Файл: Инфляция и законы денежного обращения. Инфляция и дефляция.pdf

Введение

Актуальность исследования заключается в том, что в условиях все нарастающей нестабильной политической ситуации в мире в России наиболее острым стал вопрос обеспечения стабильного экономического развития, необходимым условием которого является успешная антиинфляционная политика государства.

Инфляция — это процесс «разбухания» денежной массы в стране сверх реальной потребности обращения в полноценных деньгах, последствием которого является неизбежный рост цен и негативные социально-экономические последствия.

Снижение стоимости рубля подрывает конкурентоспособность экономики России, поскольку потребители в условиях роста цен предпочитают более дешевые зарубежные аналоги отечественной продукции.

Инфляция не только бьет по карману обычного представителя домашнего хозяйства, но и затрудняет ему и другим хозяйствующим субъектам процесс планирования собственных сбережений и вложения долгосрочных инвестиций, в результате чего подрывается доверие к государству.

Объектом исследования является совокупность экономических отношений, проявляющихся при функционировании механизма инфляции и дефляции.

Предметом исследования является механизм инфляции и дефляции.

Целью данной работы является изучение инфляции и антиинфляционная политика в России.

Для реализации поставленной цели необходимо выполнить ряд задач:

• Изучить понятие и виды инфляции;
• Рассмотреть понятие и характеристика дефляции;
• Изучить причины возникновения и последствия инфляции;
• Рассмотреть влияние инфляции и дефляции на денежный оборот;
• Проанализировать инфляцию и закон денежного обращения;
• Рассмотреть меры снижения инфляции и дефляции.

При написании данной работы были использованы современные научные и учебные источники.

Глава 1. Теоретические основы инфляции и дефляции

1.1 Понятие и виды инфляции

Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары и услуги в стране на длительный срок. Проще говоря, происходит обесценивание рубля и при растущей инфляции через некоторое время на одну и ту же сумму можно купить меньше товаров, чем раньше. Инфляция происходит как процесс «разбухания» денежной массы в стране сверх реальной потребности обращения в полноценных деньгах, последствием которого является неизбежный рост цен и негативные социально-экономические последствия.

В отличие от одномоментного повышения цен инфляция характерна тем, что это долгий и устойчивый процесс. Само слово инфляция происходит от латинского (inflatio), то есть вздутие.

Таким образом, дословно инфляцию можно определить, как денежное вздутие, или увеличение денежной массы относительно товарной (переполнение каналов денежного обращения излишней денежной массой), сопровождаемое ростом цен на товары и услуги (падение покупательной способности денег). Можно сказать, что инфляция знаменует собой процесс повышения стоимости жизни.^[1] При этом несмотря на то, что при инфляции наблюдается общий рост цен, на какие-то товары или услуги цены могут даже понижаться – обычно так играет фактор сезонности. Главный показатель инфляции – изменение общего уровня стоимости продукции и услуг во всех отраслях. Также существует такое понятие, как индекс инфляции. Он рассчитывается Росстатом по сложной формуле с использованием стоимости рыночных корзин в текущем и прошлом годах. Индекс инфляции – это экономический показатель, который отображает совокупное повышение цен в различных категориях товаров.

Грубо говоря, если какой-то товар не подорожал, а другой вырос на 10%, то индекс покажет повышение на 5% при условии, что данная продукция входит в расчет индекса с одинаковым весом. Инфляция сопровождается «инфляционным ожиданием», что отражается в поведении и психологии покупателя и продавца. Таким образом, очередная инфляция заставляет покупателя увеличивать количество текущих покупок, а продавца — как можно медленнее реализовывать продажу своих товаров.^[2]

Инфляцию можно разделить на две большие группы:

Открытая – характерна для стран с рыночной экономикой. Все происходит по традиционной схеме – цены растут, национальная валюта теряет платежеспособность, уровень жизни ухудшается. Для регулирования инфляции государство принимает меры по уменьшению доступности денег для экономики – повышает ключевую ставку и т. д.

Скрытая – характерна для стран, где цены жестко регулируются государством. Цены действительно замораживаются на каком-то уровне, но при этом создается дефицит товаров, так как производителям невыгодно выпускать товары по такой стоимости, они терпят убытки и вынуждены уменьшать объемы. В это же время цены на «черном» рынке растут.

По темпу прироста инфляция подразделяется на три вида:

Ползучая (умеренная). Ее показатель не выше 10%. Считается оптимальным вариантом, поскольку низкие темпы инфляции позитивно сказываются на экономике: кредиты становятся дешевле, инвесторы вкладывают средства в новые проекты и т. д. Галопирующая (скачкообразная). Темп роста до 50% в год. Ситуация в экономике становится кризисной.

Нет роста ВВП. Банки не хотят давать кредиты, поскольку это теперь невыгодно, а также устанавливать нормальные проценты по вкладам. Поскольку хранить средства на депозите становится невыгодно, граждане вкладывают накопления в различные товары. Растет спрос, а вместе с ним по экспоненте развивается и инфляция. Часто галопирующая инфляция побуждает правительство провести денежную реформу. Может в дальнейшем привести к дефолту.

Гиперинфляция. Темп роста от 50% и до нескольких сотен. Характеризуется практически полным разрушением экономики. Люди стараются как можно скорее избавиться от обесценивающихся на глазах денег, переходят к натуральному обмену. Объем импорта в разы превышает объем экспорта, государство вынуждено печатать новые и новые деньги. Чаще всего гиперинфляция встречается во время войны или сразу после.

1.2 Понятие и характеристика дефляции

Дефляция – процесс не менее опасный, чем инфляция, однако он имеет положительные и отрицательные стороны. Предпринимателю важно уметь разбираться в видах дефляции, особенностях ее течения, чтобы понять, когда нужно оптимизировать бизнес путем снижения стоимости товаров.^[3]

Дефляция – это процесс, в ходе которого происходит снижение стоимости товаров или услуг. За одну и ту же сумму можно приобрести продукцию большего объема, чем раньше, так как увеличивается покупательская способность денег.

Оба процесса связаны с изменением стоимости товаров, однако инфляция характерна для ситуаций, в которых происходит рост цен, из-за чего деньги обесцениваются. Покупательская способность при инфляции снижается. Дефляция увеличивает стоимость денег и возможность приобретения товаров, которые, становятся доступнее.

Несмотря на то, что падение цен при дефляции кажется благоприятной ситуацией, на деле это оказывается более опасным процессом для экономики. Сохраняющаяся на протяжении длительного времени дефляция замедляет развитие бизнеса из-за постоянного падения цены готовых продуктов. Это приводит к закрытию предприятий, которые становятся нерентабельными.

Характерными признаками наступления дефляции считаются:

• уменьшение спроса со стороны покупателей на товары или услуги;
• сокращение заработной платы рабочих;
• увеличение числа безработных;
• уменьшение стоимости выпускаемой продукции.

Примеры дефляции в истории: «Великая депрессия» в США, возникшая из-за стремительного роста экономики, «Потерянное десятилетие» в Японии, когда в 90-е годы 20 века резко повысился уровень доходов населения. Дефляция влияет на стоимость ценных бумаг, кредитные ставки, индексацию пенсий и пособий, зарплаты и т.д.^[4]

Причины дефляции связаны с несколькими факторами, сочетание которых приводит к снижению стоимости продукции:

Хранение денежных средств. Это уменьшает количество денег, задействованных в рыночном обороте, что приводит к увеличению ценности валюты.

Увеличение производственных масштабов. Предприятия выпускают больше товаров, и стабильные доходы населения позволяют легко покупать интересующую продукцию.

Сокращение кредитов. Уменьшение числа потребительских кредитов приводит к сокращению денег в обращении.

Дефляция, характерная для экономического спада, отличается следующими чертами:

Появление дефляционной спирали: снижаются цены, дорогие товары остаются невостребованными, так как покупатели ждут большего падения стоимости. Из-за этого уменьшается экономический рост, и усиливается дефляция. В денежном отношении это проявляется закрытием депозитов, оттоком капитала из банков, сокращением расходов населения.

Снижение экономических показателей:

• уменьшение стоимости продукции, сокращение заработной платы, снижение объема выпускаемых товаров;
• отказ от потребительских кредитов.

В первую очередь дефляция влияет на банковскую деятельность и при отсутствии государственного регулирования распространяется на остальные сферы.

Хорошей ситуацией считается устойчивое повышение эффективности предприятий, последовательное уменьшение себестоимости и увеличение конкуренции. В этой ситуации для привлечения покупателей в период дефляции происходит снижение цен без сокращения рабочих мест и заработных плат.^[5]

Последствия дефляции сводятся к:

• резкому увеличению числа безработных;
• введению режима экономии;
• сокращению ВВП и снижению всех экономических показателей;
• уменьшению заработной платы граждан;
• снижению инвестиций, денежных средств в обороте.

Отрицательная дефляция сказывается на всем секторе бизнеса, так как изменяет покупательскую способность и спрос на товары. Предприниматели могут локально вводить меры по защите своего бизнеса, однако окончательное решение проблемы происходит только на масштабном уровне с участием государственного регулирования.

1.3 Причины возникновения и последствия инфляции

Большинство причин инфляции связаны с объемом и доступностью денег в экономике. Чем больше в экономике свободных денег, тем быстрее развивается инфляция. Возникновение инфляции обусловлено структурными нарушениями и процессами во всех сферах экономики. Специалисты выделяют ряд факторов, способствующих ее увеличению, характерных для всех видов национальных экономик. Одной из самых актуальных проблем в экономике России является инфляция, которая представляет собой устойчивое непрерывное снижение покупательной способности денег, тормозящее развитие экономики страны в целом и ухудшающее уровень жизни, и благосостояние населения.

Увеличение цен оказывает большое влияние на все экономические субъекты, а уровень инфляции является не только индикатором динамики рынков денег и реальных благ, но и показателем, характеризующим состояние всей социально-экономической системы.^[6]

К наиболее распространенным причинам возникновения инфляции относятся:

Включение «печатного станка» – рост государственных расходов, для обеспечения которых прибегают к денежной эмиссии, неподкрепленной реальным товарооборотом.

Увеличение денежной массы за счет массового кредитования населения и компаний – опаснее всего, когда кредитные деньги берутся не из уже имеющихся запасов, а выдаются от эмиссии необеспеченной национальной валюты.

Милитаризация экономики – при ведении государством военных действий всегда характерны высокие темпы инфляции, поскольку приходится печатать большой объем денег на постоянные военные расходы.

Инфляция в России, как и в других странах, особенностями национальной экономики. Наиболее существенными из них являются зависимость от экспорта энергоресурсов, усиливающаяся монополизация, как на товарных, так и на финансовых рынках, кризисные явления как внутри страны, так и за ее пределами.^[7]

Сокращение реального объема национального производства – когда на меньший объем произведенной продукции приходится прежнее количество денег, начинается рост цен. Падение курса национальной валюты – негативный эффект наиболее выражен при больших объемах импорта в страну. Профсоюзная монополия в отношении зарплат рабочих.