Файл: Банки развития и особенности их деятельности в России («Внешэкономбанк»).pdf

Глава 2. Исследование деятельности банка развития России (на примере государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности («Внешэкономбанк»)»)

2.1 Характеристика государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности («Внешэкономбанк»)»

Банк развития работает для повышения конкурентоспособности российской экономики, ее диверсификации и стимулирования инвестиционной деятельности.

Внешэкономбанк не является коммерческим банком, его деятельность регулируется специальным законом №82-ФЗ «О банке развития», вступившим в силу 4 июня 2007 года.

«Внешэкономбанк» не конкурирует с коммерческими кредитными организациями и участвует только в тех проектах, которые не могут получить финансирование частных инвесторов. Согласно меморандуму о финансовой политике, Внешэкономбанк предоставляет кредиты, гарантии и поручительства по проектам, срок окупаемости которых превышает 5 лет, а общая стоимость – более 2 млрд. рублей [12].

В настоящий момент сформирована Группа Внешэкономбанка, она объединяет дочерние общества «Внешэкономбанка», деятельность которых направлена на реализацию того или иного положения закона «О Банке развития». Портрет «Внешэкономбанка»  приведен в Приложении 1.

«Внешэкономбанк»  – национальный банк развития, содействующий реализации государственной социально-экономической политики, повышению конкурентоспособности национальной экономики и ее модернизации на инновационной основе.

Свою миссию – быть движущей силой развития России – «Внешэкономбанк» осуществляет через финансирование инвестиционных проектов национального значения. Реализация подобных проектов способствует диверсификации и повышению эффективности экономики России. Модернизация экономики, в свою очередь, дает импульс серьезным социальным преобразованиям в стране.

Преобразование «Внешэкономбанка» в государственную корпорацию на основании Федерального закона «О банке развития» в июне 2007 года определило его новые цели деятельности и функции.

Сегодня «Внешэкономбанк» решает задачи обеспечения повышения конкурентоспособности экономики Российской Федерации, ее диверсификации, стимулирования инвестиционной деятельности и остается активным участником международного банковского сообщества. Представительства «Внешэкономбанка» есть в различных зарубежных странах – Приложение 2.

В связи с этим стоящая перед международным банковским сообществом задача противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в полной мере распространяется на деятельность «Внешэкономбанка».

2.2 Деятельность «Внешэкономбанка»  

На основе отчетности Банка развития России (Приложение 3) проведем оценку деятельности.

1. Содействие развитию национальной экономики.

Сложившаяся ситуация в российской экономике, обусловленная санкциями в отношении России стран ЕС и США и связанными с ними ограничениями торгово-экономических связей с зарубежными странами, падением цен на энергоносители, ослаблением курса рубля, привела к снижению инвестиционной активности. Спад инвестиций в 2015 году составил 8,4%. На этом негативном фоне Внешэкономбанк как национальный институт развития продолжал деятельность по долгосрочному финансированию секторов и отраслей экономики, отдавая приоритет поддержке базовых отраслей экономики, устойчивость функционирования которых является ключевым фактором стабильности развития национальной экономики в целом, поддержке отраслей, связанных с реализацией государственной политики в области импортозамещения, поддержке российских экспортеров промышленной продукции. Внешэкономбанк продолжал выполнять в полном объеме обязательства по финансированию проектов банка развития и специальных проектов, имеющих государственное значение.

Объем кредитного портфеля банка развития увеличился за 2015 год на 23,6% – с 1 096,6 млрд. рублей до 1 355,5 млрд. рублей. В 2015 году органами управления Внешэкономбанка одобрено участие Банка в финансировании 4 инвестиционных проектов общей стоимостью 217,6 млрд. рублей, c объемом предполагаемого участия Банка в размере 86,5 млрд. рублей.

2. Финансовая поддержка реализации инвестиционных проектов.

По состоянию на конец 2015 года Внешэкономбанк принимал участие в финансировании 159 инвестиционных проектов. В 2015 году Внешэкономбанк приступил к финансированию 6 инвестиционных проектов общей стоимостью 162,2 млрд. рублей с одобренным объемом участия Банка в размере 92,9 млрд. рублей, на конец года предоставлено суммарно 24,1 млрд. рублей. Деятельность Внешэкономбанка по финансовой поддержке реализации инвестиционных проектов по состоянию на конец 2015 года характеризуют следующие показатели:

- 1 359,2 млрд. рублей – объем кредитов в рамках финансирования инвестиционных проектов;

- 35,4 млрд. рублей – объем долевого финансирования проектов (вложения в акции/доли в уставном капитале);

- 1,5 млрд. рублей – объем портфеля гарантий.

Участие Внешэкономбанка в реализации 8 инвестиционных проектов в отчетном году завершено.

3. Содействие устойчивому комплексному развитию территорий.

К началу отчетного периода Внешэкономбанком были заключены соглашения о сотрудничестве с 58 субъектами Российской Федерации. В 2015 году подписано соглашение о сотрудничестве с Правительством Саратовской области.

Кроме того, Внешэкономбанк в отчетном году заключил соглашение о сотрудничестве с Министерством Российской Федерации по делам Крыма.

В целях совершенствования подходов к сотрудничеству с регионами Внешэкономбанк перешел к новому формату установления партнерских отношений – взаимодействию с полномочными представителями Президента Российской Федерации в федеральных округах. Объем портфеля кредитов, предоставленных Внешэкономбанком в рамках финансирования инвестиционных проектов, реализуемых на территории Северо-Кавказского федерального округа, по состоянию на конец 2015 года составил 23,5 млрд. рублей (6 инвестиционных проектов).

Наряду с Внешэкономбанком в реализации инвестиционных проектов на территории СКФО участвует дочернее общество Внешэкономбанка – АО «Корпорация развития Северного Кавказа» (далее – АО «КРСК», Корпорация). На конец 2015 года АО «КРСК» участвовало в реализации 6 инвестиционных проектов на территории СКФО.

Объем средств, направленных Корпорацией на их финансирование, по состоянию на 1 января 2016 г. составил 5,4 млрд. рублей. Объем портфеля кредитов, предоставленных в целях реализации инвестиционных проектов на территории Дальневосточного федерального округа и Байкальского региона, на конец отчетного года составил 50,6 млрд. рублей, объем финансирования в долевой форме – 25,9 млрд. рублей (10 инвестиционных проектов, включая межрегиональный инвестиционный проект, реализуемый в том числе на территории ДФО). АО «Фонд развития Дальнего Востока и Байкальского региона» (далее – Фонд) является важным элементом системы государственной поддержки, созданной для ускоренного развития экономики макрорегиона. В 2015 году определено 6 приоритетных инвестиционных проектов с общим объемом инвестиций в размере 74 млрд. рублей и участием Фонда в размере 9,5 млрд. рублей, из них по 3 проектам начато финансирование.

4. Поддержка моногородов.

По состоянию на 1 января 2016 г. объем портфеля кредитов, предоставленных Внешэкономбанком в целях реализации проектов в моногородах, составил 237,3 млрд. рублей (19 проектов). Всего в 2015 году в рамках финансирования проектов в моногородах предоставлено 60,3 млрд. рублей.

В 2015 году Внешэкономбанк приступил к финансированию двух проектов в моногородах общей стоимостью 4,4 млрд. рублей, одобренный объем участия Внешэкономбанка в данных проектах – 2,9 млрд. рублей.

5. Поддержка российского экспорта.

Объем портфеля кредитов, предоставленных Внешэкономбанком в целях поддержки экспорта, за отчетный период вырос с 53,4 млрд. рублей (на начало 2015 года) до 86,6 млрд. рублей (на конец 2015 года).

Более 90% портфеля кредитов в целях поддержки экспорта (78,6 млрд. руб.) составляют экспортные кредиты (кредиты иностранным банкам и иностранным небанковским структурам, в том числе уполномоченным органам исполнительной власти иностранных государств), на начало года – около 82% (43,6 млрд. руб.). Всего в 2015 году выдано кредитов в целях поддержки экспорта на общую сумму 32,4 млрд. рублей (эквивалент по курсу Банка России на 31 декабря 2015 г.), из них 30,4 млрд. рублей составляют экспортные кредиты, 2 млрд. рублей приходится на кредиты, предоставленные в рамках предэкспортного финансирования.

Объем портфеля гарантий Внешэкономбанка, связанных с поддержкой экспорта, на конец 2015 года составил 397,5 млрд. рублей (в том числе обязательства по гарантии, выданной Внешэкономбанком в обеспечение обязательств АО «ЭКСАР» по договорам страхования). В 2015 году Внешэкономбанком выдано 79 гарантий на общую сумму, эквивалентную 99,3 млрд. рублей (по курсу Банка России на 31 декабря 2015 г.).

Кроме того, объем обязательств по гарантии, выданной АО «ЭКСАР», вырос за отчетный период более чем в 2 раза – с 70,3 млрд. рублей (эквивалент по курсу Банка России на 31 декабря 2014 г.) до 187,8 млрд. руб. (эквивалент по курсу Банка России на 31 декабря 2015 г.).

В 2015 году создано АО «Российский экспортный центр» – специализированная дочерняя организация Внешэкономбанка, призванная оказывать в рамках концепции одного окна комплексную поддержку российским экспортерам и разрабатывать адресные решения для продвижения конкретных экспортных проектов. Внешэкономбанком переданы в собственность АО «Российский экспортный центр» 100% акций АО «ЭКСАР», которое является основным акционером АО РОСЭКСИМБАНК.

6. Поддержка малого и среднего предпринимательства.

Повышению доступности заемного финансирования для субъектов МСП призвана способствовать Программа финансовой поддержки субъектов МСП (далее – Программа), реализуемая АО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (далее – АО «МСП Банк») при финансовом содействии Внешэкономбанка.

Рисунок 2.1. Доля российских фирм, использующих банковское финансирование инвестиций [13]

По состоянию на 1 января 2016 г. объем средств, направленных Внешэкономбанком на реализацию Программы, составил 56,7 млрд. рублей. Из них 42,1 млрд. рублей – объем портфеля предоставленных дочернему банку долгосрочных кредитов. Указанный объем включает кредит в размере 30,0 млрд. рублей, предоставленный в 2009 году за счет средств Фонда национального благосостояния. В 2015 году данный кредит был пролонгирован на срок до конца 2027 года. Объем средств, доведенных до субъектов МСП в рамках Программы, составил на конец отчетного периода 105,7 млрд. рублей.

Рисунок 2.2. Доля поддержки по Программе финансовой поддержки субъектов МСП

Отличительными чертами поддержки по Программе являются длительные сроки кредитования и невысокая по сравнению со среднерыночной стоимость ресурсов для субъектов МСП. Средневзвешенная процентная ставка по портфелю кредитов, выданных банками-партнерами субъектам МСП в рамках Программы, за отчетный год составила 13,2 %, что несколько выше показателя 2014 года (+0,5 п. п.), однако ее размер по-прежнему существенно ниже ставок, предлагаемых на рынке. Доля средств, предоставленных субъектам МСП на срок свыше 3 лет, в общем объеме задолженности субъектов МСП по состоянию на 1 января 2016 г. почти на 7 п. п. превысила соответствующий показатель прошлого года и составила 83,9%.

7. Привлечение средств на рынках капитала.

Несмотря на слабую инвестиционную активность на внутреннем рынке капитала Внешэкономбанк в 2015 году разместил внутренние облигации в объеме 15 млрд. рублей, а также рефинансировал облигации, размещенные ранее в рамках выпусков номинальным объемом в размере 79 млрд. рублей и 500 млн. долларов США.

В связи продолжающимся действием санкций стран ЕС и США размещение еврооблигаций и еврокоммерческих бумаг не осуществлялось. По состоянию на отчетную дату общий объем привлеченных от банков средне- и долгосрочных ресурсов составил (в эквиваленте) 8,8 млрд. долларов США. В 2015 году между Внешэкономбанком и Государственным банком развития Китая заключено кредитное соглашение на сумму 10 млрд. китайских юаней в целях финансирования проектов Внешэкономбанка, реализуемых на территории Российской Федерации с участием китайских компаний, а также проектов, предусматривающих поставки готовой продукции в Китай. Это первое соглашение Внешэкономбанка по линии связанного кредитования, номинированное в китайских юанях.