Файл: Sbornik_1_2018.pdf

96

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

 ïîäðîñòêîâîì âîçðàñòå íàèáîëåå èíòåíñèâ-

íî ïðîèñõîäèò ñîöèàëüíîå ðàçâèòèå: ôîðìèðó-
þòñÿ ìèðîâîççðåíèå, íðàâñòâåííûå óáåæäåíèÿ,
ïðèíöèïû è èäåàëû, ñèñòåìà îöåíî÷íûõ ñóæäå-
íèé. Íåáëàãîïðèÿòíîå ìèêðîîêðóæåíèå íåñî-
âåðøåííîëåòíåãî, óñïåøíî êîíêóðèðóþùåå
ñ ðîäèòåëüñêèì àâòîðèòåòîì, ñïîñîáñòâóåò ïðè-
âèâàíèþ èñêàæåííûõ öåííîñòåé, îðèåíòèðóåò íà
ãåäîíèñòè÷åñêèé îáðàç æèçíè, îáëåã÷àåò ïðîöåññ
âîâëå÷åíèÿ íåñôîðìèðîâàâøåéñÿ ëè÷íîñòè â
àíòèîáùåñòâåííûå äåéñòâèÿ.

Íàïðèìåð, â íàñòîÿùåå âðåìÿ îòìå÷àåòñÿ

ðàííåå ïðèîáùåíèå íåñîâåðøåííîëåòíèõ (11–
12 ëåò) ê ïîòðåáëåíèþ ñïèðòíûõ íàïèòêîâ è íàð-
êîòèêîâ. Ïî äàííûì ñîöèîëîãè÷åñêèõ èññëåäî-
âàíèé, ïîòåíöèàëüíóþ óãðîçó àëêîãîëèçìà è íàð-
êîìàíèè îñîçíàþò íå áîëåå 8% îïðîøåííûõ.

Îñîáîãî âíèìàíèÿ çàñëóæèâàåò ðàñïðîñòðà-

íåííîñòü òîêñèêîìàíèè ñðåäè íåñîâåðøåííîëåò-
íèõ, ïîñêîëüêó ýòî íåãàòèâíîå Ã¿Ã¢Ã«Ã¥Ã­Ã¨Ã¥ Ã®Ã²Ã°Ã¨Ã¶Ã -
òåëüíî ñêàçûâàåòñÿ íå òîëüêî íà ïîâåäåíèè (àã-
ðåññèÿ, ïîâûøåííàÿ âîçáóäèìîñòü, ñêëîííîñòü
ê ðèñêó è ïðàâîíàðóøåíèÿì è äð.), íî è íà ñî-
ñòîÿíèè çäîðîâüÿ. Ðåãóëÿðíîå óïîòðåáëåíèå òîê-
ñè÷åñêèõ âåùåñòâ, êîòîðîå íà÷èíàåòñÿ â 10–
5 ëåò, ïðèâîäèò ê ðàçðóøåíèþ âíóòðåííèõ îð-
ãàíîâ è ãîëîâíîãî ìîçãà. Ó òîêñèêîìàíà ñíè-
æàåòñÿ ïàìÿòü è âíèìàíèå, óòðà÷èâàåòñÿ èíòå-
ðåñ ê ó÷åáå, ïðåæíèì óâëå÷åíèÿì (ñïîðòó, ìó-
çûêå è ò.ï.).

Óñòàíîâëåíî, ÷òî òîêñèêîìàíèÿ õàðàêòåðè-

çóåòñÿ ðàçâèòèåì ïñèõè÷åñêîé è, â ðÿäå ñëó÷àåâ,
ôèçè÷åñêîé çàâèñèìîñòè, èçìåíåíèåì òîëåðàí-
òíîñòè ê ïîòðåáëÿåìîìó âåùåñòâó, ïñèõè÷åñêè-
ìè è ñîìàòè÷åñêèìè ðàññòðîéñòâàìè, èçìåíåíè-
åì ëè÷íîñòè.

Îñíîâíûìè ìîòèâàìè òîêñèêîìàíèè ÿâëÿ-

þòñÿ: óäîâëåòâîðåíèå ëþáîïûòñòâà îòíîñèòåëü-
íî äåéñòâèÿ ïñèõîàêòèâíîãî âåùåñòâà; èñïûòà-
íèå  Ã·Ã³Ã¢Ã±Ã²Ã¢Ã  ïðèíàäëåæíîñòè ñ öåëüþ áûòü ïðè-
íÿòûì îïðåäåëåííîé ãðóïïîé; âûðàæåíèå èíäè-
âèäóàëüíîñòè (íåçàâèñèìîñòè, à èíîãäà âðàæäåá-
íîãî íàñòðîåíèÿ ïî îòíîøåíèþ ê îêðóæàþùèì);
ïðèòÿãàòåëüíàÿ ñèëà «íåçíàêîìîãî», è äð.

6

Íàðÿäó ñ àëêîãîëèçìîì, íàðêîìàíèåé è òîê-

ñèêîìàíèé íåñîâåðøåííîëåòíèõ, íå ìåíåå çíà-
÷èìîé ïðîáëåìîé ÿâëÿåòñÿ äåòñêàÿ ïðîñòèòóöèÿ,
êîòîðàÿ ïðèîáðåòàåò óãðîæàþùèé õàðàêòåð è,
íàðÿäó ñ èíûìè ôàêòîðàìè, èìååò òåñíóþ ñâÿçü
ñ ïðåñòóïíîñòüþ. Ýòî îáóñëîâëåíî òåì, ÷òî ïðî-

ñòèòóöèÿ îêàçûâàåò äåñòðóêòèâíîå âîçäåéñòâèå
íà ôîðìèðîâàíèå ïîòðåáíîñòåé ÷åëîâåêà, õàðàê-
òåð îáùåíèÿ, âëèÿåò íà âûáîð ñïîñîáà ðàçðåøå-
íèÿ ïðîáëåìíûõ è êîíôëèêòíûõ ñèòóàöèé. Ïðî-
ñòèòóöèÿ ÿâëÿåòñÿ íåîòúåìëåìûì ýëåìåíòîì
îðãàíèçîâàííîé ïðåñòóïíîñòè, à òàêæå òîðãîâëè
ëþäüìè êàê âèäà òðàíñíàöèîíàëüíîé îðãàíèçî-
âàííîé ïðåñòóïíîñòè.  êîíå÷íîì ñ÷åòå, ïðîñòè-
òóöèÿ íàíîñèò îãðîìíûé âðåä îáùåñòâåííîé
íðàâñòâåííîñòè, îñîáåííî âîñïèòàíèþ ïîäðàñ-
òàþùåãî ïîêîëåíèÿ.

 ÷èñëå îòðèöàòåëüíûõ ïîñëåäñòâèé ñëåäóåò

íàçâàòü âðåä çäîðîâüþ (àáîðòû, âåíåðè÷åñêèå è
èíôåêöèîííûå çàáîëåâàíèÿ, ïñèõè÷åñêèå ðàñ-
ñòðîéñòâà è ò.ï.), äåòñêóþ ñóèöèäàëüíîñòü, ïî-
âûøåííóþ âèêòèìíîñòü, ðàçðóøåíèå èíñòèòóòà
ñåìüè.

Îòìå÷åíî, ÷òî ó íåñîâåðøåííîëåòíèõ, ñëèø-

êîì ðàíî íà÷àâøèõ ïîëîâóþ æèçíü (îñîáåííî
åñëè ýòî ïðîèñõîäèëî ñî ñëó÷àéíûìè, ìàëîçíà-
êîìûìè ëþäüìè), ìîæåò âûðàáîòàòüñÿ îòíîñè-
òåëüíîå ñåêñóàëüíîå áåçðàçëè÷èå, ïðè êîòîðîì
ëåãêî ïðåîäîëåâàþòñÿ íðàâñòâåííûå çàïðåòû.
Îíè ëåãêî âñòóïàþò â ïîëîâûå êîíòàêòû áåç êà-
êèõ-ëèáî ÷óâñòâ, ñòðàñòè, ëþáâè, ïîâèíóÿñü
ëèøü ñâîèì ôèçèîëîãè÷åñêèì âëå÷åíèÿì, òðåáî-
âàíèÿì èëè ïðîñüáàì êëèåíòîâ. À åñëè ïðè ýòîì
ïàðòíåð èëè ïàðòíåðû äàðÿò ïîäàðêè èëè äàþò
äåíüãè, òî ïðèõîäèò îñîçíàíèå, ÷òî ñîáñòâåííîå
òåëî ìîæåò ïðèíåñòè äîõîä

7

.

Íåçíàíèå, íåïîíèìàíèå è íåäîîöåíêà âñåõ

íåãàòèâíûõ ïîñëåäñòâèé ïðîñòèòóöèè, ê ñîæàëå-
íèþ, ñâîéñòâåííà ñîâðåìåííîé ðîññèéñêîé äåé-
ñòâèòåëüíîñòè. Ðå÷ü èäåò, ïðåæäå âñåãî, î òåðïè-
ìîì è â êàêîé-òî ìåðå äàæå áåçðàçëè÷íîì îòíî-
øåíèè ê ïðîñòèòóöèè, êîòîðàÿ ïðåâðàòèëàñü â
ïðèåìëåìûé îáðàç æèçíè, íåñìîòðÿ íà òî, ÷òî
äâèæåòñÿ â íàïðàâëåíèè ïåäîôèëèçàöèè.

 êîíöå Ã•IÕ – íà÷àëå ÕÕ â. ó÷åíûå îòìå÷à-

ëè, ÷òî ïðîñòèòóöèÿ – ýòî óäåë äåâî÷åê-ïðåñòóï-
íèö, êîòîðûå âñòóïàþò íà ïóòü ðàçâðàòà ñ 14,
èíîãäà ñ 12–13 ëåò è ðàíåå. Íà ïóòü ïîðîêà èõ
ãîíèò áåçäîìíîñòü, íóæäà, ðàçâðàùàþùèå ïðè-
ìåðû, à èíîãäà è ïðÿìîå ïîäñòðåêàòåëüñòâî
âçðîñëûõ èëè ïðèíóæäåíèå ìàòåðåé, çàíèìàþ-
ùèõñÿ òåì æå

8

.

7 

Ìàíû÷ Å.Ã.

 ÃÃ°Ã®Ã±Ã²Ã¨Ã²Ã³Ã¶Ã¨Ã¿: êðèìèíîëîãè÷åñêèå è óãîëîâ-

íî-ïðàâîâûå àñïåêòû ïðîòèâîäåéñòâèÿ: äèñ. …êàíä.
þðèä.íàóê. Ì., 2006. Ñ. 57.

8

Òàðíîâñêèé Å.Í.

 ÃÃ°Ã¥Ã±Ã²Ã³Ã¯Ã­Ã®Ã±Ã²Ã¼ íåñîâåðøåííîëåòíèõ.

ÑÏá.: Òèïîãðàôèÿ ïðàâèòåëüñòâóþùåãî Ñåíàòà, 1899;

Ïîçíûøåâ Ñ.Â.

 Ã„åòñêàÿ ïðåñòóïíîñòü è ìåðû áîðüáû ñ

íåé. Ì., 1911; Äåòè ïðåñòóïíèêè: Ñáîðíèê ñòàòåé ïîä
ðåä. Ì.Í. Ãåðíåòà. Ì.: Êíèãîèçäàòåëüñòâî «Â.È. Çíà-
ìåíñêèé è Ê

î

», 1912 è äð.

6

Êóëüêîâ Â.À.

 Ã’îêñèêîìàíèÿ â Ðîññèè è ïóòè åå ïðåäîò-

âðàùåíèÿ // Âåñòíèê Åêàòåðèíèíñêîãî èíñòèòóòà. 2011.
¹ 2. Ñ. 73.

97

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

 íà÷àëå 20-õ ãã. XX âåêà ðàçëè÷íûìè ñïå-

öèàëèñòàìè – þðèñòàìè (Ì.Í. Ãåðíåòîì,
Ï.È. Ëþáëèíñêèì), âðà÷àìè-íàðêîëîãàìè (À.Ñ. Øî-
ëîìîâè÷åì, Ã.Î. Ñóòååâûì) è âåíåðîëîãàìè
(Â.Ì. Áðîííåðîì è äð.) ïðîâîäÿòñÿ ðÿä îáñëå-
äîâàíèé ïðîñòèòóòîê è áåñïðèçîðíûõ äåâî÷åê-
ïðîñòèòóòîê.

Ýòè îáñëåäîâàíèÿ ïîêàçàëè íåïðèãëÿäíûå

ñîöèàëüíî-ãèãèåíè÷åñêèå ïîñëåäñòâèÿ ïðîñòèòó-
öèè – íàðêîìàíèþ, ðîñò âåíåðè÷åñêèõ çàáîëå-
âàíèé è ïðåñòóïíîñòè.

Ñïóñòÿ áîëåå 100 ëåò îáîçíà÷åííûå íåãàòèâ-

íûå òåíäåíöèè íå óòðàòèëè ñâîåé àêòóàëüíîñòè,
êðîìå òîãî, ñåêñóàëüíàÿ ýêñïëóàòàöèÿ äåòåé â
Ðîññèè ïîñòåïåííî ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ è íà íåñî-
âåðøåííîëåòíèõ ìóæñêîãî ïîëà.

Ðåçóëüòàòû èññëåäîâàíèé ñâèäåòåëüñòâóþò,

÷òî â 64% ñëó÷àåâ íåñîâåðøåííîëåòíèå, çàíèìà-
þùèåñÿ ïðîñòèòóöèåé, ñàìè äîáðîâîëüíî ñîâåð-
øàëè ñåêñóàëüíûå äåéñòâèÿ áåç ïðèìåíåíèÿ ê
íèì íàñèëèÿ è êàêèõ-ëèáî óãðîç. Êàæäûé òðå-
òèé ïî ñîáñòâåííîìó æåëàíèþ íåîäíîêðàòíî
ïðèõîäèë ê òåì ñåêñóàëüíûì ïàðòíåðàì, êîòîðûå
ùåäðî îïëà÷èâàëè ñîîòâåòñòâóþùèå óñëóãè. Ïî-
äîáíûå ñèòóàöèè îáóñëîâëåíû èíäèâèäóàëüíî-
ïñèõîëîãè÷åñêèìè îñîáåííîñòÿìè íåñîâåðøåí-
íîëåòíèõ. Ïðîâåäåííûå â îòíîøåíèè íèõ ñóäåá-
íî-ïñèõîëîãè÷åñêèå ýêñïåðòèçû âûÿâèëè ó íèõ
íåñôîðìèðîâàííîñòü ìîðàëüíî-ýòè÷åñêèõ íîðì;
ïîäâåðæåííîñòü âëèÿíèþ ñî ñòîðîíû ðåôåðåíò-
íîé ãðóïïû, ïîñêîëüêó â òàêóþ äåÿòåëüíîñòü çà-
âèñèìûõ íåñîâåðøåííîëåòíèõ âîâëåêàëè èõ äðó-
çüÿ. Íåìàëîâàæíóþ ðîëü çäåñü èãðàëè ïðèçíàêè
ëè÷íîñòíîé íåçðåëîñòè ïîòåðïåâøèõ, èõ ïîâåð-
õíîñòíàÿ îñâåäîìëåííîñòü â îáëàñòè âçàèìîäåé-
ñòâèÿ ïîëîâ, ñëàáî ñôîðìèðîâàííûå ñïîñîáíî-
ñòè ê êðèòè÷åñêîé îöåíêå è ïðîãíîçó ïîñëåä-
ñòâèé ñâîèõ äåéñòâèé, à òàêæå îãðàíè÷åííîñòü
ëè÷íîñòíûõ ðåñóðñîâ äëÿ ðàçðåøåíèÿ ñóáúåêòèâ-
íî ñëîæíîé ñèòóàöèè.

 ñîîòâåòñòâèè ñ ïîëîæåíèÿìè ìîòèâàöèîí-

íî-ïîòðåáíîñòíûõ òåîðèé çàíÿòèå ïðîñòèòóöè-
åé ÿâëÿåòñÿ âòîðîñòåïåííîé ïîòðåáíîñòüþ íåñî-
âåðøåííîëåòíèõ, íà ïåðâîå æå ìåñòî âûäâèãàåò-
ñÿ óäîâëåòâîðåíèå ïîòðåáíîñòåé â äåíüãàõ, à òàê-
æå â ðåàëèçàöèè ñåêñóàëüíûõ æåëàíèé. Ïñèõî-
äèíàìè÷åñêèå òåîðèè ñâÿçûâàþò òÿãó ê çàíÿòèþ
ïðîñòèòóöèåé ñî ñòðåìëåíèåì ïîäàâèòü íåãàòèâ-

íûå ïåðåæèâàíèÿ ïîäðîñòêà, òàêèå êàê ÷óâñòâî
âèíû, ñòðàõà, òðåâîæíîñòè, âîçíèêàþùèå â ðàí-
íåì äåòñòâå â ðåçóëüòàòå èñêàæåííîãî ñåìåéíî-
ãî âîñïèòàíèÿ.

Òðàíñàêòíûé àíàëèç ðàññìàòðèâàåò çàíÿòèå

ïðîñòèòóöèåé êàê îäíó èç «èãð», ñïîñîáñòâóþùèõ
äîñòèæåíèþ èíäèâèäîì ñâîèõ, êàê ïðàâèëî, äå-
ñòðóêòèâíûõ öåëåé. Ýòè öåëè çàêëàäûâàþòñÿ ðî-
äèòåëÿìè â ðàííåì âîçðàñòå â ôîðìå æèçíåííî-
ãî ñöåíàðèÿ ëè÷íîñòè, â ðåçóëüòàòå ÷åãî âûðàáà-
òûâàåòñÿ îïðåäåëåííûé òèï ñöåíàðíîãî ïîâåäå-
íèÿ, èçìåíèòü êîòîðîå áûâàåò ïðàêòè÷åñêè íå-
âîçìîæíî.

Îòìåòèì, ÷òî íà ôîíå èìåâøèõ ìåñòî äåíåæ-

íûõ âîçíàãðàæäåíèé, ïîäàðêîâ è «õîðîøåãî» (ñî
ñëîâ ïîäýêñïåðòíûõ) îòíîøåíèÿ, íåñîâåðøåí-
íîëåòíèå ñîâåðøàëè õèùåíèÿ èìóùåñòâà, ïðè-
íàäëåæàùåãî ñâîèì ñåêñóàëüíûì ïàðòíåðàì. Ïî
äàííûì íàøåãî èññëåäîâàíèÿ, â áîëüøèíñòâå
ñëó÷àåâ ïîäîáíûå ïðåñòóïëåíèÿ îñòàëèñü íå âû-
ÿâëåííûìè, ââèäó ïèêàíòíîñòè ñèòóàöèè, ïî-
ñêîëüêó èíòèìíàÿ áëèçîñòü ñîñòîÿëàñü ñ ëèöîì,
íå äîñòèãøèì 16-ëåòíåãî âîçðàñòà, ÷òî âëå÷åò
óãîëîâíóþ îòâåòñòâåííîñòü.

Íàðÿäó ñ õèùåíèÿìè ÷óæîãî èìóùåñòâà íå-

ñîâåðøåííîëåòíèå, õàðàêòåðèçóþùèåñÿ ïîëîâîé
ðàñïóùåííîñòüþ, ñîâåðøàþò óáèéñòâà èç êîðû-
ñòíûõ ïîáóæäåíèé, óìûøëåííîå ïðè÷èíåíèå
âðåäà çäîðîâüþ, õóëèãàíñòâî, íåçàêîííûé îáî-
ðîò íàðêîòèêîâ è äð.

Ðåçóëüòàòû èññëåäîâàíèÿ ñïåöèôèêè ëè÷íî-

ñòè íåñîâåðøåííîëåòíèõ ïðåñòóïíèêîâ ïîçâîëÿ-
þò êîíñòàòèðîâàòü, ÷òî îíè õóæå óñâîèëè òðåáî-
âàíèÿ ïðàâîâûõ è íðàâñòâåííûõ íîðì, áîëüøå
îò÷óæäåíû îò îáùåñòâà è åãî öåííîñòåé, îò ìà-
ëûõ ñîöèàëüíûõ ãðóïï (ñåìüè, øêîëüíîãî êîë-
ëåêòèâà, òðóäîâîãî êîëëåêòèâà è ò.ä.), ó íèõ ïëî-
õàÿ ñîöèàëüíàÿ ïðèñïîñîáëÿåìîñòü. Ïîýòîìó äëÿ
òàêèõ ëèö õàðàêòåðíû ñëîæíîñòè ïðè ïîïûòêàõ
àäàïòèðîâàòüñÿ â ïîäîáíûõ ãðóïïàõ.  îòëè÷èå
îò ëèö ñ ïðàâîìåðíûì ïîâåäåíèåì îíè õàðàêòå-
ðèçóþòñÿ ñêëîííîñòüþ äåéñòâîâàòü ïî ïåðâîìó
ïîáóæäåíèþ è àãðåññèâíîñòüþ, ÷òî ñî÷åòàåòñÿ ó
íèõ ñ âûñîêîé ÷óâñòâèòåëüíîñòüþ è ðàíèìîñòüþ
â ìåæëè÷íîñòíûõ âçàèìîîòíîøåíèÿõ.  èòîãå
íàñèëèå ÿâëÿåòñÿ îñíîâíûì ñïîñîáîì ðàçðåøå-
íèÿ êîíôëèêòà.

98

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

УДК

 343

ББК

 67.408

Нодари

Дорчоевич

ЭРИАШВИЛИ

,

профессор

Московского

университета

МВД

России

им

. 

В

.

Я

. 

Кикотя

, 

кандидат

исторических

наук

,

кандидат

юридических

наук

, 

доктор

экономических

наук

, 

профессор

,

лауреат

Премии

Правительства

РФ

в

области

науки

и

техники

E-mail:

 nodari@unity-dana.ru

Александр

Иванович

ГРИГОРЬЕВ

,

доцент

кафедры

публично

-

правовых

дисциплин

факультета

права

и

управления

Владимирского

юридического

института

ФСИН

России

,

кандидат

юридических

наук

, 

доцент

Николай

Николаевич

НЕВСКИЙ

,

доцент

кафедры

частно

-

правовых

дисциплин

факультета

права

и

управления

Владимирского

юридического

института

ФСИН

России

, 

кандидат

юридических

наук

,

доцент

E-mail: 

neva49@yandex.ru

Научная

специальность

: 

12.00.08 – 

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

ÁÀÍÊÎÂÑÊÎÅ ÌÎØÅÍÍÈ×ÅÑÒÂÎ:  Ã‘ÕÅÌÛ ÎÁÌÀÍÀ ÊËÈÅÍÒΠÁÀÍÊÎÂ

È ÍÅÇÀÊÎÍÍÎÅ ÎÁÍÀËÈ×ÈÂÀÍÈÅ ÄÅÍÅÆÍÛÕ ÑÐÅÄÑÒÂ

Àííîòàöèÿ.

 Ã„àííàÿ ðàáîòà ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé ðàññìîòðåíèå ïðàêòèêè ðàñêðûòèÿ «íàëîãîâûõ

ñõåì» íàëîãîâûìè îðãàíàìè.

Àâòîðàìè ïðîàíàëèçèðîâàíû ìîøåííè÷åñêèå ñõåìû â äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è

ïðåäëîæåíû ïóòè ðàçðåøåíèÿ ñëîæíûõ ýêîíîìè÷åñêèõ ñèòóàöèé â ýòîé ñôåðå.

Êëþ÷åâûå ñëîâà:

êðåäèò, âåêñåëü, ñõåìû, áàíêîâñêèé âêëàä, çàáàëàíñîâûå ñ÷åòà

Nodari Darchoevich ERIASHVILI,

chief editor of the publishing house UNITA-DANA,

Candidate of Law, 

С

andidate of Historical Sciences,

Doctor of Economic Sciences

E-mail: 

nodari@unity-dana.ru

Alexandr Ivanovich GRIGORIEV,

Associate Professor of the Department

of public law disciplines of faculty

of law and administration The ADF and VUI

of the Federal penitentiary service of Russia

Nickolay Nickolaevich NEVSKY

,

Associate Professor of the Department

of private-law law disciplines of faculty of law and administration

The ADF and VUI of the Federal  penitentiary service of Russia,

Candidate of Law

E-mail:

 neva49@yandex.ru

BANK FRAUD: SCHEMES OF DENYING CUSTOMERS OF BANKS

 AND ILLEGAL CASH EFFECTS OF CASH

Abstract.

 This work is a consideration of the practice of disclosure of “tax schemes” by the tax author-

ities. The authors consider fraud schemes in credit institutions ‘ activities, as well as proposed solutions to
the difficult economic situations in this area.

Keywords:

 loan, promissory note schemes, Bank Deposit, off-balance sheet accounts.

99

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

аѝ Ð¿Ð¾ÑÐ»ÐµÐ´Ð½Ð¸ÐµÑ Ð½ÐµÑÐºÐ¾Ð»ÑŒÐºÐ¾Ñ Ð»ÐµÑ‚ѝ Ð‘анкѝ Ð Ð¾ÑÑÐ¸Ð¸Ñ
ужесточилѝ Ñ‚ребованияѝ ÐºÑ ÐºÑ€ÐµÐ´Ð¸Ñ‚нымѝ Ð¾Ñ€

-

ганизациям

.

ѝТолькоѝзаѝодинѝ

2016

ѝгодѝ

110

ѝ

российскихѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²Ñ Ð»Ð¸ÑˆÐ¸Ð»Ð¸ÑÑŒÑ Ð»Ð¸Ñ†ÐµÐ½Ð·Ð¸Ð¸Ñ Ð¦ÐµÐ½

-

тральногоѝбанкаѝРФ

.

ѝѝЗаѝпоследниеѝчетыреѝго

-

даѝ Ñ‡Ð¸ÑÐ»Ð¾Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²Ñ Ð²Ñ Ð½Ð°ÑˆÐµÐ¹Ñ ÑÑ‚ранеѝ ÑÐ¾ÐºÑ€Ð°Ñ‚илосьѝ
наѝ

350.

ѝ ÐŸÐ¾Ñ ÑÐ¾ÑÑ‚ояниюѝ Ð½Ð°Ñ ÑÐµÐ½Ñ‚ябрьѝ

2017

ѝ Ð³Ð¾Ð´Ð°Ñ

банковскуюѝ Ð»Ð¸Ñ†ÐµÐ½Ð·Ð¸ÑŽÑ Ð¸Ð¼ÐµÑŽÑ‚ѝ Ñ‚олькоѝ

530

ѝ Ð±Ð°Ð½

-

ков

.

ѝ Ð¡Ð°Ð¼Ñ‹Ð¹Ñ Ð¿Ð¾ÑÐ»ÐµÐ´Ð½Ð¸Ð¹Ñ Ð¿Ñ€Ð¸Ð¼ÐµÑ€Ñ

–

ѝ ÑÐ°Ð½Ð°Ñ†Ð¸ÑÑ

Банкомѝ Ð Ð¾ÑÑÐ¸Ð¸Ñ Ð´Ð²ÑƒÑ…ѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²Ñ

–

ѝ ÑÐ°Ð½Ð°Ñ‚оровѝ

–

ѝ

Бинбанкѝ Ð¸Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÑ

«

ФКѝ ÐžÑ‚крытие

»,

ѝ Ð²Ñ…одящиеѝ Ð²Ñ

ТОП

-10

ѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð°ÐºÑ‚ивам

.

ѝ Ð’ѝ Ð½Ð°Ñ‡Ð°Ð»ÐµÑ Ð³Ð¾Ð´Ð°Ñ Ð»Ð¸ÑˆÐ¸Ð»ÑÑÑ

лицензииѝ Ð¢Ð°Ñ‚фондбанк

,

ѝ Ð²Ñ…одившийѝ Ð²Ñ Ð¢ÐžÐŸÑ

–

ѝ

50

ѝпоѝактивамѝбанков

.

ѝРегуляторамѝпоставленаѝ

задача

:

ѝ ÑÐ½Ð¸Ð·Ð¸Ñ‚ьѝ Ð½ÐµÑƒÑ‡Ñ‚енныеѝ Ð½Ð°Ð»Ð¸Ñ‡Ð½Ñ‹ÐµÑ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶

-

ныеѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚ваѝ Ð²Ñ ÑÐºÐ¾Ð½Ð¾Ð¼Ð¸ÐºÐµÑ ÑÑ‚раныѝ Ð¸

,

ѝ ÑÐ¾Ð¾Ñ‚вет

-

ственно

,

ѝ ÑƒÑÑ‚ранитьѝ ÑÑ Ñ€Ñ‹Ð½ÐºÐ°Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¸Ñ

–

ѝ

«

помой

-

ки

».

ѝ ÐžÐ´Ð½Ð°Ñ Ð¸Ð·Ñ Ð¾ÑÐ½Ð¾Ð²Ð½Ñ‹Ñ…ѝ Ð·Ð°Ð´Ð°Ñ‡Ñ

–

ѝ Ð²ÐµÐ´ÐµÐ½Ð¸ÐµÑ Ð»Ðµ

-

гальногоѝбизнеса

.

ѝБанкѝРоссииѝактивноѝборет

-

сяѝ ÑÑ Ð¾Ñ‚мываниемѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚в

,

ѝ Ð¿Ñ€Ð¸Ñ‡ÐµÐ¼Ñ

основнуюѝ Ñ€Ð°Ð±Ð¾Ñ‚уѝ Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ»Ð¾Ð¶Ð¸Ð»Ñ Ð½Ð°Ñ ÑÐ°Ð¼Ð¸Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¸Ñ Ð²Ñ
связиѝ ÑÑ Ñ‚ребованиямиѝ Ð Ð¾ÑÑ„инмониторингаѝ
РФ

.

ѝ Ð¡Ñ…емаѝ Ð´Ð¾Ð²Ð¾Ð»ÑŒÐ½Ð¾Ñ Ð¿Ñ€Ð¾ÑÑ‚а

:

ѝ Ð¿Ð¾ÑÐ»ÐµÑ Ð½ÐµÐ¾Ð´Ð½Ð¾

-

кратныхѝ

«

подозрительных

»

ѝ Ð¾Ð¿ÐµÑ€Ð°Ñ†Ð¸Ð¹Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÑ

имеетѝправоѝприостановитьѝоперацииѝпоѝсчетуѝ
клиента

,

ѝлибоѝобъявитьѝобѝувеличенииѝкомис

-

сииѝ Ð·Ð°Ñ ÑÐ½ÑÑ‚иеѝ Ð½Ð°Ð»Ð¸Ñ‡Ð½Ñ‹Ñ…ѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ Ð´Ð¾Ñ

15%.

ѝ ÐšÐ¾Ð½ÐµÑ‡Ð½Ð¾

,

ѝ Ð±Ð¾Ñ€ÑŒÐ±Ð°Ñ ÑÑ

«

теневым

»

ѝ Ð±Ð¸Ð·Ð½ÐµÑÐ¾Ð¼Ñ

далаѝ ÑÐ²Ð¾Ð¸Ñ Ñ€ÐµÐ·ÑƒÐ»ÑŒÑ‚аты

.

ѝ ÐŸÐ¾Ñ Ð´Ð°Ð½Ð½Ñ‹Ð¼Ñ

«

Интер

-

факс

»,

ѝ Ñ‡Ð¸ÑÐ»Ð¾ÑÑ„ирмѝ

–

ѝоднодневокѝснизилосьѝсѝ

2011

ѝ Ð³Ð¾Ð´Ð°Ñ Ð²Ñ

2,5

ѝ Ñ€Ð°Ð·Ð°

,

ѝ Ð°Ñ Ñ‡Ð¸ÑÐ»Ð¾Ñ Ð¿Ð¾Ð´Ð¾Ð·Ñ€Ð¸Ñ‚ельныхѝ

компанийѝ ÑÐ¾ÑÑ‚авилоѝ Ð¿Ð¾Ñ€ÑÐ´ÐºÐ°Ñ

700

ѝтыс

.,

ѝ Ð²Ñ Ñ‚оѝ

времяѝкакѝвѝ

2015

ѝгодуѝихѝбылоѝоколоѝ

1

ѝмлн

.

ѝНоѝ

неѝ Ð²ÑÐµÑ Ñ‚акѝ Ð¿Ñ€Ð¾ÑÑ‚о

.

ѝ Ð Ð¾ÑÑÐ¸ÑŽÑ Ð¿Ð¾Ñ‚ряслаѝ Ð¸ÑÑ‚ория

,

ѝ

связаннаяѝсѝобналичиваниемѝиѝвыводомѝзаѝру

-

бежѝпорядкаѝ

22

ѝтрлнѝдолларовѝСША

.

ѝЭтаѝсхемаѝ

вѝСМИѝполучилаѝназваниеѝ

«

молдавскийѝслед

».

1

ѝ

Фирма

-

однодневкаѝ

Valemont

ѝ

Properties

ѝ Ð¸Ð·Ñ

Великобританииѝ ÑƒÑÐ»Ð¾Ð²Ð½Ð¾Ñ Ð¿Ñ€Ð¸Ð¾Ð±Ñ€ÐµÐ»Ð°Ñ Ð²ÐµÐºÑÐµÐ»ÑŒÑ ÑƒÑ
такойѝжеѝкомпанииѝ

Goldbridg

ѝ

Trading

ѝ

Ltd

ѝзаѝ

400

ѝ

млнѝдолларовѝСША

.

ѝПоручителямиѝпоѝвекселюѝ

былиѝнесколькоѝкомпанийѝизѝРФѝвключаяѝОООѝ

«

Легат

»,

ѝ ÐºÐ¾Ñ‚орые

,

ѝ Ð¿Ð¾Ñ ÑÑƒÑ‚и

,

ѝ ÑÐ²Ð»ÑÐ»Ð¸ÑÑŒÑ Ñ„ирмами

-

однодневкамиѝ Ð¸Ñ Ð±Ñ‹Ð»Ð¸Ñ Ð·Ð°Ñ€ÐµÐ³Ð¸ÑÑ‚рированыѝ Ð½Ð°Ñ

«

номинальных

»

ѝдиректоров

,

ѝаѝтакжеѝнаѝгражда

-

нинаѝМолдовы

.

ѝПриѝнаступленииѝсрокаѝплате

-

жаѝпоѝвекселю

,

ѝвекселедательѝ

Goldbridg

ѝ

Trading

ѝ

Ltd,

ѝ Ð²ÐºÐ»ÑŽÑ‡Ð°ÑÑ Ð²ÑÐµÑ…ѝ Ð¿Ð¾Ñ€ÑƒÑ‡Ð¸Ñ‚елей

,

ѝ ÑÐ¾Ð¾Ð±Ñ‰Ð¸Ð»Ð¸Ñ Ð¾Ñ

признанииѝ Ð´Ð¾Ð»Ð³Ð°

,

ѝ Ð½Ð¾Ñ Ð¿Ð»Ð°Ñ‚итьѝ Ð¾Ñ‚казалисьѝ Ð¸Ð·

-

заѝ

1

ѝ

Анинѝ Ð 

.,

ѝ Ð¨Ð¼Ð°Ð³ÑƒÐ½Ñ Ðž

.,

ѝ Ð’еликовскийѝ Ð”

.

ѝ Ð”енегѝ Ð½ÐµÑ‚

?

ѝ

Держите

!

ѝ

//

ѝНоваяѝгазета

.

ѝ№ѝ

28.

ѝ

20

ѝмартаѝ

2017

ѝг

.

ѝ

отсутствияѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚в

.

ѝ Ð’екселедержа

-

тельѝ

Valemont

ѝ

Properties

ѝ Ð¾Ð±Ñ€Ð°Ñ‚иласьѝ Ð²Ñ Ð¼Ð¾Ð»Ð´Ð°Ð²

-

скийѝсудѝпоѝместуѝжительстваѝгражданинаѝМол

-

довыѝ ÑÑ Ñ‚ребованиемѝ Ð¾Ñ Ð²Ð·Ñ‹ÑÐºÐ°Ð½Ð¸Ð¸Ñ Ð´Ð¾Ð»Ð³Ð°

.

ѝ Ð Ð¾Ð»ÑŒÑ

гражданинаѝМолдовыѝсводиласьѝкѝобеспечениюѝ
молдавскойѝ ÑŽÑ€Ð¸ÑÐ´Ð¸ÐºÑ†Ð¸Ð¸

,

ѝ Ð³Ð´ÐµÑ ÑƒÑ Ð¾Ñ€Ð³Ð°Ð½Ð¸Ð·Ð°Ñ‚оровѝ

даннойѝсхемыѝбылиѝналаженныеѝсвязи

.

ѝЕстест

-

венно

,

ѝ ÑÑƒÐ´ÑŒÑÑ Ð²Ñ‹Ð½ÐµÑÑ Ñ€ÐµÑˆÐµÐ½Ð¸ÐµÑ Ð¾Ñ Ð²Ð·Ñ‹ÑÐºÐ°Ð½Ð¸Ð¸Ñ Ð²Ñ

пользуѝ

Valemont

ѝ

Properties

ѝ

400

ѝмлнѝ Ð´Ð¾Ð»Ð»Ð°Ñ€Ð¾Ð²Ñ

США

.

ѝПодчеркиваем

,

ѝчтоѝвсеѝвекселя

,

ѝпоручи

-

тельстваѝиѝсудебныеѝрешенияѝбылиѝфиктивны

-

ми

.

ѝОсноваѝэтойѝсхемыѝ

–

ѝлица

,

ѝзанимающиесяѝ

обналичиваниемѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ³

,

ѝ Ð¿Ð¾Ð»ÑƒÑ‡Ð¸Ð»Ð¸Ñ Ñ€ÐµÑˆÐµÐ½Ð¸ÐµÑ ÑÑƒ

-

да

.

ѝ ÐŸÐ¾Ñ

«

странному

»

ѝ ÑÑ‚ечениюѝ Ð¾Ð±ÑÑ‚оятельствѝ ÑƒÑ

судебногоѝ Ð¿Ñ€Ð¸ÑÑ‚ава

-

исполнителяѝ Ð±Ñ‹Ð»Ñ Ð¾Ñ‚крытѝ

депозитныйѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚ѝ Ð²Ñ Ð¼Ð¾Ð»Ð´Ð°Ð²ÑÐºÐ¾Ð¼Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐµÑ

Moldind-

conbank,

ѝ Ð²Ñ ÐºÐ¾Ñ‚оромѝ Ð±Ñ‹Ð»Ð¸Ñ Ð¿Ð¾Ñ

«

невероятному

»

ѝ

совпадениюѝ Ð¾Ñ‚крытыѝ ÐºÐ¾Ñ€Ñ€ÐµÑÐ¿Ð¾Ð½Ð´ÐµÐ½Ñ‚скиеѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚аѝ
российскихѝ

«

Маст

-

Банка

»

ѝ Ð¸Ñ

«

Интекапитал

-

Банка

»,

ѝ Ð¾Ð±ÑÐ»ÑƒÐ¶Ð¸Ð²Ð°ÑŽÑ‰Ð¸ÐµÑ ÐžÐžÐžÑ

«

Легат

»

ѝ Ð¸Ñ Ð´Ñ€ÑƒÐ³Ð¸ÐµÑ

фирмы

-

однодневки

.

ѝ Ð¡Ð»ÑƒÐ¶Ð°Ñ‰Ð¸ÐµÑ

Moldindconbank

ѝѝ

списалиѝзадолженностьѝсѝ

«

Маст

-

Банка

»

ѝиѝ

«

Ин

-

текапитал

-

Банка

»

ѝ Ð¸Ñ Ð·Ð°Ñ‡Ð¸ÑÐ»Ð¸Ð»Ð¸Ñ Ð¸Ñ…ѝ Ð½Ð°Ñ Ð´ÐµÐ¿Ð¾Ð·Ð¸Ñ‚

-

ныйѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚ѝ ÑÑƒÐ´ÐµÐ±Ð½Ð¾Ð³Ð¾Ñ Ð¿Ñ€Ð¸ÑÑ‚ава

-

исполнителяѝ Ð´Ð»ÑÑ

погашенияѝ Ñ„иктивнойѝ Ð·Ð°Ð´Ð¾Ð»Ð¶ÐµÐ½Ð½Ð¾ÑÑ‚и

.

ѝ Ð”алееѝ

деньгиѝбылиѝконвертируемыѝвѝдолларыѝСШАѝиѝ
перечисленыѝнаѝсчетѝвекселедержателяѝ

Valmont

ѝ

Properties.

ѝѝ

Схема

,

ѝсвязаннаяѝсѝиспользованиемѝвексе

-

ля

,

ѝ Ñ„ирм

-

однодневокѝ Ð¸Ñ Ð¾Ð±Ð½Ð°Ð»Ð¸Ñ‡Ð¸Ð²Ð°Ð½Ð¸ÐµÐ¼Ñ Ð´Ðµ

-

нежныхѝсредствѝзаѝрубежом

.

ѝ

Ещеѝ Ð¾Ð´Ð½Ð°Ñ Ð¼Ð¾ÑˆÐµÐ½Ð½Ð¸Ñ‡ÐµÑÐºÐ°ÑÑ ÑÑ…емаѝ Ð±Ñ‹Ð»Ð°Ñ Ð²Ñ‹

-

явленаѝ Ð²Ñ ÑÐ²Ð¾ÐµÑ Ð²Ñ€ÐµÐ¼Ñ

,

ѝ Ð²Ñ Ñ€Ð°Ð¼ÐºÐ°Ñ…ѝ Ñ€Ð°ÑÑÐ»ÐµÐ´Ð¾Ð²Ð°Ð½Ð¸ÑÑ

уголовногоѝ Ð´ÐµÐ»Ð°Ñ Ð¾Ñ Ñ…ищенииѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ
изѝ ÐžÐžÐžÑ ÐšÐ‘ѝ

«

Огниѝ ÐœÐ¾ÑÐºÐ²Ñ‹

»

ѝ Ð²Ñ

2015

ѝ Ð³Ð¾Ð´Ñƒ

.

ѝ ÐšÐ°ÐºÑ

правило

,

ѝпоѝфиктивнымѝдокументамѝпроисхо

-

дилоѝзакрытиеѝбанковскихѝвкладовѝнаселения

.

ѝ

Такимѝобразом

,

ѝизѝбанкаѝбылоѝвыведеноѝоколоѝ

1

ѝтрлнѝруб

.

ѝПоѝрезультатамѝотчетногоѝпериода

,

ѝ

вѝ Ð¿Ð°ÑÑÐ¸Ð²Ð°Ñ…ѝ Ð±Ð°Ð»Ð°Ð½ÑÐ°Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ Ð±Ñ‹Ð»Ñ Ð²Ñ‹ÑÐ²Ð»ÐµÐ½Ñ Ð´Ð¸ÑÐ±Ð°

-

лансѝпассивовѝпоѝотношениюѝкѝактивам

,

ѝвѝре

-

зультатеѝчегоѝБанкѝРоссииѝвыдалѝпредписаниеѝ
обѝ Ð¾Ð³Ñ€Ð°Ð½Ð¸Ñ‡ÐµÐ½Ð¸Ð¸Ñ Ð²Ñ Ð¿Ñ€Ð¸Ð²Ð»ÐµÑ‡ÐµÐ½Ð¸Ð¸Ñ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð¾Ð²Ñ Ð½Ð°ÑÐµ

-

ления

.

ѝ ÐŸÑ€ÐµÐ´ÑÐµÐ´Ð°Ñ‚ельѝ Ð¿Ñ€Ð°Ð²Ð»ÐµÐ½Ð¸ÑÑ Ð

.

ѝ Ð´Ð°Ð²Ð°Ð»Ñ ÑƒÐºÐ°

-

заниеѝ Ð´Ð¸Ñ€ÐµÐºÑ‚оруѝ Ð´ÐµÐ¿Ð°Ñ€Ñ‚аментаѝ ÐºÐ»Ð¸ÐµÐ½Ñ‚скихѝ Ð¾Ñ‚

-

ношенийѝИ

.:

ѝѝ

1)

обязатьѝ ÑÐ¾Ñ‚рудниковѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°

,

ѝ Ð¸Ð¼ÐµÑŽÑ‰Ð¸Ñ…ѝ

депозитныеѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚а

,

ѝ Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ²ÐµÑÑ‚иѝ Ð¸Ñ…ѝ Ð²Ñ Ð²ÐµÐºÑÐµÐ»ÑÑ

банка

;

ѝ

2)

поѝ ÐµÐ³Ð¾Ñ Ñ€Ð°ÑÐ¿Ð¾Ñ€ÑÐ¶ÐµÐ½Ð¸ÑŽÑ ÑÐ½Ð¸Ð¼Ð°Ñ‚ьѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶

-

ныеѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚ваѝсѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð¾Ð²Ñ ÐºÐ»Ð¸ÐµÐ½Ñ‚овѝ Ð¸Ñ ÑÐ¾ÑÑ‚авлятьѝ
подложныеѝ

(

нигдеѝнеучтенныеѝрасходныеѝкас

-

Зѝ

100

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

совыеѝ Ð¾Ñ€Ð´ÐµÑ€Ð°

)

ѝ ÑÑ Ñ„иктивнымиѝ Ð¿Ð¾Ð´Ð¿Ð¸ÑÑÐ¼Ð¸Ñ

вкладчиков

.

ѝ

Полученныеѝ Ð¸Ð·Ñ ÐºÐ°ÑÑÑ‹Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹ÐµÑ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚ваѝ

хранилисьѝвѝдепозитарнойѝячейкиѝбанка

,

ѝарен

-

дованнойѝ Ð½Ð°Ñ Ð¸Ð¼ÑÑ ÐŸÑ€ÐµÐ´ÑÐµÐ´Ð°Ñ‚еляѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ Ð

.

ѝ Ð¢Ð°

-

кимѝобразом

,

ѝсѝцельюѝсоставленияѝфиктивнойѝ

отчетностиѝ Ð·Ð°Ñ Ð±Ð°Ð»Ð°Ð½ÑÑ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ Ð±Ñ‹Ð»Ð¾Ñ Ð²Ñ‹Ð²ÐµÐ´ÐµÐ½Ð¾Ñ
околоѝ

50

ѝмлнѝруб

.

ѝ

Схемаѝсписанияѝсредствѝвкладчиковѝбанка

.

ѝ

ѝ

ѝ

ѝ

ѝ

Председатель

правления

Департамент

клиентских

отношений

Распоряжение

о

закрытии

вкладов

Дополнительный

офис

«

Центральный

» 

Распоряжение

об

изготовлении

подложных

документов

Управление

кассо

-

вых

операций

обналичивает

деньги

Банковская

ячейка

Goldbridg 
Trading Ltd, 

векселедатель

Valemont  Properties, 

векселедержатель

продажа

векселя

ООО

 Â«

Легат

» 

и

другие

авалисты

фирмы

-

однодневки

Гражданин

Молдовы

, 

поручитель