Файл: dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE.pdf

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ КАЗЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ 

УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ 

«ВОСТОЧНО-СИБИРСКИЙ ИНСТИТУТ МИНИСТЕРСТВА ВНУТРЕННИХ 

ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

На правах рукописи 

ТРУБКИНА ОЛЬГА ВИКТОРОВНА 

ОСОБЕННОСТИ ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО ЭТАПА РАССЛЕДОВАНИЯ 

МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ,  

СОВЕРШЕННОГО В ОТНОШЕНИИ МАТЕРИАЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ  

СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ 

12.00.12 – криминалистика; судебно-экспертная деятельность;  

оперативно-розыскная деятельность 

Диссертация  

на соискание ученой степени 

кандидата юридических наук 

 
Научный руководитель

: 

доктор юридических наук, профессор  

Акоп Вараздатович Варданян 

Иркутск - 2015 

2 

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение

…………………………………………………………………….…4 

Глава 1

. Криминалистическая  характеристика  мошенничества  в  сфере 

страхования,  совершенного  в отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний,

как 

вероятностная 

информационная 

модель 

типичных 

преступлений данной группы ………………………………………………………..16

§ 1. Способ  совершения  преступления  как  элемент  криминалистической 

характеристики мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении 

материальных интересов страховых компаний…………………………..…………16 

§ 2. Личность 

преступника 

как 

элемент 

криминалистической 

характеристики мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении 

материальных интересов страховых компаний…………………………..…………56 

§ 3. Содержание  и  значение  других  элементов  криминалистической 

характеристики мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении 

материальных интересов страховых компаний………………………..………........70 

Глава 2

. Система  и  особенности  первоначального  этапа  расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов страховых компаний ……………………………………………………..88 

§ 1. Особенности  возбуждения  уголовного  дела  и  влияние  типичных 

следственных  ситуаций  на  программу  первоначального  этапа  расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов страховых компаний…………………….………….….………………...88 

§ 2. Особенности  тактики  осмотра  на  первоначальном  этапе  расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов страховых компаний……………………………………………….…....104 

§ 3. Особенности  тактики  допроса  на  первоначальном  этапе  расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

3 

интересов страховых компаний………………………………………….………....126 

§ 4. Значение судебной экспертизы на первоначальном этапе расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов страховых компаний …………………………………………..………..150 

Заключение

………………………………….……………………………....174 

Библиографический список литературных источников

………………183 

Приложение

 ………………………………………………………………….221 

4 

ВВЕДЕНИЕ 

Актуальность  темы  диссертационного  исследования. 

Мошенничество  в 

сфере  страхования,  совершенное  в  отношении  материальных  интересов 

страховых  компаний,  является  особым  видом  мошеннических  действий, 

появление  и  развитие  которых  обусловлено  как  спецификой  страхового  дела, 

включающей  в  себя  большой  перечень  объектов,  подлежащих  страхованию, 

небольшой  срок  выплаты  страховых  сумм,  отсутствием  в  небольших  страховых 

компаниях  и  их  филиалах,  расположенных  в  периферийных  городах  страны, 

службы  безопасности,  так  и  ошибками,  допускаемыми  сотрудниками  органов 

внутренних  дел  при  раскрытии  и  расследовании,  недостаточной  квалификацией 

следователей, 

отсутствием 

учета 

особенностей 

криминалистической 

характеристики рассматриваемого вида преступления. Появляются новые виды и 

способы  совершения  мошенничества  в  сфере  страхования,  повышается 

криминальная  активность  преступников.  Однако  высокая  латентность 

рассматриваемых  преступлений  принимает  угрожающие  масштабы.  Латентность 

мошенничества  в  сфере  страхования  оценивается  в  90–95  %

1

.  Согласно 

собственным  исследованиям  компании  «Росгосстрах»,  в  2014  г.  произошел  рост 

российского  страхового  рынка  на  уровне  12–13  %,  который  соответственно 

повлек  за  собой  количество  совершаемых  мошеннических  действий

2

.  В  ряде 

секторов страхования потери от мошенничества могут достигать 10–15 % суммы 

страховых  возмещений.  По  мнению  экспертов  и  страховщиков,  в  10  %  случаев 

страховое  возмещение  либо  завышено,  либо  выплата  произведена  незаконно. 

Точная  статистика  потерь  от  мошенничества  в  Российской  Федерации 

1

  См.: Алгазин  А.И.  Страховое мошенничество  и методы  борьбы с ним :  учебно-практическое 

пособие / А.И. Алгазин, Н.Ф. Галагуза, В.Д. Ларичев. М.: Дело, 2003. С.8. 

2

 URL: http://www.gr.ru/2013/12/06/strahovka-site-anons.html (дата обращения: 23.02.2015). 

5 

отсутствует,  однако  масштабы  данного  явления  огромны.   Деятельность 

страховых мошенников активизируется пропорционально развитию страхования

3

. 

Согласно  данным  ГИАЦ  МВД  России,  динамика  зарегистрированных 

фактов  мошенничества  за  последние  годы  нестабильна.  Так,  в  2011  г.  на 

территории  Российской  Федерации  было  зарегистрировано  147  468  случаев 

мошенничества,  что  было  на  7,9  %  меньше,  чем  в  2010  г.  (160  081),  со 

следующего  2012  г.  начался  стабильный  рост  числа  зарегистрированных 

мошеннических  действий.  Так,  в  2012  г.  зарегистрировано  161  969  (+9,8  %),  в 

2013  г.  –  164  629  (+1,6  %)  случаев  мошенничества;  однако  в  2014  г.  было 

зарегистрировано  меньше  случаев  совершения  мошеннических  действий  –  160 

214  (-2,68  %)  при  том,  что  согласно  статистическим  данным,  в  2014  г.  доля 

мошенничества  в  структуре  преступности  составила  7,4  %.  В  2013  г.  на 

территории Российской Федерации было зарегистрировано 462, а в 2014 г. – 441 

случай мошенничества в сфере страхования, предусмотренного ст. 159

5

 УК РФ. 

Рассматривая  Иркутскую  область,  необходимо  отметить,  что  в  условиях 

сохранения  тенденции  сокращения  регистрируемой  преступности  в  целом  по 

региону (в 2013 г. на территории Иркутской области зарегистрировано 57 098 (-

5 %)  преступлений,  в  2014  г.  –  53  162  (-6,9  %),  остается  стабильным  рост 

выявленных  случаев  мошенничества.  Так,  на  территории  Иркутской  области  в 

2011 г. зарегистрировано 1987, в 2012 г. уже 2396 (+20,5 %), в 2013 г. – 2491 (+4 

%), в 2014 г. – 2763 (+10,9 %) случая мошенничества.  

На  территории  Иркутской  области  и  г.  Иркутска  согласно  сведениям, 

предоставленным  ИЦ  ГУ  МВД  России  по  Иркутской  области,  в  2009  г.  было 

зарегистрировано 13, в 2010 г. – 9 преступлений, предусмотренных ст.159 УК РФ, 

совершенных  в  сфере  страхования,  за  2011  г.  –  19,  за  2012  г.  –  14,  за  2013  г. 

зарегистрировано  11,  и  за  2014  г.  –  3  случая  мошенничества  рассматриваемого 

3

 См.:  Анохина 

А.О.  Мошенничество  в  имущественном  страховании  //  Вестник 

Ставропольского государственного университета. 2011. № 75. С.162.