Файл: Центральный банк и его основные функции Квашина Алиса Артемовна.pptx

Центральный Банк – это ключевая финансовая организация России, регулирующая все денежные отношения в стране. У него есть исключительное право выпускать деньги и ценные бумаги: акции, облигации.

Несмотря на то, что это важная составляющая российской экономики, Центральный Банк Российской Федерации – это независимая структура, он выступает как особый институт. У Центрального банка нет формы правовой организации, как у коммерческих банков – ООО или АО. По Конституции Российской Федерации у него особый статус: независимое юридическое лицо, которое действует в интересах государства. То есть Госдуме ЦБ не подчиняется, но работает с ней в полном контакте.

Зачем нужен Центральный банк

Главная цель Банка России – защитить рубль и обеспечить его устойчивость.

Чтобы цена рубля оставалась стабильной, Центробанк продает и покупает валюту.

Центральный банк развивает и укрепляет банковскую систему: например, проводит проверки банков, контролирует микрофинансовые организации, вместе с правительством проводит мероприятия по повышению уровня финансовой грамотности населения и предпринимателей.

При этом Центробанк не может вмешиваться в операции кредитных организаций, а только контролирует соблюдение закона.

Организация денежного обращения

Центробанк – главный регулятор финансового рынка России. Он занимается эмиссией рубля – выпуском наличных денег.

Именно регулятор занимается тем, что разрабатывает методы защиты денежных знаков, занимается изготовлением банкнот, отслеживанием их оборота. Выпускаемые им банкноты и монеты – единственные законные платежные средства в России.

Основные функции и задачи ЦБ РФ в этом направлении:

прогнозирование производства, осуществление заказа на изготовление купюр и монет;
перевозка и хранение денежных единиц, установка правил на перевозку и инкассацию;
формирование признаков подлинности российских денежных знаков, создание и внедрение новых мер защиты;
изъятие из оборота ветхих купюр;
разработка новых образцов купюр, банкнот старого образца;
разработка порядка осуществления кассовых операций юрлицами.

Организация денежного обращения

Денежно-кредитная политика

Ключевая роль Центрального Банка – регулирование финансового рынка России, создание условий для его бесперебойной, стабильной работы. Регулятор следит за всеми банками, МФО, ломбардами и другими финансовыми структурами.

Финансовые компании обязуются держать отчет перед регулятором, принимают его постоянные проверки и аудит. Таким образом ЦБ контролирует рынок, защищает его от недобросовестных, черных игроков.

Функции Центрального Банка России по этой части деятельности:

регулирование объемов выдачи кредитов, проблемных портфелей;
проведение политики воздействия на рыночные процентные ставки;
работа с ценными бумагами, валютой;
установление лимитов и правил проведения финансовых операций для кредитных компаний.

Денежно-кредитная политика

Регулирование и надзор

Статья 56 ФЗ-86 говорит, что Банк России является надзорным органом над всеми «точками» банковской системы РФ. Он ведет анализ деятельности отдельных банков и финансовых холдингов. Главная задача – сохранение стабильности банковской системы РФ. Надзорные функции выполняет Комитет банковского надзора.

Чем занимается Центральный Банк в этой области:

организация правил проведения финансовых операций, бухгалтерского учета и отчетности;
требования от кредитных структур подготовки планов восстановления финансовой устойчивости;
создание методики определения системно-значимых банков страны;
работа с Бюро Кредитных Историй, негосударственными Пенсионными Фондами;
оценка рисков, устойчивости капитала финансовых компаний;
обеспечение безопасности по части технической защиты информации.

Регулирование и надзор

Международная деятельность

Целями деятельности Банка России является и качественное функционирование на международном рынке, он отвечает за внешнеэкономическую деятельность. В этом направлении от сотрудничает с Центральными Банками других стран.

Важная составляющая – обмен информацией с другими странами в рамках международных договоров и двусторонних соглашений. Кроме того, именно ЦБ выдает разрешения иностранным финансовым компаниям создавать свои филиалы в РФ.

В основные функции Центробанка также входит формирование курсов валют и публикация этой информации в свободном доступе. Он же осуществляет функцию валютного контроля.

Определен перечень некредитных организаций, которые также подчиняются нормам Центрального Банка и подконтрольны ему. В этот перечень включены 19 видов деятельности, вот некоторые из них (полный перечень – в ст 76 ФЗ-86):

участники рынка ценных бумаг;
инвестиционные фонды, ПИФы, НПФ;
компании, ведущие клиринговую деятельность;
фирмы, ведущие деятельность центрального депозитария;
страховое дело;
потребительские кооперативы;
ломбарды;
кредитные рейтинговые агентства и пр.

Надзор и регулирование небанковского сектора

Центральный банк – единственный независимый банк, который стоит над всеми коммерческими банками.
Только Банк России может выпускать деньги и ценные бумаги.
Центральный банк обеспечивает устойчивость рубля, устанавливает ставку рефинансирования, определяет курс валют, сдерживает инфляцию.
Центральный банк взаимодействует с Международным валютным фондом, правительством и коммерческими структурами для оптимизации финансового сектора и стимулирования денежно-кредитной политики.

Итоги