Файл: Принципы формирования портфеля проектов организации на примере инновационного проекта.pdf
Добавлен: 29.03.2023
Просмотров: 218
Скачиваний: 2
СОДЕРЖАНИЕ
1. Формирование проектных портфелей
1.1 Определение "портфеля" проектов
1.2 Синергетический эффект в "портфеле" проектов
1.3 Обзор существующих моделей и принципов формирования портфеля проектов
1.4 Классификация моделей и методов формирования портфеля проектов
1.5 Специфика портфелей проектов
2. Разработка портфеля проектов ОАО КБ "Хлынов"
2.1 Общие сведения об ОАО КБ "Хлынов"
2.2 Разработка портфеля проектов развития ОАО КБ "Хлынов"
2.3 Комплексная оценка экономической эффективности портфеля проектов
Приложение 2
Оптимистический вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
20 000 |
||
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
||
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
116 000 000 р. |
||
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
||
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
||
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
||
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1333 |
||
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
||
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
||
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
||
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
||
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
||
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|||
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
||
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
||
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
34 800 000 |
||
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
31 320 000 |
||
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
31 320 000 |
||
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
||
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
||
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
313 200 р. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-29 000 р. |
||
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
284 200 р. |
||
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
23 200 000 |
||
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
||
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
||
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
425 333 р. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
-232 000 р. |
||
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
193 333 р. |
||
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|||
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
||
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
1 160 000 р. |
||
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
309 333 р. |
||
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
||
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 472 483 р. |
||
|
Учет единовременных затрат |
|||
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$10 000,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$600,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$1 320,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$1 320,00 |
||
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$3 000,00 |
||
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
389 760 р. |
||
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
||
|
Количество банкоматов |
8 |
||
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
4 089 600 р. |
||
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
||
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
||
|
Количество POS-терминалов |
18 |
||
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
252 288 р. |
||
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
||
|
Количество Импринтеров |
0 |
||
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
||
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
||
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$40 000,00 |
||
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
960 000 р. |
||
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$46 000,00 |
||
|
Плата за обучение, $ |
$4 000,00 |
||
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$5 000,00 |
||
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$5 000,00 |
||
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
||
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
1 548 000 р. |
||
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
7 239 648 р. |
||
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|||
|
Комиссия за процессинг, руб. |
174 000,00р. |
||
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
||
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
||
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
||
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
||
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
||
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$133,33 |
||
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$90,00 |
||
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
17 360 р. |
||
|
Налог на имущество, руб. |
88 278 р. |
||
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
301 838 р. |
||
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 335 695,57р. |
||
|
(то же в долл. США) |
$55 653,98 |
||
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев |
5 |
||
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет |
0,5 |
||
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
8 788 698,9р. |
||
Приложение 3
Пример расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron, 2010 г.
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
87 000 000 р. |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
Учет ежемесячных доходов / расходов |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
26 100 000 р. |
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
23 490 000 р. |
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
23 490 000 р. |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
234 900 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-21 750 р. |
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
213 150 р. |
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
17 400 000 р. |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
319 000 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), |
-174 000 р. |
|
ежемесячно, руб |
|
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
145 000 р. |
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, |
870 000 р. |
|
ежемесячно, руб. |
|
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
232 000 р. |
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 105 150 р. |
|
Учет единовременных затрат |
|
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$0,00 |
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
0 р. |
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско- |
$1 800,00 |
|
наладку) |
|
|
Количество банкоматов |
2 |
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
ПО), руб. |
|
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
42 048 р. |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|
|
Комиссия за процессинг, руб. |
130 500,00р. |
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
187 149 р. |
|
Итого доходов/расходов в месяц |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 041 001,04р. |
|
(то же в долл. США) |
$43 375,04 |
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
10 707 564,5р. |
Приложение 4
Пример расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron, 2011 г.
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
6 700,00 р. |
|
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
100 500 000 р. |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
446,67 р. |
|
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
||
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
30 150 000 р. |
|
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
27 135 000 р. |
|
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
27 135 000 р. |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
271 350 р. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-25 125 р. |
|
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
246 225 р. |
|
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
20 100 000 р. |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), |
368 500 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), |
-201 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб |
||
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
167 500 р. |
|
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
||
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, |
1 005 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
268 000 р. |
|
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 276 150 р. |
|
|
Учет единовременных затрат |
||
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско- |
$1 800,00 |
|
|
наладку) |
||
|
Количество банкоматов |
2 |
|
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
|
ПО), руб. |
||
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
42 048 р. |
|
|
ПО), руб. |
||
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
||
|
Комиссия за процессинг, руб. |
150 750,00р. |
|
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
207 399 р. |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 211 326,04р. |
|
|
(то же в долл. США) |
$50 471,92 |
|
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, руб |
12 751 464,5р. |
|
Приложение 5
Пример расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron, 2012 г.
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
7 700,00 р. |
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
115 500 000 |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
513,33 р. |
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
34 650 000 р. |
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
31 185 000 р. |
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
31 185 000 р. |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
311 850 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-28 875 р. |
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
282 975 р. |
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
23 100 000 р. |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
423 500 р. |
|
руб. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
-231 000 р. |
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
192 500 р. |
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, |
1 155 000 р. |
|
руб. |
|
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
308 000 р. |
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб. |
1 466 150 р. |
|
Учет единовременных затрат |
|
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$0,00 |
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
0 р. |
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
|
Количество банкоматов |
2 |
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
ПО), руб. |
|
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
42 048 р. |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|
|
Комиссия за процессинг, руб. |
173 250,00р. |
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
229 899 р. |
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 400 576,04р. |
|
(то же в долл. США) |
$58 357,34 |
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
15 022 464,5р. |
Приложение 6
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
7 700,00 р. |
|
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
115 500 000 р. |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
513,33 р. |
|
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
|
Учет ежемесячных доходов / расходов |
||
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
||
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
34 650 000 р. |
|
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
31 185 000 р. |
|
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
31 185 000 р. |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
311 850 р. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-28 875 р. |
|
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
282 975 р. |
|
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
23 100 000 р. |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), |
423 500 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), |
-231 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб |
||
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
192 500 р. |
|
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
||
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, |
1 155 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
308 000 р. |
|
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 466 150 р. |
|
|
Учет единовременных затрат |
||
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$0,00 |
|
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
0 р. |
|
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско- |
$1 800,00 |
|
|
наладку) |
||
|
Количество банкоматов |
2 |
|
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
|
ПО), руб. |
||
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
42 048 р. |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
||
|
Комиссия за процессинг, руб. |
173 250,00р. |
|
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
229 899 р. |
|
|
Итого доходов/расходов в месяц |
||
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 400 576,04р. |
|
|
(то же в долл. США) |
$58 357,34 |
|
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, руб |
15 022 464,5р. |
|