Файл: Sbornik_1_2018.pdf

101

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Корректировкаѝ Ð¾Ñ‚четностиѝ Ð¿Ñ€Ð¾Ð¸ÑÑ…одилаѝ

безѝ ÑƒÑ‡Ð°ÑÑ‚ияѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‡Ð¸ÐºÐ¾Ð²

.

ѝ Ð‘анкѝ Ð Ð¾ÑÑÐ¸Ð¸Ñ Ð²Ñ Ð¿Ñ€ÐµÐ´

-

ставляемойѝотчетностиѝвиделѝодниѝпоказатели

,

ѝ

аѝ Ñ„актическиѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÑ Ð¿Ñ€Ð¸Ð²Ð»ÐµÐºÐ°Ð»Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹ÐµÑ ÑÑ€ÐµÐ´

-

стваѝнаселенияѝсверхѝустановленныхѝнормати

-

вов

.

ѝ ÐžÐ´Ð½Ð°ÐºÐ¾

,

ѝ ÐºÐ¾Ð³Ð´Ð°Ñ Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ´Ñ Ð¿Ñ€Ð°Ð²Ð»ÐµÐ½Ð¸ÐµÐ¼Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ

замаячилаѝ Ð¿ÐµÑ€ÑÐ¿ÐµÐºÑ‚иваѝ Ð¾Ñ‚зываѝ Ð»Ð¸Ñ†ÐµÐ½Ð·Ð¸Ð¸

,

ѝ

деньгиѝ ÐºÐ»Ð¸ÐµÐ½Ñ‚ов

,

ѝ ÐºÐ°ÐºÑ Ñ„изических

,

ѝ Ñ‚акѝ Ð¸Ñ ÑŽÑ€Ð¸

-

дическихѝ Ð»Ð¸Ñ†

,

ѝ ÑƒÑ…одилиѝ Ð½Ð°Ñ ÑÑ‡ÐµÑ‚аѝ ÐºÐ¾Ð¼Ð¿Ð°Ð½Ð¸Ð¹

,

ѝ

аффилированныхѝсѝруководствомѝбанка

.

ѝ

Ещеѝоднаѝсхема

,

ѝсвязаннаяѝсѝэтимѝбанком

,

ѝ

былаѝподробноѝрассмотренаѝ

«

Новойѝгазетой

»

2

.

ѝ

Вѝ

2013

ѝ Ð³

.

ѝ Ð³

-

нѝ Ð¨

.

ѝ Ð·Ð°ÐºÐ»ÑŽÑ‡Ð¸Ð»Ñ ÑÑ ÐžÐžÐžÑ ÐšÐ‘ѝ

«

Огниѝ

Москвы

»

ѝ Ð´ÐµÐ¿Ð¾Ð·Ð¸Ñ‚ныйѝ Ð´Ð¾Ð³Ð¾Ð²Ð¾Ñ€Ñ Ð½Ð°Ñ

10

ѝмлнѝ Ð´Ð¾Ð»

-

ларовѝСША

,

ѝоформленныхѝкомпаниейѝ

Proford

ѝ

Investments

ѝ

Ltd,

ѝоднимѝизѝбенефициаровѝкото

-

ройѝ ÑÐ²Ð»ÑÐ»ÑÑÑ Ð¨

.

ѝ Ð’ѝ Ð°Ð¿Ñ€ÐµÐ»ÐµÑ

2014

ѝ Ð³

.

ѝ Ð¿Ð¾ÑÐ»ÐµÑ Ñ€ÐµÑˆÐµ

-

нияѝБанкаѝРоссииѝобѝограниченииѝоперацийѝсѝ
банковскимѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð°Ð¼Ð¸

,

ѝ ÐºÐ¾Ð³Ð´Ð°Ñ Ð²Ð¾Ð·Ð½Ð¸ÐºÐ»Ð¸Ñ Ñ€ÐµÐ°Ð»ÑŒ

-

ныеѝ Ð¾ÑÐ½Ð¾Ð²Ð°Ð½Ð¸ÑÑ Ð¾Ñ‚зываѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð¹Ñ Ð»Ð¸Ñ†ÐµÐ½Ð·Ð¸Ð¸

,

ѝ

руководствоѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ Ð¿Ñ€ÐµÐ´Ð»Ð¾Ð¶Ð¸Ð»Ð¾Ñ Ð¨

.

ѝ Ð¿Ñ€Ð¾Ð´Ð°Ñ‚ьѝ

емуѝ Ð²ÐµÐºÑÐµÐ»ÑŒÑ Ð½Ð°Ñ

$

ѝ

10

ѝ Ð¼Ð»Ð½Ñ Ð´Ð¾Ð»Ð»Ð°Ñ€Ð¾Ð²Ñ

США

,

ѝоформленныйѝ Ð½Ð°Ñ Ð˜ÐšÑ

«

Огниѝ ÐœÐ¾ÑÐºÐ²Ñ‹

»,

ѝ

такѝ ÐºÐ°ÐºÑ ÑÑ‚аѝ Ñ„ирмаѝ ÑÐ²Ð»ÑÐµÑ‚сяѝ Ð°Ñ„филированнойѝ
структуройѝбанка

.

ѝТехническиѝсделкаѝвыгляде

-

лаѝкакѝрасторжениеѝдействующегоѝдепозитногоѝ
договора

,

ѝ ÐºÐ¾Ð½Ð²ÐµÑ€Ñ‚ацияѝ Ð²Ð°Ð»ÑŽÑ‚ныхѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ Ð²Ñ

рублиѝ Ð¸Ñ Ð¸Ñ…ѝ Ð¿Ð¾ÑÐ»ÐµÐ´ÑƒÑŽÑ‰Ð¸Ð¹Ñ Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ²Ð¾Ð´Ñ Ð½Ð°Ñ ÑÑ‡ÐµÑ‚ѝ Ð¸Ð½

-

вестиционнойѝ ÐºÐ¾Ð¼Ð¿Ð°Ð½Ð¸Ð¸Ñ Ð²Ñ ÐžÐžÐžÑ ÐšÐ‘ѝ

«

Огниѝ

Москвы

».

ѝКакѝвпоследствииѝустановитѝследст

-

вие

,

ѝденьгиѝбылиѝпереведеныѝнаѝсчетѝИКѝ

«

Ог

-

ниѝМосквы

»

ѝ

15

ѝмая

,

ѝвѝтотѝжеѝденьѝнаѝнихѝбылоѝ

приобретеноѝ Ð¿Ñ€Ð°Ð²Ð¾Ñ Ñ‚ребованияѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ Ð¿Ð¾Ñ ÐºÑ€Ðµ

-

дитуѝ ÐžÐžÐžÑ

«

Волго

-

Вятскаяѝ ÑÑ‚роительнаяѝ ÐºÐ¾Ð¼

-

пания

»

ѝ

(

ВВСК

).

ѝѝ

18

ѝноябряѝ

2014

ѝгодаѝбылоѝвынесеноѝпоста

-

новлениеѝ Ð¾Ñ Ð²Ð¾Ð·Ð±ÑƒÐ¶Ð´ÐµÐ½Ð¸Ð¸Ñ ÑƒÐ³Ð¾Ð»Ð¾Ð²Ð½Ð¾Ð³Ð¾Ñ Ð´ÐµÐ»Ð°Ñ
№ѝ

268235

ѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð¿Ñ€Ð¸Ð·Ð½Ð°ÐºÐ°Ð¼Ñ Ð¼Ð¾ÑˆÐµÐ½Ð½Ð¸Ñ‡ÐµÑÑ‚ва

,

ѝ ÑÐ¾

-

вершенногоѝ Ð³Ñ€ÑƒÐ¿Ð¿Ð¾Ð¹Ñ Ð»Ð¸Ñ†Ñ Ð²Ñ Ð¾ÑÐ¾Ð±Ð¾Ñ ÐºÑ€ÑƒÐ¿Ð½Ð¾Ð¼Ñ
размереѝ

(

ч

.

ѝ

4

ѝст

.

ѝ

159

ѝУКѝРФ

).

ѝПоѝверсииѝслед

-

ствия

,

ѝнеустановленныеѝлицаѝизѝчислаѝруково

-

дстваѝ ÐžÐžÐžÑ ÐšÐ‘ѝ

«

Огниѝ ÐœÐ¾ÑÐºÐ²Ñ‹

»,

ѝ Ð·Ð½Ð°Ñ

,

ѝ Ñ‡Ñ‚оѝ ÑƒÑ

иностраннойѝкомпанииѝ

Proford

ѝ

Investments

ѝ

Ltd

ѝ

наѝ Ð´ÐµÐ¿Ð¾Ð·Ð¸Ñ‚номѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚еѝ Ñ€Ð°Ð·Ð¼ÐµÑ‰ÐµÐ½Ñ‹Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹ÐµÑ
средстваѝвѝсуммеѝ

10

ѝмлнѝдолларовѝСША

.

ѝПослеѝ

чего

,

ѝследуетѝизѝпостановления

,

ѝ

«

сѝцельюѝосу

-

ществленияѝуказанногоѝпреступногоѝпланаѝсо

-

2

ѝ

Сухотинѝ Ð

.

ѝ Ð—атормозитьѝ ÑƒÐ³Ð¾Ð»Ð¾Ð²Ð½Ð¾ÐµÑ Ñ€Ð°ÑÑÐ»ÐµÐ´Ð¾Ð²Ð°Ð½Ð¸ÐµÑ

вѝ Ð¾Ñ‚ношенииѝ Ð±Ñ‹Ð²ÑˆÐ¸Ñ…ѝ ÑÐ¾Ð±ÑÑ‚венниковѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ Ð¼Ð¾Ð³Ð»Ð°Ñ
крупнаяѝфигураѝвѝруководствеѝМВДѝ

//

ѝНоваяѝгазета

,

ѝ

№ѝ

45.

ѝ

29

ѝапреляѝ

2015

ѝг

.

ѝ

общилиѝ Ñ€ÑƒÐºÐ¾Ð²Ð¾Ð´ÑÑ‚вуѝ

Proford

ѝ

Investments

ѝ

Ltd

ѝ Ð¾Ñ

предстоящемѝотзывеѝуѝбанкаѝлицензииѝнаѝосу

-

ществлениеѝбанковскойѝдеятельности

,

ѝаѝтакжеѝ

сообщили

,

ѝчтоѝдляѝвозвратаѝденежныхѝсредствѝ

необходимоѝперечислитьѝихѝнаѝрасчетныйѝсчетѝ
ЗАОѝ

«

ИКѝ

«

Огниѝ ÐœÐ¾ÑÐºÐ²Ñ‹

»,

ѝ Ð¿Ð¾Ð´ÐºÐ¾Ð½Ñ‚рольногоѝ

ОООѝКБѝ

«

ОгниѝМосквы

»,

ѝвѝсчетѝприобретенияѝ

векселя

».

ѝ

Вѝ Ð´ÐµÐ½ÑŒÑ Ð¿Ð¾Ð»ÑƒÑ‡ÐµÐ½Ð¸ÑÑ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ Ð¼Ð¾ÑˆÐµÐ½Ð½Ð¸ÐºÐ¸

,

ѝ

«

сѝ

цельюѝ ÑÐ¾Ð·Ð´Ð°Ð½Ð¸ÑÑ Ð²Ð¸Ð´Ð¸Ð¼Ð¾ÑÑ‚иѝ Ð¸ÑÐ¿Ð¾Ð»Ð½ÐµÐ½Ð¸ÑÑ Ð´Ð¾Ñ

-

тигнутойѝдоговоренностиѝпредставилиѝруково

-

дствуѝ

Proford

ѝ

Investments

ѝ

Ltd

ѝ Ð¸Ð·Ð³Ð¾Ñ‚овленныеѝ

приѝ Ð½ÐµÑƒÑÑ‚ановленныхѝ Ð¾Ð±ÑÑ‚оятельствахѝ Ð¿Ð¾Ð´

-

дельныеѝ Ð²ÐµÐºÑÐµÐ»Ñ

,

ѝ Ð°Ñ Ð¿ÐµÑ€ÐµÑ‡Ð¸ÑÐ»ÐµÐ½Ð½Ñ‹ÐµÑ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹ÐµÑ

средстваѝпохитили

».

ѝИнтересно

,

ѝчтоѝЗАОѝ

«

ИКѝ

«

Огниѝ ÐœÐ¾ÑÐºÐ²Ñ‹

»

ѝ ÑÐ²Ð»ÑÐµÑ‚сяѝ Ñ‚ипичнойѝ Ñ„ирмой

-

однодневкой

.

ѝУѝЗАОѝ

«

ИКѝ

«

ОгниѝМосквы

»

ѝнетѝ

офиса

.

ѝ Ð’ѝ Ð—АОѝ

«

ИКѝ

«

Огниѝ ÐœÐ¾ÑÐºÐ²Ñ‹

»

ѝ Ð²Ñ ÑˆÑ‚атеѝ

генеральныйѝ Ð´Ð¸Ñ€ÐµÐºÑ‚орѝ Ð¸Ñ Ñ„инансовыйѝ Ð´Ð¸Ñ€ÐµÐº

-

торѝиѝодновременноѝбухгалтер

.

ѝЗАОѝ

«

ИКѝ

«

Ог

-

ниѝ ÐœÐ¾ÑÐºÐ²Ñ‹

»,

ѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð´Ð°Ð½Ð½Ñ‹Ð¼Ñ ÐµÐµÑ Ð±ÑƒÑ…галтерскойѝ Ð¾Ñ‚

-

четностиѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð Ð¡Ð‘У

,

ѝ Ð½ÐµÑ Ñ€Ð°ÑÐ¿Ð¾Ð»Ð°Ð³Ð°Ð»Ð°Ñ Ð¾Ð±Ð¾Ñ€Ð¾Ñ‚ны

-

миѝсредствамиѝиѝимуществомѝ

Схемаѝмошенническихѝдействийѝруково

-

дствомѝбанкаѝсоѝсредствамиѝклиентаѝ

–

ѝ

Proford

ѝ

Investments

ѝ

Ltd.

ѝ

Хотелосьѝ Ð±Ñ‹Ñ Ð¾ÑÑ‚ановитьсяѝ Ð½Ð°Ñ ÑÑ…еме

,

ѝ ÑÐ²Ñ

-

заннойѝ ÑÑ Ð¾Ð±Ð½Ð°Ð»Ð¸Ñ‡Ð¸Ð²Ð°ÐµÐ¼Ñ Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ Ñ ÑÑ
использованиемѝ Ð¿Ð»Ð°Ñ‚ежныхѝ Ñ‚ерминалов

.

ѝ Ð­Ñ‚аѝ

схемаѝбылаѝвскрытаѝправоохранительнымиѝор

-

ганамиѝ Ð¿Ð¾Ñ Ñ€ÐµÐ·ÑƒÐ»ÑŒÑ‚атамѝ Ð¿Ñ€Ð¾Ð²ÐµÑ€ÐºÐ¸Ñ Ð´ÐµÑÑ‚ельностиѝѝ

«

Мастер

-

Банк

».

ѝ Ð’опросамиѝ Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ²Ð¾Ð´Ð°Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ³Ñ Ð¸Ñ

снятияѝналичныхѝсредствѝосуществляласьѝспе

-

циальноѝнанятымиѝлюдьми

,

ѝкоторыхѝназываютѝ

«

операторы

».

ѝ

«

Уполномоченное

»

ѝлицоѝпереда

-

валоѝзаявкиѝотѝклиентовѝбанкаѝ

«

операторам

»

ѝоѝ

предоставленииѝ

определенныхѝ

наличныхѝ

средств

.

ѝ Ð¡Ð»ÑƒÐ¶Ð±Ð°Ñ Ð¸Ð½ÐºÐ°ÑÑÐ°Ñ†Ð¸Ð¸Ñ Ð·Ð°Ð¿Ð¾Ð»Ð½ÑÐ»Ð°Ñ Ñ‚ре

-

буемымиѝ ÑÑƒÐ¼Ð¼Ð°Ð¼Ð¸Ñ

(

исключительноѝ Ð¿ÑÑ‚иты

-

сячнымиѝ ÐºÑƒÐ¿ÑŽÑ€Ð°Ð¼Ð¸

)

ѝ ÑÐ¿ÐµÑ†Ð¸Ð°Ð»ÑŒÐ½Ñ‹ÐµÑ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð¼Ð°Ñ‚ыѝ

банка

,

ѝ ÐºÐ¾Ñ‚орыеѝ Ñ€Ð°ÑÐ¿Ð¾Ð»Ð°Ð³Ð°Ð»Ð¸ÑÑŒÑ Ð²Ñ Ð½ÐµÐ´Ð¾ÑÑ‚упныхѝ

местахѝ Ð´Ð»ÑÑ Ð´Ñ€ÑƒÐ³Ð¸Ñ…ѝ Ð»Ð¸Ñ†

.

ѝ Ð¡Ð¿ÐµÑ†Ð¸Ð°Ð»ÑŒÐ½Ð¾Ñ Ð½Ð°Ð½ÑÑ‚ыеѝ

лицаѝ

«

операторов

»

ѝ Ð¿Ð¾Ð»ÑƒÑ‡Ð°Ð»Ð¸ÑÐ¾Ñ‚ѝнихѝ Ð´ÐµÐ±ÐµÑ‚овыеѝ

пластиковыеѝ ÐºÐ°Ñ€Ñ‚Ñ‹

,

ѝ Ð½Ð°Ñ ÑÑ‡ÐµÑ‚ахѝ ÐºÐ¾Ñ‚орыхѝ Ð½Ð°Ñ…о

-

дилисьѝ Ð½ÐµÐ¾Ð±Ñ…одимыеѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹ÐµÑ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚ва

.

ѝ Ð—аѝ

одинѝраз

,

ѝпоѝданнымѝсотрудниковѝМВД

,

ѝобна

-

личивалосьѝдоѝ

300

ѝмлнѝруб

.

ѝ

ѝ

102

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

ѝ

ѝ
ѝ
Следующаяѝ ÑÑ…емаѝ ÑÐ²ÑÐ·Ð°Ð½Ð°Ñ ÑÑ Ñ‚акѝ Ð½Ð°Ð·Ñ‹Ð²Ð°Ðµ

-

мымиѝ Ð·Ð°Ð±Ð°Ð»Ð°Ð½ÑÐ¾Ð²Ñ‹Ð¼Ð¸Ñ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð°Ð¼Ð¸

.

3

ѝ ÐŸÐ¾Ñ Ð¸Ñ‚огамѝ

2016

ѝ Ð³Ð¾Ð´Ð°Ñ Ð²Ñ Ð´ÐµÐ²ÑÑ‚иѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ°Ñ…ѝ Ð±Ñ‹Ð»Ð¸Ñ Ð¾Ð±Ð½Ð°Ñ€ÑƒÐ¶ÐµÐ½Ñ‹Ñ

забалансовыеѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‹Ñ Ð½Ð°Ñ ÑÑƒÐ¼Ð¼ÑƒÑ

60

ѝтрлнѝ Ñ€ÑƒÐ±

.

ѝ

Проблемаѝзаключаетсяѝвѝтом

,

ѝчтоѝтакиеѝ

«

вкла

-

ды

»

ѝнеѝподпадаютѝподѝстраховойѝслучай

,

ѝаѝне

-

учтеннымѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‡Ð¸ÐºÐ°Ð¼Ñ Ð²ÑÐµÑ Ñ‚руднееѝ Ð´Ð¾ÐºÐ°Ð·Ð°Ñ‚ьѝ
своюѝ Ð´Ð¾Ð±Ñ€Ð¾ÑÐ¾Ð²ÐµÑÑ‚ностьѝ Ð¸Ñ Ð²ÐµÑ€Ð½ÑƒÑ‚ьѝ ÑÐ²Ð¾Ð¸Ñ ÑÐ±ÐµÑ€Ðµ

-

жения

.

ѝЗаѝ

2016

ѝгодѝпочтиѝ

70

ѝтыс

.

ѝвкладчиковѝ

-

ѝѝ

физическихѝлицѝстолкнулисьѝсѝтем

,

ѝчтоѝихѝде

-

нежныеѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚ваѝ Ð¾Ñ‚сутствуютѝ Ð²Ñ Ñ€ÐµÐµÑÑ‚реѝ Ð²ÐºÐ»Ð°

-

довѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²

.

ѝ Ð’ѝ Ð´Ð°Ð½Ð½Ð¾Ð¼Ñ ÑÐ»ÑƒÑ‡Ð°ÐµÑ Ñ€ÐµÑ‡ÑŒÑ Ð¸Ð´ÐµÑ‚ѝ Ð¾Ñ ÐœÐ¸

-

ко

-

банке

,

ѝ ÐšÑ€Ð¾ÑÑÐ¸Ð½Ð²ÐµÑÑ‚банке

,

ѝ Ð¡Ñ‚елла

-

банке

,

ѝ

Мострансбанке

,

ѝ ÐÑ€ÐºÑÐ±Ð°Ð½ÐºÐµ

,

ѝ Ð’оенно

-

промыш

-

ленномѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐµÑ

(

ВПБ

),

ѝ Ð Ð¾ÑÐ¸Ð½Ñ‚ербанке

,

ѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐµÑ

«

Камскийѝгоризонт

»

ѝиѝбанкеѝНКБ

.

ѝ

Так

,

ѝ Ð½Ð°Ð¿Ñ€Ð¸Ð¼ÐµÑ€

,

ѝ ÐÑ€ÐºÑÐ±Ð°Ð½ÐºÑ Ð¾Ñ‚разилѝ Ð²Ñ ÑÐ²Ð¾ÐµÐ¹Ñ

отчетностиѝ Ð²ÑÐµÐ³Ð¾Ñ

3,

ѝ

9

ѝ Ñ‚рлнѝ Ñ€ÑƒÐ±

.

ѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð¾Ð±ÑÐ·Ð°Ñ‚ель

-

ствамѝпередѝфизическимиѝлицами

,

ѝаѝфактиче

-

скиѝ Ð¿Ñ€Ð¸Ð²Ð»ÐµÑ‡ÑŒÑ

40

ѝтрлнѝ Ñ€ÑƒÐ±

.

ѝ ÐŸÐ¾Ñ Ð´Ð°Ð½Ð½Ñ‹Ð¼Ñ ÐÐ¡Ð’ѝ

(

Агентствоѝ Ð¿Ð¾Ñ ÑÑ‚рахованиюѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð¾Ð²

),

ѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¸Ñ

привлекалиѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‹

,

ѝ Ð½ÐµÑ Ð¾Ñ‚ражаяѝ Ð¸Ñ…ѝ Ð²Ñ ÑÐ²Ð¾ÐµÐ¹Ñ

отчетности

.

ѝ

3

ѝ

ЛокшинаѝЮ

.

ѝБалансѝвкладаѝиѝнарушения

.

ѝПочемуѝкли

-

ентамѝрухнувшихѝбанковѝвсеѝтруднееѝполучитьѝстрахо

-

выеѝвыплаты

?

ѝ

//

ѝКоммерсантъ

.

ѝ№ѝ

81.

ѝ

11

ѝмаяѝ

2017

ѝг

.

ѝ

Основныеѝсхемыѝвыводаѝвкладовѝзаѝбалансѝ

банка

.

ѝ

1)

физическоеѝлицоѝ

–

ѝвкладчикѝѝоткрыва

-

етѝбанковскийѝвкладѝвѝбанкеѝиѝполучаетѝдоку

-

менты

.

ѝ Ð’ѝ ÑÑ‚отѝ Ð¶ÐµÑ Ð´ÐµÐ½ÑŒÑ Ñ„ормируютсяѝ Ñ€Ð°ÑÑ…од

-

ныеѝ Ð¾Ñ€Ð´ÐµÑ€Ð°Ñ ÑÑ Ñ‚акихѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð¾Ð²Ñ

(

деньгиѝ ÑÑ Ð±Ð°Ð»Ð°Ð½ÑÐ°Ñ

вкладаѝ ÑƒÐ¼ÐµÐ½ÑŒÑˆÐ°ÑŽÑ‚сяѝ Ð´Ð¾Ñ ÐºÐ¾Ð¿ÐµÐµÐº

).

ѝ Ð”еньгиѝ Ð¸Ð·Ñ‹

-

маются

.

ѝ Ð’ѝ ÑÐ»ÑƒÑ‡Ð°ÐµÑ Ð¾Ð±Ñ€Ð°Ñ‰ÐµÐ½Ð¸ÑÑ ÐºÐ»Ð¸ÐµÐ½Ñ‚а

,

ѝ Ð´Ð¾ÐºÑƒ

-

ментыѝ Ñ„ормируютсяѝ Ð²Ñ Ñ€ÑƒÑ‡Ð½Ð¾Ð¼Ñ Ñ€ÐµÐ¶Ð¸Ð¼ÐµÑ Ð¾Ð¿ÐµÑ€Ð°

-

ционистамиѝбанкаѝ

2)

физическоеѝ Ð»Ð¸Ñ†Ð¾Ñ

–

ѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‡Ð¸ÐºÑ Ð¾Ñ‚крываетѝ

банковскийѝвклад

.

ѝСотрудникиѝбанкаѝоформля

-

ютѝ Ñ„иктивныйѝ Ð¿Ñ€Ð¸Ñ…одныйѝ ÐºÐ°ÑÑÐ¾Ð²Ñ‹Ð¹Ñ Ð¾Ñ€Ð´ÐµÑ€

,

ѝ ÐºÐ¾

-

торыйѝнигдеѝофициальноѝпоѝдокументамѝнеѝпро

-

ходит

.

ѝБухгалтерскаяѝпроводкаѝпоѝсчетуѝклиентаѝ

уничтожается

.

ѝДеньгиѝизѝкассыѝизымаются

.

ѝ

Вѝсоответствииѝсоѝст

.

ѝ

2,

ѝ

12

ѝФедеральногоѝза

-

конаѝ

«

Оѝстрахованииѝвкладовѝфизическихѝлицѝвѝ

банкахѝРоссийскойѝФедерации

»

ѝотѝ

23.12.2003

ѝг

.

ѝ

№ѝ

177-

ФЗ

,

ѝ ÑÑ‚раховоеѝ Ð²Ð¾Ð·Ð¼ÐµÑ‰ÐµÐ½Ð¸ÐµÑ Ð²Ñ‹Ð¿Ð»Ð°Ñ‡Ð¸Ð²Ð°

-

етсяѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‡Ð¸ÐºÑƒÑ Ð½Ð°Ñ Ð¾ÑÐ½Ð¾Ð²Ð°Ð½Ð¸Ð¸Ñ Ð·Ð°ÐºÐ»ÑŽÑ‡ÐµÐ½Ð½Ð¾Ð³Ð¾Ñ
договораѝбанковскогоѝвкладаѝиѝвключениеѝбан

-

комѝвѝреестрѝобязательствѝпередѝклиентом

.

ѝОд

-

накоѝ ÐÐ¡Ð’ѝ Ð·Ð°Ð½ÑÐ»Ð¾Ñ Ð¿Ñ€Ð¸Ð½Ñ†Ð¸Ð¿Ð¸Ð°Ð»ÑŒÐ½ÑƒÑŽÑ Ð¿Ð¾Ð·Ð¸Ñ†Ð¸ÑŽ

:

ѝ

нетѝклиентаѝвѝреестреѝвкладчиковѝ

–

ѝнетѝиѝстра

-

ховогоѝ Ð²Ð¾Ð·Ð¼ÐµÑ‰ÐµÐ½Ð¸Ñ

.

ѝ Ñ ÐšÐ°ÐºÑ Ð·Ð°ÑÐ²Ð¸Ð»Ñ Ð¾Ð´Ð¸Ð½Ñ Ð¸Ð·Ñ Ð¿Ð¾

-

страдавших

,

ѝ

«

банкиѝстрахуютѝнеѝвклады

,

ѝаѝрее

-

стрыѝобязательствѝбанкаѝпередѝвкладчиками

».

ѝ

ООО

КБ

«

Огни

Москвы

» 

Proford 
Investments Ltd. 

депозитный

счет

на

$10 

млн

ИК

 Â«

Огни

Москвы

» 

векселедатель

фирма

 â€” 

однодневка

аффилирована

с

ООО

КБ

 Â«

Огни

Москвы

» 

Proford Investments 
Ltd 

векселедержатель

продажа

векселя

на

365 

млн

руб

. 

деньги

ВВСК

(

аффилирована

с

банком

право

требования

деньги

103

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

ѝ

Сведенияѝоѝзабалансовыхѝвкладах

,

ѝвыявленныхѝвѝ

2016–2017

ѝгг

4

.

ѝ

Наименованиеѝ

банкаѝ

Датаѝотзываѝ

лицензииѝ

Количествоѝ

вкладчиковѝ

(

поѝреестру

)

ѝ

(

чел

)

ѝ

ѝ

Суммаѝобяза

-

тельствѝ

поѝрееструѝ

(

млнѝруб

.)

ѝ

Количествоѝ

вкладчиковѝ

заѝбалансомѝ

(

чел

)

ѝ

ѝ

Суммаѝзабалан

-

совыхѝвкладовѝ

(

млнѝруб

.)

ѝ

Мико

-

банкѝ

24.03.2016

ѝ

1024

ѝ

688

ѝ

798

ѝ

828

ѝ

Кроссинвестбанкѝ

11.04.2016

ѝ

3739

ѝ

1516

ѝ

4000

ѝ

3500

ѝ

Стелла

-

банкѝ

14.04.2016

ѝ

7189

ѝ

2124

ѝ

2599

ѝ

1520

ѝ

Мострансбанкѝ

05.05.2016

ѝ

5382

ѝ

105

ѝ

4273

ѝ

2990

ѝ

Арксбанкѝ

19.07.2016

ѝ

42924

ѝ

3667

ѝ

40000

ѝ

35000

ѝ

Росинтербанкѝ

19.09.2016

ѝ

87222

ѝ

53121

ѝ

8000

ѝ

5496

ѝ

ВПБѝ

26.09.2016

ѝ

165054

ѝ

29252

ѝ

7700

ѝ

6300

ѝ

Камскийѝгоризонтѝ

03.11.2016

ѝ

2651

ѝ

359

ѝ

717

ѝ

692

ѝ

НКБѝ

29.12.2016

ѝ

620

ѝ

279

ѝ

1200

ѝ

1100

ѝ

Булгар

-

банкѝ

16.01.2017

ѝ

5691

ѝ

1322

ѝ

1701

ѝ

1871

ѝ

Тальменка

-

банкѝ

23.01.2017

ѝ

2714

ѝ

1165

ѝ

1200

ѝ

1400

ѝ

ѝ

4

ѝДанныеѝАСВѝкѝсоветуѝдиректоровѝ

27.02

ѝ

2017

ѝгодаѝ

Рассмотримѝ Ð¼Ð¾ÑˆÐµÐ½Ð½Ð¸Ñ‡ÐµÑÐºÐ¸ÐµÑ ÑÑ…емы

,

ѝ ÐºÐ¾Ñ‚о

-

рыеѝсвязаныѝсѝбанковскимиѝвкладами

.

ѝ

1.

Дроблениеѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð¾Ð²

.

ѝ Ñ Ð’о

-

первых

,

ѝ ÑÑ‚аѝ

сменаѝ Ð¾Ñ‡ÐµÑ€ÐµÐ´Ð½Ð¾ÑÑ‚иѝ Ñ‚ребованийѝ ÑŽÑ€Ð¸Ð´Ð¸Ñ‡ÐµÑÐºÐ¾Ð³Ð¾Ñ
лицаѝкѝфизическомуѝлицу

.

ѝКлиентѝпереоформ

-

ляетѝ Ð´Ð¾Ð³Ð¾Ð²Ð¾Ñ€Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð³Ð¾Ñ Ð´ÐµÐ¿Ð¾Ð·Ð¸Ñ‚аѝ Ð´Ð»ÑÑ Ñ„изи

-

ческогоѝ Ð»Ð¸Ñ†Ð°ÑÑÐ¾ÑÑÑ‚атусомѝИПѝнаѝ Ð´Ð¾Ð³Ð¾Ð²Ð¾Ñ€ÑÐ±Ð°Ð½

-

ковскогоѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð°Ñ Ñ„изическогоѝ Ð»Ð¸Ñ†Ð°

,

ѝ Ñ‚акѝ ÐºÐ°ÐºÑ

согласноѝ Ð¿

.

ѝ

3

ѝ ÑÑ‚

.

ѝ

189.92

ѝ Ð¤ÐµÐ´ÐµÑ€Ð°Ð»ÑŒÐ½Ð¾Ð³Ð¾Ñ Ð·Ð°ÐºÐ¾Ð½Ð°Ñ

отѝ

26.10.2002

ѝ№ѝ

127-

ФЗѝ

«

Оѝнесостоятельностиѝ

(

банкротстве

)

ѝ Ð²Ñ Ð¿ÐµÑ€Ð²ÑƒÑŽÑ Ð¾Ñ‡ÐµÑ€ÐµÐ´ÑŒÑ ÑƒÐ´Ð¾Ð²Ð»ÐµÑ‚воря

-

ютсяѝ Ñ‚ребованияѝ Ñ„изическихѝ Ð»Ð¸Ñ†

,

ѝ ÑÐ²Ð»ÑÑŽÑ‰Ð¸Ñ…

-

сяѝ ÐºÑ€ÐµÐ´Ð¸Ñ‚орамиѝ ÐºÑ€ÐµÐ´Ð¸Ñ‚нойѝ Ð¾Ñ€Ð³Ð°Ð½Ð¸Ð·Ð°Ñ†Ð¸Ð¸Ñ Ð¿Ð¾Ñ
заключеннымѝ ÑÑ Ð½Ð¸Ð¼Ð¸Ñ Ð´Ð¾Ð³Ð¾Ð²Ð¾Ñ€Ð°Ð¼Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð³Ð¾Ñ
вкладаѝ Ð¸Ñ

(

или

)

ѝ Ð´Ð¾Ð³Ð¾Ð²Ð¾Ñ€Ð°Ð¼Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð³Ð¾Ñ ÑÑ‡ÐµÑ‚аѝ

(

заѝ Ð¸ÑÐºÐ»ÑŽÑ‡ÐµÐ½Ð¸ÐµÐ¼Ñ Ð»Ð¸Ñ†

,

ѝ Ð·Ð°Ð½Ð¸Ð¼Ð°ÑŽÑ‰Ð¸Ñ…сяѝ Ð¿Ñ€ÐµÐ´

-

принимательскойѝ Ð´ÐµÑÑ‚ельностьюѝ Ð±ÐµÐ·Ñ Ð¾Ð±Ñ€Ð°Ð·Ð¾

-

ванияѝ ÑŽÑ€Ð¸Ð´Ð¸Ñ‡ÐµÑÐºÐ¾Ð³Ð¾Ñ Ð»Ð¸Ñ†Ð°

,

ѝ ÐµÑÐ»Ð¸Ñ Ñ‚акиеѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚аѝ

(

вклады

)

ѝ Ð¾Ñ‚крытыѝ Ð´Ð»ÑÑ Ð¾ÑÑƒÑ‰ÐµÑÑ‚вленияѝ Ð¿Ñ€ÐµÐ´Ñƒ

-

смотреннойѝ Ñ„едеральнымѝ Ð·Ð°ÐºÐ¾Ð½Ð¾Ð¼Ñ Ð¿Ñ€ÐµÐ´Ð¿Ñ€Ð¸

-

нимательскойѝ Ð´ÐµÑÑ‚ельности

,

ѝ Ð°Ñ Ñ‚акжеѝ Ð°Ð´Ð²Ð¾ÐºÐ°

-

тов

,

ѝ Ð½Ð¾Ñ‚ариусовѝ Ð¸Ñ Ð¸Ð½Ñ‹Ñ…ѝ Ð»Ð¸Ñ†

,

ѝ ÐµÑÐ»Ð¸Ñ Ñ‚акиеѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚аѝ

(

вклады

)

ѝ Ð¾Ñ‚крытыѝ Ð´Ð»ÑÑ Ð¾ÑÑƒÑ‰ÐµÑÑ‚вленияѝ Ð¿Ñ€ÐµÐ´Ñƒ

-

смотреннойѝ Ñ„едеральнымѝ Ð·Ð°ÐºÐ¾Ð½Ð¾Ð¼Ñ Ð¿Ñ€Ð¾Ñ„ес

-

сиональнойѝ Ð´ÐµÑÑ‚ельности

,

ѝ Ð¸Ñ ÑƒÐºÐ°Ð·Ð°Ð½Ð½Ñ‹Ñ…ѝ Ð²Ñ

пунктеѝ

6

ѝ Ð½Ð°ÑÑ‚оящейѝ ÑÑ‚атьиѝ Ð»Ð¸Ñ†

).

ѝ ÐšÑ Ñ‚ретьейѝ

очередиѝ ÑƒÐ´Ð¾Ð²Ð»ÐµÑ‚воренияѝ Ñ‚ребованийѝ ÐºÑ€ÐµÐ´Ð¸Ñ‚о

-

ровѝ Ð¾Ñ‚носятсяѝ Ð²ÑÐµÑ Ð¸Ð½Ñ‹ÐµÑ Ñ‚ребования

,

ѝ Ð½ÐµÑ Ð¾Ñ‚но

-

сящиесяѝкѝпервойѝиѝвторойѝочередиѝудовлетво

-

рения

.

5

ѝ Ð’о

-

вторых

,

ѝ Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ²Ð¾Ð´Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ

сѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð³Ð¾Ñ ÑÑ‡ÐµÑ‚аѝ Ð¾Ð´Ð½Ð¾Ð³Ð¾Ñ Ñ„изическогоѝ Ð»Ð¸Ñ†Ð°Ñ
наѝсчетѝдругогоѝфизическогоѝлица

.

6

ѝНапример

,

ѝ

вѝслучае

,

ѝкогдаѝБанкѝРоссииѝвводитѝограниче

-

нияѝнаѝвыдачуѝвкладов

,

ѝтоѝбанкѝустанавливаетѝ

лимитыѝнаѝвозвратѝсредствѝпоѝвкладу

.

ѝНекото

-

рымѝ

«

удачливым

»

ѝвкладчикамѝудаетсяѝзакрытьѝ

вклад

,

ѝ Ð°Ñ ÐµÐ³Ð¾Ñ

«

родственникам

»,

ѝ Ð²Ñ Ñ‚отѝ Ð¶ÐµÑ Ð´ÐµÐ½ÑŒÑ

вкладѝразместить

.

ѝВѝкассеѝотделенияѝбанкаѝна

-

личныхѝ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ Ð½ÐµÑ‚ѝ Ð´Ð»ÑÑ Ð·Ð°ÐºÑ€Ñ‹Ñ‚ияѝ
вклада

,

ѝ ÑƒÑÐ»Ð¾Ð²Ð½Ð¾Ñ Ð²Ð¾Ð·ÑŒÐ¼ÐµÐ¼Ñ

14

ѝмлнѝ Ñ€ÑƒÐ±

.,

ѝ Ð½Ð¾Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÑ

оформляетѝрасходныйѝкассовыйѝордерѝиѝнаѝэтуѝ
суммуѝоформляетѝпоѝдесятиѝприходнымѝкассо

-

вымѝ Ð¾Ñ€Ð´ÐµÑ€Ð°Ð¼Ñ Ð¾Ñ‚ѝ

«

родственников

».

ѝ ÐœÐ¾ÑˆÐµÐ½Ð½Ð¸

-

ческиеѝ Ð´ÐµÐ¹ÑÑ‚вияѝ Ð·Ð°ÐºÐ»ÑŽÑ‡Ð°ÑŽÑ‚сяѝ Ð²Ñ Ñ‚ом

,

ѝ Ñ‡Ñ‚оѝ Ð´Ð²Ð¸

-

женияѝденежныхѝсредствѝфактическиѝнеѝбыло

.

ѝ

Кассовыеѝ Ð´Ð¾ÐºÑƒÐ¼ÐµÐ½Ñ‚ыѝсѝфиктивнымиѝ Ð¿Ð¾Ð´Ð¿Ð¸ÑÑ

-

миѝ Ð¾Ñ„ормлялисьѝ Ð²Ñ Ð¾Ñ‚сутствииѝ

«

родственни

-

ков

»,

ѝтакѝкакѝотделениеѝбанкаѝбылоѝзакрыто

.

ѝѝ

2.

Фальсификацияѝвкладов

.

ѝКѝнимѝможноѝ

отнестиѝ Ñ„иктивныеѝ Ð¾Ð±ÑÐ·Ð°Ñ‚ельстваѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‡Ð¸ÐºÐ°Ñ
передѝ Ð´Ñ€ÑƒÐ³Ð¸Ð¼Ð¸Ñ Ð»Ð¸Ñ†Ð°Ð¼Ð¸

,

ѝ Ð°Ñ Ñ‚акжеѝ Ð·Ð°Ñ‡Ð¸ÑÐ»ÐµÐ½Ð¸ÐµÑ

фиктивныхѝпремийѝнаѝсчетѝвкладчика

.

ѝ

5

ѝПостановлениеѝодиннадцатогоѝарбитражногоѝапел

-

ляционногоѝ ÑÑƒÐ´Ð°Ñ Ð¾Ñ‚ѝ

27.09.2017

ѝ Ð³

.

ѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð´ÐµÐ»ÑƒÑ â„–ѝ Ð

65-

5821/2017

ѝ

6

ѝ ÐŸÐ¾ÑÑ‚ановлениеѝ Ð´ÐµÐ²ÑÑ‚огоѝ Ð°Ñ€Ð±Ð¸Ñ‚ражногоѝ Ð°Ð¿ÐµÐ»Ð»ÑÑ†Ð¸

-

онногоѝ ÑÑƒÐ´Ð°Ñ Ð¾Ñ‚ѝ

08.11.2016

ѝ Ð³

.

ѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð´ÐµÐ»ÑƒÑ â„–ѝ Ð

40-

184548/2013

ѝ

104

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

3.

Хищениеѝ Ð¿Ñ€Ð¸Ð²Ð»ÐµÑ‡ÐµÐ½Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑ€ÐµÐ´ÑÑ‚вѝ ÐºÐ»Ð¸

-

ента

.

ѝКакѝнимѝможноѝотнестиѝпереводыѝнаѝне

-

застрахованныеѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚а

,

ѝ Ð²ÐµÐ´ÐµÐ½Ð¸ÐµÑ Ð´Ð²Ð¾Ð¹Ð½Ð¾Ð¹Ñ Ð±ÑƒÑ…

-

галтерииѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð¼

,

ѝ Ð°Ñ Ñ‚акжеѝ Ð½ÐµÑÐ°Ð½ÐºÑ†Ð¸Ð¾Ð½Ð¸Ñ€Ð¾Ð²Ð°Ð½

-

ноеѝсписаниеѝсоѝсчетовѝклиента

.

ѝ

Какимѝ Ð¶ÐµÑ Ð¾Ð±Ñ€Ð°Ð·Ð¾Ð¼Ñ Ð¼Ð¸Ð½Ð¸Ð¼Ð¸Ð·Ð¸Ñ€Ð¾Ð²Ð°Ñ‚ьѝ Ð²Ð¾Ð·

-

можныеѝриски

,

ѝсвязанныеѝсѝнедобросовестно

-

стьюѝбанка

?

ѝНекоторыеѝспециалисты

,

ѝкак

,

ѝна

-

пример

,

ѝ ÑƒÐ¿Ñ€Ð°Ð²Ð»ÑÑŽÑ‰Ð¸Ð¹Ñ ÑŽÑ€Ð¸Ð´Ð¸Ñ‡ÐµÑÐºÐ¾Ð¹Ñ Ñ„ирмыѝ

«

Надмитов

,

ѝ Ð˜Ð²Ð°Ð½Ð¾Ð²Ñ Ð¸Ñ Ð¿Ð°Ñ€Ñ‚неры

»

ѝ Ð¿Ñ€ÐµÐ´Ð»Ð°Ð³Ð°ÐµÑ‚ѝ

обязатьѝкредитныеѝорганизацииѝрегулярноѝот

-

читыватьсяѝ Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ´Ñ Ñ€ÐµÐ³ÑƒÐ»ÑÑ‚оромѝ Ð¾Ñ Ð¿ÐµÑ€ÑÐ¾Ð½Ð¸Ñ„и

-

цированныхѝ ÑÐ²ÐµÐ´ÐµÐ½Ð¸ÑÑ…ѝ Ð¿Ð¾Ñ Ð¾Ð±ÑÐ·Ð°Ñ‚ельствамѝ Ð¿Ðµ

-

редѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñ‡Ð¸ÐºÐ°Ð¼Ð¸Ñ ÑÑ ÑÐ¾Ð±Ð»ÑŽÐ´ÐµÐ½Ð¸ÐµÐ¼Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð¹Ñ
тайны

.

ѝ Ð”ляѝ Ð¿Ð¾Ð´Ñ‚вержденияѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð¾Ð²Ñ ÐºÐ°ÐºÑ Ð²Ñ ÑÑƒ

-

дебном

,

ѝ Ñ‚акѝ Ð¸Ñ Ð²Ð¾Ñ Ð²Ð½ÐµÑÑƒÐ´ÐµÐ±Ð½Ð¾Ð¼Ñ Ð¿Ð¾Ñ€ÑÐ´ÐºÐµÑ ÐÐ¡Ð’ѝ

предлагаетѝналичиеѝследующихѝдокументов

:

ѝ



договорѝбанковскогоѝвкладаѝ

(

счета

);

ѝ



выпискиѝпоѝбанковскимѝсчетам

;

ѝ



приходныеѝкассовыеѝордера

.

ѝ

Еслиѝбанкомѝуничтоженыѝданныеѝзабалан

-

совогоѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚а

,

ѝ Ð²Ñ ÐºÐ°Ñ‡ÐµÑÑ‚веѝ Ð´Ð¾ÐºÐ°Ð·Ð°Ñ‚ельствѝ Ð¾Ð±Ñ Ð¾Ñ‚

-

крытииѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð°

,

ѝ Ð½ÐµÐ¾Ð±Ñ…одимо

,

ѝ Ð¼Ð¾Ð³ÑƒÑ‚ѝ ÑÐ»ÑƒÐ¶Ð¸Ñ‚ьѝ

материалыѝ ÑƒÐ³Ð¾Ð»Ð¾Ð²Ð½Ð¾Ð³Ð¾Ñ Ð´ÐµÐ»Ð°

,

ѝ ÑÐºÑÐ¿ÐµÑ€Ñ‚наяѝ Ð¾Ñ†ÐµÐ½

-

каѝ Ð´Ð¾ÐºÑƒÐ¼ÐµÐ½Ñ‚ов

,

ѝ Ð´Ð°Ð½Ð½Ñ‹ÐµÑ Ð¤ÐÐ¡Ñ Ð Ð¾ÑÑÐ¸Ð¸Ñ Ð¾Ð±Ñ Ð¾Ñ‚

-

крытииѝ ÑÑ‡ÐµÑ‚аѝ Ð²Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐµÑ

(

подп

.

ѝ

1

ѝ Ð¿

.

ѝ

1

ѝ ÑÑ‚

.

ѝ

86

ѝ ÐÐšÑ

РФ

),

ѝ Ð°Ñ Ñ‚акжеѝ Ð¾Ñ„ициальныеѝ Ñ‚естовыеѝ Ñ€ÐµÐµÑÑ‚ры

,

ѝ

представленныеѝрегулятору

.

ѝ

Вѝ ÑÐ²Ð¾ÐµÑ Ð²Ñ€ÐµÐ¼Ñ

,

ѝ ÐšÐ¡Ñ Ð Ð¤Ñ Ð²Ñ Ð¿Ð¾ÑÑ‚ановленииѝ Ð¾Ñ‚ѝ

23.10.2015

ѝ Ð³

.

ѝ â„–ѝ

28-

Пѝ ÑƒÐºÐ°Ð·Ð°Ð»

7

,

ѝ Ñ‡Ñ‚оѝ Ð³Ñ€Ð°Ð¶Ð´Ð°Ð½Ð¸Ð½

-

вкладчик

,

ѝ Ð½ÐµÑ Ð¾Ð±Ð»Ð°Ð´Ð°ÑŽÑ‰ÐµÐ³Ð¾Ñ Ð¿Ñ€Ð¾Ñ„ессиональны

-

7

ѝПостановлениеѝКСѝРФѝотѝ

27.10.2015

ѝ№ѝ

28-

Пѝ

«

Поѝ

делуѝоѝпроверкеѝконституционностиѝпунктаѝ

1

ѝстатьиѝ

836

ѝГражданскогоѝкодексаѝРоссийскойѝФедерацииѝвѝ

связиѝсѝжалобамиѝгражданѝИ

.

С

.

ѝБилера

,

ѝП

.

А

.

ѝГурья

-

нова

,

ѝ Ð

.

А

.

ѝ Ð“урьяновой

,

ѝ Ð¡

.

И

.

ѝ ÐšÐ°Ð¼Ð¸Ð½ÑÐºÐ¾Ð¹

,

ѝ Ð

.

М

.

ѝ Ð¡Ð°

-

венкова

,

ѝЛ

.

И

.

ѝСавенковойѝиѝИ

.

П

.

ѝСтепанюгиной

».

ѝ

миѝ Ð·Ð½Ð°Ð½Ð¸ÑÐ¼Ð¸Ñ Ð²Ñ ÑÑ„ереѝ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð¹Ñ Ð´ÐµÑÑ‚ельно

-

стиѝиѝнеѝимеющегоѝреальнойѝвозможностиѝиз

-

менитьѝ ÑÐ¾Ð´ÐµÑ€Ð¶Ð°Ð½Ð¸ÐµÑ Ð¿Ñ€ÐµÐ´Ð»Ð°Ð³Ð°ÐµÐ¼Ð¾Ð³Ð¾Ñ Ð¾Ñ‚ѝ Ð¸Ð¼ÐµÐ½Ð¸Ñ
банкаѝ Ð½Ð°Ð±Ð¾Ñ€Ð°Ñ Ð´Ð¾ÐºÑƒÐ¼ÐµÐ½Ñ‚ов

,

ѝ ÑÐ²Ð»ÑÐµÑ‚сяѝ ÑÐ»Ð°Ð±Ð¾Ð¹Ñ

сторонойѝвѝзаключеннымѝдоговореѝбанковско

-

гоѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð°

,

ѝ Ð¿Ð¾ÑÑ‚ому

,

ѝ ÑƒÑ‡Ð¸Ñ‚ываяѝ Ð¾Ð±ÑÑ‚ановку

,

ѝ Ð²Ñ

которойѝдействовалиѝработникиѝбанка

,

ѝѝклиентѝ

имелѝ Ð²ÑÐµÑ Ð¾ÑÐ½Ð¾Ð²Ð°Ð½Ð¸ÑÑ ÑÑ‡Ð¸Ñ‚ать

,

ѝ Ñ‡Ñ‚оѝ Ð¿Ð¾Ð»ÑƒÑ‡ÐµÐ½Ð½Ñ‹ÐµÑ

имѝвѝбанкеѝдокументы

,

ѝвѝкоторыхѝуказываетсяѝ

наѝ Ñ„актѝ Ð²Ð½ÐµÑÐµÐ½Ð¸ÑÑ Ð¸Ð¼Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ñ…ѝ ÑÑƒÐ¼Ð¼

,

ѝ Ð¿Ð¾Ð´

-

тверждаютѝ Ð·Ð°ÐºÐ»ÑŽÑ‡ÐµÐ½Ð¸ÐµÑ Ð´Ð¾Ð³Ð¾Ð²Ð¾Ñ€Ð°Ñ Ð±Ð°Ð½ÐºÐ¾Ð²ÑÐºÐ¾Ð³Ð¾Ñ
вкладаѝ Ð¸Ñ Ð¾Ð´Ð½Ð¾Ð²Ñ€ÐµÐ¼ÐµÐ½Ð½Ð¾Ñ ÑƒÐ´Ð¾ÑÑ‚оверяютѝ Ñ„актѝ
внесенияѝ Ð¸Ð¼Ñ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð°

.

ѝ Ð¢Ð°ÐºÐ¸Ð¼Ñ Ð¾Ð±Ñ€Ð°Ð·Ð¾Ð¼

,

ѝ Ð¾Ð¿Ñ€ÐµÐ´Ðµ

-

лилѝ ÐºÑ€Ð¸Ñ‚ерииѝ Ð´Ð¾Ð±Ñ€Ð¾ÑÐ¾Ð²ÐµÑÑ‚ногоѝ Ð¿Ð¾Ð²ÐµÐ´ÐµÐ½Ð¸ÑÑ
вкладчика

.

ѝ

Советуемѝникогдаѝнеѝсоглашатьсяѝнаѝпере

-

оформлениеѝ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ð°Ñ Ð²Ñ Ð´Ñ€ÑƒÐ³Ð¸ÐµÑ Ñ„инансовыеѝ Ð¸Ð½

-

струменты

,

ѝ Ñ‚акиеѝ ÐºÐ°ÐºÑ Ð¾Ð±Ð»Ð¸Ð³Ð°Ñ†Ð¸Ð¸

,

ѝ ÑÐ±ÐµÑ€ÐµÐ³Ð°Ñ‚ель

-

ныеѝ ÑÐµÑ€Ñ‚ификатыѝ Ð¸Ñ Ð²ÐµÐºÑÐµÐ»Ñ

,

ѝ Ð°Ñ Ñ‚акжеѝ Ð²Ð½Ð¸Ð¼Ð°

-

тельноѝознакомитьсяѝсѝбанковскимиѝдокумен

-

тами

.

ѝХранитьѝуѝсебяѝвсеѝприходно

-

расходныеѝ

документы

,

ѝ Ð°Ñ Ñ‚акжеѝ Ð¿ÐµÑ€Ð¸Ð¾Ð´Ð¸Ñ‡ÐµÑÐºÐ¸Ñ Ð·Ð°Ð¿Ñ€Ð°ÑˆÐ¸

-

ватьѝуѝбанкаѝвсеѝвыпискиѝпоѝсвоемуѝсчету

.

ѝ

Какимѝ Ð¶ÐµÑ Ð¾Ð±Ñ€Ð°Ð·Ð¾Ð¼Ñ Ð²Ñ‹Ð±Ñ€Ð°Ñ‚ьѝ Ð½Ð°Ð´ÐµÐ¶Ð½Ñ‹Ð¹Ñ

банк

,

ѝ ÐµÑÐ»Ð¸Ñ ÑÐ°Ð½Ð°Ñ†Ð¸Ð¸Ñ Ð¿Ð¾Ð´Ð²ÐµÑ€Ð³Ð°ÑŽÑ‚сяѝ Ð¸Ñ ÐºÑ€ÑƒÐ¿Ð½Ñ‹ÐµÑ

банки

?

ѝНаѝнашѝвзгляд

,

ѝпервымѝзвонкомѝможетѝ

служитьѝагрессивнаяѝмаркетинговаяѝкомпанияѝ
банкаѝ Ð¿Ð¾Ñ ÑƒÐ²ÐµÐ»Ð¸Ñ‡ÐµÐ½Ð¸ÑŽÑ Ð´ÐµÐ¿Ð¾Ð·Ð¸Ñ‚ныхѝ ÑÑ‚авокѝ Ð´Ð»ÑÑ
клиентов

.

ѝ Ð­Ñ‚оѝ Ð¼Ð¾Ð¶ÐµÑ‚ѝ ÑÐ²Ð¸Ð´ÐµÑ‚ельствоватьѝ Ð¾Ñ Ð½Ðµ

-

хваткиѝликвидностиѝбанков

.

ѝДолжныѝнасторо

-

житьѝ ÐºÐ»Ð¸ÐµÐ½Ñ‚овѝ Ð·Ð°Ð´ÐµÑ€Ð¶ÐºÐ°Ñ Ð¿Ð»Ð°Ñ‚ежейѝ Ð¸Ð»Ð¸Ñ Ð²Ñ‹Ð´Ð°Ñ‡Ð°Ñ
депозитов

.

ѝНаконец

,

ѝоченьѝплохиеѝделаѝуѝбан

-

ка

,

ѝ ÐµÑÐ»Ð¸Ñ Ñ€ÐµÐ³ÑƒÐ»ÑÑ‚орѝ Ð¾Ñ‚ключилѝ ÐµÐ³Ð¾Ñ Ð¾Ñ‚ѝ ÑÐ¸ÑÑ‚емыѝ

«

Банковскиеѝэлектронныеѝсрочныеѝплатежи

».

ѝ

ѝ

105

Уголовный

процесс

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

УДК

 343.13

ББК

 67.411

Виталий

Борисович

ВЕХОВ

,

профессор

кафедры

юриспруденции

,

интеллектуальной

собственности

и

судебной

экспертизы

Московского

государственного

технического

университета

имени

Н

.

Э

. 

Баумана

, 

доктор

юридических

наук

,

профессор

, 

член

-

корреспондент

РАЕ

,

Заслуженный

деятель

науки

и

образования

РАЕ

,

E-mail: 

v-vehov@mail.ru

Научная

специальность

: 

12.00.09 — 

Уголовный

процесс

ÏÎËÓ×ÅÍÈÅ ÊÎÌÏÜÞÒÅÐÍÎÉ ÈÍÔÎÐÌÀÖÈÈ

ÎÒ ÎÐÃÀÍÈÇÀÒÎÐÎÂ ÅÅ ÐÀÑÏÐÎÑÒÐÀÍÅÍÈß

 ÑÅÒÈ ÈÍÒÅÐÍÅÒ ÊÀÊ ÏÐÎÖÅÑÑÓÀËÜÍÎÅ ÄÅÉÑÒÂÈÅ

Àííîòàöèÿ. 

Ñ ó÷åòîì èçìåíèâøåãîñÿ çàêîíîäàòåëüñòâà â ñôåðå ñâÿçè, èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëî-

ãèé, èíôîðìàöèè è åå çàùèòû, à òàêæå Óãîëîâíî-ïðîöåññóàëüíîãî êîäåêñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè â
ñòàòüå èññëåäóþòñÿ ïðîáëåìû ïîëó÷åíèÿ äîêàçàòåëüñòâåííîé êîìïüþòåðíîé èíôîðìàöèè îò îðãàíè-
çàòîðîâ åå ðàñïðîñòðàíåíèÿ â ñåòè Èíòåðíåò. Ïðåäëàãàþòñÿ âîçìîæíûå ñïîñîáû èõ ðåøåíèÿ.

Êëþ÷åâûå ñëîâà: 

ýëåêòðîííûå äîêàçàòåëüñòâà, äîêàçàòåëüñòâåííàÿ êîìïüþòåðíàÿ èíôîðìàöèÿ,

ïðîöåññóàëüíîå äåéñòâèå.

Vitaly Borisovich VEKHOV,

professor of the Department of Law,

intellectual property and forensics

N.E. Bauman Moscow State Technical University,

professor, corresponding member of RAE,

Honored worker of science and education of RAE,

E-mail: v-vehov@mail.ru

GETTING COMPUTER INFORMATION FROM THE ORGANIZERS

OF ITS SPREAD ON THE INTERNET AS A PROCEDURAL ACTION

Abstract.

 Taking into account the changed legislation in the sphere of Telecom, information technolo-

gies and information protection, as well as the Criminal procedure code of the Russian Federation the article
examines the problem of obtaining evidence of computer information from the organizers of its distribution
on the Internet. Offers possible ways of their solution.

Keywords:

 electronic evidence, evidentiary computer information, procedural action.

îãëàñíî ÷. 1 ñò. 74 ÓÏÊ ÐÔ, äîêàçàòåëü-
ñòâàìè ïî óãîëîâíîìó äåëó ÿâëÿþòñÿ ëþ-
áûå ñâåäåíèÿ, íà îñíîâå êîòîðûõ ñóä,
ïðîêóðîð, ñëåäîâàòåëü, äîçíàâàòåëü â îï-

ðåäåëåííîì äàííûì Êîäåêñîì ïîðÿäêå óñòàíàâ-
ëèâàåò íàëè÷èå èëè îòñóòñòâèå îáñòîÿòåëüñòâ,
èìåþùèõ çíà÷åíèå äëÿ óãîëîâíîãî äåëà. Äàííûå
ñâåäåíèÿ ìîãóò áûòü çàôèêñèðîâàíû íà ýëåêò-
ðîííîì íîñèòåëå ÷åëîâåêîì ñ ïðèìåíåíèåì ñî-
îòâåòñòâóþùèõ òåõíè÷åñêèõ óñòðîéñòâ è àâòîìà-

òîì – áûòü ðåçóëüòàòîì ðàáîòû àëãîðèòìà ïðî-
ãðàììû äëÿ ýëåêòðîííûõ âû÷èñëèòåëüíûõ ìà-
øèí (äàëåå –ÝÂÌ). Ïðè ýòîì íà îñíîâàíèè
ïðèì. 1 ê ñò. 272 ÓÊ ÐÔ îíè ÿâëÿþòñÿ êîìïüþ-
òåðíîé èíôîðìàöèåé, êîòîðàÿ èìååò ñëåäóþùèå
þðèäè÷åñêè îïðåäåëÿåìûå äåéñòâóþùèì çàêî-
íîäàòåëüñòâîì ôîðìû ïðåäñòàâëåíèÿ: ñåòåâîé
àäðåñ, äîìåííîå èìÿ, ôàéë, ýëåêòðîííàÿ ïîä-
ïèñü, ýëåêòðîííîå ñîîáùåíèå, ýëåêòðîííûé äî-
êóìåíò, ïðîãðàììà äëÿ ÝÂÌ, áàçà äàííûõ, èí-

С