Файл: Глобальные международные финансовые организации (ПОНЯТИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИХ РОЛЬ В МЕЖДУНАРОДНЫХ ОТНОШЕНИЯХ).pdf

Самым большим количеством голосов в МВФ (по состоянию на 2008 год) обладают: США - 17,8 %; Германия - 5,99 %; Япония - 6,13 %; Великобритания - 4,95 %; Франция - 4,95 %; Саудовская Аравия - 3,22 %; Италия - 4,18 %; Россия - 2,74 %. Доля 15 стран участниц ЕС - 30,3 %, 29 стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития имеют в совокупности 60,35 % голосов в МВФ. На долю остальных стран, составляющих свыше 84 % количества членов Фонда, приходится лишь 39,75 % .

МВФ располагает разнообразными финансовыми ресурсами, предоставляемыми на определенных условиях во временное пользование его членам для реализации программы, направленной на ликвидацию дефицита платежного баланса, не прибегая к ограничениям, могущим оказать отрицательное влияние на эти страны и мировое сообщество. [9,с.85]

Заимствованные у Фонда средства подлежат возвращению, поэтому ресурсы МВФ находятся в постоянном обороте и могут быть использованы теми странами, которые в этом нуждаются в связи с финансовыми затруднениями.

Прибегая к заимствованиям у Фонда, страны вносят определенные коррективы в свою политику, что повышает их способность погашать кредиты, следовательно, и возможность получать средства из других официальных источников, а также на частном рынке капиталов.[9,с.101]

Фонд оказывает своим членам содействие в координации национальной экономической политики в международном масштабе. Фактически он представляет собой международный валютный форум. В фокусе его внимания находятся не только проблемы отдельных стран, но вся мировая валютная система, а также разработка политических и стратегических мер, позволяющих его членам совместно работать над обеспечением стабильности мировой валютной системы и устойчивого экономического роста. [10,с.54]

2.2 ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ГРУППЫ ВСЕМИРНОГО БАНКА

Группа Всемирного банка - международная финансовая организация, созданная с целью организации финансовой и технической помощи развивающимся странам.

В процессе своего развития Всемирный банк претерпевал различные структурные изменения, поэтому под термином Всемирный банк на разных этапах понимались разные организации.[10,с.117]

В настоящее время под Всемирным банком фактически понимают две организации:

- Международный банк реконструкции и развития (МБРР),

- Международная ассоциация развития (МАР).

В разное время к ним присоединились созданные для решения задач Всемирного банка ещё три организации:

- Международная финансовая корпорация (МФК),

- Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ),

- Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).[11,с.108]

Все пять организаций входят в Группу организаций Всемирного банка и называются Группой Всемирного банка. В отдельных случаях под Всемирным банком по-прежнему понимается Международный банк реконструкции и развития, который до сих пор составляет основу деятельности Всемирного банка.[11,с.112]

Цели деятельности Всемирного банка - способствовать устойчивой глобализации в интересах всех слоёв населения, сокращению масштабов бедности, ускорению экономического роста без ущерба для окружающей среды, а также создавать для людей новые возможности и вселять в них надежду.

Роберт Б. Зеллик, президент Всемирного банка.

В настоящее время в соответствии с Декларацией тысячелетия Всемирный банк сосредоточил свою деятельность на достижение целей развития тысячелетия. В переходный период к третьему тысячелетию под эгидой ООН были сформулированы восемь целей, на достижение которых должны быть направлены усилия международных организаций. Цели развития тысячелетия должны быть достигнуты к 2015 году и включают в себя следующие [8,с.72]:

- ликвидация нищеты и голода;

- обеспечение всеобщего начального образования;

- поощрение равенства мужчин и женщин и расширение прав и возможностей женщин;

- сокращение детской смертности;

- улучшение охраны материнства;

- борьба с ВИЧ/СПИДом, малярией и другими заболеваниями;

- обеспечение устойчивого развития окружающей среды;

- формирование глобального партнерства в целях развития.

Развивающиеся страны - большое поле деятельности для Всемирного банка. На табл. 1 показаны потоки капитала в эти регионы за период 2013-2015г. [8,с.96]

Таблица 1. Потоки капитала в развивающиеся страны

По данным таблицы можно отследить динамику потоков капитала в развивающиеся страны. [21]

Решая глобальные задачи развития человечества, Всемирный банк, используя механизм предоставления кредитов МБРР, кредитует страны со средним уровнем дохода по процентным ставкам, соответствующим уровню рынка этих стран. Другая финансовая организация Всемирного банка МАР кредитует страны с низким уровнем дохода по минимальным процентным ставкам или без процентов. [16,с.249]

Два тесно связанные между собой учреждения в составе Всемирного банка - Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и Международная ассоциация развития (МАР) - предоставляют займы по низким процентным ставкам, под нулевой процент или в виде грантов странам, не имеющим доступа к международным рынкам капитала или имеющим такой доступ на невыгодных условиях. В отличие от других финансовых учреждений, Всемирный банк не стремится к получению прибыли. МБРР действует на рыночной основе, пользуется своим высоким кредитным рейтингом, позволяющим ему получать средства под низкий процент, для того чтобы предоставлять кредиты своим клиентам из числа развивающихся стран также по низким процентным ставкам. Операционные расходы, связанные с этой деятельностью, Банк покрывает самостоятельно, не используя для этого внешние источники финансирования. [15,с.80]

Действуя через МБРР и МАР, Всемирный банк предоставляет кредиты двух основных видов: инвестиционные кредиты и кредиты на цели развития.

Инвестиционные кредиты предоставляются для финансирования производства товаров, работ и услуг в рамках проектов социально-экономического развития в самых различных секторах.

Кредиты на цели развития (раньше называвшиеся кредитами для структурных преобразований) предоставляются путем выделения финансовых ресурсов в целях поддержки политических и институциональных реформ. [12,с.200]

2.4 ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЕВРОПЕЙСКОГО БАНКА РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР, англ. European Bank for Reconstruction and Development, EBRD) - инвестиционный механизм, созданный в 1991 году 61 странами и двумя международными организациями для поддержки рыночной экономики и демократии в 29 странах - от Центральной Европы до Центральной Азии [9]. Как международная организация, ЕБРР пользуется рядом привилегий, таких как юридическая неприкосновенность сотрудников. [10,с.107]

Высший руководящий орган банка - Совет управляющих, в состав которого каждый акционер назначает своего управляющего, как правило, министра финансов. Профессиональное стратегическое управление осуществляет другой орган - Совет директоров, который отвечает за руководство общей деятельностью и реализацию директивных документов ЕБРР. Президент ЕБРР осуществляет оперативное управление деятельностью банка согласно указаниям Совета директоров. Президент избирается Советом управляющих большинством голосов на 4 года и может быть переизбран на второй срок.

Организация возникла в период, когда в государствах Центральной и Восточной Европы менялся политический строй и страны бывшего советского блока нуждались в поддержке для создания нового частного сектора в условиях перехода к рыночной экономике. [10,с.110]

ЕБРР является крупнейшим инвестором в регионе, и помимо выделения своих средств привлекает значительные объемы прямых иностранных инвестиций (в приложении 1 указаны страны-доноры и их вклады в проекты ЕБРР). Однако, хотя его акционерами и являются представители государства, ЕБРР вкладывает капитал главным образом в частные предприятия, как правило, совместно со своими коммерческими партнерами.

Он осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования коммунального хозяйства. ЕБРР использует установившиеся у него тесные связи с правительствами стран региона в целях реализации курса на создание благоприятных условий для предпринимательской деятельности. [10,с.127]

Как и МБРР, ЕБРР привлекает средства за счет эмиссии облигаций. Особенностью операций ЕБРР является широкое привлечение средств в национальных валютах стран Восточной Европы, включая российский рубль.

Во всех своих инвестиционных операциях ЕБРР должен:

- способствовать становлению в стране полноценной рыночной экономики, то есть обеспечивать эффект воздействия на процесс перехода;

- брать на себя риски в целях оказания содействия частным инвесторам, при этом не вытесняя их с рынка;

- применять рациональные принципы ведения банковской деятельности. [13,с.304]

С помощью своих инвестиций ЕБРР содействует:

- проведению структурных и отраслевых реформ;

- развитию конкуренции, приватизации и предпринимательства;

- укреплению финансовых организаций и правовых систем;

- развитию необходимой инфраструктуры для поддержки частного сектора;

- внедрению надежно работающей системы корпоративного управления, в том числе и в целях решения природоохранных проблем.

Являясь катализатором перемен, ЕБРР:

- стимулирует софинансирование и привлечение прямых иностранных инвестиций;

- привлекает отечественный капитал;

- оказывает техническое содействие. [14,с.167]

ЕБРР охотно оказывает финансовое содействие крупным компаниям с безупречной деловой репутацией и их стратегическим иностранным инвесторам в организации производства комплектующих изделий и полуфабрикатов мирового уровня (в том числе экспортно-ориентированного). Особое внимание уделяется развитию отраслей обрабатывающей промышленности, причем ЕБРР отдает предпочтение проектам с привлечением компаний. [10,с.115]

2.5 ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЁТОВ

Банк международных расчётов (БМР) (англ. Bank for International Settlements (BIS)) - международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов; кроме того, это центр экономических и денежно-кредитных исследований [10,с.206].

Центральные банки ведущих торговых государств являются его учредителями, каждый назначает своего представителя в совет директоров; правление собирается не реже десяти раз в год. Штаб-квартира БМР расположена в Базеле.

Целью банка является: «Содействие развитию сотрудничества между центральными банками, создание новых возможностей для международных финансовых операций и деятельность в качестве доверенного лица или агента при проведении международных платежных операций, переданных ему на основании договоров со сторонами-участниками». (Статья 3 Устава БМР)

Часть функции БМР в значительной степени взял на себя Международный валютный фонд. Сегодня основой его деятельности остаётся кооперация среди центральных банков. Кроме того, БМР оказывает широкий спектр финансовых услуг центральным банкам стран-членов (предоставляет кредиты, принимает депозиты, выступает в качестве посредника или гаранта). [16,с.213]

До Второй мировой войны банк выполнял различные функции по подготовке и реализации международных финансовых соглашений. После 1948 он исполнял агентские функции для Организации европейского экономического сотрудничества, сначала по выполнению Внутриевропейского платежного и компенсационного соглашения, заключенного по плану Маршалла, а затем по реализации соглашения о создании Европейского платежного союза. С 1959 по 1973 БМР выступал как агент кредитных операций Европейского фонда и взаимной системы расчетов по Европейскому валютному соглашению. В 1973 банк стал агентом вновь образованного Европейского фонда валютного сотрудничества, который управляет валютными курсами и кредитными операциями Европейского союза (ЕС) в рамках Европейской валютной системы. БМР выполняет операции фонда и служит клиринговой палатой для расчетов между фондом и центральными банками стран ЕС. Банк также выступает как доверенное лицо при предоставлении международных правительственных займов и проводит исследования по международному банковскому делу. В исключительных случаях он предоставляет ссуды центральным банкам, не являющимся его членами. [14,с.119]