Файл: Проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации (Формирование валютной системы).pdf

Введение

С переходом России к рыночным отношениям в экономике весьма важными и трудно контролируемыми вопросами являлись невозврат в Российскую Федерацию валютной выручки от экспорта товаров и оказания услуг отечественными предприятиями и организациями, а также бестоварный перевод ими валюты и сделки по фиктивным импортным контрактам. В результате на счетах в иностранных банках скопились огромные валютные средства, принадлежащие отечественным предприятиям и организациям, чем наносится значительный ущерб экономической безопасности государства, поскольку суть вывоза капитала сводится к изъятию части ресурсов из процесса национального экономического оборота и включению их в производственный процесс в других странах.

В этой связи потребовалось создание в России комплексной системы валютного регулирования и контроля за проводимыми отечественными предприятиями и организациями экспортными, импортными и другими внешнеэкономическими операциями.

Правовое регулирование в Российской Федерации порядка совершения операций с каждым видом валютных ценностей различно. Порядок обращения и использования наличной иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте устанавливает Центральный Банк Российской Федерации.

Интеграция стран, в том числе современной России, в мировое хозяйство вызывает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях.

Целью работы является исследование проблем формирования и развития валютной системы Российской Федерации.

Для достижения поставленной цели необходимо решение следующих задач:

1. Определить теоретические основы валютной системы страны.
2. Провести анализ современного состояния валютной системы России.
3. Определить перспективы развития валютной системы Российской Федерации.

Объектом работы является валютная система страны.

Предметом работы выступает анализ проблем формирования и развития валютной системы Российской Федерации.

В работе использованы такие экономические методы, как исторических метод, наблюдение, сравнение. Работа состоит их введения, трех глав, заключения и списка литературы.

1. Теоретические основы валютной системы

1.1 Сущность валютной системы, её задачи и роль

По мере интернационализации хозяйственных связей стран возрастают международные потоки товаров, услуг, капиталов и кредитов. В мировом хозяйстве осуществляется круглосуточный "перелив" денежного капитала, формирующегося в процессе национального общественного воспроизводства. Причем в каждом суверенном государстве законным платежным средством являются его национальные деньги. Однако в международном обороте обычно используются иностранные валюты. Это обусловлено тем, что в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех стран.

Интеграция стран, в том числе современной России, в мировое хозяйство вызывает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях. [9, C. 234]

Формирование устойчивых связей по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привело к формированию сначала национальных, а затем и мировых валютных систем. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в этом смысле можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности. Таким образом, валютная система - это совокупность экономических соглашений, связанных с функционированием валюты и формы их организации.

К элементам валютной системы относятся:

• средства, используемые как расчетные или платежно-расчетные;
• органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль;
• условия и механизмы конвертируемости валют;
• режим определения валютного курса;
• правила проведения международных расчетов;
• режим функционирования рынков драгоценных металлов;
• правила получения и использования кредитных средств в иностранных валютах;
• механизмы валютных ограничений.

Типы и характеристика отдельных элементов валютной системы представлена на рис.1.1 и в приложении А.

Рис. 1.1 Типы валютных систем

Валютные отношения на национальном уровне охватывают сферу национальной валютной системы. Национальная валютная система - это форма организации валютных отношений в стране, определяемая ее валютным законодательством. Особенности национальной валютной системы определяются степенью развития и специфики экономики, а также внешнеэкономических связей той или иной страны.

Национальная валютная система включает следующие основные составляющие:

• национальную денежную единицу (национальная валюта);
• состав официальных золотовалютных резервов;
• паритет национальной валюты и механизм формирования валютного курса;
• условия обратимости национальной валюты;
• наличие или отсутствие валютных ограничений;
• порядок осуществления международных расчетов стран;
• режим национального валютного рынка и рынка золота;
• национальные органы обслуживания и регламентирующие валютные отношения страны.

Первоначально возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права.

Национальная валютная система - это совокупность валютно-экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, образуются и используются валютные ресурсы страны. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.[10, С.169-170]

От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно - монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях. [16,C. 56]

Можно сделать вывод, что всемирное хозяйство предъявляет определенные требования к мировой валютной системе, которая должна обеспечивать международный обмен достаточным количеством пользующихся доверием расчетно-платежных средств; поддерживать относительную стабильность и эластичность приспособления валютного механизма к изменению условий в мировой экономике; служить интересам всех стран-участниц. Однако выполнению этих требований препятствуют противоречия воспроизводства, изменения в структуре мирового хозяйства и в соотношении сил на мировой арене.

1.2 Формирование валютной системы

Человечеству известны три валютные системы — золотой стандарт, золотовалютный стандарт и система плавающих курсов, каждая из которых основывалась на определенном типе резервного актива. (Резервные активы — международные высоколиквидные активы страны, которые находятся под контролем ее денежных властей или правительства и в любой момент времени могут быть использованы ими для финансирования дефицита платежного баланса и регулирования курса валюты.) Такими активами на протяжении разных периодов истории были золото, доллар, обратимый в золото по фиксированному курсу, любые валюты, принимаемые к международным платежам, но, прежде всего, свободно используемые валюты. 

Золотой стандарт — международная валютная система, основанная на официальном закреплении странами золотого содержания единицы национальной валюты с обязательством центральных банков покупать и продавать национальную валюту в обмен на золото. Таким образом, валюты, «привязанные» к золоту, соотносились по твердому курсу. Иными словами, речь идет о фиксированных валютных курсах. 

Основные черты этой валютной системы:

• свободное обращение валют отдельных стран в золото внутри страны; 
• регулирование валютных курсов притоком и оттоком золота (жесткое соотношение между запасами золота в стране и количеством обращаемых денег) при свободном экспорте и импорте золота; 
• установление твердого золотого содержания национальной валюты; отсюда, устойчивость национальных валют. 

Международная валютная система золотого стандарта имеет свои достоинства и недостатки. Достоинства: стабильность и предсказуемость обменных курсов; практический автоматизм в ликвидации дефицитов платежных балансов за счет свободного ввоза/вывоза золота. Недостатки: серьезная зависимость от золотого запаса страны, так как сумма денег в обращении определялась запасами золота; серьезная зависимость от спроса и предложения на иностранную валюту внутри страны — если спрос на иностранную валюту превышает объем ее предложение, то через определенное время возникает дефицит платежного баланса, что в долгосрочной перспективе может привести к истощению золотых запасов. 

Золотой стандарт существовал дважды — с 1880 г. до 1914 г. и с 1925 г. до 1934 г. Золотослитковый стандарт характеризовался [20, C. 46-47]: 

• прекращением чеканки золотых монет; 
• прекращением использования золотых монет в качестве средства обращения; 
• затруднением обмена бумажных денег на золото (после Первой мировой войны (с 1914 по 1920 гг.) постепенно прекращается свободный обмен золота на бумажные деньги); 
• такой обмен можно произвести не на золотые монеты, а на золотые слитки и только в больших объемах, и только при отношениях с другими государствами. 

Великая депрессия 1929—1933 гг. явилась причиной глубочайшего кризиса золотого стандарта, а Вторая мировая война окончательно его разрушила, так как рухнули валютные системы основных стран. Укрепилась только американская. 

Россия присоединилась к системе золотого стандарта в 90-х гг. XIX в. После финансовой реформы 1892—1894 гг. в России вводятся в обращение золотые монеты, а рубль официально приравнивается к определенному золотому содержанию. С 1896 г. Россия вступает в систему золотого стандарта, и рубль становится конвертируемой валютой. Свободный обмен рубля на золото просуществовал до начала 1914 г., затем в несколько измененной форме вернулся во времена НЭПа в 1922 г. С 1922 по 1925 г. в обращении параллельно с обычными деньгами находился «золотой червонец». Его содержание на 50 % гарантировалось золотым запасом страны, и в определенной степени он являлся конвертируемой валютой. 

Общие тенденции развития международных экономических отношений в послевоенный период были предопределены укреплением США в качестве страны-лидера. В разгар Второй мировой войны, подорвавшей экономику большинства стран мира, возникла необходимость в разумной мировой валютной системе, а также в создании организации, которая могла бы ею управлять. В июле 1944 г. в американском городке Бреттон-Вудс (штат Нью-Гэмпшир) состоялась международная конференция с участием 44 стран, включая СССР. На ней были определены основные черты послевоенного экономического устройства. Важнейшим решением стало принятие системы завуалированного золотого стандарта, которая оставляла за золотом роль золотых денег, однако в качестве расчетного средства принималась валюта тех стран, которая обеспечивалась их золотым запасом. Реально только США и Великобритания могли предложить свои валюты в качестве расчетного средства. Однако в 1947 г. в Великобритании разразился острый кризис конвертируемости фунта стерлингов. С этого момента доллар стал выполнять функцию резервной валюты. Прочие страны котировали курсы национальных валют по отношению к доллару [4, C. 233].