Файл: dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE.pdf

11 

Министерства  внутренних  дел  Российской  Федерации  и  других  министерств  и 

ведомств,  а  также  руководящие  разъяснения  Пленума  Верховного  суда 

Российской Федерации. 

Эмпирическую  базу 

исследования  составляют  статистические  данные  о 

состоянии 

преступности, 

характеризующие 

зарегистрированные 

факты 

мошенничества,  посягающего  на  материальные  интересы  страховых  компаний; 

результаты  деятельности  правоохранительных  органов  по  их  расследованию, 

которые  были  представлены  ГИАЦ  МВД  России,  ИЦ  УМВД  России  по 

Иркутской области, ИЦ УМВД России по Забайкальскому краю за 2000–2014 гг.; 

результаты,  которые  были  достигнуты  при  изучении  судебно-следственной 

практики  Иркутской  области  и  Забайкальского  края  по  уголовным  делам, 

возбужденным  по  признакам  мошенничества  в  сфере  страхования,  в  случае 

совершения  его  в  отношении  материальных  интересов  страховых  компаний. 

Особое  внимание  уделялось  исследованию,  направленному  на  определение 

содержания  элементов  подготовки,  совершения  и  сокрытия  мошенничества 

рассматриваемого  вида,  а  также  на  определение  характерных  особенностей 

личности преступников.  

При написании работы было изучено 116 уголовных дел, возбужденных по 

фактам  совершения  рассматриваемого  вида  мошенничества,  находящихся  в 

архивах  районных  судов  и  территориальных  следственных  отделах  Иркутской 

области.  Было  опрошено  50  сотрудников  оперативных  подразделений  ОВД, 

50 следователей и 50 сотрудников страховых компаний.   

Научная  новизна  работы 

определяется  тем,  что  диссертационное 

исследование,  которое  посвящено  одной  из  актуальных  проблем  современного 

российского  общества  –  развитию  института  страхования,  сопровождаемому 

активным  развитием  криминальной  деятельности,  в  сформулированном  виде 

является  как  системным  обобщением  комплексных  позиций  теоретического 

аспекта  раскрытия  и  расследования  мошенничества  в  сфере  страхования, 

12 

совершаемого  страхователем  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний,    так  и  первой  попыткой  рассмотреть  вопросы,  составляющие 

конкретную  частную  методику  расследования  на  первоначальном  этапе 

рассматриваемого  вида  преступлений. Формулировка и уточнение необходимых 

категорий  криминалистики,  выводы  и  рекомендации,  которые  предлагаются  в 

результате исследования, могут быть использованы как в теории криминалистики, 

так и применяться сотрудниками правоохранительных органов, осуществляющих 

раскрытие,  расследование  и  предупреждение  мошенничества  в  сфере 

страхования,  совершаемого  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний.

Основные положения, выносимые на защиту: 

1.

Уточненное 

определение 

криминалистической 

характеристики 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершаемого  в  отношении  материальных 

интересов  страховых  компаний,  которое  можно  сформулировать  как 

информационную  систему  фактических  данных,  отражающих  типичные 

признаки,  характеризующие  способы,  личность  преступников,  обстановку, 

механизм  следообразования,  мотивы  и  объекты  страхования,  которые, 

взаимодействуя  между  собой,  служат  основой  построения  типовых  версий, 

обеспечивают  наиболее  эффективное  выявление,  раскрытие  и  расследование 

преступлений рассматриваемого вида. 

2.

Представление  классификации  способов  мошенничества,  совершаемого   

в  отношении  материальных  интересов  страховых  компаний,  в  зависимости  от 

объекта, 

предусмотренного 

в 

договоре 

страхования: 

страхование 

автомототранспортных  средств;  грузов;  имущество  граждан,  находящееся  в 

жилых  и  иных  помещениях,  а  также  сами  помещения;  страхование  животных; 

добровольное  медицинское  страхование  жизни  и  здоровья  граждан,  иные 

способы. 

3.

 Определение 

типичных 

особенностей 

личности 

мошенников, 

13 

совершающих  преступления  рассматриваемого  вида:  лица,  занимающиеся 

рассматриваемым  видом  мошенничества  профессионально  и  случайные 

мошенники. 

4.

Определение 

типичных 

особенностей 

обстановки, 

механизма 

следообразования, мотивов и целей, зависящих от объекта страхования и степени 

«профессионализма» мошенника. 

5.

 Представлены 

рекомендации 

по 

выявлению 

мошенничества, 

совершаемого      в  отношении  материальных  интересов  страховых  компаний  в 

зависимости  от  объекта  страхования,  проверке  первичных  материалов  и 

возбуждению уголовного дела. 

6.

 Определены  особенности  возбуждения  уголовного  дела  и  влияние 

типичных следственных ситуаций на программы расследования мошенничества в 

сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных  интересов 

страховых  компаний.  Типичные  следственные  ситуации  охарактеризованы 

следующим образом: имеется заявление потерпевшего в органы внутренних дел о 

страховом  событии, 

носящем 

криминальный  характер 

при  условии 

инсценирования  наступления  страхового  события;  сотрудниками  службы 

безопасности  страховой  компании  установлено  лицо,  заподозренное  в 

совершении 

мошенничества; 

мошенник 

задержан 

сотрудниками 

правоохранительных  органов  в  момент  либо  сразу  после  осуществления  им 

инсценировки. 

7.

 Сформулированы  предложения  по  оптимальному  использованию 

ряда  тактических  приемов  в  ходе  производства  отдельных  следственных 

действий,  таких  как  осмотр  места  происшествия,  транспортных  средств, 

предметов  и  документов,  допрос  свидетелей,  потерпевших,  инсценировавших 

наступление страхового события, подозреваемых, соучастников подозреваемых, и 

организации  расследования  данной  категории  преступлений  на  первоначальном 

14 

этапе.  Определены  тактические  приемы,  целесообразные  для  применения  при 

допросах мошенников, в зависимости от степени их «профессионализма». 

8.

 Определены виды и значение судебных экспертиз, рекомендованных для 

назначения  на  первоначальном  этапе  расследования  рассматриваемого  вида 

мошенничества,  особенности  их  назначения  в  зависимости  от  объекта 

страхования. 

Теоретическая  значимость  исследования 

представляется  в  комплексном 

монографическом  исследовании  вопросов  раскрытия  и  расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов  страховых  компаний.  Работа  углубляет  представление  о  характере, 

структуре  и  содержании  криминалистической  характеристики  рассматриваемого 

вида  мошенничества.  Результаты  исследования  вносят  определенный  вклад  в 

криминалистику, предлагая частную методику расследования, что обусловливает 

ценность представленного исследования. Данные диссертационного исследования 

возможно использовать для научной разработки вопросов криминалистики. 

Практическая  значимость  диссертационного  исследования 

состоит  в 

представлении  конкретных  практических  рекомендаций,  направленных  на 

совершенствование  деятельности  оперативно-розыскных  и  следственных 

подразделений  при  раскрытии  и  расследовании  мошенничества  в  сфере 

страхования,  совершаемого  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний.  В  диссертации  предлагаются  как  рекомендации  по  повышению 

эффективности  деятельности  органов  внутренних дел, так  и  совершенствованию 

ее криминалистического обеспечения. Положения и выводы исследования могут 

реализоваться при подготовке учебной и научной литературы по криминалистике, 

а также в профессиональной подготовке и повышении квалификации сотрудников 

органов внутренних дел. 

Обоснованность  и  достоверность  результатов  исследования.

  Выводы  и 

рекомендации, которые сформулированы в диссертации, обеспечиваются тем, что 

15 

в  процессе  исследования  использовался  апробированный  юридической  наукой 

методологический 

инструментарий, 

широко 

известные 

положения 

криминалистики,  использовалось  достаточное  количество  эмпирических 

материалов, что является гарантией репрезентативности исследования. 

Апробация результатов исследования. 

Основные положения диссертации 

отражены  в  пятнадцати  научных  публикациях,  в  т.ч.  четыре  научные  статьи 

изданы  в  журналах,  рекомендованных  Высшей  аттестационной  комиссией  для 

публикации  результатов  диссертационных  исследований.  Автор  регулярно 

знакомила  научную  общественность  с  результатами  своего  диссертационного 

исследования,  выступая  на  различных  научных  конференциях:  всероссийской 

научно-практической конференции «Уголовная политика и правоприменительная 

практика»,  проводившейся  в  г.  Санкт-Петербурге,  международных  научно-

практических  конференциях,  проводившихся  на  базе  Восточно-Сибирского 

института  МВД  России  (2006  –  2014  гг.),  семинарах,  проводившихся  Главным 

следственным  управлением  Главного  управления  МВД  России  по  Иркутской 

области.  Кроме  того,  разработано  учебно-практическое  пособие  «Особенности 

первоначального  этапа  расследования  мошенничества  в  сфере  страхования, 

совершенного  в  отношении  материальных  интересов  страховых  компаний», 

которое  внедрено  в  деятельность  Главного  следственного  управления  Главного 

управления  МВД    России  по  Иркутской  области.  Изложенные  в  диссертации 

выводы  и  рекомендации  используются  в  следственной  и  оперативно-розыскной 

практике  подразделений  Иркутской  области  и  республики  Бурятия,  в  учебном 

процессе Восточно-Сибирского института МВД РФ и других вузов.    

Структура  работы

.    Диссертационное  исследование  состоит  из  введения, 

двух  глав,  семи  параграфов,  заключения,  библиографического  списка 

литературных источников и приложения.