Файл: Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран (Анализ развития валютной системы в России и ее особенности).pdf

Таким образом, можно сделать вывод о том, что валютная система России и зарубежных стран (Великобритании, Германии и США) отражает экономическое состояние каждой страны.

2.4 Перспективы развития валютной системы России

Эффективность действующего в стране валютного механизма, степень вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в функционирование валютных, денежных и золотых рынков определяют экономическое развитие [10, с. 77].

Современное положение валютной системы заставляет совершенствовать старые и применять совершенно новые инструменты и методы регулирования валютной сферы. Для решения этих важнейших вопросов требуется тщательная подготовка с точными перспективными экономическими расчетами и комплексным правовым регулированием. Для этого разработаны положения по становлению рубля в качестве резервной валюты для обеспечения устойчивого экономического роста и выдвинуто предложение по стабилизации валютного курса [15, с. 13].

Анализируя современное состояние валютной системы России, можно выделить следующие факторы, которые влияют и будут влиять на колебания курса национальной валюты (рисунок 7):

Рисунок 6 – Факторы, влияющие на колебания курса национальной

валюты [8, с. 30]

- уход рубля в свободное плавание [13, с. 89].

- влияние стоимости нефти на курс рубля (Россия зависит от нефтяных доходов, а покупатели российской нефти расплачиваются долларами, следовательно, когда происходит снижение цены черного золота, то происходит и укрепление курса доллара по отношению к рублю) [8, с. 90];

- фактор геополитики (санкции, которые введены против России государствами-членами ЕС, США, Канадой, Японией, Австралией и другими развитыми странами существенно повлияли на курс национальной валюты);

- эффект от сверхвысокой ключевой ставки;

- ожидание инвесторов (иностранные инвесторы продавали свои доли в российских компаниях и переводили средства в западные финансовые учреждения, что оказало влияние на колебания курса национальной валюты);

- ожидание простых россиян (доверие простых россиян к национальной валюте становится не менее важной причиной изменения курса, чем действия Центробанка или крупных иностранных инвесторов. Если граждане РФ станут массово забирать свои рублевые депозиты и покупать валюту, курс доллара незамедлительно пойдет вверх) [9, с. 40];

- цена на иностранную валюту вырастает при желании инвестора получить большее число иностранных наличных денег, депозитов, акций, облигаций и обязательств;

- деятельность фондов, которые обладают большими средствами, способны заставить курс двигаться в обоих направлениях [8, с. 32];

- воздействие экспортеров и импортеров (они являются пользователями валютного рынка, которые интересуются продажей и покупкой иностранной валюты, но в данном случае влияние является незначительным и краткосрочным, потому что объемы их внешнеторговых сделок ничтожно малы в сравнении с общим объемом операций на валютном рынке);

- уровень инфляции (чем выше темп инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты);

- спрос на капитал и его предложение (капитал всегда перетекает в ту страну, которую инвесторы считают перспективной для своего бизнеса. Часть стран нуждается в притоке капитала и, соответственно, предлагает сопутствующие ставки процента, другая – имеет избыток капитала и, следовательно, более низкие процентные ставки) [5, с. 113];

- политические факторы воздействуют на валютный курс как в долгосрочной, так и в краткосрочной перспективе: характер экономической политики, проводимой правительством страны, уровень нестабильности политической ситуации [7, с. 42].

Таким образом, необходимо оптимизировать влияние данных факторов на валютный курс. Влияние некоторых из них необходимо снизить или даже устранить (например, инфляционный, инвесторский и фондовый фактор необходимо снизить в ближайшем будущем).

Для обеспечения стабильного курса рубля необходима интеграция с мировым сообществом, а для признания мировым сообществом рубля в качестве одной из основных валют, необходимо обеспечение стабильного валютного курса. Получается замкнутый круг. Для выхода из него идентифицируем проблемы, препятствующие процессу валютной интеграции рубля в мировую финансовую систему [17, с. 10]:

- диспропорция в экспортной структуре, в т. ч. и финансовый сектор;

- низкая конкурентоспособность финансового сектора из-за низкого уровня капитализации;

- отсутствие прочного механизма государственной поддержки экспорто-ориентированных производств (государственная поддержка только недавно получила широкое распространение);

- несовершенство законодательства в валютной сфере;

- несоответствие масштабов инвестиционных процессов потребностям экономики;

- нестабильное состояние экономики.

Таким образом, можно сказать, что для становления рубля в качестве международной резервной валюты необходимо активизировать работу по распространению рубля в качестве резервной валюты в странах СНГ и организовать на территории страны биржевую торговлю нефтью, газом, другими товарами с расчетом рублями [14, с. 102]. Также требует увеличение доли России в мировом ВВП и снятие напряженности в международных отношениях, что приведет к достижению устойчивого экономического роста и притоку иностранных инвестиций, которые надо будет тщательно контролировать [14,
с. 105]. Следовательно, это обеспечит дальнейшее эффективное развитие валютной системы России.

Приняв выше изложенное во внимание, определим следующие
перспективные направления развития валютной системы России (рисунок
8):

Рисунок 8 – Перспективы развития валютной системы

России [15, с. 14]

1. Создание соответствующей правовой базы [13, с. 118].

Развитие валютной системы и валютного рынка требует создания соответствующей правовой базы. В настоящее время понятия валютного форварда, опциона, фьючерса и других сделок не определены в действующем гражданском законодательстве. Соответственно, права и обязанности сторон, которые возникают в результате заключения той или иной сделки, не обеспечиваются практически никакой правовой защитой, что затрудняет и даже делает невозможным цивилизованное рассмотрение претензий, которые могут возникать у сторон, и тормозит развитие валютною рынка.

2. Уменьшение объема кассовых обменных операций с иностранными банкнотами [12, с. 93].

Необходимым условием развития цивилизованного валютного рынка и валютной системы в целом с учетом мирового опыта должно стать уменьшение объема кассовых обменных операций с иностранными банкнотами. На Западе они не превышают 1% всех валютных операций. В России большая доля наличных сделок является спецификой валютного рынка, связанной с «долларизацией» экономики и нестабильностью рубля. Сдерживание инфляции, повышение надежности банковской системы позволит восстановить доверие населения к банкам, привлечь их сбережения и ликвидные средства коммерческих структур, которые, по некоторым оценкам, составляют от 50 до 80 млрд дол. в наличной валюте [12, с. 96].

3. Совершенствование подготовки кадров [15, с. 15].

Важным аспектом развития валютного рынка и валютной системы в целом является совершенствование подготовки кадров. Следовательно, необходимо ввести требование обязательного образовательного ценза, а также проводить в банках и на биржах экзамены для проверки профессиональной подготовленности участников валютного рынка и обоснования их служебного продвижения. В стратегии развития валютного рынка России важное место должно быть отведено совершенствованию надзора и контроля над валютным рынком во избежание сильных кризисных потрясений.

4. Дальнейшее укрепление рыночных отношений [10, с. 78].

Развитие валютного рынка и валютной системы России в целом невозможно без дальнейшего укрепления рыночных отношений. Как подсказывает мировой опыт, при отсутствии продуманной стратегии экономического развития России, которая направлена на возрождение и подъем национального производства, меры государственного регулирования валютных отношений скоро будут исчерпаны и их сдерживающий эффект достигнет предела. Следовательно, необходимо создание единой экономической стратегии России, которая должна быть основана на сочетании бюджетной, валютной, налоговой, денежно-кредитной и других составляющих экономической политики государства. Таким образом, стратегия развития российского валютного рынка и валютной системы в целом должна быть составной частью общей экономической стратегии России.

В заключении второй главы можно сделать вывод о том, что при отсутствии стратегии экономического развития России, которая направлена на возрождение и подъем национального производства, меры государственного регулирования валютных отношений и валютного рынка недостаточно эффективны без сочетания с рыночным регулированием. Поэтому развитие валютного рынка России невозможно без дальнейшего развития рыночных отношений. Следовательно, перспективы развития валютного рынка и валютной системы России в целом определяются общим направлением ее экономической политики. Сохранение курса на построение открытой социально ориентированной рыночной экономики и интеграцию России в мировое хозяйство определяет необходимость развития валютного рынка и валютной системы в целом как механизма обеспечения конвертируемости рубля и проведения международных расчетов.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В ходе выполнения курсовой работы автором работы была достигнута цель исследования и решены следующие, поставленные перед ним
задачи:

- определено понятие валютной системы и изучены ее элементы;

- рассмотрена классификация валютных систем;

- изучены особенности правового регулирования валютной системы;

- проанализировано развитие валютной системы в России и определены ее особенности;

- проведен анализ валютной системы зарубежных стран и определены ее особенности.

- приведена сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран.

- определены перспективы развития валютной системы России.

Валютная система представляет собой правовую форму организации валютных отношений, которая исторически сложилась на основе интернационализации хозяйственных связей. Экономические, политические, культурные и другие связи между отдельными странами порождают валютные отношения (совокупность общественных отношений, которые складываются при функционировании валюты во внешнеэкономическом обороте) по поводу оплаты получаемых товаров, услуг, предоставления займов, кредитов, движения капиталов и др.

валютная система России и зарубежных стран (Великобритании, Германии и США) отражает экономическое состояние каждой страны. Доллар является резервной валютой во всем мире. Все страны сравнивают свои валюты с долларом и подстраиваются под него. При этом евро является второй по распространенности резервной валютой в мире.

При отсутствии стратегии экономического развития России, которая направлена на возрождение и подъем национального производства, меры государственного регулирования валютных отношений и валютного рынка недостаточно эффективны без сочетания с рыночным регулированием. Поэтому развитие валютного рынка России невозможно без дальнейшего развития рыночных отношений. Следовательно, перспективы развития валютного рынка и валютной системы России в целом определяются общим направлением ее экономической политики. Сохранение курса на построение открытой социально ориентированной рыночной экономики и интеграцию России в мировое хозяйство определяет необходимость развития валютного рынка и валютной системы в целом как механизма обеспечения конвертируемости рубля и проведения международных расчетов.

БИБЛИОГРАФИЯ

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. (ред. от 21.07.2014) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 1993. –
   № 4. – Ст. 445.
2. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 31.12.2017) «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства Российской Федерации. – 1990. – № 6. – Ст. 492.
3. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (ред. от 07.03.2018) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2002. – № 26. – Ст. 2585.
4. Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ (ред. от 03.04.2018) «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2003. – № 50. – Ст. 4859.
5. Авдокушин Е.Ф. Международные финансовые отношения /
   Е.Ф. Авдокушин. – М.: Дашков и К, 2015. – 132 c.
6. Антонов В.А. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / В.А. Антонов. – М.: Юрайт, 2016. – 548 c.
7. Ефремова Е.А., Колпак Е.П. О стабильности валютной системы. Металлические деньги // Молодой ученый. – 2016. – № 7. – С. 36-43.
8. Илюхина И.Б., Ильминская С.А. Основные проблемы функционирования и развития мировой валютной системы // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. – 2016. –
   № 1. – С. 29-35.
9. Кузнецова В.В. Мировая валютная система: проблемы и пути реформирования // Мир новой экономики. – 2016. – № 3. – С 38-47.
10. Латышева К.В. Россия в мировой валютной системе // Молодой ученый. – 2016. – № 11. – С. 77-80.
11. Лебедев Д.С. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: в схемах и таблицах / Д.С. Лебедев. – М.: Проспект, 2016. – 208 c.
12. Ляменков А.К., Ляменкова Е.А. Взаимодействие между валютной и денежно-кредитной политикой в деятельности центрального банка в открытой рыночной экономике // Молодой ученый. – 2015. – № 23. – С. 91-93.
13. Международные валютно-кредитные отношения / под ред.
    Л.Н. Красавиной. ‒ М.: Юрайт, 2016. ‒ 543 с.
14. Международные валютные отношения / под общ. ред. М.А. Эскиндарова, Е.А. Звоновой. – М.: Кнорус, 2018. – 540 с.
15. Сидорова Е.Е. Мировая валютная система: дорога стабилизации // Проблемы прогнозирования. – 2017. – № 5. – С. 10-15.
16. Хмыз О.В. Мировая валютная система и курсы валют / О.В. Хмыз. – М.: МГИМО-Университет, 2015. – 159 c.
17. Яковлева Ю.А. Особенность функционирования мировой валютной системы // Молодой ученый. – 2016. – № 3. – С. 8-10.
18. Валютная система (Monetary system) URL: http://economic-definition.com/Currencies/Valyutnaya_sistema_Monetary_system__eto.html (Дата обращения: 11.07.2018)
19. Валютная система Великобритании URL: http://www. grandars.ru/student/finansy/denezhnaya-sistema-velikobritanii.html (Дата обращения: 12.07.2018)
20. Валютная система Германии URL: http://www.grandars.ru/ student/finansy/denezhnaya-sistema-germanii.html (Дата обращения: 12.07.2018)
21. Валютная система России URL: http://www.grandars.ru/student/ mirovaya-ekonomika/valyutnaya-sistema-rossii.html (Дата обращения: 10.07.2018)
22. Валютная система США URL: http://present5.com/ssha-usa-valyutnaya-sistema-ssha-valyutnyj (Дата обращения: 12.07.2018)
23. Валютная система Франции URL: http://www.grandars.ru/student/finansy/denezhnaya-sistema-francii.html (Дата обращения: 12.07.2018)