Файл: Оценка стоимости ценных бумаг.pdf

Наименование

За 2017 год

На 1 февраля 2018 г.

Актив (тыс. руб.)

Пассив (тыс. руб.)

Актив (тыс. руб.)

Пассив (тыс. руб.)

Измен. актива (т. руб.)

Измен. пассива (т. руб.)

Актив изменение (в %)

Пассив изменение (в %)

КАПИТАЛ И ФОНДЫ

-

25542

-

25544

-

2

-

0,0%

Уставный капитал акционерных банков, сформированный за счет обыкновенных акций

-

12309

-

12309

-

-

-

0,0%

Собственные акции, выкупленные у акционеров

-

-

-

-

-

-

-

-

Добавочный капитал

-

1708

-

1710

-

2

-

0,1%

Фонды

-

11525

-

11525

-

-

-

0,0%

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ

12457

-

11385

-

-1072

-

-8,6%

-

Наличная валюта и платежные документы

12457

-

11385

-

-1072

-

-8,6%

-

МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

98744

15683

69929

17620

-28815

1937

-29,2%

12,4%

Корреспондентские счета

71164

-

43274

-

-27890

-

-39,2%

-

Счета банков по другим операциям

12030

-

14153

-

2123

-

17,6%

-

Расчеты с филиалами

15548

15548

12500

12500

-3048

-3048

-19,6%

-19,6%

Расчеты по ценным бумагам

2

135

-

120

-2

-15

-100,0%

-11,1%

Кредиты полученные от кредитных организаций

-

-

-

5000

-

5000

-

-

Межбанковские кредиты

-

-

-

-

-

-

-

-

Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям

-

-

2

-

2

-

-

-

ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ

122498

195003

142152

184824

19654

-10179

16,0%

-5,2%

Средства на счетах

-

108117

-

82428

-

-25689

-

-23,8%

Депозиты

-

82862

-

97172

-

14310

-

17,3%

Кредиты предоставленные

120370

1828

139904

2060

19534

232

16,2%

12,7%

Прочие активы и пассивы

2128

2196

2248

3164

120

968

5,6%

44,1%

ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

121

2784

210

3909

89

1125

73,6%

40,4%

Котируемые долговые обязательства приобретенные для инвестирования

36

-

-

-

-36

-

-100,0%

-

Прочие акции

10

10

10

10

-

-

0,0%

0,0%

Акции банков

11

-

11

-

-

-

0,0%

-

Выпущенные векселя и банковские акцепты

-

2765

-

3869

-

1104

-

39,9%

Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению

-

-

-

-

-

-

-

-

Прочие счета по операциям с выпущенными ценными бумагами

64

9

189

30

125

21

195,3%

233,3%

СРЕДСТВА И ИМУЩЕСТВО

14557

2548

18391

2740

3834

192

26,3%

7,5%

Участие в дочерних и зависимых акционерных обществах

-

-

-

-

-

-

-

-

Прочее участие

20

-

10

-

-10

-

-50,0%

-

Расчеты с дебиторами и кредиторами

626

627

4343

626

3717

-1

593,8%

-0,2%

Основные средства банков

12233

-

12385

-

152

-

1,2%

-

Амортизация основных средств

-

1908

-

2101

-

193

-

10,1%

Капитальные вложения

1160

-

1087

-

-73

-

-6,3%

-

Нематериальные активы

-

-

-

-

-

-

-

-

Хозяйственные материалы

273

-

403

-

130

-

47,6%

-

Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы

-

-

-

-

-

-

-

-

Доходы будущих периодов

-

13

-

13

-

-

-

0,0%

Расходы будущих периодов

245

-

163

-

-82

-

-33,5%

-

РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

1871

8688

2011

9441

140

753

7,5%

8,7%

Прибыль

-

8688

-

9441

-

753

-

8,7%

Использование прибыли

1871

-

2011

-

140

-

7,5%

-

ИТОГО

250248

250248

244078

244078

-6170

-6170

-2,5%

-2,5%

№ пп

Дата сделки

Сумма сделки (руб.)

Количество акций в пакете (шт.)

Цена за акцию (руб.)

В % к уставному капиталу

1

03.02.17

25 000

500

50

0,406%

2

04.02.17

91 260

1 014

90

0,824%

3

04.02.17

95 040

1 056

90

0,858%

4

15.04.17

101 400

1 014

100

0,824%

5

19.05.17

2 334 100

23 341

100

18,962%

6

19.05.17

44 500

445

100

0,362%

7

19.05.17

111 100

1 111

100

0,903%

8

19.05.17

51 700

517

100

0,420%

9

19.05.17

103 500

1 035

100

0,841%

10

19.05.17

51 700

517

100

0,420%

11

19.05.17

51 700

517

100

0,420%

12

19.05.17

51 700

517

100

0,420%

13

19.05.17

703 500

7 035

100

5,715%

14

19.05.17

51 700

517

100

0,420%

15

19.05.17

103 500

1 035

100

0,841%

16

09.06.17

129 400

1 294

100

1,051%

17

09.06.17

51 700

517

100

0,420%

18

09.06.17

129 400

1 294

100

1,051%

19

11.06.17

305 011,14

2 901

105,14

2,357%

20

16.06.17

54 285

517

105

0,420%

21

19.06.17

1 044 100

10 441

100

8,482%

22

10.07.17

4 300

43

100

0,035%

23

24.07. 17

369 300

3 693

100

3,000%

24

29.07.17

2 880 000

24 000

120

19,498%

25

31.07.17

12 000

120

100

0,097%

26

05.08.17

246 200

1 231

200

1,000%

27

07.08.17

23 100

231

100

0,188%

Среднее

100

Полное и сокращённое фирменное наименование эмитента акций

Публичное акционерное общество «Х БАНК» (ПАО «Х БАНК»)

Статья 2 ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Тип акционерного общества

Публичное

ФЗ «Об акционерных обществах».

ФЗ «Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий) от 19 июля 1998 г № 115-ФЗ.

ФЗ «Об инвестиционных фондах» от 29 ноября 2001 № 156-ФЗ

Место нахождения

Российская Федерация, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул.Карла Маркса, 126

Информация из устава общества (полученная от заказчика)

Почтовый адрес

424000, Российская Федерация, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул.Карла Маркса, 126

Информация из устава общества (полученная от заказчика)

Учредительный документ общества

Устав

Статья 11 ФЗ «Об акционерных обществах»

Филиалы и представительства общества^[7]

Дочерние и зависимые^[8] общества

Представительство: 424000, Российская Федерация, Республика Марий Эл,

г. Йошкар-Ола,

ул. Первомайская, 104

Информация из устава

Данные о доле государства (муниципального образования) в уставном капитале эмитента и специальные права^[9]

0%

Информация из реестра акционеров, либо информация на Межведомственного портала (МВ) Росимущества^[10]

Сведения о контрагентах^[11]

ПАО «Х Страхование»,

ПАО «Х ЛИЗИНГ»,

ООО «Форсаж»,

ООО «Клининг Плюс»,

ООО «Драйвер»,

ООО «Вектор»,

ОАО «Полюс Плюс»,

ООО «Дижон»

ООО «Проект Сервис»,

ООО «Капитал Оценка»

Сайт ФНС России раздел Электронные серверы», сервер «Проверь себя и контрагента» (http:www.nalog ru/r№ 777/about_fts/el_usl/)

Где есть информация: сведения о государственной регистрации ЮР, ИП КФХ; информация о дисквалифицированных лицах,

об адресах массовой регистрации, сведения о ЮЛ отсутствующих по своему юридическому адресу, о лицах, по которым установлена невозможность участия в организации в судебном порядке.

Данные о регистрации проспектов ценных бумаг

Проспект ценных бумаг №1-01-02802-B от 07.07.2006 г., зарегистрирован Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций

Информация на сайте общества, Банка России (информация от эмитента, полученная заказчиком)

Источник информации: https://www.e-disclosure.ru

Данные о государственной регистрации эмитента как юридического лица

01.06.2006 года

Информация от эмитента (полученная заказчиком)

Данные об опубликовании сведений о фактах деятельности юридических лиц в специализированном федеральном информационном ресурсе ЕФРСФДЮЛ

Присутствует информация на сайте www.fedresurs.ru

Регистрация на сайте www.fedresurs.ru ^[12],заключение договора с ЗАО «Интерфакс»^[13]

Информация о чистых активах общества и информация о существенных фактах их деятельности (в том числе и информация о залоге движимого имущества юридических лиц)^[14]

Идентификационный номер налогоплательщика

1215059221

Информация от эмитента (полученная заказчиком)

Код по ОКВЭД. Сведения о видах деятельности эмитента

64.19

Информация от эмитента (полученная заказчиком)

Сведения о доле на рынке определённого товара хозяйствующего субъекта, включённого в Реестр хозяйствующих субъектов, имеющих долю на рынке определённого товара более 35%

Количество хозяйствующих субъектов, включенных в реестр: 0
Количество хозяйствующих субъектов и групп лиц, включенных в реестр (1 группа лиц = 1 ХС): 0
Количество групп лиц, включенных в реестр: 0
Количество хозяйствующих субъектов, включенных в реестр в составе группы лиц: 0

Реестр Федеральной антимонопольной службы, информация от заказчика

Сведения о сайте общества и сведения об информационном агентстве по раскрытию информации эмитентом

www. xbank.ru

Информация от эмитента (полученная заказчиком)

в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе»

Количество акционеров эмитента, структура акционеров эмитента

615

Информация от эмитента (полученная заказчиком), либо информация о невозможности получения в силу AO «Об АО»

Сведения об (акционерах) эмитента, владеющих не менее, чем 5 процентами уставного капитала или не менее, чем 5 процентами обыкновенных акций эмитента

- Степанов Владимир Владимирович

- Козлов Дмитрий Анатольевич

- Филиппов Сергей Олегович

- Шамалов Виктор Васильевич

Информация от эмитента (полученная заказчиком), а в случае регистрации проспекта ценных бумаг через информационные агентства

Сведения о составлении эмитентом финансовой (бухгалтерской) отчётности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчётности (МСФО) и/или Общепринятыми принципами бухгалтерского учёта США (US GAAP)

Отчетность за 9 мес. и 3 кв. 2017 г. по МСФО;

Отчетность за 6 мес. и 2 кв. 2017 г. по МСФО;

Отчетность за 1 кв. 2017 г. по МСФО

Информация от эмитента (полученная заказчиком)

в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об АО»

Сведения о лицензиях эмитента

ПАО «Х Банк» имеет лицензию №1966 от 23.12.2006 года, выданную Центральным банком РФ, на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1. Привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет.
3. Открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц.
4. Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
6. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
7. Выдача банковских гарантий.
8. Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
9. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Информация от эмитента (полученная заказчиком)

Структура и компетенция органов управления общества и порядок принятия ими решений

Структура управления:

- общее собрание акционеров;

- совет директоров (наблюдательный совет);

-коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекция);

- единоличный исполнительный орган (директор, генеральный директор).

К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы: 1. внесение изменений и дополнений в Устав Общества или утверждение Устава Общества в новой редакции (кроме случаев, предусмотренных в пунктах 2 – 6 статьи 12 Федерального закона «Об акционерных обществах»); 2. реорганизация Общества; 3. ликвидация Общества, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; 4. избрание членов Совета директоров, досрочное прекращение полномочий всего состава Совета директоров Общества; 5. избрание и досрочное прекращение полномочий членов Ревизионной комиссии Общества; 6. утверждение Аудитора Общества; 7. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Общества; 8. распределение прибыли Общества, в том числе выплата (объявление) дивидендов, по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев отчетного года и (или) по результатам отчетного года, а также утверждение порядка выплаты дивидендов; 9. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 10. принятие решений о согласии на совершение или о последующем одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 11. принятие решений о согласии на совершение или о последующем одобрении крупных сделок в случае, предусмотренном пунктом 2 статьи 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 12. принятие решений о согласии на совершение или о последующем одобрении крупных сделок в случае, предусмотренном пунктом 3 статьи 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 13. увеличение уставного капитала Общества путем увеличения номинальной стоимости акций; 14. увеличение уставного капитала Общества путем размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 (Двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций Общества; 15. размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции Общества, составляющие более 25 (Двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций Общества; 16. увеличение уставного капитала Общества путем размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций в количестве 25 (Двадцать пять) процентов и менее ранее размещенных обыкновенных акций, если Советом директоров Общества не было достигнуто единогласия по этому вопросу; 17. увеличение уставного капитала Общества путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций за счет имущества Общества, когда размещение дополнительных акций осуществляется посредством распределения их среди акционеров, если Советом директоров Общества не было достигнуто единогласия по этому вопросу; 18. увеличение уставного капитала Общества путем размещения дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа) посредством открытой подписки, если Советом директоров Общества не было достигнуто единогласия по этому вопросу; 19. увеличение уставного капитала Общества путем размещения акций посредством закрытой подписки; 20. размещение эмиссионных ценных бумаг Общества, конвертируемых в акции Общества, посредством закрытой подписки; 21. уменьшение уставного капитала Общества путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Обществом по решению Общего собрания акционеров части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных и выкупленных Обществом акций (акций, находящихся в распоряжении Общества); 22. дробление и консолидация акций; 23. определение порядка ведения Общего собрания акционеров; 24. принятие решения о вознаграждении и (или) компенсации расходов членам Совета директоров и Ревизионной комиссии Общества, связанных с исполнением ими своих обязанностей в период исполнения ими этих обязанностей; установление размеров таких вознаграждений и компенсаций; 25. принятие решения о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Общества по договору коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему); 26. досрочное прекращение полномочий управляющей организации или управляющего; 27. принятие решения о возмещении за счет средств Общества расходов по подготовке и проведению внеочередного Общего собрания акционеров инициаторам его проведения; 28. принятие решения об участии Общества в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 29. утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Общества; 30. определение перечня дополнительных документов, обязательных для хранения в Обществе.

Решения Общего собрания акционеров могут быть приняты (формы проведения Общего собрания акционеров): ♣ путем совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решения по вопросам, поставленным на голосование с предварительным направлением (вручением) бюллетеней для голосования до проведения общего собрания акционеров; ♣ путем заочного голосования (без совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решения по вопросам, поставленным на голосование, с предварительным направлением (вручением) бюллетеней для голосования)

Информация из устава эмитента (полученная заказчиком) в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе»

Порядок подготовки и проведения общего собрания акционеров, в том числе перечень вопросов, решение по которым принимается органами управления общества

Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Общества, принимающих участие в Общем собрании акционеров, если для принятия указанного решения действующим законодательством Российской Федерации или настоящим Уставом Общества не установлено иное.

Информация в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе, информация от эмитента (полученная заказчиком).

Ограничения количества акций, принадлежащих одному акционеру, и их суммарной номинальной стоимости, а также максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру.

Нет

Информация от эмитента (полученная заказчиком), в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе»

Наличие установленных уставом общества ограничений по приобретению количества акций, принадлежащих одному акционеру, и их суммарной номинальной стоимости, а также максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру.

Нет

Информация от эмитента (полученная заказчиком), в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе»

Сведения о наличии в обществе акционерных соглашениях

Акционерное соглашение акционеров

Акционерного общества

«Х БАНК» от 14.05.2015

Информация от эмитента (полученная заказчиком), в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе»

Информация об административных нарушениях эмитента, связанных с раскрытием информацией, ведением реестра, проведением эмиссий ценных бумаг и др.

Нет нарушений

Кодекс РФ об административных правонарушениях (КоАП РФ) от 30.12.2001 № 195-ФЗ

Сайт Банка России, информация от эмитента (полученная заказчиком)

Информация об инсайдерах общества

- Степанов Владимир Владимирович

- Козлов Дмитрий Анатольевич

- Филиппов Сергей Олегович

ст. 11 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской федерации»

Официальный сайт общества, информация от эмитента (полученная заказчиком)

Информация о чистых активах общества на дату оценки

3 717 000 руб.

Общество обязано обеспечить любому заинтересованному лицу доступ к информации о стоимости его чистых активов, в соответствии со статьёй 35, в порядке, установленном пунктом 2 статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе».

Дополнительная информация

Численность работников

178 человек

Информация от эмитента (полученная заказчиком), в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об «Об акционерном обществе».

Фонд начисленной заработной платы

работников за отчётный период, руб/

45 752 354

Информация от эмитента (полученная заказчиком), в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе».»

Выплаты социального характера работников за отчётный период, руб.

789 586,25

Информация от эмитента (полученная заказчиком), в соответствии с требованиями статьи 91 ФЗ «Об акционерном обществе».

Конкуренты эмитента

ПАО «АКБАРС БАНК»

ПАО «Банк Открытие»

ПАО «Банк УРАЛСИБ»

ПАО «БИН БАНК»

ПАО «АЛЬФА БАНК »

Указываются основные существующие и предполагаемые конкуренты эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом

Площадь земельных участков, на которых расположено недвижимое имущество:

85 245 кв.м.

Сведения о земельных участках приводятся на официальном сайте Росреестра в сети Интернет. В случае государственного имущества в сети Интернет www.tu43.rosim.ru.

Площадь и перечень объектов недвижимого имущества:

Отдельно стоящее здание площадью 3 876 кв.м;

Встроенное помещение площадью 120 кв.м;

Встроенное помещение 321 кв.м.;

Встроенное помещение площадью 85 кв.м

Сведения, полученные от заказчика, сведения об объектах государственного недвижимого имущества можно на официальном сайте в сети «Интернет» www.rosim.ru,)