Файл: Система международных кредитных отношений (Мировая кредитная система и ее основные характеристики).pdf

В октябре 2018 года Международный валютный фонд опубликовал очередной аналитический отчет World Economic Outlook, повысив прогноз экономического роста в Российской Федерации на 2019 год. Они ожидали, что темп роста ВВП России в 2019 году составит 1,8% - благодаря ценам на нефть. и рост внутреннего спроса.

Но в январе 2019 года Международный валютный фонд снизил прогноз роста до 1,6%. Отсутствие инвестиций, инфляция и санкции, по мнению экспертов МВФ, не дадут экономике расти. В правительстве заговорили о возможном падении темпов роста мировой экономики, что неминуемо ударит по Российской Федерации. В следующем году экономика вырастет на 1,7%. Об этом говорится в новом отчете Международного валютного фонда.

2.2 Взаимоотношения России с международными кредитно-финансовыми организациями на региональном уровне

Россия активно участвует в различных международных финансовых организациях. Наиболее значимыми из них являются Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка, членом которых Россия является с начала 1990-х гг. За годы членства характер сотрудничества страны с финансовыми институтами существенно изменился. К основным причинам можно отнести улучшение экономической ситуации в России в начале 2000-х годов, изменение баланса сил в мировой экономике в пользу развивающихся стран и, как следствие, необходимость реформирования глобальной финансовой архитектуры, а также как эскалация геополитической напряженности в 2014 году и последующее введение санкций против России.

Реформирование глобальной резервной валютной системы уже давно является одним из приоритетов в повестке дня сотрудничества России с МВФ. В 2009 году страна выступила с инициативой включить российский рубль в валютную корзину СДР. Однако это предложение не было поддержано Фондом. В настоящее время также преобладает скептицизм в отношении кризиса в российской экономике и напряженности в отношениях между Россией и Западом. В то же время низкие шансы на обретение рублем статуса резервной валюты подтверждают статистические данные. По данным Банка международных расчетов, в период с 2013 по 2016 год рубль упал с 12 до 18 в рейтинге наиболее торгуемых валют, а его доля в мировой торговле снизилась с 1,6 до 1,1%.

Через Группу Всемирного банка Россия сотрудничает с Международным банком реконструкции и развития (МБРР), Международной финансовой корпорацией (IFC), Многосторонним агентством по гарантиям инвестиций (MIGA) и Международной ассоциацией развития (МАР). - Российские санкции - не единственная острая проблема в отношениях России и Всемирного банка. Страна поддерживает реформу менеджмента банка, а также увеличение его капитала.

Россия вместе со своими партнерами по БРИКС отмечает недостаток финансирования инфраструктурных проектов. Если банк откажется увеличивать свои ресурсы, институт столкнется с необходимостью сократить объемы кредитования. Развитые страны изначально не проявляли интереса к обсуждению этого вопроса. Однако в последнее время они, в основном США, изменили свою позицию. К этому их воодушевило появление новых региональных институтов развития, деятельность которых может снизить важность и влияние Всемирного банка.

В период становления рыночной экономики Россия присоединилась к международным валютно-финансовым институтам. Это открыло новые возможности для получения инвестиций из других стран и для развития экономики страны, а также позволило перерегистрировать внешний долг России, большая часть которого была представлена ​​долгами СССР. Членство в международных валютных, финансовых и кредитных организациях позволило России использовать опыт международных сообществ в регулировании денежно-кредитной, кредитной и финансовой сфер.

Присоединение к Международному валютному фонду (МВФ) в апреле 1992 года разрешило восемь запросов на получение кредитов, общая сумма которых превысила 20 миллиардов долларов США. Техническая помощь Фонда позволила создать в стране систему казначейства и сбора налогов.

Соблюдение обязательств, вытекающих из положений Устава МВФ, позволило Российской Федерации использовать кредитные ресурсы Фонда в виде резервных кредитов (7,8 млрд долларов США), дополнительного резервного финансирования (5,3 млрд долларов США) и компенсационного финансирования (2,9 млрд долларов США) для получения консультационная помощь. С 2000 года под влиянием США МВФ отказывался возобновлять кредитование России.

В январе 2005 г. Россия выплатила МВФ непогашенный долг фондов. В последние годы взаимодействие России с Фондом сосредоточено на проблеме преодоления мирового финансового кризиса и реформировании бреттон-вудской денежной системы. Списание Россией долгов беднейших стран можно считать значительным вкладом в работу МВФ.

Вступление России в Международный банк реконструкции и развития (МБРР) в июне 1992 г. дало возможность привлечь иностранный капитал, который к 2007 г. составил 11 миллиардов долларов США. РДЭ является основным партнером России в группе Всемирного банка, чьи кредиты более близки. связаны с реальной экономикой и социальной сферой Российской Федерации, чем с МВФ. Ставка по кредиту МБРР для России составляет 0,75–0,5%. Срок кредита обычно составляет 17 лет с льготным периодом 5 лет.

В марте 2011 года было подписано соглашение о предоставлении кредита МБРР в размере 25 миллионов долларов США сроком на 14 лет, включая пятилетний льготный период.

В настоящее время сотрудничество с Банком развивается в основном за счет оказания консалтинговых услуг и перехода российской финансовой отчетности на международные стандарты.

Объем инвестиций, предусмотренных для проектов Международной финансовой корпорации (IFC) в России, составил в 2008 году 2,7 млрд долларов США. Тенденция плодотворного сотрудничества между российскими банками и Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) продолжается. В 2007 году реальные вложения Банка в экономику России достигли 7 млрд рублей. евро.

Международная финансовая корпорация (IFC) сотрудничает с Россией по двум основным направлениям: инвестирование в конкретные проекты частного сектора экономики страны, техническая помощь по вопросам приватизации.

вниз фондовые рынки и банковское дело. Как правило, эта организация обеспечивает свое участие в проекте за 25% его стоимости и оказывает помощь в поиске других инвесторов. IFC оказала техническую помощь в подготовке и реализации программы приватизации в Волгоградской, Новосибирской, Нижегородской областях и Республике Саха (Якутия).

В последние годы в России реализуется проект по созданию Международного финансового центра (МФЦ) в Москве [1]. Важным шагом на пути к формированию МФЦ должно стать создание мегарегулятора финансового рынка (МФР), первые шаги по созданию которого были предприняты Минфином РФ в январе 2011 года.

Заключение

В заключение данной курсовой работы можно сделать следующие основные выводы.

Мировая кредитная система - это форма организации международных кредитных отношений. Международные кредитные отношения основываются на принципах, которые принимаются участниками этой системы.

Представлены элементы глобальной кредитной системы:

- субъекты международных кредитных отношений;

- формы международного кредита;

- условия международного кредита.

Представлены виды международного кредита:

- заем от международных кредитно-финансовых организаций;

- международный банковский кредит;

- межгосударственный кредит;

- международный коммерческий (корпоративный) кредит.

Международный кредитный рынок - это сфера и форма организации движения кредитных ресурсов между странами. Это часть рынка ссудного капитала, где предоставляются средне- и долгосрочные иностранные кредиты.

Условия международного кредита:

- валюта кредита и валюта платежа;

- сумма займа;

- срок кредита;

- условия использования и погашения кредита;

- стоимость кредита;

- вид обеспечения ссуды;

- методы страхования рисков.

Основными международными кредитными организациями являются:

- Международный Валютный Фонд;

- Международный банк реконструкции и развития;

- Международная финансовая корпорация;

- Международная ассоциация развития;

Международное агентство по инвестиционным гарантиям;

- Банк международных расчетов.

После распада Советского Союза Россия стала активным участником международных кредитных отношений.

Россия как страна с переходной экономикой активно занимала деньги на внешних рынках для проведения необходимых реформ, связанных с переходом экономики на рыночный путь развития.

Со временем задолженность Российской Федерации перед международными кредитными организациями была погашена.

Из-за международных санкций и общей кредитной дискриминации, которая является одним из инструментов давления на Россию по внешнеполитическим соображениям, Российская Федерация участвует в создании региональных кредитных организаций, в которых она является активным участником.

Среди этих организаций можно выделить:

- Евразийский банк развития;

- Евразийский фонд стабилизации и развития;

- Евразийский экономический союз;

- Банк развития БРИКС.

Таким образом, можно дать следующие рекомендации для России с точки зрения ее участия в международных кредитных отношениях.

Свести к минимуму влияние внешнеполитических различий на взаимодействие России с международными финансовыми организациями. Для этого необходимо конструктивно работать с представителями международных финансовых институтов и не ставить политические амбиции выше объективных экономических потребностей каждой стороны.

Активизировать усилия по созданию региональных финансово-кредитных организаций, в которых Россия будет играть ведущую роль и определять основные направления развития. Это не только усилит политическое и экономическое положение Российской Федерации в этих регионах, но и снизит зависимость российской финансовой системы от влияния существующих международных кредитно-финансовых институтов.

Список литературы

1. Авдокушин E.Ф., Международные экономические отношения, М., Юристъ, 2018 г.

2. Акопова Е.С., Воронкова О.Н., Гаврилко Н.Н. Мировая экономика и международные экономические отношения. Ростов-на-Дону: «Феникс», 2017.

3. Зиниша О.С., Якунина М.С. Международные кредитные отношения России в современных условиях // «Экономика и социум» №4(23) 2016

4. Зиниша, О.С. Перспективы формирования международного финансового центра в г. Москва // «Экономика и социум» №1(20) 2016

5. Зубенко В.В., Зубенко В.А. ЕАЭС. Новая евразийская архитектура // Инновационное развитие российской экономики: материалы конф., 9-13 дек. 2013 г. Москва, 2018. С. 133-138.

6. Казакова А.Г. Значение экономических пространств в рамках глобализации экономики в современных политических и экономических условиях // Вестник университета. 2016. № 8. С. 117-123

7. Международные экономические отношения: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / под ред. В.Е. Рыбалкина. -- 9-е изд., иерераб. и доп. -- М: ЮНИТИ-ДАНА, 2017. - 647 с.

8. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/Подред.Л.Н.Красавиной.-3- е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2017. - 576с

9. Орлова Н.В. Финансовые санкции против России: влияние на экономику и экономическую политику // Вопросы экономики. - 2018. - № 12. - С. 54-56.

10. Пасько С.Н. Развитие инвестиционных процессов в условиях международной экономической интеграции стран ЕАЭС : автореф. дис. ... канд. экон. наук: 08.00.14. Краснодар, 2018.

11. Спивачевский П.М. Банки развития и их роль в формировании единого Евразийского экономического пространства : автореф. дис. ... канд. экон. наук: 08.00.10. Санкт-Петербург, 2018. С. 5.

12. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Л.А.Дробозина, Л.П.Окунева, Л.Д.Андросова и др.; Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2017.

13. Цареградская Ю.К. Долговые отношения России с международными финансовыми организациями: региональные аспекты финансово-правового регулирования // Вопросы экономики и права. 2016. № 3