Файл: Дипломная работа на тему Вексельная практика коммерческих банков.docx

процессе операционной работы в модулях системы вводятся документы и сделки на продажу/покупку банковских продуктов. Единый общесистемный механизм обеспечивает их автоматический бухгалтерский учет.

Общесистемные механизмы реализуют во всех модулях конвейерный способ обработки сделок и документов, обработку сложных финансовых продуктов, генерацию внешних, исходящих сообщений (платежей, подтверждений, и т.д.), поддержку системы безопасности и аудита и др.

Для автоматизации работы с собственными векселями кредитных учреждений

разработан новый продукт компании "R-Style Softlab"- модуль "Векселя банка".Он соответствует "Международной конвенции по векселям", выполняет операции эмиссии, погашения, мены, залога и хранения векселей и предоставляет широкие возможности по автоматическому заполнению и выпуску бланков векселей, осуществляет все необходимые бухгалтерские проводки, формирует тексты договоров, распоряжений в бухгалтерию, мемориальных ордеров и других документов, выполняет необходимые сервисные операции по сопровождению выданных векселей. Этот модуль разработан в 2001г. и сейчас успешно внедряется в "Пробизнесбанке".

Модуль «Собственныевекселябанка»наиболее полно разработан компанией
«Инверсия», он является частью интегрированного банковского комплекса «БАНКXIIВЕК».

Модуль позволяет:

• 
  вести учет дисконтных, процентных, "бездоходных", "расчетных" векселей и депозитных сертификатов;
  
• 
  вести учет векселей с разным сроком платежа;
  

• 
  производить фиксацию всех параметров первичной эмиссии векселя;
  

---

• 
  выполнять регистрацию вексельных операций с указанием необходимых реквизитов и условий для расчета дисконта или процентов;
  
• 
  вести картотеку вексельных договоров;
  

• 
  позволяет определить состояние векселя и производить действия по нему в соответствии с его состоянием на дату как назад, так и вперед, что развязывает дату реального бухгалтерского действия в "Операционном дне банка" (дату реальной проводки по счету) и дату учета этого действия по векселю;
  
• 
  формировать бухгалтерские документы для учета на счетах в рамках комплекса
  

"Операционный день банка";

• 
  исправлять допущенные оператором ошибки путем системы откатов и декларативных действий;
  
• 
  делать выборку из общего каталога векселей по любому признаку, а также обеспечивается быстрый поиск нужного векселя.
  

Реализованный в модуле механизм расчета процентов позволяет:

• 
  использовать дифференцированные процентные ставки, зависящие от сроков векселя;
  
• 
  учитывать изменение процентных ставок во времени;
  

• 
  гибко назначать условия начисления процентов;
  

• 
  рассчитывать сумму досрочного погашения векселя по состоянию на любую дату до даты погашения векселя.
  

В целях комплексной автоматизации деятельности банков и компаний на фондовом рынке, поддержки инвестиционной, брокерской, депозитарно- кастодиальной деятельности компанией «Диасофт» была предложена интегрированная фондовая система-«DiasoftCUSTODY 5NT», которая решает задачи:

-Автоматизации операционной работы

---

бэк-офиса, ведения внутреннего учета операций на рынке ценных бумаг в полном соответствии со стандартами НАУФОР;

-Автоматизации депозитарной деятельности в банках и компаниях в соответствии с требованиями ФКЦБ России;

-Учета депозитарных операций кредитных организаций в полном соответствии с

правилами ЦБ РФ;
-Автоматизации деятельности организаций - расчетных брокеров на внебиржевом рынке ценных бумаг;

-Автоматизации деятельности организаций - клиринговых членов фьючерсных бирж.

Система DiasoftCUSTODY 5NT построена по модульному принципу. Она включает в себя:

• 
  Модуль депозитарного учета
  

• 
  Модуль учета сделок на биржевом рынке ценных бумаг
  

• 
  Модуль учета сделок на внебиржевом рынке ценных бумаг
  

• 
  Модуль учета сделок с производными ценными бумагами
  

• 
  Модуль автоматизации деятельности расчетного брокера на внебиржевом рынке ценных бумаг
  

• 
  Модуль вексельного учета
  

• 
  Модуль обслуживания эмитента
  

ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ СИСТЕМЫ:
·Управление собственными портфелями финансовых инструментов. Поддержка принятия решений на этапе заключения сделок. Контроль за соблюдением кредитных лимитов контрагентов. Определение финансового результата по каждому портфелю одним из следующих методов: средневзвешенный, LIFO, FIFO

·Брокерское обслуживание инвесторов. Учет и контроль исполнения заявок клиентов. Ведение клиентских портфелей ценных бумаг. Расчет и удержание комиссионного вознаграждения

·Автоматизированное оформление сделок в бэк-офисе.

---

Подготовка всех документов, необходимых для оформления сделок и обеспечения исполнения обязательств по ним - подтверждений сделок, платежных поручений, распоряжений на оплату. Формирование документов в форматах S.W.I.F.T., TELEX и др.

·Учет и реализация прав собственности на ценные бумаги. Гибкая конструкция плана счетов депо как основного инструмента для депозитарного учета ценных бумаг и их ответственного хранения. Учет фактических и планируемых операций. Расчет оплаты за услуги депозитария.

·Ведение журналов депозитарных операций: бухгалтерских, административных и информационных.

·Обслуживание эмитентов. Ведение реестра владельцев ценных бумаг, поддержка корпоративных действий эмитента в депозитарии номинального держателя - операций над выпусками, собраний акционеров, сбора и выплаты дивидендов и иных доходов по ценным бумагам.

·Учет сделок с производными ценными бумагами. Расчет вариационной и депозитной маржи. Предоставление отчетов о состоянии собственных позиций клиринговых членов фьючерсных бирж, позиций находящихся у них на обслуживании торговых членов биржи и их клиентов.

·Работа с векселями. Поддержка торговых операций, выпуска собственных векселей, учета векселей других векселедателей, предоставления вексельных кредитов, инкассовых и гарантийных операций.

·Обмен данными с внешними системами. Обеспечиваются интерфейсы с торговыми системами (ММВБ, РТС, МФБ), банковскими и бухгалтерскими системами, регистраторами и трансфер-агентами.

·Механизм

---

настраиваемых финансовых операций. Система позволяет модифицировать существующие, а также создавать и описывать в системе новые операции, правила и этапы их совершения, определять состав формируемых на каждом из этапов документов и бухгалтерских проводок.

·Формирование бухгалтерских проводок одновременно в нескольких областях учета плана счетов, ведение учета в разрезе неограниченного количества аналитических признаков по каждому счету. ТЕХНОЛОГИЧЕСКАЯ ПЛАТФОРМА: Интегрированная фондовая система DiasoftCUSTODY 5NT реализована в технологии клиент-сервер. Возможно использование двух СУБД: Microsoft SQL Server и Sybase SQL Server.

---