Файл: Разработка и реализация конфигурации выдача кредита в коммерческом банке.pdf

Теперь добавим справочники, которые в дальнейшем будут использоваться для наших документов. Выделим вкладку справочники и нажмем добавить.

Справочники:

• Вид кредита
• Клиенты
• Сотрудники
• Виды залога

Рисунок 3.3 Добавление справочников

Справочник клиентов и сотрудников будет содержать дополнительные реквизиты, которые необходимо добавить для заполнения их в дальнейшем.

У справочника «Клиенты», перейдем на вкладку данные и добавим реквизиты:

• Пол
• Дата рождения
• Место рождения
• Паспорт
• Дополнительный документ
• Семейное положение
• Образование
• Место работы
• Должность
• Заработная плата
• ИНН
• СНИЛС
• Адрес регистрации
• Адрес фактический
• Телефоны

У реквизита «Дата» в свойствах необходимо указать тип «дата», во всех остальных случаях под конкретный тип реквизита необходимо добавить нужное количество символов.

.

Рисунок 3.4 Добавление реквизитов для справочника Клиенты.

Перейдем на вкладку формы и нажмем на значок лупы «формы элемента»

Рисунок 3.5 Настройка формы элемента.

Как мы можем заметить на форме заполнения данных о клиентах слишком много реквизитов. Все они располагаются вертикально, что не слишком удобно.

Поэтому после того, как мы нажмем на значок лупы, откроется следующее окно, в котором необходимо выбрать «Располагать элементы управления в 2 колонки.

После этих действий наша форма примет удобный вид.

Чтобы в дальнейшем заполнить справочник клиентов, некоторые реквизиты требуют дополнительной информации для выбора, такие как: пол, семейное положение, образование. Поэтому нам необходимо добавить для этих реквизитов перечисления. А затем добавить к свойствам этих реквизитов тип «Перечисление Ссылка».

Рисунок 3.6 Редактирование свойств реквизитов

По аналогии проделаем те же действия для справочника сотрудники. Который будет содержать те же реквизиты, как у справочника клиенты за исключением реквизита «должность». Для него мы создадим дополнительный объект перечисления, с выбором типа должности.

После всех процедур необходимо включить справочники в подсистему «Справочники», а справочник клиентов дополнительно в подсистему «Оказание услуг» Далее необходимо заполнить справочники. Перейдем во вкладку «Отладка» и запустим программу.

Выделим подсистему справочники и выберем подраздел клиенты.

Рисунок 3.7 Наглядный пример работы справочника «клиенты».

Как мы можем увидеть, данные располагаются для нас в удобном виде, а над реквизитами, к которым мы добавляли перечисления, появилась дополнительная стрелочка, которая позволяет выбрать дополнительные параметры.

На следующих рисунках можно увидеть наглядный пример работы справочников в программе.

Рисунок 3.8 Наглядный пример работы справочника «сотрудники».

Рисунок 3.9 Наглядный пример работы справочника «Вид кредита».

Рисунок 3.10 Наглядный пример работы справочника «Виды залога».

Теперь в нашу систему необходимо добавить документ «Выдача кредита» по которому будут совершаться все дальнейшие действия сотрудника кредитного отдела.

Документ будет содержать в себе основную информацию такую как:

• Номер договора
• Дата договора
• ФИО сотрудника
• Заемщик
• Тип кредита
• Сумма
• Тип графика
• Дата выдачи
• Дата закрытия
• Процентная ставка
• Статус
• Созаемщик
• Свидетельство о браке

Далее заполняется договор поручительства, в который входят реквизиты:

• Номер договора
• Дата договора
• Поручитель
• Сопоручитель
• Свидетельство о браке

И договор залога, содержащий реквизиты:

• Номер договора
• Дата договора
• Залогодатель
• Созалогодатель
• Предмет залога
• Свидетельство о браке

К реквизитам необходимо добавить ссылки на справочники и перечисления.

Справочники заемщиков, сотрудников, вида кредита и предметов залога у нас уже есть. Осталось добавить несколько перечислений таких как:

• Тип графика- перечисление содержащее тип выплаты кредита, аннуитет, равными долями или универсальный.
• Статус кредита – открыт кредит или закрыт.

Рисунок 3.11 Добавление нового перечисления «Тип графика»

Теперь изменим форму документа «Выдача кредита». Для этого необходимо так же нажать на значок лупы, выбрать форма элемента справочника, затем нажать далее, и выбрать «добавить группа - Страницы». Создадим 3 группы документа в которые будут входить наши реквизиты: Основные данные, договор поручительства, договор залога.

Рисунок 3.12 Добавление группы страницы для документа «Выдача кредита

Запустим режим отладки, создадим новый документ и проведем его

Рисунок 3.13 Документ «Выдача кредита» в режиме запуска отладки.

Рисунок 3.14 Проведенный документ «Выдача кредита» в режиме запуска отладки.

Как мы видим, добавилось несколько вкладок, которые в процессе работы менеджер заполняет, и по результатам скоринговой проверки клиента в дальнейшем проводит документ.

По такой же аналогии создадим документ погашение кредита. Добавим в него следующие реквизиты:

• Номер договора
• Номер заявки
• ФИО сотрудника
• Заемщик
• Дата плановая
• Дата исполнения
• Вид кредита
• Предмет гашения
• Сумма начисления
• Сумма исполнения
• Основная сумма
• Остаток суммы по кредиту

Для реквизита «номер договора» необходимо сделать ссылку на документ «выдача кредита». Для остальных реквизитов по аналогии как мы делали с первым документом. Для реквизита «предмет гашения» добавим перечисление, содержащее в себе выбор типа гашения кредита, как основной долг или проценты.

Рисунок 3.15 Редактирование документа «Погашение кредита»

Запустим режим отладки и выполним процедуру погашения кредита.

Рисунок 3.16 Документ «Погашение кредита» в режиме запуска отладки

Рисунок 3.17 Проведенный документ «Погашение кредита» в режиме запуска отладки.

Теперь нам необходимо создать движения данных документов на их приход и расход, чтобы в дальнейшем менеджер понимал, какие операции были выполнены. Выдачу кредита будем считать, как расход, так как банк отдает свои денежные средства заемщикам, а операцию по гашению кредита будем считать как приход.

Для этого перейдем в конфигуратор и воспользуемся объектом системы «Регистры накопления»

Объект конфигурации Регистр накопления предназначен для описания структуры накопления данных. На основе объекта конфигурации Регистр накопления платформа создает в базе данных таблицы, в которых будут накапливаться данные, поставляемые различными объектами базы данных.

На основании таблицы движений регистра накопления система рассчитывает таблицу итогов регистра, которая хранит в базе данных итоги на момент времени последнего движения (актуальные итоги).

Основным назначением регистра накопления является накопление числовой информации в разрезе нескольких измерений, которые описываются разработчиком в соответствующем объекте конфигурации Регистр накопления и являются подчиненными объектами конфигурации. Виды числовой информации, накапливаемой регистром накопления, называются ресурсами, также являются подчиненными объектами и описываются в конфигураторе.

Итак создадим два регистра накопления, назовем их:

• «Операции по выдачи»
• «Операции по гашению»

Для первого регистра добавим необходимые «Измерения»

• Вид кредита
• Заемщик
• ФИО сотрудника

В качестве ресурса будем использовать сумму и укажем для суммы тип «число»

Для второго регистра добавим «Измерения»

• Вид кредита
• Заемщик
• ФИО сотрудника

В качестве ресурса будем использовать «Сумму начисления», «Сумму исполнения», «Основную сумму» и «Остаток суммы» укажем так же для них числовой тип данных.

Теперь откроем наши документы, перейдем во вкладку движения и отметим наши регистры. Для документа «Выдача кредита» отметим регистр «Операции по выдаче». Для документа «Погашение кредита» отметим регистр «Операции по гашению».

Рисунок 3.18 Добавление регистра накопления для документов «Погашение кредита» и «Выдача кредита».

Теперь осталось настроить конструктор движений у обоих документов на приход и расход. Для документа «Выдача кредита» выделим вкладку движения, отметим регистр «Операции по выдаче» и нажмем на кнопку конструктор движений, затем отметим чекбокс расход.

Аналогично для документа «Погашение кредита» выделим вкладку движения, отметим регистр «Операции по гашению» и нажмем на кнопку конструктор движений, затем отметим чекбокс приход.

Рисунок 3.19 Настройка конструктора движений для документа «Выдача кредита»

Рисунок 3.20 Настройка конструктора движений для документа «Погашение кредита»

Запустим режим отладки и посмотрим, что у нас получилось

Рисунок 3.21 Проведенный документ «Выдача кредита» в режиме отладки

Рисунок 3.22 Проведенный документ «Погашение кредита» в режиме отладки

К завершению работы добавим последний объект системы «Отчеты»

Назначение отчётов программного продукта 1С это вывод актуальной информации о хозяйственных операциях в определённом формате из сформированной документами базы данных. Документы и Отчёты в 1С взаимосвязаны и похожи друг на друга, но функция Документа ввести данные о хозяйственных операциях в базу данных, задача Отчёта – вывести данные в определённом формате.

И так для начала создадим два отчета «Журнал выдачи» и «Журнал гашения».

Для этого перейдем на вкладку отчеты, добавим по очереди каждый отчет и настроим схему компоновки данных. Выберем наш документ «Выдача кредита» из базы данных и настроим его поля.

Рисунок 3.23 Настройка схемы компоновки данных для отчета «Журнал выдачи»

Рисунок 3.24 Выбор объектов из базы данных, через, конструктор запроса.

• Выдача кредита. Ссылка
• Выдача кредита. Номер договора
• Выдача кредита. Дата договора
• Выдача кредита. Тип кредита
• Выдача кредита. Сумма

Перейдем на закладку «Объединения/Псевдонимы» и укажем, что поле Ссылка будет иметь псевдоним «Документ» для удобства представления. После этого перейдем на закладку Порядок и укажем, что результат запроса должен быть упорядочен по значению поля Документ.

Рисунок 3.25 Настройка псевдонимов для объектов базы.

Перейдем на закладку «Настройки» и создадим стандартные настройки, определяющие, как будет выводиться информация в отчет.

Иерархическая структура отчета может содержать в различных сочетаниях три основных элемента:

• Группировка – для вывода информации в виде обычного линейного отчета;
• Таблица – для вывода информации в виде таблицы;
• Диаграмма – для вывода информации в виде диаграммы.

Для добавления нового элемента в нашем случае группировки выделим в дереве структуры отчета корневой элемент «Отчет», и вызовем его контекстное меню. Можно также нажать кнопку «Добавить», расположенную в командной панели окна, или нажать клавишу Ins. Выберем пункт меню Новая группировка

На закладке Выбранные поля перенесем мышью из списка доступных полей те поля, которые будут выводиться в отчет:

• Документ
• Дата договора
• Номер договора
• Тип кредита
• Сумма

Рисунок 3.26 Настройка выводимых полей отчета «журнала выдачи»

Теперь осталось добавить документ в подсистему «Отчеты». Поступим так же с другим документом «Журнал гашения».

Рисунок 3.27 Выбор объектов из базы данных, через, конструктор запроса.

Рисунок 3.28 Настройка выводимых полей отчета «журнала гашения»

Осталось добавить последние два отчета, которые будут строить график по нашим документам. Назовем их «График выдачи» и «График гашения».