Файл: Методические рекомендации по учебной практике профессиональный модуль пм. 01Ведение расчетных операций.docx

Клиента с использованием банковских карт, эмитируемых Банком, а также заключить договор на перечисление денежных средств на счета работников Клиента.

4.9 Контактные лица Клиента в рамках зарплатного проекта: главный бухгалтер и бухгалтер по заработной плате. Недостающие данные оформите самостоятельно.

4.10 Для подключения SMS информирования по расчетному счету необходимо, в заявлении отразить, что подключается услуга с информированием о факте подключения и отключения услуги, о факте поступления/ списания денежных средств, о факте наличия ограничений по счету.

4.11 Руководитель организации АО «Электромонтаж» - директор Соколов Павел Никифорович.

4.12 Номер договора банковского счета 40702810000000121314.

4.13 Заявление представлено в АО «Учебный банк». Ответственный исполнитель – укажите свои ФИО, должность – специалист банка по работе с юридическими лицами.

Необходимо выполнить:

Оформить заявление на предоставление комплексного обслуживания в банке.
Приложение 2

Заявление на предоставление комплексного,

обслуживания в банке АО «Учебный банк»

Полное наименование юридического лица
ИНН/КПП

Прошу заключить договор комплексного банковского обслуживания и договор о предоставлении услуг:

Б анковский счет (рубли, доллары, евро) – нужное, подчеркнуть

Система «Бизнес Онлайн»
Пакет услуг РКО

Зарплатный проект

К арта самоинкассации

Б изнес-карта

SMS- информирование по расчетному счету

Индекс организации
Страна, город
Улица, дом, корпус, строение, офис
Клиент является резидентом / нерезидентом (нужное, подчеркнуть)

---

Для подключения системы «Бизнес Онлайн»

Настоящим подтверждаем использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «Бизнес Онлайн» пароля (нужное, подчеркнуть)

- полученного с помощью Генератора паролей / Программного токена

- переданного посредством SMS – информирования на номер мобильного телефона, указанного в заявлении

Для подключения пакета услуг расчетно-кассового обслуживания

Вознаграждение, за пакет услуг, прошу списать, авансовым платежом за _____ календарных месяца (указать цифрами).
Для оформления зарплатного проекта (нужное из перечислений, подчеркнуть)

- Заключить договор на обслуживание Клиента по выплате денежных средств работникам Клиента с использованием банковских карт, эмитированных Банком, (далее — Договор на зарплатный проект);

- Заключить Договор на перечисление денежных средств на счета работников Клиента, открытые в Банке, (далее — Договор на перечисление);

- Реестры в рамках Договора на зарплатный проект / Договора на перечисление Клиент обязуется передавать с использованием системы «Бизнес Онлайн», подключенной в рамках настоящего Заявления.

В целях исполнения условий Договора на зарплатный проект / Договора на перечисление Клиент настоящим предоставляет акцепт на исполнение расчетных документов Банка в сумме, указанной в расчетном документе (заранее данный акцепт), на списание с банковского счета, открытого в рамках настоящего Заявления № ____ (указать в произвольном порядке).

1. денежных средств, подлежащих зачислению на банковские счета физических лиц, согласно реестру, поступившему от Клиента в соответствии с Договором на зарплатный проект / Договором на перечисление;

2. суммы вознаграждения, причитающегося Банку в соответствии с Договором на зарплатный проект / Договором на перечисление

Контактные лица Клиента в рамках зарплатного проекта

Фамилия		Фамилия
Имя		Имя
Отчество		Отчество
Должность		Должность
Рабочий телефон / мобильный телефон		Рабочий телефон / мобильный телефон

---

Для подключения SMS-информирования по расчетному счету:

Подключить услугу «SMS-информирования по расчетному счету» на телефонные номера, выделенные Клиенту/представителю Клиента (может быть указан один или несколько телефонных номеров, но не более трех) ___________________________________________

В sms-сообщениях прошу информировать (нужное подчеркнуть):

- о факте подключения и отключения услуги;

- о факте поступления/списания денежных средств;

- о факте отказа в исполнении/принятии/отзыва расчетного документа;

- о факте наличия ограничений по счету.

Услугу «SMS-информирование по расчетному счету» подключить к: счетам, открываемым на основании настоящего Заявления к счету в ____________ (указывается валюта счета)

SMS-сообщения прошу направлять (указывается период времени «круглосуточно» или указывается почасовой период, в который необходимо направлять SMS-сообщения)________________ (указать произвольно).

Вознаграждение за услугу «SMS-информирования по расчетному счету» прошу списывать со счета в российских рублях, открытого в рамках настоящего Заявления.
Руководитель организации АО «Электромонтаж»

_________________________ ______________________________
Заполняется сотрудником банка

Открыт счет № _______________________________________________________
Отметки банка

Заявление предоставлено в АО «Учебный банк»

Ответственный исполнитель ____________________________

Документы для открытия счета проверил, принял, счет открыл «_____» ___________ 202 __ г.
Задание 5

Оформите блокировку банковской карты в связи с утратой. Клиент (Пирогова Полина Максимовна) обратился в банк.

№ карты – укажите самостоятельно

Срок действия: до 01.01.2025 г.

Место выдачи : город Пермь

Тип карты: Visaclassic

Дата утраты 15.10.2022 г.

Время утраты 13:20

Место утраты : Улица Пушкинская (Пермь, Россия)

Заявление

В ___________________________АО «Учебный банк»
(наименование подразделения)
От ___________________________________________________________________
N карты __________________ Срок действия (ММ/ГГ) ________________
Карта выпущена на имя __________________________________________
Дата рождения держателя карты (ДД/ММ/ГГ) ______________________
Место выдачи карты (город) ____________________
Тип карты:
- Visaclassic
- VisaBusiness «Бюджетная»
- MasterCardBusiness
- MasterCardBusiness «Бюджетная»
Валюта счета кары
- рубли РФ
- доллары США
- евро
Прошу приостановить действие указанной выше карты в связи с тем, что карта была (выбрать одно из указанных значений):

---

-Украдена

- Потеряна

-Изъята банкоматом

-Другое

Дата утраты ______________ Время утраты ___________ , Место утраты: _______________


Вместе с картой утрачены (стали доступны посторонним) также:
Паспорт (заграничный паспорт) 
Водительское удостоверение 
ПИН-код 
Подтверждаю, что все сообщенные мной сведения являются истинными. Я предупрежден(а), что искажение сведений, изложенных в
настоящем Заявлении может повлечь ответственность в соответствии с действующим законодательством.
Контактный телефон ______________________

Подпись _________________
Подпись Клиента (уполномоченного представителя Клиента)_______________________________________
___________________________________________________________________________, действующего (ей)
(должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Клиента)
на основании _________________________________________________________________________
(наименование документа – Устав, Доверенность, иной соответствующий документ)
____________________/ ______________/
подпись Фамилия, И.О.
М.П. Клиента ____ _______________ 20___ г.
Для отметок банка
В подразделении Учебного банка № _______________/__________________

Задание 6

Оформить журнал регистрации операций в банке.

Журнал регистрации операций в банке

№п/п	Наименование операции	Дебет	Кредит
1	Начислен налог на прибыль
2	Начислен налог на добавленную стоимость, полученный от клиентов по облагаемым операциям
3	Учтена сумма налога на добавленную стоимость, включаемая в себестоимость банковских услуг
4	Начислен налог на доходы физических лиц

Задание 7

Рассчитать, комиссию стоимости услуги на подтверждение аккредитива с покрытием для международных расчетов на основании следующих данных:

• 
  Сумма аккредитива: 440 тыс. долл.США (с учетом суммы толеранса)
  
• 
  База расчета комиссии:360 дней
  
• 
  Период: 180 дней
  

---

• 
  Ставка: 0,4 % годовых, при условии минимальной суммы 100 долл. США за квартал или его часть.
  

Задание 8

Рассчитать, сколько получит корпоративный клиент банка долларов, в результате обмена 1000 швейцарских франков и сумму комиссии банка.

• 
  Комиссия банка 0,20%.
  
• 
  Курс евро / доллар 1,1080
  
• 
  Курс Доллар / евро 0,9025
  
• 
  Курс евро / швейцарскому франку 1,1021
  
• 
  Курс швейцарский франк / евро 0,9074
  

Задание 9

Рассчитать комиссию за расчетные операции с использованием видов платежных карт на основании данных таблицы 1.

Таблица 1 - Исходные данные

Наименование операции	Размер комиссии	Сумма (руб.)
Обслуживание карты на предприятиях торговли – оплата штрафов ГИБДД со счета банковской карты с использованием электронных терминалов банка	2% от суммы, мин. 28 руб.	9000,00
Предоставление по запросу держателя документов по операциям по банковской карте, полученных от банка – эквайера (кроме операций, проведенных в банкомате). В данном случае произведено 2 запроса.	250 руб. за запрос	Необходимо рассчитать
Выдача денежных средств через ОКР (выдача через кассу наличных рублей или иностранной валюты со счетов с использованием карт) в филиалах банка для всех карточных продуктов, выданных другими эмитентами	7% от суммы	14 200,00
Выдача средств через кассу по банковским картам, выпущенным дочерними банками	4% от суммы	128 000, 00

Задание 10

Составить выписку банка по следующим операциям:

Расчетный счет № 40702810385973445457  Сальдо входящее – 1 250 366,00  руб. Поступили документы:

1) Платежное поручение № 513 от 11.10. т. г. на сумму 125 000 руб. - перечисление  налога;

2) Платежное поручение № 551 от 12.10. т. г. на сумму 45 500 руб. - перечисление  страховых взносов во внебюджетные фонды;

3) Платежное требование № 412 от 13.10. т. г. на сумму 12 020 руб. - за материальные ценности;

4) Объявление на взнос наличными № 556 от 14.10. т. г. на сумму 56 800 руб. - сверхлимитный остаток кассы

---