапе  расследования  мошенничества  в  сфере  страхования, 

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний. 

Предметом исследования

 являются закономерности выявления, раскрытия 

и  первоначального  этапа  расследования  мошенничества  в  сфере  страхования, 

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний. 

Целями  исследования 

являются  формирование  криминалистической 

характеристики  рассматриваемого  вида  мошенничества,  и  разработка  с 

9 

использованием  полученных  результатов  практических  рекомендаций  по 

организации 

и 

производству 

первоначального 

этапа 

расследования 

мошенничества  в  случае  посягательства  на  материальные  интересы  страховых 

компаний.  

Для  достижения  этих  целей  сформулированы  основные  исследовательские 

задачи: 

- изучить  и  проанализировать  специальную  литературу,  законы  и  иные 

нормативные правовые акты, касающиеся темы исследования; 

- изучить 

современное 

состояние 

раскрытия 

и 

расследования 

мошенничества  рассматриваемого  вида  (проанализировать  архивные  уголовные 

дела,  материалы  службы  безопасности  страховых  компаний;  провести 

анкетирование  практических  работников  органов  внутренних  дел  и  сотрудников 

страховых компаний); дать оценку деятельности органов внутренних дел; 

- уточнить  отдельные  положения,  относящиеся  к  криминалистической 

характеристике;  определить  ее  содержание  и  практическое  значение  элементов 

для  выдвижения  версий  и  оптимизации  процесса  расследования  мошенничества 

рассматриваемого вида на первоначальном этапе, выявить существующие между 

ними закономерные связи; 

- изучить  особенности  возбуждения  уголовных  дел  по  фактам  совершения 

мошенничества рассматриваемого вида; 

- определить типичные следственные ситуации, вытекающие из них задачи, 

влияние  следственных  ситуаций  на  программу  расследования  мошенничества 

рассматриваемого  вида,  разработать  алгоритм  действий  следователя  для  каждой 

из них; 

-  сформулировать  рекомендации  по  тактике  осмотра  места  происшествия, 

объекта  страхования,  предметов  и  документов  на  первоначальном  этапе 

расследования мошенничества рассматриваемого вида; 

-  сформулировать  рекомендации  по  тактике  допросов  на  первоначальном 

10 

этапе расследования мошенничества рассматриваемого вида; 

-  определить  значение  судебных  экспертиз,  назначаемых  в  зависимости  от 

объекта  страхования  на  первоначальном  этапе  расследования  мошенничества  в 

сфере страхования, посягающего на материальные интересы страховых компаний.  

Методологическая основа исследования.

 Основой исследования является 

диалектико-материалистическая  методология,  которая  отражает  связь  теории  и 

практики,  а  основополагающими  методами  диссертационного  исследования 

выступают  частнонаучные,  такие  как  формально-логический,  системно-

структурный,  сравнительно-правовой,  логико-юридический,  статистический  и 

конкретно-социологический;  а  также  обобщение  судебной  и  следственной 

практики, анкетирование и интервьюирование. 

Теоретическую  основу

диссертационного  исследования  составляют 

положения 

криминалистики, 

уголовного 

процесса, 

уголовного 

права, 

криминологии,  оперативно-розыскной  деятельности,  судебной  психологии, 

содержащиеся  в  трудах  ученых,  таких  как:  Т.В.  Аверьянова,  О.Я.    Баев, 

П.П. Баранов, Р.С. Белкин, В.П. Божьев, В.И. Брылев, В.М. Быков, А.В. Варданян, 

А.И.  Винберг,  В.К.  Гавло,  А.Ю.  Головин,  В.Н.  Григорьев,  Ф.Г.  Григорьев, 

Н.А. Громов,  А.А.  Давлетов,  В.В.  Денисенко,  С.Г.  Еремин,  Е.П.  Ищенко, 

Ю.А. Кашуба,  С.И.  Коновалов,  В.В.  Крылов,  Ю.А.  Ляхов,  Г.М.  Меретуков, 

А.П. Мясников, 

Г.Г. 

Небратенко, 

В.А. 

Образцов, 

Н.В. 

Павличенко, 

А.Н. Позднышов,  Г.С.  Працко,  В.Л.  Райгородский,  А.Р.  Ратинов,  Ю.А.  Фролов, 

Ю.В. Чуфаровский, Ф.Г. Шахкелдов, С.А. Шейфер, М.А. Шматов, Н.П. Яблоков и др. 

Нормативную основу исследования

  составляют  Конституция  Российской 

Федерации, Уголовный кодекс Российской Федерации, Уголовно-процессуальный 

кодекс Российской Федерации, федеральные законы «О государственной судебно-

экспертной 

деятельности», 

«Об 

оперативно-розыскной 

деятельности», 

«О полиции» и другие, указы Президента Российской Федерации, постановления 

Правительства Российской Федерации, ведомственные и межведомственные акты