Файл: Банки развития и особенности их деятельности в России («Внешэкономбанк»).pdf

8. Выполнение функций агента Правительства Российской Федерации по вопросам предоставления и использования государственных гарантий Российской Федерации.

Всего на конец 2015 года Внешэкономбанк осуществлял учет 614 выданных государственных гарантий Российской Федерации на сумму 3 123,7 млрд. рублей (по состоянию на начало отчетного года – 467 государственных гарантий Российской Федерации суммарным объемом 2 432,2 млрд. рублей).

В 2015 году заключено 111 договоров о предоставлении государственных гарантий Российской Федерации, предоставлены государственные гарантии Российской Федерации на общую сумму 211,4 млрд. рублей. Проведены проверки финансового состояния 115 принципалов, исполнение обязательств которых обеспечено государственными гарантиями Российской Федерации.

9. Управление средствами пенсионных накоплений.

По состоянию на конец отчетного периода рыночная стоимость расширенного инвестиционного портфеля составила 1 990,2 млрд. рублей (на начало года – 1 892,3 млрд. рублей), портфеля государственных ценных бумаг – 22,7 млрд. рублей (на начало года – 10,5 млрд. рублей).

Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений по указанным портфелям составила 13,2% годовых и 15,3% годовых соответственно, что выше показателя годовой инфляции на 0,25% и на 2,41%. Объем портфеля средств выплатного резерва (по рыночной стоимости) в отчетном периоде увеличился с 2 562,5 млн. рублей до 4 916,1 млн. рублей, портфеля средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, –с 247,7 млн. рублей до 565 млн. рублей. Доходность инвестирования средств по итогам 2015 года составила 11,59% годовых и 11,28% годовых соответственно.

2.3 Проблемы участия российского банка развития в инвестиционном процессе

Инвестиционная деятельность кредитных учреждений имеет двойственную природу. Рассматриваемая с точки зрения экономического субъекта (банка), она нацелена на увеличение его доходов. Эффект инвестиционной деятельности в макроэкономическом аспекте заключается в достижении прироста общественного капитала. 

«Внешэкономбанк» осуществляет инвестиционную деятельность в целях обеспечения повышения конкурентоспособности экономики Российской Федерации, ее диверсификации, стимулирования инвестиционной деятельности, руководствуясь Федеральным законом №82-Фз «О банке развития» и Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации, который определяет:

принципы деятельности Внешэкономбанка (п. 4);

основные направления инвестиционной деятельности Внешэкономбанка (п. 6);

отраслевые приоритеты инвестиционной деятельности (п. 7);

параметры инвестиционных проектов и запрашиваемого финансирования (п. 11, 12, 15). 

Формами участия Банка в реализации инвестиционных проектов и поддержке экспорта промышленной продукции являются: кредиты; гарантии и поручительства; участие в уставных капиталах хозяйственных обществ; лизинговые операции; страхование экспортных кредитов; финансовая и гарантийная поддержка экспорта. 

При отборе инвестиционных проектов Внешэкономбанк руководствуется рядом критериев: соответствие принципам и основным направлениям инвестиционной деятельности Внешэкономбанка (п. 4, 6 Меморандума); срок окупаемости проекта – более 5 лет; общая стоимость проекта - более 2 млрд. руб.; минимальный размер участия Внешэкономбанка – 1 млрд. руб. 

В целях оказания содействия участникам инвестиционных проектов в выборе компаний, услуги которых могут быть востребованы в рамках экспертизы и реализации инвестиционных проектов, Внешэкономбанком ведется Реестр специализированных компаний, соответствующих требованиям Внешэкономбанка. 

Включение компаний в Реестр специализированных компаний, соответствующих требованиям Внешэкономбанка, осуществляется на основании письменного обращения специализированной компании во Внешэкономбанк на имя Директора Департамента развития и координации инвестиционной деятельности (составляется в свободной форме с указанием видов услуг, предполагаемых к оказанию участникам инвестиционных проектов) при условии: соответствия специализированной компании установленным Внешэкономбанком требованиям; заключения с Внешэкономбанком соглашения, которым, в частности, предусматривается согласие на размещение информации о компании на сайте Внешэкономбанка и обязанность специализированной компании представлять на регулярной основе во Внешэкономбанк документы и сведения, необходимые для наблюдения за соответствием специализированной компании требованиям Внешэкономбанка. 

На 26.09.2016 для включения в Реестр одобрены такие компании, как страхование, оценка и сюрвейерские услуги, инжиниринг, финансово-технический аудит и надзор, консалтинг. 

Внешэкономбанк является инструментом реализации государственной экономической политики, направленной на решение задач по преодолению инфраструктурных ограничений экономического роста, повышению эффективности использования природных ресурсов, развитию высокотехнологичных отраслей промышленности, раскрытию инновационного и производственного потенциала малого и среднего бизнеса, поддержке экспорта промышленной продукции и услуг. 

В рамках реализации Федерального закона «О банке развития» Внешэкономбанк осуществляет свою деятельность в качестве института развития. В его компетенцию входит оказание финансовой поддержки инвестиционных проектов, являющихся приоритетными для развития экономики, не получающих необходимых ресурсов со стороны частного сектора, в том числе из-за высокой рискованности, длительных сроков окупаемости, сложности необходимых инструментов поддержки и т.д. 

Поддержку таких проектов Внешэкономбанк осуществляет как путем прямого предоставления кредитов и займов (в том числе совместно с частными финансовыми институтами), так и путем снижения рисков (предоставление гарантий, страхование кредитов и т.п.). Участие Внешэкономбанка в реализации инвестиционных проектов, имеющих общегосударственное значение, позволяет частным финансовым институтам классифицировать их как приемлемые с точки зрения соотношения доходности и риска. 

В соответствии со ст. 3 Федерального закона №82-ФЗ «О банке развития», Внешэкономбанк участвует в финансовой поддержке малого и среднего предпринимательства посредством финансирования кредитных организаций и юридических лиц, осуществляющих поддержку малого и среднего предпринимательства. 

Информация, публикуемая на сайте, постоянно обновляется, появляются новые статьи и аналитические материалы. С помощью специальных сервисов предприниматели могут задать свои вопросы экспертам и ознакомиться с нормативными документами, регламентирующими деятельность малого и среднего предпринимательства в России. Кроме того, на сайте постоянно публикуется подборка новостей и событий, наиболее актуальных для представителей малого и среднего бизнеса. 

Партнерами МСП банка в данном проекте выступают «ОПОРА РОССИИ», «Деловая Россия», Ассоциация российских банков (АРБ), Ассоциация региональных банков (Ассоциация «Россия»), Российский Микрофинансовый Центр и другие. 

Осуществление гарантийной поддержки экспорта промышленной продукции и услуг позволяет российским экспортерам участвовать в экспортных проектах в тех странах, которые характеризуются высоким уровнем политического риска, в которых имеются объективные препятствия для реализации контрактов, а также там, где не представлены российские коммерческие банки. 

«Внешэкономбанк» успешно осуществляет на коммерческой основе гарантийную поддержку российского промышленного экспорта в такие страны, как Ливия, Иран, Сирия, Алжир, Мексика, Венесуэла, Узбекистан и другие. 

Существующая система государственной гарантийной поддержки экспорта поэтапно будет трансформирована в гарантийно-страховую поддержку экспорта. В целях развития механизмов страхования экспортных кредитов и совершенствования действующей государственной финансовой гарантийной поддержки экспорта в перспективе предстоит создать специализированное Агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций. 

Осуществление экспортного финансирования крупных проектов в области авиастроения, сельскохозяйственного и транспортного машиностроения, строительства и реконструкции энергетических объектов, атомной энергетики и других ключевых областях экономики, позволяет развивать промышленный потенциал российских производителей, открывает новые возможности для выхода российских экспортеров на зарубежные рынки. 
Предоставляя экспортное финансирование, Внешэкономбанк осуществляет поддержку своих клиентов на всех этапах реализации проектов, используя свой опыт в международной экономической деятельности и знание мировой банковской практики. 

В настоящее время Внешэкономбанком подписаны соглашения о сотрудничестве со следующими субъектами Российской Федерации: Центральный федеральный округ (Воронежская, Калужская, Липецкая, Орловская, Рязанская, Тамбовская, Тверская области); Северо-западный федеральный округ (республика Карелия, республика Коми, Архангельская, Вологодская, Мурманская, Новгородская области, г. Санкт-Петербург); Южный федеральный округ (Краснодарский край, Астраханская, Волгоградская, Ростовская области); Северо-Кавказский федеральный округ (республика Дагестан, республика Ингушетия, Кабардино-Балкарская Республика, Карачаево-Черкесская Республика, республика Северная Осетия-Алания, Чеченская Республика); Ставропольский край; Приволжский федеральный округ (республика Башкортостан, республика Мордовия, республика Татарстан, Удмуртская Республика, Чувашская Республика, Кировская, Нижегородская, Оренбургская, Самарская, Ульяновская области); Уральский федеральный округ (Курганская, Свердловская, Челябинская области, Ханты-Мансийский АО, Ямало-Ненецкий АО); Сибирский федеральный округ (республика Бурятия, Алтайский край, Красноярский край, Иркутская, Новосибирская, Омская области); Дальневосточный федеральный округ (Хабаровский край, Амурская, Сахалинская области, Республика Саха (Якутия)). 

Банк развития и его дочерние структуры готовы поддержать наиболее социально значимые проекты при условии полной проработанности и обоснованности инвестиционных планов. 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банки развития играют структурообразующую роль в экономике успешно развивающихся стран. Они ориентируют ее на трансформацию сбережений в производственные и инфраструктурные инвестиции, поддерживают экспортно-импортные операции, стимулируют развитие жилищного строительства.

Мировая практика показывает, что банки развития могут быть организованы в форме:

– многосторонних банков развития, учреждаемых с целью выполнения интересов стран-участников. К их числу относятся Азиатский банк развития, Евразийский банк развития, Африканский банк развития, Европейский банк реконструкции и развития, Европейский инвестиционный банк, Карибский банк развития, Исламский банк развития, Межамериканский банк развития, Международный банк реконструкции и развития, Международный инвестиционный банк, Северный инвестиционный банк, Черноморский банк торговли и развития и пр.

– национальных банков развития, целью создания которых является поддержка и развитие экономики страны-учредителя. Данный тип институтов может быть организован в виде отдельной организации (Японский банк развития, Французский государственный банк развития и пр.) или государственной группы развития (немецкая группа развития KfW, китайские банки развития, группа Внешэкономбанка и др.).

Российский банк развития (Внешэкономбанк) осуществляет деятельность с 2007г. Для реализации поставленных перед ним задач необходимо изучение опыта стран, имеющих успешно реализованные программы создания национальных институтов развития.

Наметившиеся в последнее время положительные тенденции в мировой и отечественной экономике позволяют с оптимизмом смотреть в ближайшее будущее. Нет сомнений, что для качественного развития и модернизации ряда отраслей российской экономике в скором времени понадобятся ресурсы, предоставить которые по силам только специализированным крупным кредитным учреждениям.

Сегодня можно говорить о том, что российский банк развития способен стать основным игроком на данном рынке.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Захаров А.Н. Банки развития – гарантийная поддержка экспорта промышленной продукции // Российский внешнеэкономический вестник. – 2012. – №1.
2. Захаров А.Н. Мировые тенденции использования банков развития для повышения конкурентоспособности экономики России // Вестник финансового университета. – 2014. – №6.
3. Исаев Ю.О. Банки развития как важнейший институт реализации государственной инвестиционной политики // Вестник финансового университета. – 2015. – №4.
4. Ильин А.А. Банки развития В России и зарубежный опыт // Финансы и кредит. – 2010. – №3.
5. Дубенко П.И. Возможности международных банков развития в реализации проектов ГЧП и развитие трансграничной инфраструктуры // Евразийская Экономическая Интеграция. – 2012. – №7.
6. Карпинская В.С. Банк развития. Вне конкуренции // Прямые инвестиции. – 2013. – №6.
7. Климова Н.В. Трансформация мировой банковской системы через призму глобальных дисбалансов // Экономика и предпринимательство. – 2014. – № 5.
8. Копнинская С.Н. Совершенствование модели деятельности российского Банка развития // Российский внешнеэкономический вестник. – 2013. – №6.
9. Кучерявый П.В. Теоретические предпосылки создания региональных и субрегиональных банков развития: региональные общественные блага // Горный информационно-аналитический бюллетень (научно-технический журнал). – 2010. – №6.
10. Кучерявый П.В. Региональные и субрегиональные банки развития: эффекты и индикаторы эволюционного воздействия // евразийская Экономическая Интеграция. – 2011. – №3.
11. Миркин Я.С. Центральный банк развития // Прямые инвестиции. – 2013. – №6.
12. Официальный сайт «Внешэкономбанка». Электронный ресурс. Режим доступа: http://www.veb.ru/
13. Роль банков развития в реализации стратегических интересов государства. Аналитический отчет. Электронный ресурс. Режим доступа: http://www.veb.ru/
14. Спивачевский П.М. Принципы функционирования и основные направления деятельности многосторонних банков развития // Вестник Оренбургского государственного университета. – 2011. – №12.
15. Токуев М.М. Проблемы участия Внешэкономбанка в инвестиционном процессе // Теория и практика общественного развития. – 2012. – №7.
16. Хандруев А.С. Путь банка развития // Прямые инвестиции. – 2015. – №10.