Файл: Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран (Анализ развития валютной системы в России и ее особенности).pdf

- унификация правил использования международных кредитных средств обращения;

- унификация основных форм международных расчетов;

- режим мировых валютных рынков (МВР) и рынков золота;

- международные организации, которые осуществляют межгосударственное валютное регулирование.

Следует отметить, что мировая валютная система включает в себя с одной стороны, валютные отношения (повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютном и денежном рынках для осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций), с другой – валютный механизм (правовые нормы и представляющие их инструменты как на национальном, так и на международном уровнях) [5, с. 56].

К мировой валютной системе можно отнести Парижскую валютную систему (ПВС), Генуэзскую валютную систему (ГВС), Бреттонвудскую валютную систему (БВС) и Ямайскую валютную систему (ЯВС).

На рисунке 3 представлена эволюция мировой валютной системы.

Рисунок 3 – Эволюция мировой валютной системы [5, с. 58]

Если в валютную систему входит несколько стран, то такая система называется «международная валютная система».

Под международной валютной системой следует понимать закрепленную в международных соглашениях форму организации валютных отношении, которые функционируют самостоятельно или обслуживают движение товаров и факторов производства [11, с. 34].

Цель международной валютной системой заключается в обеспечении эффективности международной торговли услугами и товарами.

Главной задачей международной валютной системы является эффективное опосредование международных платежей за экспорт и импорт товаров, капитала, услуг и других видов внешнеэкономической деятельности, а также создание благоприятных условий для производства и обеспечение бесперебойного функционирования экономической системы.

Международная валютная система выполняет функцию мировых денег, а именно, мировые деньги выступают как норма стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления богатства.

Основными элементами международной валютной системы являются [11, с. 38]:

а) валютные элементы:

- национальная валюта (НВ) и международные счетные единицы (МСЕ);

- условия взаимной конвертируемости и обращения национальных валют;

- валютный паритет (ВП);

- валютный курс (ВК);

- национальные и международные механизмы регулирования валютного курса.

б) финансовые элементы:

- международные валютно-финансовые рынки (МВФР);

- инструменты международных валютно-финансовых рынков и механизмы торговли данными инструментами.

в) международные расчеты, которые обслуживают движение товаров, факторов производства и финансовых инструментов. Это относительно самостоятельная группа, имеющая, однако, огромное значение в системе валютно-кредитных отношений (ВКО).

Следует отметить, что международная валютная система функционирует на базе соответствующих международных договоров группы государств.

К международной валютной системе можно отнести Европейскую валютную систему (ЕВС).

Если валютная система построена в рамках отдельного государства, то такая система называется «национальная валютная система» (НВС).

Под национальной валютной системой следует понимать совокупность экономических, денежно-кредитных отношений, которые предполагают функционирование валюты с целью обеспечения внешнеэкономических связей страны [14, с. 62].

Национальная валютная система неразрывно связана с внутренней денежной и кредитно-финансовой системой страны. Особенности организации и функционирования национальной валютной системой определяются степенью развития национальной экономики и внешнеэкономических связей страны, социальными задачами развития.

Цель национальной валютной системы заключается в обеспечении устойчивости национальной валюты и защите интересов участников внутреннего рынка.

Функции национальной валютной системы заключаются в
следующем [16, с. 74]:

- в формировании и использовании валютных ресурсов;

- в обеспечении внешнеэкономических связей страны;

- в обеспечении оптимальных условий функционирования национального хозяйства.

Основными элементами национальной валютной системы являются [14, с. 65]:

- национальная валюта (НВ) и условия ее обращения;

- валютный курс (ВК) и механизм его регулирования;

- валютное регулирование (ВР) и валютный контроль (ВК), в т. ч. регламентация использования международного кредита, валютные ограничения и т. д.;

- режим функционирования национального валютного рынка (НВР);

- регламентация международных расчетов (МР);

- органы валютного регулирования (ОВР).

Связующим элементом между национальными валютными системами является паритет и валютный курс. Паритет – это соотношение валют. Паритет лежит в основе курса валют. Валютный курс представляет собой соотношение между валютами отдельных стран или «цену» валюты данной страны, выраженную в валютах других стран.

Следует отметить, что национальная валютная система функционирует на основе национального законодательства на территории страны с использованием национальной валюты (денежной единицы страны).

На рисунке 4 представлены основные виды национальной валютной системы.

Рисунок 4 – Виды национальной валютной системы [15, с. 12]

Таким образом, можно сказать, что валютные системы являются по-настоящему мировыми, что делает их важной составной частью мирового хозяйства и международных экономических отношений.

1.3 Правовое регулирование валютной системы

Под правовым регулированием следует понимать процесс целенаправленного воздействия государства на общественные отношения при помощи специальных юридических средств и методов, которые направлены на их стабилизацию и упорядочивание [11, с. 91].

Следует отметить, что правовое регулирование осуществляется на
основе норм права и других правовых средств (актов применения, договоров и т. д.).

Предмет правового регулирования являются однородные, устойчивые, повторяющиеся общественные отношения, т. е. все то, что подпадает под действие правовых норм.

Основным органом валютного регулирования в Российской Федерации является Центральный Банк России, который [3]:

- проводит все виды валютных операций;

- определяет сферу и порядок обращения в Российской Федерации иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

- устанавливает правила проведения операций с валютой и ценными бумагами, правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций;

- устанавливает порядок покупки и продажи иностранной валюты и др.

Рассмотрим и коротко охарактеризуем особенности правового регулирования валютной системы. На рисунке 5 представлены нормативно-правовые документы, позволяющие регулировать валютную систему.

Рисунок 5 – Нормативно-правовые документы, регулирующие

валютную систему [12, с. 92]

Согласно ст. 71 Конституции Российской Федерации от 12.12.1993 г. (ред. от 21.07.2014) валютное регулирование находится в ведении Российской Федерации. Это означает, что принятие валютного законодательства входит в исключительную компетенцию федеральных государственных органов и находится вне ведения субъектов Федерации [1].

В соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ (ред. от 03.04.2018) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль – законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации [3].

Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 31.12.2017) «О банках и банковской деятельности» [2]

Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ (ред. от 03.04.2018) «О валютном регулировании и валютном контроле» значительно расширяет права российских участников внешнеэкономической деятельности и закладывает основы для дальнейшей либерализации валютных операций. Он устанавливает правовые основы и принципы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации, а также полномочия органов валютного регулирования [4].

Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» включает в себя следующие пять глав [4]:

- глава 1 «Общие положения» (ст. 1-4);

- глава 2 «Валютное регулирование» (ст. 5-18);

- глава 3 «Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации и обязательная продажа части валютной выручки» (ст. 19-21);

- глава 4 «Валютный контроль» (ст.22-25);

- глава 5 «Заключительные положения» (ст.26-27).

Согласно п. 1 Ст. 1 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» под валютой следует понимать денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, которые находятся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежат обмену указанные денежные знаки. Также под валютой следует понимать средства на банковских счетах и в банковских вкладах.

К валюте Российской Федерации относятся:

- рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка Российской Федерации и монеты, которые находятся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежат обмену;

- средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных организациях в Российской Федерации;

- средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных организациях за пределами Российской Федерации на основании соглашения, которое заключается Правительством Российской Федерации и Центральным банком с соответствующими органами иностранного государства об использовании на территории данного государства валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства.

Таким образом, можно сказать, что правовое регулирование валютной системы очень важно, поскольку несоблюдение правил нормативных документов может привести к серьезным последствиям. Поэтому необходим строгий контроль за соблюдением всех норм и правил.

В заключении первой главы можно сделать вывод о том, что валютная система представляет собой правовую форму организации валютных отношений, которая исторически сложилась на основе интернационализации хозяйственных связей. Экономические, политические, культурные и другие связи между отдельными странами порождают валютные отношения (совокупность общественных отношений, которые складываются при функционировании валюты во внешнеэкономическом обороте) по поводу оплаты получаемых товаров, услуг, предоставления займов, кредитов, движения капиталов и др.

2 АНАЛИЗ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН

2.1 Анализ развития валютной системы в России и ее особенности

Валютная система России выступает как организованная и взаимосвязанная совокупность отношений, которые касаются использования на территории России и в ее внешнеэкономических отношениях иностранной валюты, а также валютных ценностей [9, с. 40]. Организатором валютной системы России является государство, посредством государственных институтов и инструментов оно регламентирует обращение иностранных валют, устанавливает правила поведения участников валютного оборота и осуществляет контроль над проводимыми ими операциями

Валютная система России отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений, а также облегчает выполнение социальных задач общества. Поэтому возникновение высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок [14, с. 86].

За последние годы валютный рынок, как форма организации движения валютных ценностей России, развивается бурными темпами. Подтверждением этому является появление новых уполномоченных банков, резкий рост объема валютной выручки хозяйствующих субъектов от продажи ими на экспорт товаров, валютных бирж, валютных отделов на фондовых биржах, широкой сети пунктов обмена валюты, работ, услуг [16, с. 73].

Следует отметить, что валютная система России находится в процессе формирования и окончательно еще не сформировалась. Однако ее границы и основные установки выявились достаточно четко. Следовательно, национальная валютная система (НВС) России формируется с учетом структурных принципов мировой валютной системы (МВС).

Далее рассмотрим и коротко охарактеризуем основные элементы валютной системы России. На рисунке 6 представлены элементы валютной системы России.

Рисунок 6 – Элементы валютной системы России [21]

Официальной денежной единицей (валютой) России является рубль (законное платежное средство, обязательное к приему по номинальной стоимости на всей территории России), выступающей основой валютной системы России [3].