Файл: Валютные отношения и валютная система.pdf

Введение

Актуальность темы. Эволюция и переход от одной валютной системы или стандарта, лежащего в ее основе, к другому – происходит по мере созревания объективных экономических условий и предпосылок, а не в результате политических решений. МВС с начала своего существования содержала себе нестабильные элементы, ослабляющие внутреннюю структуру и провоцировавшие развитие системных кризисов – от валютных и финансовых к экономическим. В процессе эволюции системы МВС и перехода от одного порядка функционирования к другому происходило накопление слабых элементов структуры, формирующих накопление глобальных дисбалансов в экономике до степени развертывания глобального экономического кризиса, который дестабилизировал всю систему международных и экономических отношений.

Целью курсовой работы является исследование современных валютных отношений и валютной системы; определение перспектив ее реформирования.

Задачи курсовой работы:

• исследовать понятие валютных отношений и факторы, оказывающие влияние на их развитие;
• рассмотреть понятие и этапы развития валютной системы;
• исследовать причины снижения курса российского рубля;
• выявить проблемы укрепления курса рубля и использования рубля в международных расчетах;
• исследовать необходимость создания валютно-финансового союза стран БРИКС;
• рассмотреть факторы формирования валютно-финансового союза стран БРИКС;
• определить основные направления формирования валютно-финансового союза стран БРИКС.

Предмет исследования – валютные отношения и валютная система.

Объект исследования - тенденции развития и перспективы реформирования валютной системы.

Научно-теоретическая основа работы. При выполнении работы использованы монографии и публикации С. Винокурова, Д. Сыслова, Е. Рыбина, Л. Шазовской, Н. Щебарова и др.

В качестве методологической основы исследования использовались диалектический метод познания объективной реальности, методы и приемы формальной логики, статистические методы исследования экономической информации.

Информационная база исследования представлена действующими нормативно-правовыми и законодательными актами, монографиями и учебными работами ведущих экономистов России и зарубежных стран, материалами периодической печати, материалами конференций, сборниками научных трудов, тезисами докладов, электронными источниками и базами данных, актуальными статистическими материалами.

Глава 1. Понятие и эволюция валютных отношений

и валютных систем

Понятие валютных отношений и факторы, оказывающие

влияние на их развитие

Международные валютные отношения – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен национальных хозяйств результатами своей деятельности^[1]. В них сосредоточены проблемы национальной и мировой экономики, например, значительные и резкие колебания курсовых соотношений, валютные кризисы, что может вызывать серьезные социально-экономические последствия.

Факторы, влияющие на международные валютные отношения, отражены в работах многих отечественных ученых. Л. Шаховская приводит точку зрения, что «развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей»^[2]. С.Е. Винокурова называет те же факторы, но они уточняет их для региональных валютных отношений: «экономический рост, создание мирового (регионального) рынка, углубление международного разделения труда (разделения труда в региональных группировках), формирование мировой (региональной) системы хозяйства, интернационализация хозяйственных связей и их глобализация (регионализация)»^[3]. Л.М. Булатова указывает в статье четыре основных фактора, оказывающих влияние на валютные отношения:

1. рост объема мировой торговли услугами, товарами, международное движение капитала, в том числе фиктивного;

2. развитие нового вида международного разделения труда (международное разделение производственного процесса);

3. глобализация рынка товаров, услуг, трудовых ресурсов, капиталов, увеличение глубины и емкости мирового финансового рынка;

4. внедрение новых технологий и стандартов межстранового перераспределения мировых финансовых потоков с использованием электронного банкинга, Интернета^[4].

Таким образом, ученые сходятся во мнении относительно основных факторов, влияющих на развитие валютных отношений.

В процессе анализа факторов, влияющих на валютные отношения, необходимо, прежде всего, сказать о глобализации. По отношению к международному валютному взаимодействию глобализация проявляется в необходимости правительств согласовывать национальную валютную политику с потребностями соседей и пожеланиями потенциальных конкурентов. В обстановке интенсивной конкуренции, подталкиваемой ускоренным движением капитала, лишь немногие страны могут позволить себе независимую валютную политику и экономическую самодостаточность^[5]. Государство, выступая основным субъектом международных отношений, развивает собственное национальное хозяйство согласно определенным интересам, которые должны являться факторами развития мировой экономики в целом^[6].

Процесс глобализации сопровождается с одной стороны выравниванием хозяйственных структур, а с другой – является причиной противоречий и международных конфликтов.

Экономическая обстановка в стране также является фактором влияния на международные валютные отношения. В результате кризисов, войн, послевоенных периодов разрухи позиция государства в плане валютного регулирования является преобладающей и одновременно жесткой. И наоборот, процесс улучшения экономической ситуации в стране сопровождается либерализацией валютных операций^[7].

Рост производительных сил – важный фактор влияния на валютные отношения. Государство поощряет рыночную конкурентоспособность хозяйствующих субъектов национальной экономики, развивая валютные отношения, субъектами которых являются предприятия, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность, банки, государственные органы управления, отдельные физические лица. Взаимодействие процесса воспроизводства и валютных отношений основано на прямой и обратной связи, поэтому они выступают причиной воспроизводственного процесса. Общественное воспроизводство связано с распределением, обменом и потреблением, то есть первичными производственными отношениями^[8].

Национальное хозяйство любой страны имеет свои особенности, характерные для определенного уровня внутреннего развития. Мирохозяйственные связи, позволяющие развивать международное разделение труда в тех или иных масштабах, зависят от территориальной и отраслевой структуры государства. Многие предприятия и объединения, корпорации и компании развивают внешнеэкономические связи с зарубежными партнерами, участвуют в разработке и осуществлении проектов по использованию природных богатств разных регионов мира, в реализации неотложных мер защиты окружающей среды, всемерно расширяют и углубляют международное производственное сотрудничество, что, в свою очередь, ускоряет и укрепляет международные валютные отношения^[9]. Внешнеэкономические связи переплетены с политикой, экономикой, дипломатией. Международные валютные отношения ставят торговлю и промышленное производство на особое место в национальной экономике^[10].

Наконец, интернационализация международных экономических связей, основанных на общественном производстве, оказывает положительное влияние на рост международных потоков товаров, капиталов, кредитов и услуг.

Внедрение новых технологий и стандартов межстранового перераспределения мировых финансовых потоков обусловливает развитие валютных отношений между государствами. Таким образом, факторы развития международных валютных отношений представляют собой систему устойчивых обстоятельств волевого и стихийного характера, сопутствующих формированию и развитию хозяйственных связей между государствами.

Понятие валютной системы и этапы ее развития

Валютная система является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закреплённой межгосударственными договорённостями. Мировая валютная система представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства^[11].

В 19 веке на базе золотого монометаллизма после промышленной революции образовалась первая мировая система в форме золотомонетного стандарта. На Парижской конференции в 1867 г. мировая валютная система юридически была оформлена межгосударственным соглашением^[12]. Данное соглашение признавало единственной формой мировых денег - золото. Валютная и денежная система - мировая и национальная имели одинаковое значение, все денежные функции выполняло золото. Единственная разница была в том, что при выходе на мировой валютный рынок монеты использовались в платежах, измеряя их по весу^[13].

Парижская валютная система была построена на следующих структурных правилах:

1. Основой Парижской валютной системы являлся золотомонетный стандарт.

2. Каждая валюта имела определенное золотое содержание (Россия – с 1895-1897 гг., Великобритания - с 1816 г., Германия - 1875 г., США - 1837 г., Франция - 1878 г.). В соответствии с золотым содержанием каждой валюты устанавливались их золотые эквиваленты. Любая валюта совершенно свободно конвертировалась в золото. Золотом пользовались как общепризнанными мировыми деньгами^[14].

Парижское межгосударственное соглашение 1867 г. служило юридической основой мировой валютной системы.

Золотой стандарт был эффективен, когда работал рыночный механизм выравнивания валютного курса и платежного баланса, до первой мировой войны. Золотой стандарт предполагал собой рыночный регулятор производства, международных расчетов, денежного обращения, платежных балансов, внешнеэкономических связей. Государствам с дефицитным платежным балансом приходилось суживать денежную массу в обращении при отливе золота за рубеж и проводить дефляционную политику. В течение фактически 100 лет до Первой мировой войны лишь австрийский талер и доллар США были девальвированы; золотое содержимое французского франка и фунта стерлингов было неизменным. Англия национальной валютой покрывала недостаток платежного баланса в экономике^[15].

После кризиса Парижской мировой валютной системы, которая основывалась на золотомонетном стандарте, возникло понятие «золотого монометаллизма» - денежная система, в основе которой лежит металл^[16].

С 1913 по 1922 гг., около 10 лет длился кризис Парижской валютной системы. С 1929 по 1936 гг., около 8 лет длился кризис Генуэзской валютной системы. С 1967 по 1975 гг., так же 10 лет продолжался кризис Бреттон-вудской валютной системы. Во время кризиса нарушается функционирование мировой валютной системы, что влияет на экономику всех стран, связанных экономическими отношениями. В кризисный период особо остро встают валютные разногласия и в целом изменяются структурные взгляды валютной системы. Адаптация структурных принципов мировой валютной системы к измененным критериям и соотношению финансовых сил в мире рассматривается как фактор возобновления кризиса^[17]. В случае замедления кризиса в экономике любой страны образовывается отрицательный эффект на воспроизводство, именно для устранения этих негативных влияний применяют различные меры для проведения реформы мировой валютной системы и сглаживания острых форм кризиса. В общем и целом, любой кризис мировой валютной системы ломает старую систему и подводит экономику к новой валютной системе, с относительной валютной стабилизацией^[18].

В 1922 г. на Генуэзской международной экономической конференции в Генуе была юридически утверждена вторая международная валютная система, называвшаяся золотовалютной или золотодевизной. Во время функционирования этой валютной системы в качестве международных платежных резервных средств начали применять национальные кредитные деньги, при этом ни одна мировая валюта так и не получила роль резервных денежных единиц. Доллар США и британский фунт так и не смогли завоевать лидерство, несмотря на то, что были основными претендентами на эту роль. Золотые паритеты были сохранены, но обмен валют на золото можно было осуществить только в тех странах, где был сохранен золотомонетный стандарт (США) или же создан золотослитковый стандарт (Великобритания, Франция). Также во время Генуэзской валютной системы был восстановлен режим плавающих валютных курсов^[19].

После завершения Второй мировой войны мировая экономика была в упадке. Представители экономически лидирующих стран встретились на горном курорте Бреттон-Вудс для урегулирования международных экономических отношений в июле 1994 г. в рамках финансовой конференции ООН^[20]. 22 дня потребовалось на то, чтобы прийти к консенсусу и принять решении о создании Международного банка реконструкции и развития (МБРР) Международного валютного фонда (МВФ)^[21].