Файл: Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран (Анализ развития валютной системы в России и ее особенности).pdf
Добавлен: 14.05.2023
Просмотров: 298
Скачиваний: 4
СОДЕРЖАНИЕ
1.1 Понятие валютной системы и ее элементы
1.2 Классификация валютной системы
1.3 Правовое регулирование валютной системы
2 АНАЛИЗ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН
2.1 Анализ развития валютной системы в России и ее особенности
2.2 Анализ валютной системы зарубежных стран и ее особенности
2.3 Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран
Следующем элементом валютной системы России является степень конвертируемости российского рубля, которую нельзя рассматривать отдельно от развития валютного регулирования в стране. Валютное регулирование и валютный контроль предполагают ограниченную конвертируемость российской валюты по текущим операциям с сохранением строгого валютного контроля и валютного регулирования по целому ряду операций, которые связаны главным образом с движением капитала [17, с. 9].
Третьим элементом валютной системы России является то, что российский рубль не имеет официально установленного паритета, который представляет собой равенство двух или более сторон взаимоотношений по каким-либо параметрам [18].
Режим валютного курса рубля (политика валютного курса) был одним из наиболее подверженных изменению элементов валютной системы России. Так на сегодняшний день в России действует режим управляемого плавающего курса рубля, а в качестве официального курса Центральным банком РФ используется курс, который устанавливается на единой торговой сессии Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) по итогам торгов между продавцами и покупателями иностранной валюты [16, с. 68].
Во внешнеэкономических отношениях российских резидентов с зарубежными партнерами используются общепринятые в мировой практике международные кредитные средства обращения и платежа и формы расчетов (например, вексель, чек, аккредитив, инкассо) [16, с. 72]. Данные формы расчетов во внешней торговле российских участников внешнеэкономической деятельности подчиняются унифицированным правилам и обычаям, разработанным Международной торговой палатой (МТП).
Регулирование валютного рынка и рынка золота как элемент валютной системы России является неизбежным и необходимым в условиях сохранения элементов валютного регулирования и валютного контроля, свойственным переходному периоду [17, с. 10]. В настоящее время в России функционируют восемь валютных бирж, при этом ведущее место (свыше 90% оборота всех российских бирж) занимает ММВБ.
Также следует отметить, что в настоящее время в России четко определен статус учреждений, на которые возложено управление и регулирование валютными отношениями страны. Основными исполнительными органами валютного регулирования в России являются Правительство России и Центральный банк РФ.
Таким образом, можно сделать вывод о том, что валютная система России является все еще системой переходного периода, которая находится в состоянии формирования и развития. Но вместе с тем в ее элементах находится их соответствие основным требованиям Устава Международного валютного фонда (МВФ) к построению национальной системы страной – членом Фонда.
2.2 Анализ валютной системы зарубежных стран и ее особенности
Проведем анализ валютной системы зарубежных стран (Великобритании, Германии и США) и определим ее особенности.
1. Анализ валютной системы Великобритании.
На сегодняшний день Великобритания по-прежнему остается одной из крупнейших держав, которая имеет серьезное влияние на развитие международных экономических, политических и валютных отношений.
Денежной единицей (валютой) Великобритании является фунт стерлингов (в прошлом мера веса и денежно-счетная единица), которая была введена в обращение со времен англосаксов [18]. Название денежной единицы Великобритании отражает массовое содержание металла, который использовался для чеканки британских монет – пенсов. Так из 1-го фунта серебра чеканили
240 пенсов, которые также называли «стерлинги», 20 пенсов составляли шиллинг, соответственно, в 1 фунте было 12 шиллингов [15, с. 13].
Развитие валютной системы Великобритании прошло 8 этапов. В таблице 1 представлены этапы развития валютной системы Великобритании.
Таблица 1 – Этапы развития валютной системы Великобритании [19]
|
Этап |
Характеристика |
|
XIV-XVIII вв. |
Действует биметаллическая валютная система (БВС) |
|
1816 г. |
Великобритания становится первой страной золотого монометаллизма |
|
1914 г. |
Банкноты перестают размениваться на золото Золотые монеты изымаются из обращения |
|
1925 г. |
Восстановление размена банкнот на золото в форме золотослиткового стандарта |
Продолжение таблицы 1
|
Этап |
Характеристика |
|
1925-1928 гг. |
Начало денежной реформы Предоставление банку Англии права на фидуциарную эмиссию банкнот |
|
1931 г. |
Создан стерлинговый блок, на базе которого была оформлена стерлинговая зона, которая распалась в 70-х годах |
|
1971 г. |
Отмена золотого стандарта Переход к неразменным бумажным деньгам |
|
1989-1991 гг. |
Интеграция валютной системы Великобритании в Европейскую валютную систему (ЕВС) |
Следует отметить, что главным видом денег в Великобритании, ка и в других странах, служат деньги в безналичной форме, т. е. средства на счетах в банках (депозитные деньги). Безналичные расчеты в Великобритании, составляя всего 8% в общем количестве платежных операций, достигают 90% их стоимости. Наибольший удельный вес от стоимости всех безналичных платежей (51,4%) – приходится на кредитовые и дебетовые платежи по перечислению, причем в основном автоматизированные («БАКС» (BACS - Bankers Automated Clearing Services) и «ЧЭПС» (CHAPS - Clearing House Automated Payment System)) [19]. При этом наличные деньги (банкноты и разменная монета) составляют приблизительно 32% всей денежной массы в обращении.
2. Анализ валютной системы Германии.
В Германии валютная система развивалась очень интенсивно и прогрессивно. Первая валюта, которая появилась на территории страны была монетная [5, с. 95]. Изготавливали монеты практически одного вида, именно это и позволило экономике стране развиваться более размеренно и интенсивно.
Когда возникла потребность в более развитой денежной системе, была создана новая валюта – рейхсмарка [9, с. 46]. Валюта отличалась хорошей системой защиты, а также довольно приемлемым внешним видом.
Развитие валютной системы Германии прошло 9 этапов. В таблице 2 представлены этапы развития валютной системы Германии.
Таблица 2 – Этапы развития валютной системы Германии [20]
|
Этап |
Характеристика |
|
XII-XIII вв. |
Обращение различных денежных единиц (серебряных монет) |
|
XIV в. – 1870 г. |
Наличие семи монетарных систем в различных частях страны Базирование денежных единиц на параллельной и двойной системах биметаллизма |
|
1875 г. |
Введение золотомонетарного стандарта |
|
1924 г. |
Введение золотодевизного стандарта |
|
1929-1933 гг. |
Установление системы неразменных денег (фидуциарного стандарта) |
|
1948-1949 гг. |
Проведение денежной реформы Разделение Германии на две части Введение новой денежной единицы (немецкой марки) Установление золотодолларового стандарта |
|
1971-1990 гг. |
Отмена принципов золотого стандарта и установление бумажно-кредитной валютной системы в Федеративные республики Германии (ФРГ) Функционирование валютной системы социалистического типа в Германской демократической республике (ГДР) |
|
1990 г. |
Создание валютного, экономического и социального союза ФРГ и ГДР Введение в оборот единой валюты – марка ФРГ |
|
2002 г. |
Переход на единую европейскую валюту (евро) |
Таким образом, можно сказать, что развитие валютной системы Германии, которая является ведущей экономической державы Европы, отражает характер и специфику экономических процессов, происходивших в мировой и европейской экономике с самого начала формирования хозяйственной системы в регионе [6, с. 96]. Одной из особенностей его развития является формирование тесных торгово-экономических связей между европейскими странами, которое обусловлено историко-географическим фактором [9, с. 79].
3. Анализ валютной системы США.
Одной из особенностей валютной системы США являлось длительное существование биметаллизма. При этом характерной чертой денежной системы США было длительное существование децентрализованной системы банкнотной эмиссии [22].
Развитие валютной системы США прошло 3 этапа. В таблице 3 представлены этапы развития валютной системы США.
Таблица 2 – Этапы развития валютной системы США [22]
|
Этап |
Характеристика |
|
Конец XVIII века – 1873 г. (период существования биметаллизма) |
1785 г. – Введение национальной денежной единицы (НДЕ) – американского доллара (24,34 г серебра) Открытие одного из первых монетных дворов в Филадельфии |
|
1792 г. – Введение системы биметаллизма (доллар свободно чеканится как из серебра, так и из золота) |
|
|
1791 г. – Открытие первого банка Соединенных Штатов, который допустил первый выпуск национальных денег |
|
|
1811 г. – Ликвидация первого банка Соединенных Штатов |
|
|
1819 г. – Открытие второго банка Соединенных Штатов, который работал до 1836 г. (обеспечил стабильность в денежно-кредитной сфере) |
|
|
1864 г. – Принятие федерального банковского закона |
|
|
1873-1934 гг. (период золотого стандарта) |
1873 г. – Отмена чеканки серебра |
|
1900 г. – Введение золотого доллара (1,50463 г) Создание акта о золотом стандарте |
|
|
1929-1933 гг. – Отказ от золотомонетного обращения и последующая девальвация доллара – до 0,888671 г |
|
|
Начало 1934-1935 гг. – Новая девальвация доллара |
|
|
Начало с 1906-1907 гг. – Банковский кризис и биржевая паника (самый острый до 1929-1933 гг.) |
|
|
1913 г. – принятие закона о ФРС |
|
|
Переход к регулируемой валютной системе |
Следует отметить, что важную роль в изменении и формировании нынешней валютной системы США сыграли два компонента [11, с. 79]:
- металлическое обращение (МО) на основе металлов (золота и серебра);
- кредитное обращение (КО) на основе банкнот главных резервных банков (действует в настоящее время).
Таким образом, можно сделать вывод о том, что в каждой стране (Великобритании, Германии и США) своя валютная система, которая прошла долгий путь становления. Также следует отметить, что валютные системы зарубежных стран объединяет возможность размена валюты, которая фактически стирает границы государств.
2.3 Сравнительная характеристика валютной системы России и
зарубежных стран
Приведем сравнительную характеристику валютной системы России и зарубежных стран (Великобритании, Германии, США и Франции). В таблице 4 представлена сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран.
Таблица 4 – Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран [10, с. 78]
|
Признак |
Россия |
Зарубежные страны |
||
|
Великобритания |
Германия |
США |
||
|
Денежная единица |
рубль (рубль = 100 копеек) |
фунт стерлингов (фунт стерлингов = 100 пенсов) |
евро (евро = 100 |
доллар (доллар = 100%) |
|
Государственные денежные знаки |
Банкноты (50, 100, 500, 1000, 5000 рублей) и монеты (10, 50 копеек, 1, 2, 5, 10 рублей) |
Банкноты (5, 10, 20, 50) и монеты (1, 2, 5, 10, 50) пенсов и 2 фунта |
Банкноты (5, 10, 20, 50, 100, 200 и 500 евро) и монеты (1, 2, 5, 10, 20, 50 центов; 1, 2 евро) |
Банкноты (1, 2, 5 10, 20, 50, 100) и монеты (1 (пенни), 5 (никель), 10 центов (дайм) доллара США; 1⁄4 (квотер), 1⁄2 (хаф), 1 доллар) |
|
Эмиссия |
Банк России |
Казначейство выпускает монеты, Банк Англии – банкноты, коммерческие банки - банковские депозиты |
Европейский Центральный банк (ЕНБ) (выпускает банкноты) и Национальное центральное бюро (НЦБ) (выпускает монеты) |
Казначейство и ФРС |
|
Государственный аппарат |
Банк России является 4 ветвью власти и монопольно производит эмиссию банкнот через расчетно-кассовые центры (РКЦ) |
Банк Англии делится на 2 департамента: банковский и эмиссионный |
ЕНБ и НЦБ, которые входят в Европейскую систему центральных банков (ЕСЦБ) |
Министерство финансов (казначейство), Центральный банк (ФРС) и коммерческие банки |
По данным таблицы 4 видно, что доллар является резервной валютой во всем мире. Все страны сравнивают свои валюты с долларом и подстраиваются под него. При этом евро является второй по распространенности резервной валютой в мире. Евро свободно циркулирует по странам ЕС, которые не входят в зону евро. Следует отметить, что эмиссию производит только Государственный Банк, но в некоторых случаях данную функцию выполняет Казначейство как в США или эмиссия монет НЦБ как в Германии. В некоторых странах как в России, эмиссия Банком России независима, в других же под контролем Правительства и Казначейства.