Файл: Отчет по практике производственная практика (указать вид практики) пм. 01 Ведение расчетных операций.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 29.10.2023
Просмотров: 4727
Скачиваний: 121
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
КЛИЕНТУ по адресу, указанному в разделе 9 настоящего Договора, залогодержателю(-ям) по адресу(-ам), указанному(-ым) в договоре(-ах) залога прав по настоящему Договору, после представления их копии(-ий) в БАНК либо по системе дистанционного банковского обслуживания.
4.1.8. Запрашивать документы и информацию, необходимые в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе в области валютного регулирования и валютного контроля, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. БАНК вправе отказать в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Cчет) при непредставлении КЛИЕНТОМ БАНКУ сведений и документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
4.2. КЛИЕНТ имеет право:
4.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете в БАНКЕ, в соответствии с законодательством Российской Федерации и с учетом ограничений, установленных договором/ договорами залога прав по настоящему Договору, соглашением/ соглашениями между БАНКОМ, КЛИЕНТОМ и залогодержателем(-ями), а также условиями настоящего Договора.
4.2.2. Поручать БАНКУ производить конвертацию денежных средств в другую валюту.
4.2.3. Получать наличные денежные средства в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
4.2.4. При получении наличных денежных средств со Счета заявлять претензии о недостаче, излишках, об обнаружении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков, выявленных при пересчете наличных денег в помещении БАНКА и в присутствии кассового работника БАНКА.
4.2.5. Получать консультации и направлять письменные запросы в БАНК по вопросам, связанным с исполнением настоящего Договора.
5. ФИНАНСОВЫЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ
5.1. За услуги по открытию, обслуживанию Счета и совершению операций с денежными средствами КЛИЕНТА БАНК взимает вознаграждение в размере и на условиях, установленных БАНКОМ на дату проведения операции, а также в соответствии с договорами (соглашениями), заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ.
Ставки и условия взимания вознаграждения устанавливаются БАНКОМ для всех клиентов (групп клиентов) БАНКА (далее – Тарифы) или индивидуально в отношении КЛИЕНТА (далее – Индивидуальные тарифы). Тарифы размещаются на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу http://www.zenit.ru.
Если КЛИЕНТУ не установлены Индивидуальные тарифы, ставки и условия взимания вознаграждения за услуги Банка по Договору определяются Тарифами. В случае установления КЛИЕНТУ Индивидуальных тарифов они имеют преимущественную силу по отношению к Тарифам.
5.2. Изменение Тарифов, установление КЛИЕНТУ Индивидуальных тарифов осуществляется БАНКОМ в одностороннем порядке.
5.2.1. Об изменениях, внесенных в Тарифы/установлении Индивидуальных тарифов, и дате вступления изменений в силу, БАНК уведомляет КЛИЕНТА не позднее десяти рабочих дней до вступления изменений в силу путем размещения соответствующей информации на сайте БАНКА в сети Интернет по адресу http://www.zenit.ru либо во всех операционных залах БАНКА по месту открытия Счета либо путем направления уведомления об изменении тарифа по адресу (месту нахождения) КЛИЕНТА или по системе дистанционного банковского обслуживания.
С даты вступления в силу измененных Тарифов/Индивидуальных тарифов вознаграждение взимается в соответствии с вновь установленными Тарифами.
5.3. КЛИЕНТ предоставляет право БАНКУ предъявлять к Счету/ Расчетному счету требования БАНКА и на их основании осуществлять на условиях заранее данного акцепта списание денежных средств со Счета, а также с расчетного счета КЛИЕНТА № 5863000140200395842, открытого в БАНКЕ на основании договора банковского счета (в валюте Российской Федерации) № 2001536952000145369 , (по тексту – Расчетный счет) при взимании сумм, причитающихся БАНКУ от КЛИЕНТА в соответствии с пунктами 5.1, 5.2 Договора, а также сумм, которые КЛИЕНТ обязан уплатить БАНКУ в соответствии с заключенными между ними договорами (соглашениями).
Взимание вышеуказанных сумм со Счета и Расчетного счета осуществляется: одновременно с совершением операции; при наступлении срока взимания вознаграждения, предусмотренного Тарифами БАНКА; при возникновении обстоятельств, предусмотренных соответствующими договорами (соглашениями), заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ; после получения БАНКОМ документа, обосновывающего сумму расходов.
5.4. В случае отсутствия на Счете/ Расчетном счете достаточных денежных средств для оплаты КЛИЕНТОМ сумм, причитающихся БАНКУ в соответствии с пунктами 5.1, 5.2 настоящего Договора, а также в соответствии с иными договорами (соглашениями), заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ либо невозможности списать денежные средства со Счета в связи с ограничениями, установленными договором/ договорами залога прав по настоящему Договору, соглашением/ соглашениями между БАНКОМ, КЛИЕНТОМ и залогодержателем (-ями), а также условиями настоящего Договора, БАНК удерживает эти суммы с любого расчетного счета в валюте Российской Федерации/ иностранной валюте КЛИЕНТА, открытого в БАНКЕ (кроме Счета)/ином банке, на условиях заранее данного акцепта путем списания при наличии в договорах, на
основании которых открыты эти счета, соответствующего условия.
5.5. При списании со Счета/ Расчетного счета денежных средств для возмещения сумм, причитающихся БАНКУ в валюте иной чем валюта Счета/ Расчетного счета, пересчет суммы валюты, списываемой со Счета/ Расчетного счета, осуществляется в порядке, предусмотренном Тарифами.
КЛИЕНТ вправе оплатить причитающееся БАНКУ вознаграждение путем внесения наличных денежных средств в рублях непосредственно в кассу БАНКА либо путем безналичного перечисления средств со счетов, открытых в других кредитных организациях.
5.6. БАНК не производит начисление процентов за пользование денежными средствами, находящимися на Счете1.
5.7. Согласие (акцепт) КЛИЕНТА на списание БАНКОМ денежных средств со Счета/ Расчетного счета является заранее данным акцептом и предоставляется без ограничения по количеству и сумме предъявляемых БАНКОМ требований, с возможностью частичного исполнения распоряжений (требований) БАНКА, при этом размер списываемых денежных средств должен соответствовать обязательствам КЛИЕНТА перед БАНКОМ, установленным соответствующим договором/соглашением.
5.8. КЛИЕНТ, подтверждает, что ознакомлен с Тарифами, понимает их текст, выражает свое согласие с ними
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. БАНК несет ответственность перед КЛИЕНТОМ за ненадлежащее исполнение операций по Счету в соответствии с законодательством Российской Федерации. Ответственность БАНКА не наступает в случае, если операции по Счету задерживаются или не могут быть осуществлены по причинам, не зависящим от БАНКА.
6.2. БАНК не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором процедур БАНК не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
6.3. КЛИЕНТ несет ответственность за действия уполномоченных лиц, предоставляющих документы, необходимые для открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему.
6.4. КЛИЕНТ несет ответственность за соответствие совершаемых операций по Счету законодательству Российской Федерации, а также за достоверность и правильность оформления представляемых в БАНК документов, служащих основанием для открытия Счета и совершения операций по нему.
6.5. БАНК не несет ответственность за обоснованность предъявляемых залогодержателем распоряжений на перечисление/ выдачу денежных средств со Счета при обращении взыскания на заложенные права по настоящему Договору.
6.6. БАНК не несет ответственность за ошибочное перечисление (неперечисление) сумм, связанное с неправильным указанием КЛИЕНТОМ/ залогодержателем в расчетных документах реквизитов получателя средств и иной информации, которая должна быть указана в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
7. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
7.1. БАНК как агент валютного контроля осуществляет контроль за соблюдением КЛИЕНТОМ валютного законодательства Российской Федерации, условий разрешений, а также актов органов валютного регулирования и органов валютного контроля.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания его СТОРОНАМИ.
8.2. По требованию БАНКА Договор может быть расторгнут в порядке и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
БАНК вправе расторгнуть Договор в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции на основании требований законодательства Российской Федерации, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
8.3. Без согласия залогодержателя (при наличии заключенного договора/ соглашения, предусматривающего залог прав по настоящему Договору) СТОРОНЫ не вправе вносить изменения в настоящий Договор, а также совершать действия, влекущие прекращение настоящего Договора.
8.4. Расторжение (прекращение) Договора является основанием закрытия Счета.
8.5. Все споры по настоящему Договору разрешаются путем переговоров СТОРОН, а в случае не достижения согласия - в Арбитражном суде в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8.6. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, СТОРОНЫ руководствуются законодательством Российской Федерации.
8.7. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для БАНКА и КЛИЕНТА.
9. МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
ПОДПИСИ СТОРОН
2.3 Оформите выписки по счетам
Выписка по банковскому счету – документ, выдаваемый банком
организации, в котором содержатся сведения об операциях, совершенных посчету. Выписка дает клиенту достоверную информацию о состоянии счета и движении денежных средств: получение и списание сумм, а также удержаниебанком комиссии за день. (прил.1)
2.4 Сформируйте юридическое дело клиента
Юридическое дело клиента формируется из полного пакета документов, предоставленного организацией при открытии счета.
Пакет документов по мере изменений, вносимых в течение всего срока
действия счета, и включает в себя:
-дополнения или изменения в договоры аренды;
-приказы об изменениях в составе уполномоченных лиц, имеющих право подписей;
-приказы о смене печатей;
-изменения, внесенные в выписку из ЕГРЮЛ;
-протоколы Общего собрания учредителей о смене организационно-правовой формы организации;
-и другие документы, сопровождающие ведение расчетного счета организации.
Полный пакет документов высылается в конверте с указанием номера счета, названием организации в ЦСКО (Центр сопровождения клиентских операций) для помещения в юридическое дело клиента.
4.1.8. Запрашивать документы и информацию, необходимые в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе в области валютного регулирования и валютного контроля, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. БАНК вправе отказать в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Cчет) при непредставлении КЛИЕНТОМ БАНКУ сведений и документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
4.2. КЛИЕНТ имеет право:
4.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете в БАНКЕ, в соответствии с законодательством Российской Федерации и с учетом ограничений, установленных договором/ договорами залога прав по настоящему Договору, соглашением/ соглашениями между БАНКОМ, КЛИЕНТОМ и залогодержателем(-ями), а также условиями настоящего Договора.
4.2.2. Поручать БАНКУ производить конвертацию денежных средств в другую валюту.
4.2.3. Получать наличные денежные средства в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
4.2.4. При получении наличных денежных средств со Счета заявлять претензии о недостаче, излишках, об обнаружении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков, выявленных при пересчете наличных денег в помещении БАНКА и в присутствии кассового работника БАНКА.
4.2.5. Получать консультации и направлять письменные запросы в БАНК по вопросам, связанным с исполнением настоящего Договора.
5. ФИНАНСОВЫЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ
5.1. За услуги по открытию, обслуживанию Счета и совершению операций с денежными средствами КЛИЕНТА БАНК взимает вознаграждение в размере и на условиях, установленных БАНКОМ на дату проведения операции, а также в соответствии с договорами (соглашениями), заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ.
Ставки и условия взимания вознаграждения устанавливаются БАНКОМ для всех клиентов (групп клиентов) БАНКА (далее – Тарифы) или индивидуально в отношении КЛИЕНТА (далее – Индивидуальные тарифы). Тарифы размещаются на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу http://www.zenit.ru.
Если КЛИЕНТУ не установлены Индивидуальные тарифы, ставки и условия взимания вознаграждения за услуги Банка по Договору определяются Тарифами. В случае установления КЛИЕНТУ Индивидуальных тарифов они имеют преимущественную силу по отношению к Тарифам.
5.2. Изменение Тарифов, установление КЛИЕНТУ Индивидуальных тарифов осуществляется БАНКОМ в одностороннем порядке.
5.2.1. Об изменениях, внесенных в Тарифы/установлении Индивидуальных тарифов, и дате вступления изменений в силу, БАНК уведомляет КЛИЕНТА не позднее десяти рабочих дней до вступления изменений в силу путем размещения соответствующей информации на сайте БАНКА в сети Интернет по адресу http://www.zenit.ru либо во всех операционных залах БАНКА по месту открытия Счета либо путем направления уведомления об изменении тарифа по адресу (месту нахождения) КЛИЕНТА или по системе дистанционного банковского обслуживания.
С даты вступления в силу измененных Тарифов/Индивидуальных тарифов вознаграждение взимается в соответствии с вновь установленными Тарифами.
5.3. КЛИЕНТ предоставляет право БАНКУ предъявлять к Счету/ Расчетному счету требования БАНКА и на их основании осуществлять на условиях заранее данного акцепта списание денежных средств со Счета, а также с расчетного счета КЛИЕНТА № 5863000140200395842, открытого в БАНКЕ на основании договора банковского счета (в валюте Российской Федерации) № 2001536952000145369 , (по тексту – Расчетный счет) при взимании сумм, причитающихся БАНКУ от КЛИЕНТА в соответствии с пунктами 5.1, 5.2 Договора, а также сумм, которые КЛИЕНТ обязан уплатить БАНКУ в соответствии с заключенными между ними договорами (соглашениями).
Взимание вышеуказанных сумм со Счета и Расчетного счета осуществляется: одновременно с совершением операции; при наступлении срока взимания вознаграждения, предусмотренного Тарифами БАНКА; при возникновении обстоятельств, предусмотренных соответствующими договорами (соглашениями), заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ; после получения БАНКОМ документа, обосновывающего сумму расходов.
5.4. В случае отсутствия на Счете/ Расчетном счете достаточных денежных средств для оплаты КЛИЕНТОМ сумм, причитающихся БАНКУ в соответствии с пунктами 5.1, 5.2 настоящего Договора, а также в соответствии с иными договорами (соглашениями), заключенными между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ либо невозможности списать денежные средства со Счета в связи с ограничениями, установленными договором/ договорами залога прав по настоящему Договору, соглашением/ соглашениями между БАНКОМ, КЛИЕНТОМ и залогодержателем (-ями), а также условиями настоящего Договора, БАНК удерживает эти суммы с любого расчетного счета в валюте Российской Федерации/ иностранной валюте КЛИЕНТА, открытого в БАНКЕ (кроме Счета)/ином банке, на условиях заранее данного акцепта путем списания при наличии в договорах, на
основании которых открыты эти счета, соответствующего условия.
5.5. При списании со Счета/ Расчетного счета денежных средств для возмещения сумм, причитающихся БАНКУ в валюте иной чем валюта Счета/ Расчетного счета, пересчет суммы валюты, списываемой со Счета/ Расчетного счета, осуществляется в порядке, предусмотренном Тарифами.
КЛИЕНТ вправе оплатить причитающееся БАНКУ вознаграждение путем внесения наличных денежных средств в рублях непосредственно в кассу БАНКА либо путем безналичного перечисления средств со счетов, открытых в других кредитных организациях.
5.6. БАНК не производит начисление процентов за пользование денежными средствами, находящимися на Счете1.
5.7. Согласие (акцепт) КЛИЕНТА на списание БАНКОМ денежных средств со Счета/ Расчетного счета является заранее данным акцептом и предоставляется без ограничения по количеству и сумме предъявляемых БАНКОМ требований, с возможностью частичного исполнения распоряжений (требований) БАНКА, при этом размер списываемых денежных средств должен соответствовать обязательствам КЛИЕНТА перед БАНКОМ, установленным соответствующим договором/соглашением.
5.8. КЛИЕНТ, подтверждает, что ознакомлен с Тарифами, понимает их текст, выражает свое согласие с ними
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. БАНК несет ответственность перед КЛИЕНТОМ за ненадлежащее исполнение операций по Счету в соответствии с законодательством Российской Федерации. Ответственность БАНКА не наступает в случае, если операции по Счету задерживаются или не могут быть осуществлены по причинам, не зависящим от БАНКА.
6.2. БАНК не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором процедур БАНК не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
6.3. КЛИЕНТ несет ответственность за действия уполномоченных лиц, предоставляющих документы, необходимые для открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему.
6.4. КЛИЕНТ несет ответственность за соответствие совершаемых операций по Счету законодательству Российской Федерации, а также за достоверность и правильность оформления представляемых в БАНК документов, служащих основанием для открытия Счета и совершения операций по нему.
6.5. БАНК не несет ответственность за обоснованность предъявляемых залогодержателем распоряжений на перечисление/ выдачу денежных средств со Счета при обращении взыскания на заложенные права по настоящему Договору.
6.6. БАНК не несет ответственность за ошибочное перечисление (неперечисление) сумм, связанное с неправильным указанием КЛИЕНТОМ/ залогодержателем в расчетных документах реквизитов получателя средств и иной информации, которая должна быть указана в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
7. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
7.1. БАНК как агент валютного контроля осуществляет контроль за соблюдением КЛИЕНТОМ валютного законодательства Российской Федерации, условий разрешений, а также актов органов валютного регулирования и органов валютного контроля.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания его СТОРОНАМИ.
8.2. По требованию БАНКА Договор может быть расторгнут в порядке и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
БАНК вправе расторгнуть Договор в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции на основании требований законодательства Российской Федерации, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
8.3. Без согласия залогодержателя (при наличии заключенного договора/ соглашения, предусматривающего залог прав по настоящему Договору) СТОРОНЫ не вправе вносить изменения в настоящий Договор, а также совершать действия, влекущие прекращение настоящего Договора.
8.4. Расторжение (прекращение) Договора является основанием закрытия Счета.
8.5. Все споры по настоящему Договору разрешаются путем переговоров СТОРОН, а в случае не достижения согласия - в Арбитражном суде в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8.6. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, СТОРОНЫ руководствуются законодательством Российской Федерации.
8.7. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для БАНКА и КЛИЕНТА.
9. МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
| БАНК Банк Зенит (ПАО) Российская Федерация, 117638, г. Москва, Одесская ул., д.2 БИК 044525187, к/с 30101810000000000272 в ГУ Банка России по ЦФО ИНН 7729405872 СВИФТ: VTBRRUMM Телекс: 412362 BFTR RU | КЛИЕНТ Наименование (Ф.И.О.) Иванов Иван Иванович ИНН 6789054321_________________________________ ОГРН (регистрационный номер) 9076543467 Место нахождения (место жительства) г.Бавлы РТ ул.Ленина д.5 Наименование документа, удостоверяющего личность*: паспорт Серия 9865______№ 467954___________________ Выдан ___07.05.2004 отделением УФМС России по Республике Татарстан_________________________ (дата выдачи и орган, выдавший документ) ___________________________________________ |
ПОДПИСИ СТОРОН
| БАНК Маркелова Ю.__/_______маркелова___________/ М.П. | КЛИЕНТ Иванов И.И_________/_Иванов _____________/ М.П. |
2.3 Оформите выписки по счетам
Выписка по банковскому счету – документ, выдаваемый банком
организации, в котором содержатся сведения об операциях, совершенных посчету. Выписка дает клиенту достоверную информацию о состоянии счета и движении денежных средств: получение и списание сумм, а также удержаниебанком комиссии за день. (прил.1)
2.4 Сформируйте юридическое дело клиента
Юридическое дело клиента формируется из полного пакета документов, предоставленного организацией при открытии счета.
Пакет документов по мере изменений, вносимых в течение всего срока
действия счета, и включает в себя:
-дополнения или изменения в договоры аренды;
-приказы об изменениях в составе уполномоченных лиц, имеющих право подписей;
-приказы о смене печатей;
-изменения, внесенные в выписку из ЕГРЮЛ;
-протоколы Общего собрания учредителей о смене организационно-правовой формы организации;
-и другие документы, сопровождающие ведение расчетного счета организации.
Полный пакет документов высылается в конверте с указанием номера счета, названием организации в ЦСКО (Центр сопровождения клиентских операций) для помещения в юридическое дело клиента.