Файл: Организация кассовой работы в банке (Кассовая работа банка в современных условиях).pdf

Наименование

2016 год

2017

год

2018

год

Структура 2016 год, %

Структура 2017 год, %

Структура 2018 год, %

Отклонение удельного веса 2017 к 2016 г., %

Отклонение удельного веса 2018 к 2017 г., %

Отклонение удельного веса 2018 к 2016 г., %

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Актив

Денежные средства

187821

1477643

1646564

10,7

4,6

3,5

-6,1

-1,1

-7,2

Средства кредитных организаций в ЦБ РФ

56464

1161585

301232

3,2

3,6

0,6

0,4

-3,0

-2,6

- обязательные резервы

170

5351

17591

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

Средства в кредитных организациях

25216

294721

209795

1,4

0,9

0,4

-0,5

-0,5

-1,0

Чистая ссудная задолженность

677160

25475297

38810867

38,6

79,7

82,8

41,1

3,1

44,3

Отложенный налоговый актив

0

0

1985368

0,0

0,0

4,2

0,0

4,2

4,2

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

186533

498599

891776

10,6

1,6

1,9

-9,1

0,3

-8,7

Прочие активы

622301

3051030

3132187

35,4

9,5

6,7

-25,9

-2,9

-28,8

Баланс

1755495

31958873

46847800

100

100

100

Пассив

Средства кредитных организаций

380000

26550000

36900000

31,4

623,3

413,4

591,9

-209,8

382,1

Средства клиентов, не являющиеся кредитными организациями

25573

143878

525644

2,1

3,4

5,9

1,3

2,5

3,8

- вклады физических лиц

21127

142591

524876

1,7

3,3

5,9

1,6

2,5

4,1

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через 0\прибыль или убыток

0

0

0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

Выпущенные долговые обязательства

0

0

0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

Прочие обязательства

142124

1001999

587544

11,7

23,5

6,6

11,8

-16,9

-5,2

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон

33

3082

9518

0,0

0,1

0,1

0,1

0,0

0,1

Всего обязательств

544730

27698959

33522707

45,0

650,2

375,6

605,2

-274,6

330,6

Собственные средства

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

Средства акционеров (участников)

215000

215000

215000

17,8

5,0

2,4

-12,7

-2,6

-15,3

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

23

51

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

Эмиссионный доход

211557

211557

211557

17,5

5,0

2,4

-12,5

-2,6

-15,1

Резервный фонд

233488

260251

270210

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг

0

0

0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

Переоценка основных средств

717

0

0

0,1

0,0

0,0

-0,1

0,0

-0,1

Нераспределенная прибыль (убыток) прошлых лет

14729

523957

3426670

1,2

12,3

38,4

11,1

26,1

37,2

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

535274

3049172

4665199

44,2

71,6

52,3

27,4

-19,3

8,1

Всего пассивов

1210765

4259914

8925083

100

100

100

Наименование

2016 год

2017 год

2018 год

Отклонение 2017/2016 годы

Отклонение 2018/2017 годы

Отклонение 2018/2016 годы

+/-

%

+/-

%

+/-

%

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Процентные доходы, всего

55192

3078610

69934341

3023418

5478,0

66855731

2171,62

69879149

126611,01

- от размещения средств в кредитных организациях

18963

1152

6515

-17811

-93,9

5363

465,54

-12448

-65,64

- от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями

36229

3077458

6986916

3041229

8394,5

3909458

127,04

6950687

19185,42

Процентные расходы, всего

1188

896935

1982578

895747

75399,6

1085643

121,04

1981390

166783,67

- по привлеченным средствам кредитных организаций

1185

896933

1982662

895748

75590,5

1085729

121,05

1981477

167213,25

- по привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

3

2

11

-1

-33,3

9

450,00

8

266,67

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

54004

2181675

5019753

2127671

3939,8

2838078

130,09

4965749

9195,15

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности

34183

-1760273

-3563766

-1794456

-5249,6

-1803493

102,46

-3597949

-10525,55

- изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-187

-94245

-373707

-94058

50298,4

-279462

296,53

-373520

199743,32

Чистые процентные доходы после создания резерва на возможные потери

88178

421402

-553010

333224

377,9

-974412

-231,23

-641188

-727,15

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

-27

-157

-436

-130

481,5

-279

177,71

-409

1514,81

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-392

288

3376

680

-173,5

3088

1072,22

3768

-961,22

Комиссионные доходы

4253

795154

2538280

790901

18596,3

1743126

219,22

2534027

59582,11

Комиссионные расходы

5937

196855

273046

190918

3215,7

76191

38,70

267109

4499,06

Изменение резерва по прочим потерям

42

-307799

-336122

-307841

100

-28323

9,20

-336164

-800390,48

Прочие доходы

1263793

8573317

76120331

7309524

578,4

67547014

787,87

74856538

5923,16

Чистые доходы (расходы)

1350119

9285352

8991067

7935233

587,7

-294285

-3,17

7640948

565,95

Прочие расходы

767433

6159331

6267700

5391898

702,6

108369

1,76

5500267

716,71

Прибыль (убыток) до налогообложения

582686

3126021

2723317

2543335

436,5

-402704

-12,88

2140631

367,37

Начисленные (уплаченные) налоги

47412

76849

-1941862

29437

62,1

-2018711

-2626,85

-1989274

-4195,72

Прибыль (убыток) после налогообложения

535274

30497172

4665179

29961898

5597,5

-25831993

-84,70

4129905

771,55