Файл: Uchebnoe_posobie_quot_Kontrterrorizm_organizatsionnye_pravovye_finansovye_aspekty_i_voprosy_profilaktiki_quot.pdf

141 

оперативная,  более  надежная,  более  удобная  и  отличается  меньшим  числом 

бюрократических  препон,  по  сравнению  с  официальным  финансовым  сектором.  Сборы, 

взимаемые  за  перевод  средств,  меньше,  чем  оплата,  взимаемая  банками  и  другими 

официальными  финансовыми  компаниями,  в  основном  благодаря  минимальным 

накладным  расходам.  «Хавала»  действует  более  оперативно  по  сравнению  с 

официальными системами перевода финансовых средств, частично вследствие отсутствия 

бюрократических  препон  и  простоты  механизма  ее  функционирования;  поручения 

исполнителям  передаются  по  телефону,  факсу  или  электронной  почте,  а  денежные 

средства  часто  доставляются  непосредственно  на  квартиру  адресата.  Пакистанские 

банкиры  в  2002  году  пришли  к  выводу,  что  по  каналам  «хавалы»  в  страну  ежегодно 

поступает 2-3 млрд. долл., а легальные транзакции оцениваются в сумму 1 млрд. дол. 

Отмеченные  выше  черты  «экономики  терроризма»  можно  проследить  в 

деятельности  самой  известной  в  мире  террористической  организации  «Аль  Каида».  Ее 

структура  фактически  копирует  схему  венчурной  компании,  она  использовала  и 

использует  все  доступные  ей  возможности  для  получения  финансовых  доходов.  Бен 

Ладену  и  его  сообщникам  удалось  создать  сложную,  устойчивую  и  гибкую  структуру, 

позволяющую  эффективно  приобретать,  хранить  и  расходовать  денежные  средства.  В 

рядах  «Аль  Каиды»  находились  несколько  профессиональных  финансистов,  которые 

успешно управляли деятельностью организации. 

Руководимая Бен Ладеном «Аль Каида» регулярно создавала полноценные бизнес-

структуры,  в  том  числе  и  банки.  Крупные  инвестиции  Бен  Ладен  делал  во  время  своего 

пребывания  в  Судане  и  Афганистане.  «Аль  Каиде»  принадлежали  рыболовные 

предприятия  в  Кении,  молочные  заводы  и  фермы  в  Дании,  компания  по  торговле 

медицинским оборудованием в Швеции. Под видом торговли йеменским медом (что само 

по себе приносило доход) «Аль Каида» маскировала транспортировку наркотиков, оружия 

и  самих  членов  организации.  По  данным  Европейского  Разведывательного  Агентства, 

дочерние  структуры  «Аль  Каиды»  вели  обширную  международную  торговлю,  в  том 

числе, поставляли в страны Африки и Ближнего Востока автомобили МАЗ (из России) и 

велосипеды (из Азербайджана). Схожие методы использовали и другие террористические 

структуры, в частности, «Тигры Освобождения Тамила-Илама» (Шри-Ланка). 

Для финансирования операций, проводимых «Аль Каидой» ежегодно тратилось 30-

50  млн.  долл.  При  этом  источники  финансирования  всегда  были  дифференцированы. 

Одним из них было личное состояние Бен Ладена (сын саудовского миллиардера), которое 

достигало 300 млн. долл. Часть денег поступало от симпатизирующих целям организации 

состоятельных  мусульман,  проживавших,  как  правило,  в  странах  Персидского  Залива. 

142 

Кроме того, «Аль Каида» получала средства от легальных благотворительных фондов. В 

ряде  случаев  это  удавалось  благодаря  тому,  что  члены  организаци  проникали  в 

руководство  этих  фондов.  К  примеру,  одним  из  руководителей  филлипинской 

филантропической  организации  был  зять  Бен  Ладена,  который  направил  часть  средств 

этой  структуры  на  поддержку  двух  местных  организаций  исламистов,  связанных  с  Бен 

Ладеном. 

По  информации  газеты  USA  Today,  Бен  Ладен  создал  в  ряде  государств 

специальные  финансовые  группы,  которые  занимались  исключительно  сбором 

пожертвований  и  переводом  полученных  средств.  Результатом  одной  из  операций, 

раскрытой  американскими  и  саудовскими  спецслужбами,  стала  тотальная  реорганизация 

саудовского  банка  National  Commercial  Bank,  через  который  проходили  некоторые 

финансовые  потоки  «Аль  Каиды»,  шедшие  на  подготовку  убийства  президента  Египта 

Хосни  Мубарака.  Кроме  того,  существуют  данные,  что  члены  «Аль  Каиды»  вымогали 

деньги у состоятельных мусульман по всему миру. Имеются свидетельства того, что «Аль 

Каида»  зарабатывала  средства  за  счет  контрабанды,  торговли  наркотиками  (героин  и 

опиум), алмазами и драгоценными металлами.  

В конце 1990-х годов Бен Ладен выпустил «Декларацию джихада против тиранов», 

фактически  превратившуюся  в  инструкцию  для  всех  членов  «Аль  Каиды».  В  ней 

рекомендовалось  изготовление  и  использование  фальшивой  валюты  и  платежных 

документов (европейские ячейки «Аль Каиды» были неоднократно уличены в махинациях 

с кредитными карточками). Кроме того, в этом документе были изложены пять принципов 

работы  с  финансами.  Активы  организации  должны  быть  всегда  разделены  на  две  части: 

первая  тратится  на  бизнес-инвестиции,  вторая  используется  для  повседневной 

деятельности.  Вторая  часть  –  оперативный  фонд  –  не  может  храниться  в  одном  месте. 

Только  немногие  и  наиболее  доверенные  члены  организации  имеют  право  знать,  где 

хранятся  эти  средства.  Средства  могут  передаваться  на  временное  хранение  лицам,  не 

имеющим отношения к «Аль Каиде». Низовые ячейки «Аль Каиды» поставляли средства в 

штаб-квартиру  организации,  которая  распределяла  их.  Среди  получателей  финансовой 

помощи  от  Бен  Ладена  были  члены  многих  иных  террористических  структур.  «Аль 

Каида» 

(также 

как, 

например, 

«Хамас» 

и 

«Хезболлах») 

занималась 

и 

благотворительностью. 

Автор  книги  «Террор  во  имя  Бога»  Джессика  Стерн  приводит несколько  историй 

низовых  членов  иерархии  «Аль  Каиды»,  которые  были  арестованы  спецслужбами 

различных  государств.  Во  многих  случаях  эти  люди  получали  небольшие  суммы  от 

центральной  организации.  Более  того,  им  было  предписано  самостоятельно  изыскивать 

143 

средства (в том числе и на подготовку терактов). В рамках международной кампании по 

борьбе  с  «Аль  Каидой»  было  арестовано  более  1,4  тыс.  банковских  счетов, 

принадлежащих  300  организациям,  связанным  с  террористами  (данные  на  начало  2004 

года).  

В данном контексте уместно отметить, что на терроризме «делали» и «делают» деньги 

не  только  главари  террористических  формирований.  В  частности,  в  России  создавались 

всяческие  государственные  и  негосударственные  структуры,  которые  вели,  а  чаще 

имитировали деятельность по противодействию экстремизму и терроризму. 

Например,  осенью  2004  года  появился  оргкомитет  по  созданию  Общероссийской 

общественной  организации  «Общественная  палата  национальностей»  (председатель  – 

президент Союза армян России Ара Аршавирович Абрамян), который обратился ко всем 

этническим и религиозным организациям России с призывом принять активное участие в 

работе,  направленной  на  создание  Палаты.  И  подобные  структуры  появлялись  одна  за 

другой. Однако на уменьшение экстремизма это почти не влияло [37]. 

Международное сообщество распознало угрозу финансирования терроризма и пришло 

к выводу, что одним из условий успешной борьбы с терроризмом является ликвидация его 

финансовых источников. 

Чтобы  привлечь  внимание  к  этой  угрозе,  Европейский  союз  в  1997  г.  организовал 

конференцию  в  Люксембурге  и  семинар  в  Вене  в  1998  г.  В  1999  г.  в  Аргентине 

Организация  американских  государств  приняла  у  себя  Вторую  Межпарламентскую 

конференцию  по  терроризму.  9  декабря  1999  года  резолюцией  54/109  Генеральная 

Ассамблея  Организации  Объединенных  Наций  одобрила  подписание  Международной 

конвенции  по  борьбе  с  финансированием  терроризма.  В  рамках  этого  международного 

документа  государства,  подписавшие  его,  проводят  мероприятия  по  предотвращению, 

выявлению  фактов  терроризма.  Однако  они  не  являются  исчерпывающими  и  в  полной 

мере эффективными, о чем свидетельствуют события последних пяти лет в мире. 

В этой связи считалось бы целесообразным проведение следующих мероприятий. 

Создание  международного  специализированного  контртеррористического  органа, 

деятельность  которого  будет  направлена  на  выявление  и  перекрытие  источников 

финансирования  террористических  организаций.  Юридической  основой  должен  стать 

международный  нормативно-правовой  акт,  подписанный  руководителями  глав 

государств, а также соответствующие законы и подзаконные акты государств. 

Рассмотрим подробно, в чем должна заключаться деятельность этого органа: 

Во-первых, в обязательном изучении истории финансовой поддержки терроризма. Это 

необходимо  прежде  всего  для  того,  чтобы  понять  и  сделать  правильные  выводы  о 

144 

конкретных  причинах  и  особенностях  терроризма  и  его  финансовой  поддержки 

физическими  и  юридическими  лицами.  Ведь  до  явного  проявления  террористических 

акций  на  территории  Российской  Федерации  так  называемыми  лицами  кавказской 

национальности  применялись  различные  действия  для  накопления  первоначального 

капитала.  Примером  могут  являться  обычные  уголовные  преступления:  кражи  скота, 

сельскохозяйственной  продукции,  мошеннические  действия  с  формами  учета 

предприятий по приему, переработке и хранению зерновой продукции и другие, которые 

приобрели массовый размах в 1989–1993 годах. А такие преступления, как контрабанда, 

торговля наркотиками, подделка документов, валюты и товаров, все больше имеют место 

в СНГ [38]. 

Во-вторых,  в  изучении  происхождения  финансовой  поддержки  терроризму.  Этот 

вопрос  актуален,  так  как  является  одним  из  ключевых  для  решения  общей  проблемы, 

связанной с терроризмом и основами его финансирования. 

Здесь  следует  обратить  внимание  на  деятельность  вполне  законных  коммерческих 

предприятий,  получающих  прибыль  от  производств,  которыми  они  владеют,  и  также 

обеспечивающих поступление пожертвований от существующих предпринимателей. 

При  проведении  анализа  деятельности  их  и  получении  оперативной  информации 

можно  делать  выводы  о  том,  оказывают  ли  эти  организации  финансовую  помощь 

незаконным вооруженным формированиям и/или террористическим организациям. 

Необходимо в рамках рассмотрения этого вопроса изучить деятельность общественных 

и  религиозных  организаций,  так  как  известно  из  многих  источников,  что 

террористические  группы  еще  с  восьмидесятых  годов  двадцатого  века  полагались  на 

финансовые  пожертвования,  которые  поступали  от  родственных  общественных  и 

религиозных организаций. 

В-третьих,  в  деятельности  центра  необходимо  сосредоточиться  на  перемещении 

финансовых  и  денежных  средств  на  поддержку  террористов.  Следует  отслеживать 

движение  денежных  средств  в  сфере  кредитно-финансовых  учреждений,  так  как 

международный характер большинства иностранных террористических групп вынуждает 

их  обращаться  в  банки  и  другие  кредитно-финансовые  учреждения.  Эти  группы 

нуждаются  в  доступе  к  денежным  средствам  на  местах  и  организациям  с  крупными 

счетами. 

Вместе с тем не следует сбрасывать со счетов и пункты обмена и пересылки денежных 

средств, которые играют огромную роль в перемещении финансов. Их больше всего там, 

где  наличные  деньги  являются  общепринятым  средством  совершения  сделок  и  где 

работает  большое  количество  эмигрантов,  перевозящих  средства  своим  семьям  за 

145 

границей.  Пункты  обмена  и  пересылки  денег  могут  пересылать  телеграфом  денежные 

суммы  в  любую  страну  через  их  счета  в  обычных  банках,  и  они  могут  служить 

эффективными  посредниками  между  преступником  или  террористом  и  законным 

финансовым учреждением. Данные организации находятся под меньшим контролем, чем 

банки. 

В-четвертых,  центр  должен  принять  все  необходимые  меры,  подобные  тем,  которые 

формулируются  в  Конвенции  ООН  о  борьбе  с  финансированием  терроризма,  включая 

законодательные,  так  как,  может  быть,  необходимо  предоставить  их  компетентным 

органам право конфисковать «отмытое» имущество. 

В этом отношении должны быть следующие полномочия: устанавливать, отслеживать 

и  оценивать  активы,  подлежащие  конфискации;  выполнять  предварительные  меры,  типа 

замораживания  и  ареста,  предотвращения  любых  сделок  с  такой  собственностью,  ее 

передачу или распоряжения ею; принимать любые надлежащие следственные меры. 

В  дополнение  к  конфискации  и  другим  уголовным  санкциям,  страны  также  должны 

предусматривать  денежные  и  гражданские  штрафы  и/или  судебные  разбирательства, 

включая  слушания  по  гражданским  делам  по  аннулированию  контрактов,  заключенных 

сторонами,  где  стороны  знали  или  должны  были  знать,  что  в  результате  контракта 

государству  будет  нанесен  ущерб  в  способности  удовлетворять  свои  финансовые 

претензии, например, через конфискацию или штрафные санкции. 

Необходимо  установить  контроль  за  финансовыми  учреждениями  и  добиться  того, 

чтобы  эти  учреждения  подчинялись  тому  же  закону  о  борьбе  с  финансированием 

терроризма или тем же нормативным актам, как и все другие финансовые учреждения, и 

чтобы эти законы или инструкции действовали эффективно.  

Компетентные  органы,  осуществляющие  надзор  за  деятельностью  финансовых 

учреждений,  должны  принимать  необходимые  меры,  чтобы  предупредить  установление 

контроля со стороны террористов или их сообщников за финансовыми учреждениями или 

приобретением  существенной  доли  в  управлении  их  деятельностью.  Поэтому  для 

противодействия  этой  угрозе,  включая  сбор  упреждающей  информации,  перекрытие 

каналов  финансирования  и  материальной  поддержки  террористов,  необходимо 

объединить усилия спецслужб на межгосударственном уровне [39]. 

После проведения мероприятий по установлению фактов финансирования террористов 

и  их  противоправной  деятельности  орган,  о  котором  мы  говорим,  должен  разработать  и 

обеспечить процедуру взаимодействия в расследовании уголовных дел, включающих пре 

доставление отчетов финансовых учреждений и других лиц, обыски людей и помещений,