Файл: Жизненный цикл организации и управление организацией.pdf

Орган

Основные функции и вопросы компетенции

Общее

собрание акционеров

внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение

Устава Банка в новой редакции;

реорганизация Банка;

ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

избрание членов Наблюдательного совета Банка, досрочное прекращение их полномочий;

избрание Президента, Председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий;

избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

увеличение уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций;

увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки;

увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций по открытой подписке в случае, если количество дополнительно размещаемых по открытой подписке акций составляет более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций;

увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций посредством открытой подписки в случае, если количество дополнительно размещаемых посредством открытой подписки акций составляет не более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций, и Наблюдательный совет Банка не достиг единогласия при решении этого вопроса;

размещение посредством закрытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции;

размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций;

уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

назначение аудиторской организации Банка;

выплата (объявление) дивидендов, по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

утверждение годовых отчетов, в том числе годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;

определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

дробление и консолидация акций, размещение эмиссионных ценных бумаг путем конвертации;

принятие решений об одобрении сделок, в которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным законом;

принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных федеральным законом;

принятие решения об участии в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

утверждение внутренних документов Банка: Положения об Общем собрании акционеров, Положения о Наблюдательном совете Банка, Положения о Правлении, Положения о Ревизионной комиссии, Положения о вознаграждениях и компенсациях, выплачиваемых членам Наблюдательного совета Банка;

решение иных вопросов, предусмотренных федеральным законом и настоящим Уставом.

Наблюдательный совет

Руководство

определение стратегических целей и направлений

развития;

формирование, мониторинг эффективности системы корпоративного управления и обеспечение ее развития;

развитие системы управления талантами и формирование кадрового резерва органов управления;

формирование политики в области мотивации и

вознаграждения ключевых работников

Контроль

Контроль деятельности исполнительных органов, в том числе соответствия деятельности, утвержденной стратегии развития;

определение основных принципов и подходов к организации системы управления рисками и внутреннего контроля

Коммуникации

Коммуникации обеспечение прозрачности деятельности Банка путем формирования информационной политики, своевременного и полного раскрытия информации, коммуникаций с заинтересованными сторонами

Комитет по аудиту

Повышение эффективности систем внутреннего

контроля, управления рисками и корпоративного

управления, обеспечение выполнения управленческих и контрольных функций Наблюдательного совета в вопросах функционирования данных систем, контроль достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности, а также деятельности внешнего аудитора и Службы внутреннего аудита

Комитеты наблюдательного

совета

Комитет по

Кадрам и вознаграждениям

Качественное усиление кадрового состава Наблюдательного совета, повышение эффективности работы НС, внесение на рассмотрение предложений по вознаграждению

членов НС, исполнительных органов Сбербанка и других работников

Комитет по

стратегическому

планированию

Подготовка и внесение на рассмотрение в НС

предложений по стратегическому развитию

Сбербанка

Комитет по

управлению

рисками

Анализ стратегии по управлению рисками Банка и его Группы, аппетита к риску, а также проверка реализации стратегии управления рисками и соблюдения риск-аппетита

Корпоративный

секретарь

Обеспечение реализации политики Сбербанка в области корпоративного управления, а также координация действий при

осуществлении Сбербанком процессов корпоративного управления

и их совершенствовании, подразумевающая осуществление

функций методологии, контроля и мониторинга соответствия

отдельных процессов такой политике

Исполнительные органы ПАО «Сбербанк России»

Президент, Председатель Правления Банка

Выполняет оперативное управление Сбербанком, гарантирует осуществление решений Наблюдательного совета и Общего собрания акционеров, организует деятельность Правления, распределяет прямые обязанности среди членов Правления, возглавляет заседания Правления

Комитеты, подчиненные правлению

Комитет по корпоративному

бизнесу

Обеспечивает реализацию Стратегии развития Банка в части

обслуживания корпоративных клиентов (крупнейших, крупных,

средних корпоративных клиентов и предприятий малого и микро

бизнеса)

Комитет по предоставлению

кредитов и

инвестиций

Осуществляет совершенствование и обеспечение реализации

кредитной политики Банка

Комитет по

проблемным активам

Обеспечивает эффективную деятельность Банка по урегулированию проблемной задолженности

Комитет

по розничному бизнесу

Обеспечение реализации Стратегии развития Банка в части обслуживания розничных клиентов (физических лиц)

Комитет по розничному

кредитованию

Обеспечивает реализацию политики Банка в области

кредитования физических лиц

Комитет

по управлению

активами

и пассивами

Обеспечивает реализацию Стратегии развития Банка в части управления активами и пассивами, управления риском ликвидности, рыночными рисками и достаточностью капитала

Комитет

по ставкам

Обеспечивает реализацию Стратегии развития Банка и Группы в

части ценообразования, управления чистым процентным доходом и структурой баланса Банка

Комитет

по проектам и

процессам

Обеспечивает управление программами и проектами, утверждает

приоритеты и распределение ресурсов между программами и

проектами

HR - Комитет

Обеспечивает реализацию Стратегии развития Банка и Группы в

части управления персоналом

Комитет

по управлению

дочерними и

зависимыми

обществами

Обеспечивает решения задач, поставленных Банком перед

дочерними и зависимыми обществами Банка

Комитет по рискам

Группы

Обеспечивает разработку, реализацию и совершенствование

стратегии и политики в области управления всеми рисками,

присущими деятельности Группы

Комитет

по управлению

дочерними банками

Рассматривает вопросы бизнес-планирования дочерних банков,

предложения по созданию и ликвидации дочерних и зависимых

обществ, интеграции приобретенных активов, результаты

проверок дочерних банков

Комитет

по международным

сделкам

Одобрение сделок дочерних банков с клиентами/контрагентами,

установление лимитов

Комитет по рыночным рискам

Обеспечивает реализацию Стратегии развития Банка в части

управления рисками операций на финансовых рынках

Комитет

по комплаенс

Управление комплаенс-риском, принимает решения по предотвращению и урегулированию конфликтов интересов

Конкурсная комиссия

Аккредитация поставщиков, рассмотрение конкурсных предложений при закупке товаров, работ, услуг

Комитет по клиентскому опыту

Обеспечивает мониторинг и контроль достижения целевого

уровня удовлетворенности внутренних и внешних клиентов Банка

Комитет по вопросам управления

благосостоянием

Обеспечение реализации Стратегии развития Банка в части

развития направления управления благосостоянием

Бюджетный комитет

Обеспечение процесса бизнес-планирования Группы

Комитет

по рассмотрению

результатов проверок

Рассмотрение результатов проверок, утверждение мер по итогам

проверок и контроль за устранением нарушений и недостатков

Система внутреннего контроля и

управления

рисками

Гарантирует точность порядка реализации и достижения целей,

которые были установлены законодательством РФ и внутренними документами Банка

Служба внутреннего аудита

Содействует органам управления Сбербанка в достижении поставленных целей, осуществляет помощь в повышении эффективности и результативности деятельности Банка, проводит

различные проверки по всей системе компетенции внутреннего контроля, контролирует эффективность реализованных

мероприятий и принятых после проверок мер, призванных снизить

уровень выявленных рисков

Служба внутреннего контроля

Оказывает помощь органам управления Сбербанка в обеспечении

соответствия деятельности Сбербанка законодательству и лучшим

образцам, а также вырабатывает и реализовывает эффективные методы и механизмы сокращения рисков возникновения у Сбербанка лишних издержек, причиной которых являются несоблюдения законодательства Российской Федерации, положений внутренних документов, стандартов саморегулируемых организаций и/или применения санкций и/или иных мер воздействия со стороны надзорных органов

Служба управления

рисками

Разработка мер по снижению рисков, связанных с деятельностью

Сбербанка

Ревизионная комиссия

Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Сбербанка. Проводит проверку финансово-хозяйственной деятельности

Сбербанка по итогам деятельности за год, а также в любое другое

время по инициативе органов и лиц, указанных в Федеральном

законе от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»,

Уставе Банка и Положении о Ревизионной комиссии Банка

Внешний аудитор

Проверка и утверждение достоверности финансовой отчетности,

подготовленной как по российским, так и по международным

стандартам

S

W

Известность Сбербанка как крупнейшего банка страны;

Высокое доверие со стороны населения;

Единственная разветвленная филиальная сеть (более 19 тыс. отделений), охватывающая всю территорию страны;

Высокое качество обслуживания и широкий ассортимент услуг;

Поддержка государства, владельцем контрольного пакета (свыше 50%) акций является государство;

Низкие процентные ставки по кредитам, Сбербанк стал лидером перспективного рынка кредитования (доля на рынке потребительского кредита – 40%, ипотечного – свыше 60%).

Текучесть кадров на низших должностях;

Организационная структура очень масштабна, невозможность принимать оперативные решения в филиалах;

Риски от операций;

Случаи махинаций с кредитными картами.

Рост реальных доходов населения, будут увеличиваться сбережения клиентов, в том числе будут увеличиваться количество вкладов в Сбербанк;

Возможность сохранения лидерства на рынке кредитования населения, в связи с низкими ставками по кредитам по сравнению с конкурентами и резким спросом на кредитование;

Укрепление курса рубля (это позитивный фактор для Сбербанка, как крупнейшего инвестора в рублевые гособлигации); Привлечение новой клиентской базы.

Ожидаемое присоединение России к ВТО могут привести к снижению барьеров для прихода иностранных банков;

Вероятность возникновения экономического кризиса за рубежом, его негативное влияние на российскую экономику;

Организационная структура продолжает расти, что постепенно приводит к усложнению внутреннего взаимодействия;

Выход на рынок новых конкурентов.

O

T

Факторы

Возможности

Угрозы

(P) Политические факторы

Уменьшение количества банков из-за принятия более строгого законодательства, касающегося рынка банковских услуг.

Слияние небольших банков в крупные, которые предлагают те же самые услуги, что и ПАО «Сбербанк»

Банки ВТБ24 и ТрансКредитБанк объявили об интеграции и такое слияние может негативно повлиять на долю Сбербанка в банковской сфере.

Постепенная стабилизация политической системы в стране приводит к стабилизации экономики страны

Повышение значения иностранных банков в экономике страны

Внедрение зарубежных банков в экономику страны всегда небезопасно, так как делает банк слишком «открытым» для них.

(Е) Экономические факторы

Учетная ставка Банка России

Возможность рисков при проведении всех внешних операций

Частные предприниматели, выдавая кредиты на покупку товаров, не обременяются налогом на прибыль

Инфляция с каждым годом становится все выше и выше. Скачет процент ставок на кредиты, существует риск потерь инвестиций, происходит обесценивание активов

На рынке значительное количество фирм, сотрудники которых работают без оформления трудового договора

(S) Социальные факторы

Уровень жизни в целом по России растет, как и доверие граждан к одному из самых крупных банков в стране

Население не имеет образования, позволяющего хорошо разбираться в банковских услугах, предоставляемых им

Практически каждый имеет возможность взять кредит на тот или иной товар или услугу

Сезонность предоставления услуг

(T) Технологические факторы

Сбербанк может величивать свою долю рынка, произведя технологическое перевооружение

Новые технологии всегда требуют больших затрат, но могут быть не всегда оправданными.

Конкуренты, уже имеющие в своем расположении какие-либо новые технологии, могут привести к уменьшению доли Сбербанка на рынке банковских услуг