Файл: Uchebnoe_posobie_quot_Kontrterrorizm_organizatsionnye_pravovye_finansovye_aspekty_i_voprosy_profilaktiki_quot.pdf

136 

юридических и физических лиц на общую сумму 27 млн долларов. В других государствах 

по просьбе Вашингтона заморожено свыше 33 млн долларов. О сотрудничестве с США в 

этом вопросе заявили 144 страны, в 139 приняты решения о блокировании счетов [29]. 

Характерно,  что  в  США  только  за  год,  прошедший  со  времени  событий  11  сентября 

2001  года,  был  предпринят  целый  ряд  значимых  шагов  по  организации  стройной, 

наделенной  чрезвычайными  полномочиями  системы  противодействия  финансированию 

терроризма. Так, уже 23 сентября 2001 президент США подписал исполнительный приказ 

13224,  который  значительно  расширил  полномочия  министерства  финансов  по 

блокированию  активов  и  сделок  в  США  личностей  и  институтов,  связанных  с 

террористами  и  террористическими  организациями.  Приказ  также  легализовал  право 

блокирования  активов  в  США  тех  иностранных  банков,  которые  отказываются 

сотрудничать  в  замораживании  финансовых  средств  террористов.  Более  того,  Приказ 

вообще позволяет прекратить доступ подобных банков на американские рынки [30]. 

В  отношении  данного  приказа  хотелось  бы  отметить  тот  факт,  что  его  действие 

распространяется не только на финансовые институты, расположенные в США, но и на те, 

руководителями которых являются граждане США (т.е. фактически их территориальность 

не имеет значения). Приказ содержит постоянно обновляемый перечень террористических 

лиц и организаций, к которым должны быть применены все перечисленные выше, а также 

и  другие  предусмотренные  меры.  Благодаря  подобной  конкретике,  приказ  13224  стал 

важным институциональным этапом американской контртеррористической кампании. Он 

является  также  логическим  продолжением  ежегодного  доклада  Государственного 

департамента  «Patterns  of  global  terrorism»,  содержащего  т.н.  «черный  список» 

организаций  и  персоналий,  объявленных  Соединенными  Штатами  международными 

преступниками вследствие их террористической деятельности.  

В  части  контртеррористических  мероприятий  финансового  плана,  проводимых 

правительством США, особого внимания заслуживает операция «Грин Квест». Ее цель – 

обнаружение,  прекращение  деятельности  и  роспуск  организаций  и  систем,  служащих 

источниками финансирования для террористов. Речь идет о чрезвычайных полномочиях, 

которыми  наделяются  государственные  структуры,  проводящие  операцию.  В 

соответствии  с  законом  «Patriot»  2001  года  более  не  требуется  судебная  повестка  или 

постановление  суда  для  получения  финансовой  документации  в  расследованиях, 

связанных с международным терроризмом. Кроме того, вводится запрет для финансовых 

учреждений  на  раскрытие  информации  о  том,  что  правительственное  учреждение 

требовало и/или получило доступ к финансовой документации клиента этого учреждения 

137 

[31].  Таким  образом,  под  предлогом  борьбы  с  финансированием  терроризма  в  США 

создается механизм всеобъемлющего контроля над финансовыми операциями. 

Новая  статья  18  КЗ  США  предусматривает,  что  «все  средства,  зарубежные  и 

внутренние, полученные в результате, вовлеченные или предполагаемые к использованию 

в  целях  совершения  любого  акта  внутреннего  или  международного  терроризма  против 

США  подлежат  изъятию  в  гражданском  (и  уголовном)  порядке...  бремя  доказательства 

обратного  лежит  на  владельце  собственности,  который  должен  доказать,  что  такая 

собственность  не  подлежит  конфискации»  [32].  Таким  образом,  под  предлогом  решения 

вопросов  борьбы  с  финансированием  терроризма  происходит  нарушение  одного  из 

основополагающих принципов права – презумпции невиновности, что имеет значение не 

только  для  граждан  США,  но  и  для  граждан  других  государств,  т.к.  под  «активами 

террористов»  законодательство  США  подразумевает  не  только  внутренние,  но  и 

зарубежные средства. 

Вообще  известно  достаточно  примеров,  когда  руководство  США  пыталось 

распространить  американские  законодательные  нормы  за  пределами  своих  границ. 

Однако  это  является  весьма  опасным  синдромом,  особенно  в  свете  глобализации 

международной  финансовой  системы,  распространения  новых  электронных  средств 

осуществления  финансовых  операций,  т.к.  финансовые  системы  отдельных  государств 

уже не имеют технических границ.  

Неоднократно  высказывались  опасения,  что  США  пытаются  использовать 

конъюнктурно  признанные  за  ними  права  лидера  контртеррористической  коалиции  в 

своих  собственных  целях,  в  том  числе  для  выстраивания  механизмов  контроля 

международной  финансовой  системы.  Причем  абсолютно  очевидно,  что  речь  идет  не 

просто  о  контроле,  как  в  идеалистических  схемах  о  саморегулирующихся  рыночных 

системах, а о контроле с использованием внеэкономических методов. 

Первый  путь  упрочения  влияния  на  международную  финансовую  систему  –  уже 

упомянутые  выше  попытки  универсализировать  американские  законодательные  нормы, 

сделать их признанными другими государствами. Однако в связи с возрастающей ролью 

негосударственных  факторов  в  международных  отношениях  мы  наблюдаем  попытки 

использования второго пути контроля над международным рынком: за счет манипуляции 

международными контрольно-финансовыми организациями. В первую очередь речь идет, 

безусловно, о самой влиятельной из них – ФАТФ.  

ФАТФ  (Группа  финансового  противодействия  отмыванию  денег)  была  создана  на 

саммите  «семерки»  в  Париже  в  1989  г.  На  период  2002–2003  годов  эта  авторитетная 

международная  организация  состояла  из  29  стран  и  2  международных  организаций  – 

138 

Европейской комиссии и Совета по сотрудничеству стран Персидского залива. Наиболее 

мощные  инструменты  ФАТФ  –  ее  рекомендации.  В  1990  г.  организацией  были 

разработаны  «Сорок  рекомендаций  ФАТФ  по  борьбе  с  отмыванием  денег»,  которые 

являются обязательными для исполнения всеми странами-членами. Но вне зависимости от 

членства  в  ФАТФ,  любое  государство,  не  выполняющее  общие  для  всех  рекомендации, 

вносится  в  список  стран,  не  борющихся  с  отмыванием  «грязных»  денег,  что  наносит 

значительный  ущерб  репутации  данного  государства,  т.к.  мнение  организации  в 

значительной  степени  формирует  инвестиционный  стереотип  той  или  иной  страны  на 

международной арене.  

О  том  значении,  которое  имеет  ФАТФ,  говорит  хотя  бы  тот  факт,  что  Россия,  не 

являясь  членом  этой  организации,  в  кратчайшие  сроки  попыталась  выполнить  все 

рекомендации,  дабы  быть  исключенной  из  списка  стран,  не  борющихся  с  отмыванием 

денег.  

Деятельность  ФАТФ  весьма  плодотворна,  организация  заметно  увеличивает  свой 

международный  авторитет,  но  тем  более  важно  сохранение  ее  аполитичности. 

Неоднократно  высказывалось  мнение  о  том,  что  именно  вследствие  авторитетности 

ФАТФ  США  стремятся  к  контролю  над  организацией  для  того,  чтобы  в  современной 

кризисной  ситуации  иметь  действенное  орудие  регулирования  международного 

финансового рынка. 

В  октябре  2001  г.  на  чрезвычайном  пленарном  заседании  организации  было  принято 

решение  о  расширении  сферы  действия  ФАТФ  и  включении  в  нее  проблем 

финансирования  терроризма.  Тогда  же  были  утверждены  «Особые  рекомендации  по 

противодействию финансированию терроризма» [33]. 

Вызывает  опасение  тот  факт,  что  центр  тяжести  в  решении  вопроса  финансирования 

терроризма  переносится  на  организацию,  являющуюся  достаточно  авторитетной,  но 

объединяющую  далеко  не  все  государства,  в  то  время  как  существует  система 

противодействия  финансированию  терроризма,  созданная  в  рамках  ООН  –  самой 

представительной  международной  организации  современности.  Кстати,  ФАТФ  признает 

ее  и  апеллирует  к  ней:  в  первой  из  восьми  «Особых  рекомендаций по  противодействию 

финансированию  террористических  организаций»  говорится:  «Каждой  стране  следует 

предпринять  немедленные  и  скорейшие  шаги  по  полному  внедрению  положений 

Международной  конвенции  о  борьбе  с  финансированием  терроризма  от  9  декабря  1999 

года.  Также  странам  следует  немедленно  внедрить  положения  резолюций  ООН  по 

предотвращению  и  пресечению  финансирования  терроризма,  особенно  положений 

резолюции  Совета  Безопасности  ООН  №  1373»  [34].  И  в  частности,  по  мнению 

139 

Генерального  секретаря  ООН,  заслуживает  упоминания  и  система  финансовых 

санкций

Организации Объединенных Наций, которая может быть одним из важных инструментов 

обеспечения принятия эффективных мер по борьбе с финансированием терроризма. Совет 

Безопасности уже давно ввел запрет на поставки оружия и поездки, а также финансовые 

санкции  в  отношении  членов  «Аль-Каиды»  и  связанных  с  нею  организаций  и 

контролирует  их  соблюдение,  в  частности  через 

Комитет

  Совета  Безопасности, 

учрежденный 

резолюцией 1267 (1999)

» [35]. 

Вполне  закономерно,  что  способы  финансирования  террористических  организаций 

держатся  в  глубокой  тайне.  У  каждой  террористической  группы  они  имеют  свои 

особенности.  Например,  предполагается,  что  ирландские  террористы  из  ИРА 

финансируются  преимущественно  разбогатевшими  ирландскими  соплеменниками  из 

США,  примерно  так  же  дело  обстоит  с  армянскими  террористами.  Баскские  террористы 

обкладывают  данью  мелкий  и  средний  бизнес  на  подконтрольной  им  территории.  За 

такими  организациями,  как  «Хезболла»  или  «Исламский  джихад»,  стоят  Иран  и 

Саудовская  Аравия,  а  значит,  эти  террористы  воюют на  нефтедоллары,  поступающие  из 

Западной  Европы  и  США.  Боевики  ХАМАС,  видимо,  поддерживаются  структурами 

госбезопасности Сирии и Ирака. Обосновавшиеся в Афганистане, Индокитае и Колумбии 

террористические группы кормятся в основном за счет поставок наркотического сырья. 

Но  если  хорошо  используемая  или  ловко  обманутая  мировая  банковская  система, 

которая,  конечно,  включает  и  исламские  банки,  позволяет  тем,  кто  финансирует  террор, 

отмывать  грязные  деньги,  то  богатство  это  еще  надо  каким-то  образом  изначально 

создать. Чаще всего для этого используется торговля наркотиками, хотя бывают примеры 

(тот  же  Усама  бен  Ладен),  когда  первоначальный  капитал  сделан  на  вполне  мирном 

производстве стройматериалов или пищевых продуктов... [36]. 

В  современном  мире  огромное  значение  играет  не  только  получение  финансовых 

средств,  но  и  их  перемещение  из  одного  региона  в  другой.  По  словам  представителей 

спецслужб,  в  последние  годы  экстремисты  стараются  держаться  подальше  от 

официальной  финансовой  системы,  потому  что  любая  трансакция  оставляет  за  собой 

длинный  бумажный  след.  Установлено,  что  большая  часть  средств,  использованных  для 

организации нападения на США 11 сентября 2001 года, пришла в американские банки в 

виде  денежных  переводов  от  различных  организаций  в  Объединенных  Арабских 

Эмиратах  и  Германии.  В  какой-то  момент  средства  террористов  все  равно  попадают  в 

банковскую  систему,  хотя  и  через  многих  посредников.  Внимание  спецслужб  обычно 

привлекают  несколько  банковских  счетов,  открываемых  одновременно,  платежи 

компаниям,  которые  производят  вещества,  пригодные  для  изготовления  взрывных 

140 

устройств.  Внимание  спецслужб  обычно  привлекают  необычные  перемены  в  состоянии 

того или иного счета.  

Риски,  связанные  с  работой  традиционной  банковской  системы,  приводят  к  тому, 

что  террористические  организации  предпочитают  перемещать  наличные  ценности. 

Поэтому спецслужбы пытаются отслеживать большие суммы наличности, пересекающие 

границы.  Для  достижения  своих  целей  террористы  используют    нелегальную  перевозку 

ценностей, занимающих небольшие объемы. Например, считается, что люди, связанные с 

«Аль-Каидой»,  занимались  операциями  с  золотом  и  бриллиантами.  В  настоящее  время 

американское 

правительственное 

агентство, 

противодействующее 

финансовым 

злоупотреблениям,  обязало  торговцев  бриллиантами  сообщать  обо  всех  подозрительных 

операциях.  Но  мир  торговли  драгоценностями  все  еще  является  благодатной  средой  для 

различных  злоупотреблений.  Несмотря  на  попытки  ввести  систему  контроля  и 

маркировки  бриллиантов,  драгоценности  из  конфликтных  зон  легко  можно  нелегально 

перевозить через границу и продавать.  

Имеются  и  другие  сложившиеся  системы  перевода  финансовых  средств 

террористов из одного региона в другой. Террористы и их спонсоры используют для этих 

целей  региональные  неформальные  системы:  курьеров  и  системы  трансфертов.  По 

оценкам  экспертов  Министерства  финансов  США,  70-80%  нелегальных  денег 

циркулирует  в  виде  наличных.  Однако  перевозка  значительных  сумм  в  виде  наличных 

затруднена:  розничные  покупатели  наркотиков  и  анонимные  жертвователи  на  нужды 

терроризма  обычно  используют  мелкие  банкноты.  Поэтому  правоохранительные  органы 

пытаются перехватить подпольные финансовые потоки в момент их легализации. 

Среди систем трансфертов важную роль играют «хавала» (арабские страны), «фей-

чиен»  (Китай),  «падала»  (Филиппины),  «хунди»  (Индия),  «фей-кван»  (Таиланд)  и  пр. 

Основными  пользователями  этих  систем  являются  члены  иммигрантских  сообществ, 

проживающих  в  Европе,  Северной  Америке,  районе  Персидского  залива,  которые 

отправляют  денежные  переводы  своим  родственникам  в  Индию,  Пакистан,  Восточную 

Азию, Африку, Восточную Европу и другие регионы. Хотя эти системы используются для 

законных  переводов  средств,  их  анонимность  и  минимальный  объем  документации 

привлекают криминалитет и террористов.  

Эти  неформальные  системы  денежных  переводов  основаны  на  личном  доверии  и 

многолетнем партнерстве. Они подразумевают, что люди берут средства в одной стране, а 

возвращают  их  в  другой.  При  этом  стороны  периодически  сверяют  расходы  и  доходы, 

компенсируя  друг  другу  разницу.  Привлекательность  «хавалы»  объясняется 

экономическими  и  культурными  факторами.  Эта  система  менее  дорогостоящая,  более