Файл: Мировой Финансовый рынок.pdf

Введение

Мировой финансовый рынок это составная часть мирового хозяйства, которая предоставляет сферу спроса и предложения, а также коммерческого обмена товаров и услуг; система надежных устойчивых товарно-денежных отношений между государствами, предпринимателями, коммерческими организациями, фирмами разных государств, которые связаны между собой участием в международном разделении труда.

В условиях глобализации, расширения и  углубления мировых хозяйственных  связей товарные рынки теряют национальные и территориальные границы, образуясь в мировые рынки, на которые выступают торговцы всех стран.

Мировой рынок представлен различными видами товарных рынков, рынков услуг, финансовых рынков, рынком ресурсов, в т.ч. и трудовых. Деятельность мировых рынков товаров и услуг регулируется международными товарными соглашениями. На каждом товарном рынке складываются свои центры торговли — "основные рынки", цены которых признаются базисными в торговле соответствующими товарами.

По способу организации торговли различают особые виды рынков: товарные биржи, аукционы, торги, международные выставки и ярмарки. Бесчисленное множество наименований товаров и услуг по их назначению, свойствам, особенностям ценообразования и формам обмена привело к формированию на мировом рынке отдельных структурных образований, секторов, специфических рынков, составляющих структуру мирового рынка.

В общем виде на мировом рынке можно обособить:
- рынок  товаров;
- рынок  услуг;
- рынок  рабочей силы;
- рынок  капиталов.

 На  мировом рынке товаров различают  секторы топливно-сырьевых, сельскохозяйственных, промышленных товаров.

Сырьем  или сырым материалом называют исследованные, разведанные и добытые природные богатства. Они составляют материальную основу продукта, являются основными материалами. Все виды сырья, которые потребляются современной промышленностью подразделяются на две большие группы: промышленное сырье и сельскохозяйственное сырье. Промышленное сырье делится на сырье минерального происхождения и полученное искусственным путем. В международной практике к сельскохозяйственному сырью часто относят продовольственные ресурсы, продукты животноводства, рыболовства, сырье для пищевой промышленности и т.п. 

Глава 1. Структура мирового рынка

1.1 Понятие мирового рынка 

Мировой рынок — сфера устойчивых товарно-денежных отношений между странами, основанных на международном разделении труда  и других факторах производства. В основе мирового рынка лежит международное разделение труда.

В узком смысле - совокупность рынков отдельных стран, связанных друг с другом торгово-экономическими отношениями. Одна из предпосылок возникновения мирового хозяйства. Масштабы развития мирового рынка отражают степень  развития процесса интернационализации общественного производства.

Дальнейшие  перспективы прогрессивного развития мирового рынка неразрывно связаны  с созданием на нём условий, способствующих укреплению мирного сосуществования  стран с различным общественно-политическим строем, улучшению возможности использования всеми странами преимуществ взаимовыгодного международного разделения труда.

Мировой рынок является важнейшим элементом  внешнеэкономических связей между  государствами. Во внешнеэкономических связях переплетаются воедино экономика и политика, коммерция и дипломатия, торговля и промышленное производство, научные исследования и кредитно-финансовые операции.

Внешнеэкономические связи включают в себя следующие направления и формы:
     Мировые рынки капитала, по широкому определению, являются суммой национальных рынков капитала, а по узкому – только суммой тех сегментов национальных рынков, где совершается торговля финансовыми активами между резидентами разных стран или иностранными финансовыми активами между резидентами одной страны. Основными участниками мирового рынка капитала являются транснациональные корпорации, транснациональные банки и особенно институциональные инвесторы.

Мировой рынок капитала структурно может быть представлен как совокупность мирового валютного рынка, рынка деривативов, рынка страховых услуг, кредитного рынка, рынка акций. На валютном рынке, рынке деривативов и рынке страховых услуг совершаются преимущественно краткосрочные сделки. Долгосрочные сделки совершаются во многом на кредитном рынке и, особенно на рынке акций.

К международным финансовым центрам относят те места в мире, где торговля иностранными финансовыми активами идет особенно широко. К периферии мирового рынка капитала можно отнести нарождающиеся рынки капитала, т.е. рынки развивающихся стран, постсоциалистических и новых развитых стран.

В 80-90-е гг. значение нарождающихся рынков возрастало, хотя финансовый кризис 1997-1998 гг. затормозил этот процесс.
Для глобализации мировых рынков капитала характерно усиление взаимосвязей национальных рынков не только с соседними, но и с отдаленными рынками капитала и финансовыми центрами. Глобализация национальных рынков капитала несет для них как позитивные, так и негативные последствия.

Мировой валютный рынок огромен, главными действующими лицами на нем являются коммерческие банки. С валютным рынком тесно связан мировой рынок деривативов, т.е. финансовых инструментов, в основе которых лежат акции, облигации, валюта, процентная ставка или реальные активы в виде товаров. Величина мирового валютного рынка оценивается величиной страховых платежей, достигающих 2.5 трлн. долларов в год.

Мировой кредитный рынок делят на рынок долговых ценных бумаг и рынок банковских кредитов. На мировом рынке долговых обязательств обращаются прежде всего такие бумаги, как векселя и облигации, включая международные, т.е. выпущенные в чужой стране. Мировой рынок банковских кредитов базируется на евродолларах – финансовых активах, которые пришли из одних стран в банки других стран; они обслуживают исключительно международные экономические отношения и поэтому потеряли свою национальную принадлежность.

Объем мирового рынка акций составляет примерно 20 трлн. долларов. Здесь, как и на остальных рынках капитала, доминируют развитые страны. Однако выпуск акций как источник мобилизации средств на рынке капитала характерен не для всех этих стран, так как в некоторых из них таким источником являются банковские кредиты.

1.2 Воспроизводство рабочей силы

С 1990-х гг. XXI в. в развитых странах мира взят твердый курс на стратегию активной подготовки высокопрофессиональных кадров, удельный вес которых бурно растет среди экономически активного населения. При этом квалификационная структура рабочей силы все время меняется: одни виды труда «отмирают», вторые, наоборот, «рождаются», сменяя друг друга и воздействуя на весь ход воспроизводственного процесса.

В современных условиях человек может родиться в одной стране, получать образование в другой, а работать в третьей. Повышение мобильности населения, интенсификации научно-технических, информационных, культурных межнациональных связей приводит к выравниванию многих параметров личной и производственной жизни.

При этом во всем мире наблюдается очевидная ориентация на американскую и западноевропейскую модель жизни.

Хотя не все работники и не во всех странах мира могут достичь желаемых результатов, тем не менее все стремятся воспроизвести, хотя бы в  упрощенном и более дешевом варианте американский или западноевропейский стиль жизни с аналогичным набором материальных и духовных ценностей.

Таким образом происходит формирование общемирового стандарта потребления при общем росте потребностей населения, что, естественно, определяет рост стоимости рабочей силы и ее цены.

Развитие процессов международного разделения труда, производственной и технологической специализации и кооперации приводит к неизбежному выравниванию уровней образования и профессиональной подготовки, к унификации стандартов образования, условий самого производства и труда в разных странах.

Межнациональный обмен кадрами, активность транснациональных корпораций с их многочисленными филиалами и дочерними компаниями, обмен информацией, документацией, опытом и т.д. — все это служит основой появления общемировых стандартов производственной культуры, управленческих систем, межличностных отношений, морально-психологического климата в трудовых коллективах. Все более схожими становятся в разных странах и организационные структуры предприятий и фирм, типы используемых технологий.

Тем не менее, в поведении каждого конкретного индивида во многом сохраняются национальные и культурные различия. И это вполне естественно. Так, например, при использовании одной и той же технологии американец, француз или японец будут вести себя по-разному. Поэтому современный менеджмент в работе с людьми не просто различает, а учитывает особенности национальной культуры, системы ценностей и установки в мотивации труда в каждом конкретном случае.

Поэтому многочисленные сложности в работе с людьми разных национальностей, вероисповедования и страновых различий надо преодолевать не на стадии непосредственного применения рабочей силы, а заранее, в процессе предварительной ее подготовки. Современные ТНК все более активно принимают участие в самом процессе формирования рабочей силы.
      Самый показательный пример тому - Япония. Японский капитал проник во все сферы и уровни не только своего национального образования, но и образования США, некоторых стран Западной Европы. Так, ТНК «Тойота» только за последние пару лет наняла на свои производства более 500 выпускников американских школ и колледжей, активно выделяет для американских учебных заведений необходимое оборудование, стипендии и т.д.
Японские  университеты арендуют студенческие кампусы в Лондоне, в пригородах Нью-Йорка и других городов для своих студентов, открывают свои факультеты и научно-исследовательские лаборатории в американских и европейских университетах.

Воздействие на мировой рынок труда происходит на корпорационном, государственном, межгосударственном уровнях. На протяжении последних 10-15 лет активно развивалась региональная система высшего образования в масштабах Европейского Союза. Разработаны единые учебные программы обучения студентов, активизировался взаимный обмен между учеными и профессорско- преподавательским составом разных стран.

Таким образом, процессы интернационализации и межгосударственного регулирования уже затрагивают очень многие аспекты воспроизводства современной рабочей силы.

Эффективное использование рабочей силы осложняется наличием безработицы. Согласно методике Международной организации труда (МОТ) ее уровень определяется как отношение числа безработных к численности экономически дееспособного населения. Безработица мешает мировой экономике полностью реализовать ее потенциал. Если реальный уровень безработицы превышает уровень безработицы при полной занятости на 1%, то реальный объем ВНП отстает от потенциального на 2,5% (закон А. Аукена).

В США уже много лет уровень безработицы снижается. Это долговременная тенденция. В странах Западной Европы безработица стабилизировалась на уровне 9,8%. В странах тихоокеанского бассейна уровень безработицы вырос.

Серьезная проблема с трудоустройством возникла в постсоциалистических странах. Только в двух из них - в Польше и Венгрии - наблюдается спад этого процесса. В России к 2000 г. безработица составляла более 9 млн. человек, а согласно методикам МОТ - свыше 12 млн. человек. Самый высокий процент безработных - среди молодежи.

1.3 Товары и их роль

Международная торговля товарами является древнейшей формой международных экономических отношений. Этот процесс купли и продажи товаров в разных странах, который происходит между продавцом, покупателем и посредниками и имеет важное значение, поскольку торговля товарами способствует не только насыщению рынка изделиями, необходимыми обществу, но и более эффективному использованию ресурсов.

Реализуя свои товары на мировом рынке, та или иная страна получает возможность широких торговых контактов, обмена своих товаров на товары, которые сама не производит, либо производство которых ей экономически невыгодно, хотя потребность в такого рода товарах эта страна испытывает.

Основными операциями в мировой торговле выступают экспорт и импорт. Экспорт - это вывоз товаров за пределы данной страны, импорт - ввоз товаров на территорию своей страны. В зависимости от происхождения и назначения товаров экспорт и импорт можно условно разделить на виды.