Файл: Принципы формирования портфеля проектов организации на примере инновационного проекта.pdf
Добавлен: 29.03.2023
Просмотров: 194
Скачиваний: 2
СОДЕРЖАНИЕ
1. Формирование проектных портфелей
1.1 Определение "портфеля" проектов
1.2 Синергетический эффект в "портфеле" проектов
1.3 Обзор существующих моделей и принципов формирования портфеля проектов
1.4 Классификация моделей и методов формирования портфеля проектов
1.5 Специфика портфелей проектов
2. Разработка портфеля проектов ОАО КБ "Хлынов"
2.1 Общие сведения об ОАО КБ "Хлынов"
2.2 Разработка портфеля проектов развития ОАО КБ "Хлынов"
2.3 Комплексная оценка экономической эффективности портфеля проектов
Рис.9. В долгосрочной перспективе численность банков приближается к тремстам организациям
Таким образом, можно предложить в качестве завершающего этапа реализации разработанной стратегии конкурентоспособности ОАО КБ "Хлынов" осуществить выход на региональные рынки Поволжья.
В частности, рассматрим два варианта региональной экспансии:
- построение собственной филиальной сети с "нуля";
- приобретение или стратегический альянс с местным банком, имеющим разветвленную сеть и накопленную клиентскую базу.
Ввиду сложности экономических расчетов и закрытости информации по процедуре открытия филиалов, приведены примерные затраты на создание среднего розничного филиала для ОАО КБ "Хлынов" (см. табл.7,8)
Таблица 7
Таблица 8
Затраты на открытие среднего розничного филиала, в денежном выражении
|
Статья расходов |
Доля в общей сумме расходов |
Руб. |
|
Строительство |
69,1 |
11 747 258,0 |
|
Согласование |
3,5 |
595 013,07 |
|
Оборудование для рабочих |
8 |
1 360 029,9 |
|
Компьютеры и программное обеспечение |
3,5 |
595 013,07 |
|
Системы охраной и пожарной сигнализации |
6,9 |
1 173 025,76 |
|
Подключение к Интернету |
1,3 |
221 004,85 |
|
Мебель |
1,2 |
204 004,48 |
|
Телефония |
0,2 |
34 000,75 |
|
Принтеры и оргтехника |
0,5 |
85 001,87 |
|
Прочие расходы |
4,6 |
782 017,18 |
|
Непредвиденные расходы |
1,2 |
204 004,48 |
|
ИТОГО |
100 |
17 000 373,37 |
На рис.10 приведен фрагмент календарного плана, разработанного в среде Project Expert - основном программном инструментарии в области проектного менеджмента.
Рис.10. Календарный план открытия филиала КБ "Хлынов" в г. Уфа, Project Expert
Рассмотрев каждый из предлагаемых проектов, определим сроки и этапы их реализации (см. табл.9).
Таблица 9
Сроки и этапы реализации портфеля проектов развития бизнеса ОАО КБ "Хлынов"
|
Этапы реализации проекта |
Сроки реализации проекта |
Ответственные лица |
|
1. Открытие ОКВКУ (опер. кассы), в том числе Касса № 1 Касса № 2 Касса № 3 |
01.01.2009 - 31.12.2013 гг. 2009 - 2011 гг. 2010 - 2012 гг. 2011-2013 гг. |
Директор по развитию |
|
2. Разработка и внедрение новых банковских продуктов - "Ипотечный ломбард" (2009-2013) |
01.01.2009 - 31.12.2013 гг. |
Директор по розничному бизнесу (направлению) банка |
|
3. Эмиссия и эквайринг пластиковых карт международной платежной системы Visa |
01.01.2009 - 31.12.2013 гг. |
Начальник операционного отдела Директор по развитию |
|
4. Интеллектуализация пользовательского (клиентского) интерфейса сайта - внедрение новых сервисов - оформление заявки на потребительский кредит, вызов кредитного эксперта на дом |
01.01.2009 - 31.12.2013 гг. |
Начальник отдела IT-технологий Начальник отдела кредитования частных клиентов Директор по развитию |
|
5. Интернет-эквайринг |
01.01.2010 - 31.12.2013 гг. |
Начальник отдела IT-технологий Начальник дистанционного обслуживания |
|
6. Внедрение системы лояльности клиентов - кобрэндинговый проект банка "Хлынов" с партнерами - торговыми сетями, кинотеатрами, магазинами, гипермаркетами (но только на основе платежной системы VISA) |
01.01.2012 - 31.12.2013 гг. |
Начальник отдела маркетинга банковских продуктов и услуг Директор по развитию Начальник отдела клиентских отношений |
|
7. Открытие филиала в экономически и промышленно развитом регионе Поволжья |
с 01.01.2014 г. |
Начальник отдела развития региональной сети |
2.3 Комплексная оценка экономической эффективности портфеля проектов
Для комплексной оценки экономической эффективности реализации портфеля проектов сведем предлагаемые мероприятия в таблицу 10. В качестве количественного оценочного показателя выбран показатель годовой чистой прибыли.
Показатели NPV, IRR, PI и сроков окупаемости, соотношение доходов и затрат приведены в Приложениях 1-8.
Таблица 10
Оценка экономической эффективности портфеля проектов
|
Времен- |
Проекты, реализуемые в данный интер- |
Чистая прибыль от реализации |
||
|
ной пери- |
вал времени |
предлагаемых проектов, тыс. руб. |
||
|
од, годы |
План. |
Факт. |
Откл. |
|
|
2009 |
Открытие опер. кассы № 1 |
-394,3 |
-394,3 |
- |
|
Внедрение программы "Ипотечный лом- |
8 970 |
8 970 |
- |
|
|
бард" |
||||
|
Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa |
0,2 |
0,2 |
- |
|
|
Electron (заключение агентского соглашения, |
||||
|
ввод в действие) |
||||
|
Итого за 2009 год |
8 575,9 |
8 575,9 |
||
|
2010 |
II-й год действия опер. кассы № 1 |
-24,8 |
-24,8 |
- |
|
Открытие опер. кассы № 2 |
-394,3 |
-394,3 |
- |
|
|
Действие программы "Ипотечный ломбард" |
11 661,6 |
11 661,6 |
- |
|
|
Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa |
10 707,6 |
10 707,6 |
||
|
Electron, интернет-эквайринг |
||||
|
Итого за 2010 год |
21 950,1 |
21 950,1 |
||
|
2011 |
III-й год действия опер. кассы № 1 |
344,8 |
344,8 |
- |
|
II-й год действия опер. кассы № 2 |
-24,8 |
-24,8 |
- |
|
|
Открытие опер. кассы № 3 |
-394,3 |
-394,3 |
- |
|
|
Действие программы "Ипотечный ломбард" |
15 160,1 |
15 160,1 |
- |
|
|
Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa |
12 751, 5 |
12 751, 5 |
- |
|
|
Electron, интернет-эквайринг |
||||
|
Итого за 2011год |
27 837,3 |
27 837,3 |
- |
|
|
2012 |
IV-й год действия опер. кассы № 1 |
714,3 |
714,3 |
- |
|
III-й год действия опер. кассы № 2 |
344,8 |
344,8 |
- |
|
|
II-й год действия опер. кассы № 3 |
-24,8 |
-24,8 |
- |
|
|
Действие программы "Ипотечный ломбард" |
19 708,2 |
19 708,2 |
||
|
Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa |
15 022,5 |
15 022,5 |
||
|
Electron, интернет-эквайринг |
||||
|
Запуск кобрэндингового проекта |
5 084,4 |
5 084,4 |
- |
|
|
Итого за 2012год |
40 849,4 |
40 849,4 |
||
|
2013 |
V-й год действия опер. кассы № 1 |
714,3 |
714,3 |
- |
|
IV-й год действия опер. кассы № 2 |
714,3 |
714,3 |
- |
|
|
III-й год действия опер. кассы № 3 |
344,8 |
344,8 |
- |
|
|
Действие программы "Ипотечный ломбард" |
25 620,6 |
25 620,6 |
||
|
Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa |
17 634,1 |
17 634, 1 |
||
|
Electron, интернет-эквайринг |
||||
|
Действие кобрэндингового проекта |
5 955,0 |
5 955,0 |
||
|
Итого за 2013 год |
50 983,10 |
50 983,10 |
||
|
В целом по портфелю проектов |
150 195,80 |
150 195,80 |
- |
|
Как видно из приведенных расчетов, выбранный показатель комплексной оценки экономической эффективности реализации предлагаемого портфеля проектов имеет устойчивую тенденцию к росту на протяжении всего рассматриваемого периода, и в суммарном выражении составит 150 195,8 тыс. руб., что свидетельствует о возможности принятия и реализации выбранной стратегии в коммерческой деятельности ОАО КБ "Хлынов".
Заключение
Большинство методов управления проектами направлено на улучшение функций планирования и контроля для отдельных проектов.
"Портфель" проекта позволяет рассматривать всю совокупность выполняемых проектно-ориентированных мероприятий как единого комплекса работ, нацеленных на эффективное и результативное развитие организации в рамках реализации намеченной стратегии.
Из выше изложенного можно выделить следующие общие классы оптимизационных задач, используемых в моделях формирования портфеля проектов: задачи о ранце, задачи распределения ресурса на сетях, задачи выбора моментов времени начала операций. Последний класс задач в общем случае заключается в определении последовательности выполнения (точнее - моментов времени начала выполнения) фиксированного множества проектов. Наиболее детально из них исследованы задачи минимизации упущенной выгоды и самофинансирования.
Во второй главе мы рассмотрели следующий портфель стратегий развития розничного банковского бизнеса для ОАО КБ "Хлынов", построенный в соответствии с поставленной целью исследования и включающий в себя:
расширение розничной сети Банка за счет открытия дополнительных офисов и операционных касс как начальных звеньев розничного бизнеса на территории Кировской области (сроки открытия - 2009-2011 гг.),
интеллектуализация пользовательского (клиентского) интерфейса сайта - внедрение новых сервисов - оформление заявки на потребительский кредит, вызов кредитного эксперта на дом (сроки реализации - 2009 г.).
переход на эмиссию и эквайринг пластиковых карт международных платежных систем (2009-2013 гг.);
внедрение системы лояльности клиентов - кобрэндинговый проект банка "Хлынов" с партнерами - торговыми сетями, кинотеатрами, магазинами, гипермаркетами (но только на основе платежной системы VISA);
внедрение в бизнес-процессы банка современных ГГ-платформ и технологий обслуживания, в частности, Интернет-эквайринг (сроки реализации - 2013-2014 гг.);
разработка и внедрение новых банковских продуктов - ипотечный ломбард (20092013);
открытие филиала в одном из регионов Поволжья (сроки реализации - 2013-2019 гг.), либо покупка местного банка с высоким уровнем региональной представленности либо относительно высокими рыночными долями (пример, ООО "ПромТрансБанк").
Формируя "портфель" проектов, организация преследует следующие цели: повышение эффективности деятельности, снижение рисков, упрочнение своих позиций на рынке и другие.
Список литературы
- Авдеев Ю.А. Оперативное планирование в целевых программах. Одесса: Маяк, 1990. - 132 с.
- Акинфиев В.К., Карибский А.В., Коновалов Е.Н., Цвиркун А.Д., Шишорин Ю.Р. Анализ эффективности инвестиционных проектов. М.: ИПУ РАН, 1994. - 51 с.
- Ансоф И. Стратегическое управление. М.: Экономика, 1989. - 519 с.
- Баркалов С.А., Буркова И.В., Колпачев В.Н., Потапенко А.М. Модели и методы распределения ресурсов в управлении проектами. М.: ИПУ РАН, 2004. - 85 с.
- Бурков В.Н., Квон О.Ф., Цитович Л.А. Модели и методы мультипроектного управления. М.: ИПУ РАН, 1998. - 62с.
- Виханский О.С. Стратегическое управление. М.: МГУ, 1995. - 252 с.
- Гаврилов Н.Н., Матвеев А.А. Введение в управление портфелями проектов. / Труды Инженерно-экономического института (РЭА им. Г.В. Плеханова). Выпуск 4. - М.: Изд-во Россельхозака-демии, 2004. - 569 с. С.139-149.
- Кендалл И., Роллинз К. Современные методы управления портфелями проектов и офис управления проектами: максимизация ROI. М.: ПМСОФТ, 2004. - 576 с.
- Козлов А.С., Портфель Программ и Проектов: принципы, методы и процессы формирования, оптимизации и управления / РЭА им. Г.В. Плеханова. - М., 2008.223 с. Деп. в ИНИОН РАН.
- Матвеев А.А., Новиков Д.А. Модели и методы формирования портфеля проектов / "Информационная экономика" Сборник трудов под ред. д. э. н.Р.М. Нижегородцева. М.: МГУ, 2005. С.138 - 149.
- Матвеев А.А., Новиков Д.А., Сухачев К.А. Модели и методы оперативного управления портфелем проектов / Труды международной конференции "Современные сложные системы управления". Тула, 2005. С.128 - 135.
- Управление проектами: основы профессиональных знаний. Национальные требования к компетентности специалистов / Под ред.В.И. Воропаева. - М.: СОВНЕТ, Кубс Групп, 2001. - 265 с.
- Хакен Г. Синергетика. - М.: Мир, 1980.
- Интернет-ресурсы
- Информационный портал "Банки. ру": банки, вклады, кредиты, ипотека, рейтинги банков России - http://www.banki.ru/
- "Банкир. Ру" - банки, рейтинг банков, кредиты и вклады - http://bankir.ru/
- Оценка финансового состояния банков - http://www.banks-rate.ru/
- Официальный сайт Центрального Банка России - http://www.cbr.ru/
- "РБК. Рейтинг" - http://rating. rbc.ru/
- Официальный сайт КБ "Хлынов" (ОАО) - http://www.bank-hlynov.ru/
Приложение 1
Наиболее вероятный вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
87 000 000 |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1000 |
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
Учет ежемесячных доходов / расходов |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
26 100 000 |
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
23 490 000 |
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
23 490 000 |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
234 900 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-21 750 р. |
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
213 150 р. |
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
17 400 000 |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
319 000 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
-174 000 р. |
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
145 000 р. |
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
870 000 р. |
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
232 000 р. |
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб. |
1 105 150 р. |
|
Учет единовременных затрат |
|
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$10 000,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$600,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$1 320,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$1 320,00 |
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$3 000,00 |
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
389 760 р. |
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
|
Количество банкоматов |
8 |
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
4 089 600 р. |
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
Количество POS-терминалов |
18 |
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
252 288 р. |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$46 000,00 |
|
Плата за обучение, $ |
$4 000,00 |
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$5 000,00 |
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$5 000,00 |
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
1 548 000 р. |
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
6 999 648 р. |
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|
|
Комиссия за процессинг, руб. |
130 500,00р. |
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$133,33 |
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$90,00 |
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
17 360 р. |
|
Налог на имущество, руб. |
88 278 р. |
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
258 338 р. |
|
Итого доходов/расходов в месяц |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
969 812,24р. |
|
(то же в долл. США) |
$40 408,84 |
|
Расчет окупаемости единовременных затрат |
|
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев |
7 |
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет |
0,6 |
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
4 638 098,9р. |