Файл: Управление рисками в проектной среде (Технология управления рисками).pdf

Анализируя риски на местном уровне, следует принимать во внимание политическую ситуацию в стране, оценивая также риски, связанные с терроризмом. Данные демонстрируют достаточно высокий уровень опасений экспертов при оценке указанных рисков.

Технические риски эксперты оценили практически одинаково. Такое опасное явление, как выброс газа, а также возможность разлива нефти вполне вероятны при эксплуатации скважины. Однако проводимые превентивные мероприятия дали повод к оценке этих рисков как маловероятных.

После определения вероятностей по простым рискам проекта проводится оценка интегрального риска всего инвестиционного портфеля. Для этого необходимо сначала сделать оценку для каждой из стадий, предварительно рассчитав простые риски. Например, на стадии эксплуатации - финансово-экономический, технический, социальный, социально-опасный и экономический. Затем следует дать оценку риска всего инвестиционного портфеля на основе оценок рисков отдельных стадий.

Для решения этих задач необходимо разработать систему приоритетов для каждого простого риска, а затем определить веса, с которыми каждый простой риск входит в общий риск проекта. При этом должно выполняться условие неотрицательности весов и равенства их суммы единице (условие нормировки). Для каждого риска может быть разработана своя система весов. При этом предполагается, что все риски с одинаковым приоритетом имеют одни и те же веса.

В данном проекте приоритеты ранжируются от 1 до 3, при этом числу 1 соответствует максимальное, а числу 3 - минимальное значение весов. Веса, соответствующие промежуточным приоритетам, рассчитываются как средние величины, зависящие от выбранной формулы усреднения.

Пусть отношение весов, соответствующих первому и третьему приоритетам, равно 10. Тогда вес простого риска в первом приоритете составит 10Х, во втором - Х (10 + 1)/2 = 5,5Х.

В табл. 3 приведен расчет весов групп простых рисков по методу средней арифметической. Из приведенных данных следует, что вероятность риска для подготовительной стадии равна 7,49 %.

Таблица 3 Расчет весовых групп простых рисков

Стадия бурения и освоения отличается более высоким уровнем риска, чем подготовительная. Возможность возникновения в процессе бурения опасных событий, упомянутых ранее, может поставить под угрозу сроки реализации проекта.

Из результатов расчета финансово-экономических рисков следует, что средняя вероятность их возникновения составляет 16,6%, прежде всего из-за опасности роста НДПИ и других налогов. Установление фиксированной ставки НДПИ ни у кого не вызывает сомнения, тем самым этот риск обоснован. Вероятность социальных рисков составляет 4,13%, что доказывает неудовлетворенность экспертов в социальной политике предприятия. Социально-опасный риск составляет 1,74 %, из чего следует, что опасность терроризма маловероятна, но вычеркивать ее из перечня рисков было бы неосмотрительно. Среди технических рисков, как и следовало ожидать, наибольшие опасения вызывает опасность коррозии. Один из серьезных вопросов - увеличение межремонтного периода скважины, уменьшение количества ремонтов.

Так как бурение скважин проводится не впервые, мы уже заранее знаем, какие могут быть экологические проблемы и проводим различного рода мероприятия во избежание дополнительных затрат, поэтому экологический риск оценен в 5,53 %.

Итак, риски определены для каждой позиции. Однако до того как перейти к комплексной оценке риска для инвестиционного портфеля, необходимо свести воедино риски стадии функционирования (табл. 4). Из таблицы 5 следует, что риск составляет почти 60%, который означает, что вероятность на практике получить то, что задумано, составляет 60%, и поэтому портфель можно признать достаточно рискованным.

Риск портфеля в целом, как правило, связан в первую очередь с небольшим числом особо опасных рисков. Поэтому при планировании инвестиционного портфеля нужно вынести все значимые риски (например, превышающие 3 %) в отдельную таблицу, с тем, чтобы разработать мероприятия по нейтрализации их проявления (таб.6). На долю этих семи позиций приходится больше половины риска всего портфеля.

Глава 3. Практические рекомендации по улучшению управления рисками Российских нефтегазовых компаний

3.1. Методика реализации управления рисками Российских нефтегазовых компаний

Чрезвычайно важное значение при осуществлении деятельности по обустройству нефтяных месторождений должно отводиться управлению (контролю) риском аварийности на потенциально опасных производственных объектах. Этот риск не может быть сведен к нулю благодаря превентивным мероприятиям (которым, безусловно, необходимо уделять первостепенное внимание), так как существуют объективные факторы, приводящие к внеплановым потерям, имеющим вероятностную природу.

К таким факторам можно отнести природные стихийные бедствия, техногенные аварии и катастрофы, ошибки персонала, вторичные эффекты, происходящие на сопредельных опасных объектах (источниках аварийного воздействия), преднамеренные акты (поджоги, спланированные взрывы и т.д.), ошибки, допущенные на стадии проектирования и строительства, неизвестные или достоверно не прогнозируемые на данный момент «механизмы» и причинно-следственные связи ухудшения состояния оборудования, недостаток финансовых средств для обновления производственных фондов и прочие факторы.

В нефтедобыче проявляется тесное взаимовлияние техногенных и природных причин (факторов) аварийности.

Природные факторы могут и сами инициировать существенные риски и приводить к значительным финансовым потерям.

Возможна и «цепная» взаимозависимость: природные факторы рисков при своей реализации могут инициировать проявление негативного влияния техногенных факторов, последние разрушающе воздействуют на окружающую среду. Однако обычно «запуск механизма взаимовлияния» начинается с техногенного звена.

Международная практика страхования защиты проектов разработки и обустройства нефтяных месторождений

Страхование предприятий-операторов проектов по разработке и обустройству нефтяных месторождений занимает одну из значительных долей рынка в рамках энергетического страхования. Основываясь на анализе опыта международного страхового рынка, можно выделить следующие элементы комплексного страхового покрытия.

Во-первых, имущественное страхование, которое покрывает убытки, связанные c:

- повреждением и/или гибелью имущества (Property Damage All Risks Policy);

- повреждением и/или гибелью объектов строительно-монтажных работ (Contractors All Risk Policy);

- перевозкой грузов (Cargo);

- сохранностью сданного в аренду имущества (Oil Lease Property);

- эксплуатацией трубопроводов (Pipeline Physical Damage).

Во-вторых, страхование «Дополнительных расходов оператора» (Operators Extra Expenses), включающее страхование расходов, связанных c:

- выходом скважины из-под контроля (Control of Well), в том числе - страхование имущества для бурения, взятого страхователем в аренду, лизинг или в прокат (Care, Custody and Control);

- перебуриванием/ дополнительными расходами (Redrilling/Extra Expenses);

- загрязнением окружающей среды в результате потери контроля над скважиной (Seepage and pollution, Cleanup and contamination).

В-третьих, страхование дополнительных видов ответственности:

- общей гражданской ответственности (General Third PartyLiability);

- ответственности товаропроизводителей (Product Liability).

В-четвертых, страхование специальных рисков:

- послепусковых гарантийных обязательств (Maintenance);

- повреждения или утраты специального бурового оборудования (Specialty Tools Coverage).

В-пятых, страхование рисков, возникающих в рамках трудовых отношений, включающее страхование работников (Workers' Compensation) и ответственности работодателя (Employers' Liability).

В-шестых, страхование рисков руководящего состава предприятия (Executive Protection), включая ответственность директоров и корпораций (Directors & Оfficers Liability).

Отдельно вынесены покрытия по рискам, связанным с морской нефтедобычей: имущество и оборудование буровой платформы (Platforms / Property, Hull & Machinery); ответственность, в том числе судовладельца (Protection & Indemnity) и фрахтователя (Charterer's Legal Liability) за разлив нефти (Oil Spill Financial Responsibility).

Таким образом, страхование строительно-монтажных работ, скважин на этапах бурения и эксплуатации, страхование оборудования для бурения и добычи, другого имущества предприятий, страхование различных видов ответственности, сотрудников от несчастных случаев - все они обеспечивают многостороннюю защиту от рисков проектов разработки и обустройства месторождений и позволяют предприятию компенсировать расходы при наступлении различного рода убытков.

Опыт ОАО «КапиталЪ Страхование» по комплексному страхованию проектов обустройства нефтяных месторождений

Комплексное страхование представляет собой сочетание различных видов страхования в виде реализации программы страхования, разрабатываемой специалистами страховых компаний, страховыми и перестраховочными брокерами, а также риск-менеджерами предприятия-страхователя, исходя из произведенной оценки рисков. Целью программы страхования является обеспечение финансовой устойчивости предприятия путем реализации экономически эффективной страховой защиты от рисков, представляющих угрозу бизнесу, здоровью персонала, а также имущественным интересам акционеров и инвесторов.

Комплексное страхование сочетает несколько видов страхования, при этом обеспечивается оптимальное соотношение цена/качество страховой услуги.

ОАО «КапиталЪ Страхование» является одним из признанных лидеров в области страхования ТЭК. Успеху в этом во многом способствует его тесное сотрудничество с ОАО «ЛУКОЙЛ».

Опыт ОАО «КапиталЪ Страхование» по комплексному страхованию проектов обустройства нефтяных месторождений показательно рассмотреть на примере страхования совместного предприятия ОАО «ЛУКОЙЛ» и ConocoPhillips - ООО «Нарьянмарнефтегаз», являющегося оператором проекта по разработке и обустройству нефтяных месторождений Ненецкого автономного округа (НАО).

С 2006 г. Страховая группа «КапиталЪ» в сотрудничестве со страховым брокером WILLIS разработала и внедряет комплексную программу страховой защиты ООО «Нарьянмарнефтегаз».

Основными факторами, влияющими на выбор программы страховой защиты, стали те из них, что отражают специфику месторождений и объектов нефтедобычи в НАО:

- большой объем строительно-монтажных работ по обустройству месторождений;

- методы и способы бурения, характеристики уже существующих скважин;

- структура имущественного комплекса и используемого оборудования;

- необходимость комплексного страхования гражданской ответственности оператора по обустройству месторождения, в том числе - ответственности товаропроизводителя за загрязнение окружающей среды.

При разработке комплексной программы страхования ООО «Нарьянмарнефтегаз», риски проекта по обустройству месторождений НАО оценивались и прогнозировались в соответствии с международно признанными методиками, используемыми страховыми и перестраховочными компаниями в таких крупных международных проектах, как Willis Blue, Shell Global Solutions, BP Risk Management Practices и др.

В комплексную программу страховой защиты входят:

- страхование строительно-монтажных работ (Contractors All Risks);

- комплексное страхование рисков, возникающих при выполнении работ, связанных с бурением и освоением скважин, а также их эксплуатацией, текущим и капитальным ремонтом (Operators Extra Expenses);

- страхование имущества (Property Damage All Risks);

- комплексное страхование ответственности (Comprehensive Third Party Liability);

- страхование грузов (CARGO).

Страхование строительно-монтажных работ (СМР) - один из наиболее важных видов страхования. Прежде всего потому, что этот вид работ больше других связан с различными рисками и опасностями. Страхование СМР предоставляет защиту на период строительства/монтажа зданий, сооружений, мостов, дорог, предприятий, трубопроводов, тоннелей, дамб, резервуаров и других инженерных сооружений, машин и оборудования объектов нефтедобычи и энергетики. При этом объекты страхования покрываются на время строительства от гибели и повреждений по любым случайным и непредвиденным причинам.

Страхование рисков, возникающих при выполнении работ, связанных с бурением и освоением скважин, а также их эксплуатацией, текущим и капитальным ремонтом. Как известно, один из основных элементов производственного цикла обустройства нефтяных месторождений - разведочное и эксплуатационное бурение.

На российском и международном страховом рынке существует несколько форм полисов, по которым можно застраховать выход скважины из-под контроля. Наиболее известными и популярными среди них являются правила EED 8/86 (Energy Exploration & Developement), на основе которых предоставляется покрытие как на период строительства, так и во время эксплуатации скважин. С учетом мировой практики ОАО «КапиталЪ Страхование» предоставляет страховое покрытие на следующие случаи: