Файл: Руководство пользователя.pdf

Глава 4. Документы 

141 

Руководство пользователя 

Дата  информации

–  дата,  по  состоянию  на  которую  актуальна  заполненная 

информация. 

Владелец

–  наименование  клиента,  для  которого  заполняется  информация. 

Значение выбирается из справочника «Клиенты». 

Сектор  экономики

–  наименование  сектора  экономики,  к  которому  относится 

частное  лицо  или  организация.  Значение  выбирается  из  заранее  сформированного 
справочника «Сектора экономики». 

Отношение к ГАЗПРОМ

– поле заполняется только в случае, если клиент имеет 

отношение к организации ГАЗПРОМ. 

Скоринговая  оценка

–  оценка,  полученная  клиентом  при  проведении 

анкетирования по утвержденной в банке скоринговой программе. 

Положительная кредитная история

– признак может быть установлен в случае 

наличия у клиента положительной кредитной истории. 

Закладка «Место работы».  

Содержит данные о текущем и предыдущих местах работы клиента: 
 

Место работы

– текущее место работы клиента. 

142 

АБС «Управление кредитной организацией» 

Руководство пользователя 

Должность

– должность, занимаемая клиентом. 

Рабочий телефон

– номер рабочего телефона клиента. 

Стаж работы

– стаж работы клиента на последнем месте работы в месяцах. 

Общий стаж

– общий стаж трудовой деятельности клиента в месяцах. 

Трудовая  деятельность

–  произвольное  описание  трудовой  деятельности 

клиента с указанием сроков, мест работы и занимаемых должностей. 

Закладка «Доходы и расходы». 
 

Содержит информацию о текущих статьях расходов и доходов клиента: 

Валюта

– наименование валюты, в которой будут исчисляться доходы клиента. 

Значение выбирается из заранее сформированного справочника «Валюты». 

Чистый  доход 

–  ежемесячный  доход  клиента  после  налогообложения  в 

указанной ранее валюте. 

Доход подтвержден

– форма подтверждения указанного дохода клиента. 

Доходы  и  расходы

–  для  каждого  вида  дохода  и  расхода  заполняется 

следующая информация: 



Статья.  Статья  дохода  или  расхода  (например  -  доходы  от  акций, 

алименты  и  пр.).    Значение  выбирается  из  заранее  сформированного 
справочника «Доходы и расходы финансового состояния»; 



Сумма. Величина дохода или расхода. 

Закладка «Объекты собственности». 
 

Содержит  информацию  об  объектах  собственности  клиента  и  их  оценочной 

стоимости: 

Глава 4. Документы 

143 

Руководство пользователя 

Объекты  собственности

–  объекты,  находящиеся  в  собственности  клиента. 

Для каждого объекта заполняется следующая информация: 



Наименование. Наименование объекта собственности. 



Стоимость. Оценочная стоимость указанного объекта собственности. 

Закладка «Обязательства». 
 

Содержит  информацию  о  текущих  финансовых  обязательствах  клиента  и  их 

величине: 

Обязательства

–  обязательства,  возложенные  на  клиента.  Примером 

обязательств  могут  выступать  взятые  ранее  кредиты.  По  каждому  из  обязательств 
заполняется следующая информация: 



Наименование. Наименование взятого обязательства; 



Сумма. Сумма по обязательству. 



Валютная сумма. Валютная сумма по обязательству (актуально, в случае 

если обязательство в валюте); 



Валюта. Наименование валюты, в которой взято обязательство. Значение 

выбирается из заранее сформированного справочника «Валюты». 

Закладка «Члены семьи». 
 

Содержит информацию о составе семьи клиента: 

144 

АБС «Управление кредитной организацией» 

Руководство пользователя 

 
Семейное  положение

–  семейное  положение  клиента.  Выбирается  из  заранее 

сформированного списка: 

Количество иждивенцев

– количество иждивенцев у клиента. 

Члены  семьи

–  список  членов  семьи  клиента.  Для  каждого  члена  семьи 

заполняется следующая информация: 



ФИО. Фамилия, имя, отчество члена семьи; 



Степень  родства.  Степень  родства  члена  семьи  нашему  клиенту. 

Выбирается из заранее сформированного списка степеней родства: 



Дата рождения. Дата рождения члена семьи клиента; 



Описание. Краткое описание члена семьи. 



Иждивенец.  Если  признак  установлен,  описываемый  член  семьи  будет 

отнесен к иждивенцам. 

Закладка «Значимость». 
 

Содержит  информацию  о  степени  значимости  клиента  для  кредитной 

организации: 

Глава 4. Документы 

145 

Руководство пользователя 

 
Значимость  клиента

–  произвольное  описание  значимости  клиента  для 

кредитной организации. 

После того, как все необходимые параметры элемента справочника заполнены, 

сохраняем значение с помощью кнопок «Записать» или «ОК». 

Справочник «Группы связанных клиентов» 

Справочник «Группы связанных клиентов» содержит список наименований групп 

клиентов  кредитной  организации,  которые  могут  быть  объединены  в  группы  по 
определенным  критериям  (такими  критериями  могут  быть,  для  примера, 
поручительства при выдаче кредита). 

При  заполнении  справочника  новыми  элементами,  указывается  только 

наименование группы. 

Заполненный справочник выглядит следующим образом: 
 

 
Необходимо  отметить  следующий  момент  –  принадлежность  клиента  к 

определенной  группе  связанных  заемщиков  указывается  индивидуально  для  каждого 
клиента  в  закладке  «Группа»  (необходимо  открыть  клиента  для  редактирования  в 
справочнике «Клиенты»). 

Справочник «Объекты недвижимости» 

Справочник «Объекты недвижимости» содержит список объектов недвижимости, 

которые могут выступать в качестве обеспечения или залога по выдаваемому кредиту. 

При  формировании  элемента  справочника,  необходимо  заполнить  следующие 

параметры для каждого объекта недвижимости: 

 
Закладка «Характеристики». 
 

Содержит  информацию  об  основных  характеристиках  описываемого  объекта 

недвижимости: